hoặc vi phạm nhiều lần.
Trong trường hợp này thì tổ chức tín dụng còn bị áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả theo quy định nêu trên.
Tỷ lệ dự trữ bắt buộc áp dụng cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được quy định thế nào?
Theo quy định tại Điều 1 Quyết định 1158/QĐ-NHNN năm 2018, tỷ lệ dự trữ bắt buộc áp dụng cho các tổ
Quyền của chủ tài khoản thanh toán là gì?
Theo khoản 1 Điều 5 Thông tư 23/2014/TT-NHNN quy định về quyền của chủ tài khoản thanh toán tại ngân hàng như sau:
Điều 5. Quyền và nghĩa vụ của chủ tài khoản thanh toán
1. Chủ tài khoản thanh toán có các quyền sau:
...
đ) Được yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản tạm khóa
Bảo lãnh ngân hàng được giải thích như thế nào và điều kiện để khách hàng được bảo lãnh ngân hàng là gì?
Theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 11/2022/TT-NHNN (Có hiệu lực từ 01/04/2023) có giải thích về hình thức bảo lãnh ngân hàng như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Bảo lãnh ngân hàng là hình thức
Tổ chức phát hành thẻ phải đảm bảo an ninh, an toàn, bảo mật trong sử dụng thẻ ngân hàng từ ngày 01/10/2024 như thế nào?
Căn cứ khoản 1 Điều 17 Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về đảm bảo an ninh, an toàn, bảo mật trong sử dụng thẻ như sau:
(1) Tự chịu trách nhiệm trong việc quản lý rủi ro khi phát hành các loại thẻ;
(2) Phổ biến, hướng dẫn
hiệu lực; tổ chức tín dụng có quyết định mở thủ tục phá sản gửi Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) quyết định mở thủ tục phá sản trong thời hạn 3 ngày làm việc kể từ ngày nhận được quyết định này.
Tỷ lệ dự trữ bắt buộc được quy định như thế nào?
Điều 1 Quyết định 1158/QĐ-NHNN quy định về tỷ lệ dự trữ bắt buộc cụ thể như sau:
- Quỹ tín dụng nhân dân
Ngoài Kho bạc nhà nước thì còn tổ chức nào được Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản thanh toán?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 7 Thông tư 23/2014/TT-NHNN quy định các tổ chức mở tài khoản thanh toán như sau:
"Điều 7. Đối tượng mở tài khoản thanh toán
1. Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản thanh toán cho các tổ chức sau:
a) Tổ chức
Quy định về chủ tài khoản thanh toán của tổ chức như thế nào?
Theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 1 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN thì:
Các hình thức mở tài khoản thanh toán và việc trả lãi đối với số dư trên tài khoản thanh toán
Các hình thức mở tài khoản thanh toán bao gồm: tài khoản thanh toán
Các tổ chức nào được phép giao dịch ngoại tệ?
Khoản 1 Điều 2 Thông tư 02/2021/TT-NHNN quy định tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối là các ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối.
Giao dịch ngoại tệ giữa các tổ chức tín dụng với nhau được quy định như
tín dụng được kiểm soát đặc biệt.”
Căn cứ Điều 6 Thông tư 30/2019/TT-NHNN quy định:
"Điều 6. Tỷ lệ dự trữ bắt buộc, lãi suất tiền gửi dự trữ bắt buộc và tiền gửi vượt dự trữ bắt buộc
1. Tỷ lệ dự trữ bắt buộc đối với tổ chức tín dụng
a) Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định tỷ lệ dự trữ bắt buộc áp dụng đối với từng loại hình tổ chức tín dụng và
diện phải đảm bảo theo quy định tại khoản 1 Điều 23 Thông tư 40/2011/TT-NHNN như sau:
- Phù hợp với quy định của Luật Doanh nghiệp và các quy định của pháp luật có liên quan;
- Được đặt theo mẫu tương ứng như sau:
+ Ngân hàng thương mại cổ phần và Tên riêng;
+ Ngân hàng liên doanh và Tên riêng;
+ Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên và
theo quy định tại Điều 80 Luật các tổ chức tín dụng (khoản 1 Điều 37 Thông tư 31/2012/TT-NHNN)
- Hội đồng quản trị: là cơ quan quản trị của ngân hàng hợp tác xã có quyền nhân danh ngân hàng hợp tác xã để quyết định, thực hiện các quyền, nghĩa vụ của ngân hàng hợp tác xã, trừ những vấn đề thuộc thẩm quyền của Đại hội thành viên (khoản 1 Điều 21 Thông
Giải ngân vốn cho vay là gì?
Giải ngân vốn cho vay là gì?
Theo khoản 2 Điều 3 Thông tư 21/2017/TT-NHNN quy định:
"Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
2. Giải ngân vốn cho vay là việc tổ chức tín dụng cho vay giao cho khách hàng một khoản tiền thông qua việc sử dụng dịch vụ thanh toán không
Văn phòng đại diện của ngân hàng hợp tác xã có được thực hiện chức năng kinh doanh thay cho ngân hàng không?
Căn cứ khoản 5 Điều 3 Thông tư 09/2018/TT-NHNN có quy định như sau:
"5. Văn phòng đại diện là đơn vị phụ thuộc ngân hàng hợp tác xã, có con dấu, thực hiện chức năng đại diện theo ủy quyền của ngân hàng hợp tác xã. Văn phòng đại diện
Muốn đăng ký khoản cho vay ra nước ngoài thì bên cho vay và bên đi vay cần chuẩn bị hồ sơ pháp lý gồm những gì?
Căn cứ khoản 2 và khoản 5 Điều 7 Thông tư 37/2013/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 1 Điều 17 Thông tư 29/2015/TT-NHNN quy định về hồ sơ pháp lý của bên cho vay và bên đi vay bao gồm:
(1) Hồ sơ pháp lý của Bên cho vay bao gồm:
- Bản
Điều kiện để được ngân hàng bảo lãnh hợp đồng được pháp luật quy định như thế nào?
Căn cứ Điều 10 Thông tư 07/2015/TT-NHNN ( được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 13/2017/TT-NHNN) quy định về điều kiện đối với khách hàng như sau:
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xem xét, quyết định cấp bảo lãnh, bảo lãnh đối ứng, xác nhận
KBNN đã tham gia thanh toán liên ngân hàng được thực hiện theo đúng mức phí quy định tại Mục III - Phí dịch vụ thanh toán trong nước của Biểu phí dịch vụ thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành kèm theo Thông tư số 26/2013/TT-NHNN ngày 05/12/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và Khoản 2 Điều 1 Thông tư số 33/2018/TT-NHNN ngày 21
Quỹ tín dụng nhân dân có được cho vay mà không có bảo đảm hay không?
Căn cứ Điều 8 Thông tư 32/2015/TT-NHNN, được sửa đổi bởi Điều 4 Thông tư 21/2019/TT-NHNN quy định như sau:
Giới hạn cho vay
1. Quỹ tín dụng nhân dân không được cho vay không có bảo đảm, cho vay với điều kiện ưu đãi (ưu đãi về lãi suất, hồ sơ, trình tự, thủ tục xét duyệt cho
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 04/2023/TT-NHNN Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.
Bán tiền của nước có chung biên giới cho cá nhân nước ngoài khi xuất cảnh được quy định như thế nào?
Căn cứ Điều 4 Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định như sau:
Bán tiền của nước có chung biên giới cho cá nhân nước
Thời hạn hoạt động tối đa của tổ chức tài chính vi mô là bao nhiêu năm?
Căn cứ Điều 33 Thông tư 03/2018/TT-NHNN quy định về thời hạn hoạt động của tổ chức tài chính vi mô như sau:
Thời hạn hoạt động
1. Thời hạn hoạt động của tổ chức tài chính vi mô được ghi trong Giấy phép tối đa không quá 50 (năm mươi) năm.
2. Tổ chức tài chính vi mô thực
Phải sử dụng Lệnh thanh toán giá trị cao đối với giao dịch bằng đồng Việt Nam có giá trị từ bao nhiêu trở lên?
Căn cứ Điều 6 Thông tư 37/2016/TT-NHNN quy định về việc sử dụng dịch vụ thanh toán như sau:
Quy định về sử dụng dịch vụ thanh toán
1. Lệnh thanh toán bằng Đồng Việt Nam có giá trị từ 500.000.000 VND (năm trăm triệu đồng) trở lên phải
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Thiếu dự trữ bắt buộc là gì? Tổ chức tín dụng thiếu dự trữ bắt buộc thì có bị xử phạt hành chính hay không?
14:40 | 17/06/2024
