Trung tâm Xử lý thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia được đặt tại đâu?
Trung tâm Xử lý thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia được đặt tại đâu, thì theo quy định tại tại khoản 30 Điều 2 Thông tư 37/2016/TT-NHNN, khoản 1 Điều 2 Thông tư 21/2020/TT-NHNN thì Trung tâm Xử lý thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia (viết tắt là Trung tâm
Trong một vụ việc vừa yêu cầu giám định tư pháp về cấp tín dụng và hoạt động nhận tiền gửi thì thời hạn giám định tối đa là bao lâu?
Căn cứ theo quy định tại điểm e khoản 1 Điều 20 Thông tư 14/2020/TT-NHNN về thời hạn giám định tư pháp như sau:
Thời hạn giám định tư pháp
1. Thời hạn giám định tư pháp:
a) Tối đa 09 ngày đối với trường hợp quy
Để trở thành thành viên ngân hàng hợp tác xã thì pháp nhân khác phải đáp ứng điều kiện gì?
Căn cứ theo quy định tại Điều 10 Thông tư 27/2024/TT-NHNN về điều kiện để trở thành thành viên ngân hàng hợp tác xã như sau:
Điều kiện để trở thành thành viên
1. Đối với các quỹ tín dụng nhân dân: quỹ tín dụng nhân dân trở thành thành viên của ngân hàng
Những công ty tài chính nào được phát hành thẻ tín dụng hiện nay?
Căn cứ theo quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 18/2024/TT-NHNN như sau:
Tổ chức phát hành thẻ
1. Tổ chức phát hành thẻ bao gồm:
a) Ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phát hành thẻ khi hoạt động cung ứng dịch vụ thẻ được ghi trong
Cho thuê tài chính là cấp tín dụng trung hạn hay dài hạn?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN thì cho thuê tài chính có thể là hoạt động cấp tín dụng trung hạn hoặc cấp tín dụng dài hạn trên cơ sở hợp đồng cho thuê tài chính giữa bên cho thuê tài chính với bên thuê tài chính.
Theo đó, bên cho thuê tài chính mua tài sản cho
Ngân hàng thương mại có thể làm đại lý thanh toán cho nhiều bên giao đại lý không?
Theo khoản 3 Điều 3 Thông tư 07/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
3. Bên làm đại lý thanh toán bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Đơn vị bao thanh toán phải mở tài khoản thanh toán tại đâu để thực hiện giải ngân vào tài khoản của bên bán hàng?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 18 Thông tư 20/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Phương thức giải ngân
1. Đơn vị bao thanh toán thực hiện giải ngân vào tài khoản của bên bán hàng do bên bán hàng chỉ định.
2. Đơn vị bao thanh toán phải mở
Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ của ngân hàng thương mại là cơ sở để thực hiện hoạt động nào?
Căn cứ theo khoản 3 Điều 5 Thông tư 31/2024/TT-NHNN quy định về hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ của ngân hàng thương mại như sau:
Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ
...
3. Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xây dựng hệ
Dịch vụ chi hộ bao gồm dịch vụ nào?
Dịch vụ chi hộ được quy định tại khoản 6 Điều 3 Thông tư 15/2024/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Chứng từ thanh toán là một loại chứng từ kế toán ngân hàng dùng làm căn cứ để thực hiện dịch vụ thanh toán. Chứng từ thanh toán bao gồm chứng từ
Tài liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng là cá nhân bao gồm những gì?
Căn cứ khoản 2 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN thì tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng là cá nhân bao gồm những giấy tờ sau:
(1) Trường hợp cá nhân là công dân Việt Nam:
- Thẻ căn cước công dân, Thẻ căn cước hoặc Căn cước điện
Có phải thu thập danh tính điện tử của khách hàng cá nhân khi mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử không?
Căn cứ theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 16 Thông tư 17/2024/TT-NHNN như sau:
Mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử
1. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ban hành quy định nội bộ về quy trình, thủ tục mở
Có bắt buộc lập thành văn bản đối với hợp đồng cho thuê tài chính không?
Căn cứ Điều 18 Thông tư 26/2024/TT-NHNN, quy định:
Hợp đồng cho thuê tài chính
1. Hợp đồng cho thuê tài chính phải được lập thành văn bản phù hợp với các quy định của pháp luật về hợp đồng dân sự và phải có tối thiểu các nội dung sau đây:
...
2. Hợp đồng cho thuê tài
Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào?
Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào, căn cứ theo khoản 2 Điều 5 Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định:
Hạn mức giao dịch
1. Bên giao đại lý phải có các biện pháp quản lý số dư, hạn mức
Tải về mẫu danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo quy định mới nhất ở đâu?
Mẫu danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo mới nhất được quy định tại Phụ lục số 01 ban hành kèm Thông tư 40/2024/TT-NHNN.
TẢI VỀ: Mẫu danh
Hình thức kiểm soát đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng không bao gồm quỹ tín dụng nhân dân do ai quyết định?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 39/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Thẩm quyền quyết định trong kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng
1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, quyết định các nội dung sau đây đối với tổ chức
Người giám định tư pháp theo vụ việc trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có bắt buộc phải có trình độ đại học không?
Tiêu chuẩn đối với người giám định tư pháp theo vụ việc trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng được quy định tại khoản 2 Điều 5 Thông tư 14/2020/TT-NHNN như sau:
Tiêu chuẩn giám định viên tư pháp, người giám định tư pháp theo vụ
Khoản cho thuê tài chính mức giá trị nhỏ là khoản cho thuê tài chính có mức giá trị bao nhiêu?
Căn cứ theo khoản 12 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN quy định về khoản cho thuê tài chính mức giá trị nhỏ như sau:
Giải thích từ ngữ
...
12. Khoản cho thuê tài chính mức giá trị nhỏ là khoản cho thuê tài chính theo quy định tại khoản 2 Điều 102 Luật
Quy trình chấp thuận cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng?
Quy trình chấp thuận cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng được quy định tại khoản 1 Điều 15 Thông tư 15/2024/TT-NHNN như sau:
- Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ theo quy định tại
Vay ngân hàng này để trả nợ khoản cấp tín dụng tại ngân hàng khác được không?
Căn cứ Điều 8 Thông tư 39/2016/TT-NHNN (Cụm từ này được đính chính bởi khoản 1,2 và khoản 3 Điều 1 Quyết định 312/QĐ-NHNN năm 2017
quy định về những nhu cầu vốn không được cho vay như sau:
Tổ chức tín dụng không được cho vay đối với các nhu cầu vốn:
- Để thực hiện
hợp tác xã nhằm mục tiêu chủ yếu là tương trợ nhau phát triển sản xuất, kinh doanh và đời sống.
Căn cứ theo Điều 36 Thông tư 04/2015/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 19 Điều 2 Thông tư 21/2019/TT-NHNN quy định về việc huy động vốn như sau:
Huy động vốn
1. Nhận tiền gửi không kỳ hạn, có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm của thành viên, tổ chức, cá nhân
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Trung tâm Xử lý thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia tiếp nhận và kiểm tra hợp lệ của chứng từ điện tử như thế nào?
16:21 | 29/12/2023
