".
Ngoại hối là gì? Đồng tiền Việt Nam chỉ được xem là ngoại hối trong các trường hợp như thế nào? (Hình từ Internet)
Các trường hợp nào được sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam?
Các trường hợp được sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam được căn cứ theo Điều 4 Thông tư 32/2013/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 1 Điều 1 Thông tư 16/2015/TT-NHNN và
Hoạt động đại lý bảo hiểm của chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện theo nguyên tắc nào?
Đại lý bảo hiểm của chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động theo nguyên tắc được quy định tại Điều 3 Thông tư 37/2019/TT-NHNN như sau:
- Chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng các điều kiện và tuân thủ các quy định về hoạt động đại lý bảo hiểm
Hạn mức thấu chi là gì?
Hạn mức thấu chi được quy định tại Điều 6 Thông tư 29/2016/TT-NHNN như sau:
Hạn mức thấu chi
Hạn mức thấu chi là số tiền tối đa tổ chức tín dụng được chi vượt số dư có trên tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam của tổ chức tín dụng trong thanh toán điện tử liên ngân hàng và được xác định như sau:
Hạn mức thấu chi
Mẫu Báo cáo kết quả thừa, thiếu, lẫn loại trong kiểm đếm tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông, tiền đình chỉ lưu hành tiêu hủy hiện nay như thế nào?
Mẫu Báo cáo kết quả thừa, thiếu, lẫn loại trong kiểm đếm tiền tiêu hủy hiện nay thực hiện theo mẫu Phụ lục số 04 ban hành kèm theo Thông tư 07/2017/TT-NHNN như sau:
Lưu ý: Mẫu này sử dụng trong
Chức năng của kiểm toán nội bộ trong hệ thống kiểm soát của tổ chức tín dụng phi ngân hàng là gì?
Căn cứ Điều 8 Thông tư 44/2011/TT-NHNN, kiểm toán nội bộ trong hệ thống kiểm soát của tổ chức tín dụng phi ngân hàng có những chức năng sau:
(1) Hoạt động vì sự an toàn, hiệu quả của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.
(2) Rà soát, đánh giá độc lập
Mẫu văn bản đề nghị chấp thuận thành lập phòng giao dịch của quỹ tín dụng nhân dân mới nhất hiện nay được quy định như thế nào?
Mẫu văn bản đề nghị chấp thuận thành lập phòng giao dịch của quỹ tín dụng nhân dân mới nhất hiện nay được quy định tại Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư 09/2018/TT-NHNN như sau:
Tải về mẫu văn bản đề nghị chấp
Đánh giá nội bộ về mức đủ vốn là gì?
Đánh giá nội bộ về mức đủ vốn được giải thích tại khoản 5 Điều 3 Thông tư 13/2018/TT-NHNN là việc tự đánh giá mức đủ vốn đảm bảo tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước về tỷ lệ an toàn vốn và đạt được yêu cầu đề ra của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đánh giá nội bộ về mức đủ vốn
theo quy định tại Điều 12 Thông tư 48/2018/TT-NHNN thì gửi tiền gửi tiết kiệm tại địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng thực hiện như sau:
(1) Người gửi tiền phải trực tiếp đến địa điểm giao dịch của ngân hàng và xuất trình Giấy tờ xác minh thông tin của người gửi tiền; trường hợp gửi tiền gửi tiết kiệm chung, tất cả người gửi tiền phải trực tiếp
Tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị giao dịch từ 500.000.000 đồng thì phải báo cáo đúng không?
Tại Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định như sau:
Chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử
1. Đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin tại khoản 3 Điều này và báo cáo Cơ quan thực hiện chức năng
Tài sản vật lý có phải là loại tài sản công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng không?
Tài sản vật lý có phải là loại tài sản công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng không, thì theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 7 Thông tư 09/2020/TT-NHNN như sau:
Quản lý tài sản công nghệ thông tin
1. Các loại tài sản công nghệ thông tin bao gồm
Ngân hàng có tỷ lệ nợ xấu là 2,5% thì có được mua trái phiếu của doanh nghiệp không?
Căn cứ theo Điều 4 Thông tư 16/2021/TT-NHNN quy định về nguyên tắc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp như sau:
"Điều 4. Nguyên tắc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp
...
5. Tổ chức tín dụng chỉ được mua trái phiếu doanh nghiệp khi tổ chức tín dụng đó có tỷ lệ nợ
Hồ sơ đề nghị trả tiền bảo hiểm do người đại diện tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi ký bao gồm những giấy tờ gì?
Theo khoản 1 Điều 9 Thông tư 24/2014/TT-NHNN quy định như sau:
Thủ tục trả tiền bảo hiểm
1. Trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc, kể từ thời điểm phát sinh nghĩa vụ trả tiền bảo hiểm, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải gửi
Rủi ro công nghệ thông tin là gì? Rủi ro công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng liên quan đến vấn đề gì?
Rủi ro công nghệ thông tin được giải thích theo khoản 1 Điều 2 Thông tư 09/2020/TT-NHNN như sau:
Rủi ro công nghệ thông tin là khả năng xảy ra tổn thất khi thực hiện các hoạt động liên quan đến hệ thống thông tin. Rủi ro công nghệ
Ngân hàng thương mại thực hiện đánh giá nội bộ về mức đủ vốn theo các bước nào?
Ngân hàng thương mại thực hiện đánh giá nội bộ về mức đủ vốn theo các bước được quy định tại khoản 2 Điều 59 Thông tư 13/2018/TT-NHNN như sau:
Yêu cầu, nội dung đánh giá nội bộ về mức đủ vốn
1. Việc đánh giá nội bộ về mức đủ vốn phải đảm bảo:
a) Tuân thủ quy định
lục ban hành kèm theo Thông tư 09/2023/TT-NHNN, cụ thể như sau:
DANH MỤC PHỤ LỤC
(Ban hành kèm theo Thông tư số 09/2023/TT-NHNN ngày 28 tháng 7 năm 2023 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền)
Số phụ lục
Tên phụ lục
...
...
Mẫu số 06/Phụ lục II
Mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ áp dụng cho đối tượng báo
không?
Tại khoản 1 Điều 5 Thông tư 36/2012/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 20/2016/TT-NHNN quy định như sau:
Quy định về quản lý, vận hành ATM
Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải đảm bảo:
1. Thời gian phục vụ khách hàng của hệ thống ATM là 24/24 giờ trong ngày và 7/7 ngày trong tuần. Đối với máy ATM lắp đặt tại những địa điểm
Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN).
Dẫn chiếu đến khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định về giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:
Giao dịch chuyển tiền điện tử
1. Tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm:
a) Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay
Quản lý rủi ro thanh khoản trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại phải đáp ứng các yêu cầu nào?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 48 Thông tư 13/2018/TT-NHNN có quy định như sau:
Yêu cầu, chiến lược quản lý rủi ro thanh khoản, hạn mức rủi ro thanh khoản
1. Quản lý rủi ro thanh khoản phải đáp ứng tối thiểu các yêu cầu sau đây:
a) Duy
Báo cáo nội bộ về rủi ro thanh khoản trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại được thực hiện khi nào?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 52 Thông tư 13/2018/TT-NHNN có quy định như sau:
Báo cáo nội bộ về rủi ro thanh khoản
1. Định kỳ tối thiểu hằng quý hoặc đột xuất, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có báo cáo nội bộ
Dữ liệu nhật ký của các hệ thống thông tin từ cấp độ 3 trở lên trong hoạt động ngân hàng được lưu trực tuyến bao nhiêu tháng?
Căn cứ tại khoản 2 Điều 26 Thông tư 09/2020/TT-NHNN có quy định như sau:
Giám sát và ghi nhật ký hoạt động của hệ thống thông tin
Tổ chức thực hiện giám sát và ghi nhật ký hoạt động của hệ thống thông tin từ cấp độ 2
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Ngoại hối là gì? Đồng tiền Việt Nam chỉ được xem là ngoại hối trong các trường hợp như thế nào?
15:34 | 20/12/2023
