biết, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng
1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Hành vi không nhận biết khách hàng; không cập nhật; không xác minh thông tin nhận biết khách hàng hoặc nhận biết khách hàng; cập nhật; xác minh thông tin nhận biết khách hàng không đúng quy
) Thông tin, hồ sơ, tài liệu nhận biết khách hàng;
b) Kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo;
c) Thông tin, hồ sơ, tài liệu khác liên quan đến khách hàng, giao dịch phải báo cáo;
d) Báo cáo giao dịch quy định tại các điều 25, 26 và 34 của Luật này và thông tin, hồ sơ, tài liệu kèm theo giao dịch
Tôi có câu hỏi là khách sạn thành phố gồm có bao nhiêu hạng? Hồ sơ đăng ký công nhận hạng khách sạn thành phố gồm các giấy tờ nào? Tôi mong mình nhận được câu trả lời sớm. Câu hỏi của anh Đ.P đến từ Bình Dương.
Phân biệt tài khoản thanh toán của ngân hàng doanh nghiệp tư nhân và tài khoản ngân hàng của chủ doanh nghiệp tư nhân ra sao? Cho mình hỏi tài khoản của cá nhân chủ doanh nghiệp tư nhân có được xem là tài khoản doanh nghiệp tư nhân hay không? trường hợp thanh toán qua tài khoản chủ doanh nghiệp có được không? Xin cảm ơn! Câu hỏi của bạn Linh đến
với khách hàng trong trường hợp đối tượng báo cáo không thể hoàn thành việc nhận biết khách hàng do khách hàng từ chối cung cấp thông tin hoặc cung cấp thông tin không đầy đủ;
- Quy trình, thủ tục nhận biết khách hàng;
- Chính sách, quy trình quản lý rủi ro, trong đó có các nội dung quy định tại khoản 1 Điều 16, khoản 1 Điều 19 và khoản 2 Điều 34
Biệt thự du lịch có phải là cơ sở lưu trú du lịch? Xếp hạng cao nhất của biệt thự du lịch là biệt thự du lịch mấy sao? Cơ quan nào có thẩm quyền công nhận hạng của biệt thự du lịch 5 sao? Quyết định công nhận hạng của biệt thự du lịch có thời hạn bao nhiêu năm?
tin theo yêu cầu;
- Các biện pháp áp dụng tương ứng với các mức độ rủi ro về rửa tiền của khách hàng, bao gồm tần suất cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng, mức độ giám sát giao dịch của khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền, các biện pháp nhận biết khách hàng ở mức độ giảm nhẹ và biện pháp tăng cường.
Các biện pháp tăng cường áp
Đối tượng báo cáo phải thu thập thông tin nào để nhận biết khách hàng trong phòng chống rửa tiền?
Căn cứ khoản 1 Điều 10 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 thì đối tượng báo cáo phải thu thập các thông tin sau khi nhận biết khách hàng:
- Đối với khách hàng cá nhân có một quốc tịch là người Việt Nam: họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch
Tôi được biết trường học, bệnh viện là đơn vị sự nghiệp công lập. Vậy cho tôi hỏi đối với các đơn vị sự nghiệp công lập này có được mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng không? Nếu được, hồ sơ và giấy tờ đê nghị mở tài khoản thanh toán trong trường hợp này gồm những nội dung gì?
tin cần thiết để kiểm tra, đối chiếu, xác minh thông tin nhận biết khách hàng trong quá trình sử dụng tài khoản thanh toán;
(3) Chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại
Luật Phòng, chống rửa tiền để nhận biết khách hàng, thu thập, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng; xây dựng quy định nội bộ và báo cáo, cung cấp, lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo về phòng, chống tài trợ khủng bố.
2. Ngay khi có nghi ngờ khách hàng hoặc giao dịch của khách hàng liên quan đến tài trợ khủng bố hoặc khách hàng
Yêu cầu chung khi thực hiện đánh giá đối với khách sạn là gì? Đối với việc đánh giá và xếp hạng khách sạn cần thực hiện dựa trên nhiều tiêu chí. Một trong những tiêu chí quan trọng không thể thiếu là người quản lý và nhân viên khách sạn. Vậy người quản lý và nhân viên khách sạn cần đáp ứng những tiêu chuẩn cụ thể nào?
Cho tôi hỏi là phải đào tạo kiến thức cơ bản về phòng chống rửa tiền đối với nhân sự mới được tuyển dụng trong thời hạn bao lâu? Những nội dung đào tạo và bồi dưỡng nghiệp vụ phòng chống rửa tiền bao gồm những gì? Câu hỏi của chị N (Bình Dương).
Tổ chức muốn mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thì cần phải cung cấp những thông tin gì? Cần phải có những giấy tờ bắt buộc nào trong hồ sơ đăng ký mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài?
Tôi thấy hiện nay có rất nhiều loại thẻ ngân hàng đang được lưu hành. Tôi muốn biết những cơ quan nào được quyền phát hành thẻ. Có phải chỉ có ngân hàng mới có quyền phát hành thẻ hay không? Có thể phát hành thẻ thông qua phương thức điện tử hay không? Thẻ sau khi phát hành gồm những thông tin chủ yếu nào?
Anh có câu hỏi là khách sạn nghỉ dưỡng là gì? Hồ sơ đăng ký công nhận hạng khách sạn nghỉ dưỡng gồm các giấy tờ nào? Anh mong mình nhận được câu trả lời sớm. Anh cảm ơn. Câu hỏi của anh T.P đến từ Bình Dương.
Theo tôi tìm hiểu thì thương nhân kinh doanh dịch vụ logistics được quyền cầm giữ và định đoạt hàng hóa của khách hàng. Vậy nếu đã cầm giữ hàng hóa rồi thì khi nào thương nhân được định đoạt hàng hóa đó? Câu hỏi của anh S từ Hải Phòng.
Tôi có thắc mắc hoạt động bảo lãnh điện tử được hiểu như thế nào? Ngân hàng thương mại tự quyết định hình thức, công nghệ thực hiện hoạt động bảo lãnh điện tử phải đáp ứng các yêu cầu tối thiểu nào? Câu hỏi của anh P.K (Gia Lai).
Thế nào là khách hàng sử dụng điện lớn? Bên cạnh đó thì khách hàng sử dụng điện lớn sẽ có những quyền và nghĩa vụ như thế nào? Mong nhận được câu trả lời sớm! Đây là câu hỏi của anh A.B đến từ Cà Mau.
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Doanh nghiệp kinh doanh bất động sản phải xử lý như nào khi giá giao dịch giữa các bên không phù hợp giá thị trường?
17:04 | 28/03/2024
.jpg)
