tối thiểu của mã otp để truy cập dịch vụ internet là gì?
Căn cứ Điều 9 Thông tư 35/2016/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 7 và khoản 8 Điều 1 Thông tư 35/2018/TT-NHNN quy định về xác thực khách hàng truy cập dịch vụ internet banking như sau:
Xác thực khách hàng truy cập dịch vụ Internet Banking
1. Khách hàng truy cập sử dụng dịch vụ Internet Banking
quan theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
Đồng thời, theo quy định tại Điều 2 Thông tư 06/2019/TT-NHNN về đối tượng áp dụng:
Đối tượng áp dụng
Thông tư này áp dụng với các đối tượng sau:
1. Doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài theo quy định tại khoản 2 Điều 3 Thông tư này.
2. Nhà đầu tư nước ngoài, nhà đầu tư Việt Nam trong doanh
Công ty tài chính thực hiện cho vay tiêu dùng được mở điểm giới thiệu dịch vụ ở đâu?
Công ty tài chính thực hiện cho vay tiêu dùng được mở điểm giới thiệu dịch vụ theo quy định tại khoản 1 Điều 6 Thông tư 43/2016/TT-NHNN như sau:
Điểm giới thiệu dịch vụ
1. Công ty tài chính thực hiện cho vay tiêu dùng được mở điểm giới thiệu dịch vụ tại nơi
lý như thế nào?
Tổ chức tín dụng được chiết khấu không thực hiện thanh toán cho Ngân hàng Nhà nước để nhận lại giấy tờ có giá theo cam thì xử theo quy định tại khoản 1 Điều 17 Thông tư 01/2012/TT-NHNN như sau:
Xử lý vi phạm
1. Sau 01 ngày làm việc, kể từ ngày hết hạn chiết khấu (trường hợp chiết khấu có kỳ hạn) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
Việc cung cấp thông tin giữa Ngân hàng Nhà nước và Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam được thực hiện theo nguyên tắc nào?
Việc cung cấp thông tin giữa Ngân hàng Nhà nước và Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam thực hiện theo nguyên tắc được quy định tại Điều 3 Thông tư 34/2016/TT-NHNN như sau:
Nguyên tắc cung cấp, sử dụng và quản lý thông tin
1. Bảo đảm tính
Hồ sơ đề nghị thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của công ty tài chính gồm các tài liệu nào?
Hồ sơ đề nghị thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của công ty tài chính gồm các tài liệu được quy định tại khoản 1 Điều 6 Thông tư 25/2017/TT-NHNN, điểm d khoản 3 Điều 3 Thông tư 27/2022/TT-NHNN như sau:
Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính
1. Hồ sơ đề
Hệ thống thiết bị lắp đặt tại kho tiền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng những yêu cầu nào?
Căn cứ theo quy định tại Điều 7 Thông tư 23/2023/TT-NHNN thì hệ thống thiết bị lắp đặt tại kho tiền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng những yêu cầu sau:
(1) Kho tiền phải được trang bị các
- Thông tin cụ thể hơn về hoạt động trên, NHNN cho biết, sẽ gửi thông báo đấu thầu trước 1 ngày đấu thầu.
- Sau khi công bố giá sàn, tổ chức tín dụng và doanh nghiệp kinh doanh vàng bắt đầu điền vào đơn thầu.
- Các đơn vị trên có 30 phút để quyết định, khối lượng và giá mua.
- Một tiếng sau khi đóng thầu NHNN sẽ công bố kết quả.
- Các doanh nghiệp sẽ
Quy định nội bộ của tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ tư vấn về hoạt động tư vấn phải có các nội dung nào?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 6 Thông tư 38/2024/TT-NHNN thì quy định nội bộ của tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ tư vấn về hoạt động tư vấn phải có tối thiểu các nội dung sau:
(1) Quy trình tiếp nhận yêu cầu của khách hàng và ký hợp đồng dịch
pháp luật và sửa đổi, bổ sung (nếu cần thiết)."
Trong quy định nội bộ về hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại này phải có quy định nội bộ về quản lý rủi ro, trong đó tối thiểu có các nội dung quy định tại khoản 1 Điều 23 Thông tư 13/2018/TT-NHNN sau đây:
- Việc xây dựng, ban hành và thực hiện chính sách quản lý rủi ro;
- Việc xây dựng
động tổ chức tài chính vi mô được quy định như sau:
(1) Ban trù bị lập 01 bộ Hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc theo quy định tại khoản 1 Điều 7 và khoản 1 Điều 8 Thông tư 33/2024/TT-NHNN gửi Ngân hàng Nhà nước.
(2) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc, Ngân hàng Nhà nước có văn bản gửi Ban trù bị xác nhận
Tài khoản kế toán 461 của tổ chức tài chính vi mô dùng để làm gì?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 33 Thông tư 31/2019/TT-NHNN như sau:
Tài khoản 461- Phải trả người lao động
1. Nguyên tắc kế toán:
Tài khoản này dùng để phản ánh các khoản phải trả và tình hình thanh toán các khoản phải trả cho người lao động của TCTCVM như tiền lương, tiền
Công thức tính tỷ lệ an toàn vốn (CAR) của các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 6 Thông tư 41/2016/TT-NHNN thì tỷ lệ an toàn vốn (CAR) của các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam tính theo đơn vị phần trăm (%) và được xác định bằng công thức sau:
Trong đó:
- C: Vốn tự
Nguyên tắc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng là gì?
Nguyên tắc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng được quy định tại Điều 5 Thông tư 35/2024/TT-NHNN như sau:
(1) Ngân hàng Nhà nước không thực hiện cấp đổi Giấy phép đối
Bên vay đặc biệt có thể bao gồm những ai?
Bên vay đặc biệt được quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 37/2024/TT-NHNN cụ thể như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Bên cho vay đặc biệt là Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng khác cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng.
2. Bên nhận chuyển
hàng thương mại không bị xử phạt vi phạm hành chính bao nhiêu tháng thì được quản lý phòng giao dịch?
Căn cứ theo Điều 11 Thông tư 32/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Điều kiện thành lập phòng giao dịch
Để được thành lập phòng giao dịch, ngân hàng thương mại phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:
1. Các điều kiện theo quy định tại điểm a, b, c
Công ty Quản lý tài sản có vị trí Tổng Giám đốc không?
Tổng Giám đốc Công ty Quản lý tài sản
Theo quy định tại Điều 4 Quyết định 1459/QĐ-NHNN năm 2013 về việc thành lập công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam, cơ cấu tổ chức của Công ty Quản lý tài sản gồm:
(1) Công ty Quản lý tài sản có
hay không?
Hiện nay chỉ có quy định về số lượng chi nhánh, phòng giao dịch tối đa ngân hàng hợp tác xã có thể thành lập tại khoản 1 Điều 7 Thông tư 09/2018/TT-NHNN:
"Điều 7. Số lượng chi nhánh, phòng giao dịch
1. Đối với ngân hàng hợp tác xã:
a) Trên địa bàn 01 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, ngân hàng hợp tác xã được thành lập 01 chi
Điều kiện để được ngân hàng bảo lãnh hợp đồng được pháp luật quy định như thế nào?
Căn cứ Điều 10 Thông tư 07/2015/TT-NHNN ( được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 13/2017/TT-NHNN) quy định về điều kiện đối với khách hàng như sau:
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xem xét, quyết định cấp bảo lãnh, bảo lãnh đối ứng, xác nhận
Khi nào phải huỷ bỏ công nhận giám định viên tư pháp theo vụ việc trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng?
Theo khoản 6 Điều 9 Điều 9 Thông tư 14/2020/TT-NHNN quy định về trình tự, thủ tục công nhận, hủy bỏ công nhận, đăng tải danh sách người giám định tư pháp theo vụ việc như sau:
Hủy bỏ công nhận người giám định tư pháp theo vụ việc:
Khi người giám
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Mã otp là gì? Khi sử dụng mã otp để giao dịch Ngân hàng cần lưu ý những gì để tránh rủi ro?
11:45 | 02/04/2024
