Ngân hàng tôi được thông báo giám sát ngân hàng trong tháng 7. Tôi muốn hỏi việc giám sát ngân hàng sẽ thực hiện theo trình tự như thế nào? Mẫu biên bản làm việc trong quá trình giám sát ngân hàng được viết theo mẫu nào? Cảm ơn!
Thế nào là giám sát an toàn vi mô?
Theo quy định tại khoản 2 Điều 3 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về khái niệm giám sát an toàn vi mô cụ thể như sau:
"Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
2. Giám sát an toàn vi mô là hình thức giám sát an toàn đối với từng đối tượng giám sát vi mô
thực hiện hoạt động cho vay, cụ thể được liệt kê tại khoản 2 nêu trên.
Cá nhân nước ngoài được cho vay bởi tổ chức tín dụng tại Việt Nam
Cá nhân nước ngoài cần đáp ứng điều kiện gì để được cho vay?
Căn cứ vào điều kiện vay vốn theo quy định tại Điều 7 Thông tư 39/2016/TT-NHNN, cụ thể:
"Tổ chức tín dụng xem xét, quyết định cho vay khi khách hàng
.
Tổ chức tín dụng thực hiện nghiệp vụ bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân có phải thông báo cho Ngân hàng Nhà nước hay không? (Hình từ Internet)
Tổ chức tín dụng bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân có nghĩa vụ phải niêm yết công khai tỷ giá bán ngoại tệ hay không?
Căn cứ Điều 7 Thông tư 20/2011/TT-NHNN quy định về trách nhiệm của tổ chức tín dụng được
hạn là bao nhiêu?
Căn cứ Điều 7 Thông tư 32/2015/TT-NHNN như sau:
- Quỹ tín dụng nhân dân phải duy trì tỷ lệ của nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung hạn và dài hạn tối đa là 30%.
- Tỷ lệ của nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung hạn và dài hạn được xác định theo công thức sau:
A =(B - C)/D x 100
Trong đó:
- A: tỷ lệ của
Có những loại tài khoản nào của Kho bạc Nhà nước theo pháp luật hiện nay?
Căn cứ tại Điều 2, Điều 3 Thông tư 58/2019/TT-BTC sửa đổi, bổ sung bởi điểm b khoản 1 Điều 1 Thông tư 109/2021/TT-BTC quy định về các loại tài khoản của Kho bạc Nhà nước, cụ thể như sau:
Tài khoản của KBNN mở tại NHNN Việt Nam và các NHTM là tài khoản tiền gửi không kỳ
Mẫu đơn đăng ký khoản phát hành trái phiếu quốc tế năm 2022?
Theo Phụ lục ban hành kèm Thông tư 10/2022/TT-NHNN quy định mẫu đơn đăng ký khoản phát hành trái phiếu quốc tế năm 2022 như sau:
...
Tải mẫu đăng ký khoản phát hành trái phiếu quốc tế năm 2022 về: Tại đây.
Mẫu đơn đăng ký khoản phát hành trái phiếu quốc tế năm 2022? Hướng
Hồ sơ đề nghị thay đổi địa điểm đặt trụ sở chỉnh của tổ chức tài chính vi mô cần những giấy tờ gì?
Căn cứ khoản 1 Điều 6 Thông tư 10/2018/TT-NHNN quy định về hồ sơ đề nghị thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính như sau:
Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính
1. Hồ sơ đề nghị gồm:
a) Văn bản đề nghị chấp thuận thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính, trong
duy nhất;
(5) Các yếu tố bắt buộc đối với Lệnh thanh toán;
(6) Mã xác nhận tin điện;
(7) Mã đơn vị tham gia, mã thiết bị sử dụng đầu cuối, mã người duyệt.
Trung tâm Xử lý Quốc gia xử lý như thế nào khi thành viên tham gia hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng mất khả năng thanh toán?
Theo Điều 26 Thông tư 37/2016/TT-NHNN trong trường hợp
Lệnh thanh toán giá trị thấp là gì?
Căn cứ khoản 2 Điều 2 Thông tư 37/2016/TT-NHNN định nghĩa về lệnh thanh toán giá trị thấp như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
19. Lệnh thanh toán Nợ là Lệnh thanh toán của đơn vị khởi tạo lệnh nhằm ghi Nợ tài khoản của khách hàng mở tại đơn vị nhận lệnh
Tổ giám sát thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân có bao nhiêu thành viên?
Thành viên Tổ giám sát thanh lý tài sản được quy định tại khoản 2 Điều 27 Thông tư 23/2018/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 4 Điều 3 Thông tư 13/2019/TT-NHNN) như sau:
Tổ giám sát thanh lý
1. Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh quyết định việc thành lập Tổ giám
Quy mô vốn, quy mô tài sản để xác định hạn mức nhận ủy thác đầu tư gián tiếp ra nước ngoài được quy định thế nào?
Quy mô vốn, quy mô tài sản để xác định hạn mức nhận ủy thác được quy định tại khoản 5 Điều 21 Thông tư 10/2016/TT-NHNN như sau:
Xác định hạn mức tự doanh, hạn mức nhận ủy thác đầu tư gián tiếp ra nước ngoài
...
5. Quy mô vốn, quy
Dự phòng rủi ro là gì?
Căn cứ khoản 6 Điều 2 Thông tư 15/2010/TT-NHNN quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
5. Rủi ro cho vay của tổ chức tài chính quy mô nhỏ (sau đây gọi tắt là rủi ro) là tổn thất có thể xảy ra trong hoạt động của tổ chức tài chính quy mô nhỏ do khách hàng không
Đồng tiền thực hiện trong giao dịch mua bán giấy tờ có giá có được sử dụng bằng ngoại tệ không?
Đồng tiền thực hiện trong giao dịch mua bán giấy tờ có giá có được sử dụng bằng ngoại tệ không, thì theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 12/2021/TT-NHNN như sau:
Nguyên tắc mua, bán giấy tờ có giá
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
Các nguồn thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu của đối tượng giám sát ngân hàng?
Căn cứ khoản 1 Điều 14 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định đơn vị thực hiện giám sát an toàn vĩ mô tiến hành thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu của đối tượng giám sát ngân hàng từ các nguồn sau đây:
- Các nguồn quy định tại khoản 1 Điều 7 Thông tư này;
- Báo cáo
nào?
Theo khoản 1 Điều 7 Thông tư 14/2020/TT-NHNN quy định về trình tự, thủ tục bổ nhiệm, cấp thẻ, miễn nhiệm, thu hồi thẻ giám định viên tư pháp như sau:
Trình tự, thủ tục bổ nhiệm, cấp thẻ, miễn nhiệm, thu hồi thẻ giám định viên tư pháp
1. Bổ nhiệm, cấp thẻ giám định viên tư pháp:
a) Đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước lập hồ sơ bổ nhiệm, cấp thẻ
Quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại là gì?
Quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại được giải thích tại Điều 7 Thông tư 23/2018/TT-NHNN thì quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại gồm quỹ tín dụng nhân dân bị tách, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập và quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới.
Quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại
liền kề trước ngày tổ chức tín dụng có Giấy đề nghị vay tái cấp vốn.
- Trái phiếu đặc biệt làm cơ sở tái cấp vốn đáp ứng đầy đủ điều kiện theo quy định pháp luật.
Điều kiện gia hạn tái cấp vốn đối với tổ chức tín dụng trên cơ sở trái phiếu đặc biệt là gì?
Căn cứ vào Điều 7 Thông tư 15/2022/TT-NHNN quy định như sau:
Điều kiện gia hạn tái cấp vốn
Điều kiện để cấp Giấy phép hoạt động quỹ tín dụng nhân dân là gì?
Căn cứ Điều 10 Thông tư 04/2015/TT-NHNN quy định về điều kiện để được cấp Giấy phép hoạt động quỹ tín dụng như sau:
"Điều 10. Điều kiện để được cấp Giấy phép
1. Có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định theo quy định của Chính phủ tại thời điểm đề nghị cấp Giấy phép.
2
tiện thanh toán.
5. Hoạt động sản xuất vàng miếng trái với quy định tại Nghị định này.
6. Hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được Thủ tướng Chính phủ cho phép và Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép.
7. Vi phạm các quy định khác tại Nghị định này và các quy định của pháp luật khác có liên quan.
Theo quy định trên thì các bên trong hợp đồng không
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Mẫu biên bản làm việc trong quá trình giám sát ngân hàng? Nguyên tắc, trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng từ 01/9/2022?
16:55 | 15/07/2022
