Việt Nam phải đáp ứng các quy định sau đây để chính thức hoạt động:
a) Chuyển số vốn gửi tại tài khoản phong tỏa thành vốn điều lệ hoặc vốn được cấp;
b) Xây dựng cơ cấu tổ chức, bộ máy quản lý, kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ, hệ thống quản trị rủi ro phù hợp với hình thức hoạt động theo quy định của Luật này và quy định khác của pháp luật có
bộ phận nghiệp vụ như môi giới, tự doanh, phân tích, tư vấn đầu tư, bảo lãnh phát hành, quản trị rủi ro;
b) Tính khách quan: bộ phận kiểm toán nội bộ, nhân viên bộ phận kiểm toán nội bộ phải đảm bảo tính khách quan, công bằng, không định kiến trong quá trình thực hiện nhiệm vụ của mình. Công ty chứng khoán phải bảo đảm kiểm toán nội bộ không chịu
tư chứng khoán phái sinh, công ty chứng khoán phải có vốn điều lệ, có vốn chủ sở hữu tối thiểu từ 800 tỷ đồng trở lên;
c) Đáp ứng yêu cầu về kiểm soát nội bộ, quản trị rủi ro cho hoạt động kinh doanh chứng khoán theo quy định của pháp luật về hoạt động của công ty chứng khoán;
d) Đáp ứng điều kiện về nhân sự: Giám đốc (Tổng Giám đốc), Phó Giám đốc
toán; quy trình mua, bán nợ; quy trình, phương pháp định giá khoản nợ; quy trình quản trị rủi ro đối với hoạt động mua, bán nợ).
...
Theo đó, Thông tư 18/2022/TT-NHNN đã bổ sung điều kiện để tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước xem xét chấp thuận hoạt động mua nợ (trừ tổ chức tín dụng đang được kiểm soát đặc biệt):
- Tỷ lệ nợ xấu dưới 3% theo
Hội đồng quản trị, các quy chế, quy trình nghiệp vụ, quy trình quản trị rủi ro của công ty, của các bộ phận có liên quan và của người hành nghề chứng khoán trong công ty;
(2) Giám sát thực thi các quy định nội bộ, các hoạt động tiềm ẩn xung đột lợi ích trong nội bộ công ty, đặc biệt đối với các hoạt động kinh doanh của bản thân công ty và các giao
trị rủi ro liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài.
...
Như vậy, theo quy định, doanh nghiệp tái bảo hiểm muốn đầu tư ra nước ngoài thì phải có lãi trong 03 năm liên tục liền trước năm thực hiện đầu tư ra nước ngoài được thể hiện trên báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập bởi các tổ chức kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ
) Đáp ứng yêu cầu về kiểm soát nội bộ, quản trị rủi ro cho hoạt động kinh doanh chứng khoán theo quy định của pháp luật về hoạt động của công ty chứng khoán;
d) Đáp ứng điều kiện về nhân sự: Giám đốc (Tổng Giám đốc), Phó Giám đốc (Phó Tổng Giám đốc) phụ trách nghiệp vụ và tối thiểu 05 nhân viên cho mỗi hoạt động kinh doanh chứng khoán phái sinh dự
sinh, tự doanh chứng khoán phái sinh và tư vấn đầu tư chứng khoán phái sinh, công ty chứng khoán phải có vốn điều lệ, có vốn chủ sở hữu tối thiểu từ 800 tỷ đồng trở lên;
c) Đáp ứng yêu cầu về kiểm soát nội bộ, quản trị rủi ro cho hoạt động kinh doanh chứng khoán theo quy định của pháp luật về hoạt động của công ty chứng khoán;
d) Đáp ứng điều kiện
Đã đặt cọc 10% và sẽ trả 90% giá trị còn lại tại thời điểm công chứng hợp đồng mua bán nhà ở. Cho tôi hỏi, khi trả tiền như trường hợp trên thì tôi có bị rủi ro gì không vì tại thời điểm mua bán vẫn chưa sang tên của người mua trong sổ đỏ. Mong được hỗ trợ, xin chân thành cảm ơn!
Sản phẩm thuộc nghiệp vụ bảo hiểm hưu trí có những đặc điểm nào? Doanh nghiệp bảo hiểm phải đảm bảo quyền lợi hưu trí được chi trả định kỳ đến khi nào? Quyền lợi bảo hiểm rủi ro của hợp đồng bảo hiểm hưu trí được quy định như thế nào?
lưới hoạt động dự kiến trong 03 năm đầu tiên;
(5) Danh sách nhân sự dự kiến, trong đó mô tả chi tiết trình độ chuyên môn, kinh nghiệm công tác trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng và quản trị rủi ro đáp ứng được các yêu cầu của từng vị trí, chức danh:
- Chủ tịch, thành viên, thành viên độc lập Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên; Trưởng ban các Ủy
nghiệp và khi cấp tín dụng phải đáp ứng các điều kiện sau đây:
a) Việc cấp tín dụng phải đảm bảo các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của pháp luật;
b) Có tỷ lệ nợ xấu dưới 3%;
c) Tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro theo quy định của Ngân hàng Nhà nước quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại, chi nhánh
Tỷ lệ chấp nhận rủi ro Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa là bao nhiêu? Khi tỷ lệ chấp nhận rủi ro vượt quá tỷ lệ cho phép Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa tại thời điểm kết thúc năm tài chính thì xử lý như thế nào? Đây là câu hỏi của anh A.G đến từ Quảng Ninh.
) Quy trình kiểm soát nội bộ, quy trình quản trị rủi ro cho hoạt động cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán phái sinh;
đ) Văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán theo quy định của pháp luật về các tổ
khác theo quy định của Điều lệ hoạt động của Sở Giao dịch hàng hóa.
4. Thiết lập hệ thống kiểm soát nội bộ, quản trị rủi ro và giám sát, ngăn ngừa những xung đột lợi ích trong nội bộ và trong giao dịch.
5. Trong trường hợp nhận uỷ thác, phải ký kết hợp đồng uỷ thác bằng văn bản với khách hàng và chỉ được thực hiện giao dịch cho khách hàng khi nhận
Cho tôi hỏi Quỹ Dự phòng rủi ro trong công tác chi trả chế độ bảo hiểm xã hội là gì? Việc xử lý tổn thất từ Quỹ Dự phòng rủi ro trong công tác chi trả chế độ bảo hiểm xã hội phải đảm bảo những nguyên tắc nào? Câu hỏi của chị N.T.K.O từ Hà Nội.
Khi tìm hiểu về rô bốt công nghiệp, liên quan đến quá trình thiết kế, tôi có một số thắc mắc như sau. Các điều khiển chuyển động đồng thời của rô bốt công nghiệp cần tuân thủ những tiêu chuẩn nào? Hoạt động hợp tác của rô bốt công nghiệp cần tuân thủ những yêu cầu gì? Việc bảo vệ rô bốt công nghiệp đối với kỳ dị được thực hiện theo quy định nào?
Tôi có một câu hỏi liên quan đến việc ban hành quy định nội bộ của tổ chức tín dụng như sau: Không ban hành một số quy định nội bộ theo quy định thì tổ chức tín dụng bị xử phạt như thế nào? Câu hỏi của chị Thùy Linh ở Đồng Nai.
Tôi muốn hỏi là những loại thiên tai nào được cảnh báo và truyền tin? Thông tin của những bản tin cảnh báo thiên tai có được chuyển tải bằng tiếng nước ngoài hay không? Đài Truyền hình Việt Nam được truyền phát tin cảnh báo thiên tai của cơ quan nào? - Câu hỏi của anh Minh Thái (Tiền Giang)
Cho tôi hỏi mẫu báo cáo doanh thu phí bảo hiểm quý, năm đối với chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài là mẫu nào? Chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài phải báo cáo doanh thu phí bảo hiểm quý, năm với cơ quan nào? Câu hỏi của chị NHTP từ Khánh Hòa.
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Cá nhân tham gia góp vốn thành lập doanh nghiệp bảo hiểm phải có tối thiểu bao nhiêu tiền mới đáp ứng điều kiện?
13:32 | 13/02/2024
