Toàn văn Thông tư 18/2025/TT-NHNN quy định thu thập, khai thác thông tin giám sát quỹ tín dụng và tài chính vi mô
Ngày 31/7/2025, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 18/2025/TT-NHNN về thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo của Hệ thống thông tin phục vụ công tác giám sát hoạt động quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô.
>> Tải về Toàn văn Thông tư 18/2025/TT-NHNN
Thông tư 18/2025/TT-NHNN quy định việc thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo của Hệ thống thông tin phục vụ công tác giám sát hoạt động quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vì mô (sau đây gọi là Hệ thống thông tin giám sát) để phục vụ công tác quản lý, cấp phép, thanh tra, giám sát đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô.
Đối tượng áp dụng Thông tư 18/2025/TT-NHNN gồm:
- Quỹ tín dụng nhân dân.
- Tổ chức tài chính vi mô.
- Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam.
- Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam.
- Đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) có liên quan đến thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo của Hệ thống thông tin giám sát.
- Tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo của Hệ thống thông tin giám sát.
Toàn văn Thông tư 18/2025/TT-NHNN quy định thu thập, khai thác thông tin giám sát quỹ tín dụng và tài chính vi mô? (Hình từ Internet)
Thông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát hoạt động quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô
Tại Điều 3 Thông tư 18/2025/TT-NHNN quy định thông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát hoạt động quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô như sau:
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Danh mục thông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát trong từng thời kỳ, bao gồm các nhóm thông tin, báo cáo sau:
(1) Thông tin, báo cáo do quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô cung cấp bao gồm:
- Thông tin định danh về khách hàng vay và khách hàng gửi tiền;
- Thông tin về người có liên quan của khách hàng vay;
- Thông tin về hoạt động cho vay;
- Thông tin về nhân sự;
- Thông tin về thành viên;
- Thông tin về biện pháp bảo đảm tiền vay;
- Thông tin về hoạt động xử lý nợ xấu nội bảng;
- Thông tin ngoại bảng;
- Báo cáo tài chính;
- Thông tin khác.
(2) Thông tin, báo cáo do Cục An toàn hệ thống các tổ chức tín dụng, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà nước chỉ nhánh Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực) cung cấp.
(3) Thông tin từ các hệ thống thông tin do các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước quản lý:
- Hệ thống báo cáo thống kê của Ngân hàng Nhà nước;
- Hệ thống thông tin hỗ trợ hoạt động giám sát từ xa;
- Hệ thống thông tin tín dụng
Quyền và nghĩa vụ của quỹ tín dụng nhân dân
Căn cứ tại Điều 29 và Điều 30 Thông tư 29/2024/TT-NHNN, quyền và nghĩa vụ của quỹ tín dụng nhân dân được quy định như sau:
*Quyền của quỹ tín dụng nhân dân
(1) Được ngân hàng hợp tác xã hỗ trợ phát triển sản phẩm, dịch vụ; đào tạo nghiệp vụ.
(2) Được ngân hàng hợp tác xã hỗ trợ các hoạt động ngân hàng theo quy định của pháp luật.
(3) Được ngân hàng hợp tác xã hỗ trợ trong việc thực hiện kiểm toán nội bộ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về ngân hàng hợp tác xã.
(4) Nhận vốn tài trợ của Nhà nước, của tổ chức, cá nhân trong nước và nước ngoài.
(5) Yêu cầu người vay cung cấp các tài liệu về tình hình sản xuất, kinh doanh, dịch vụ và đời sống liên quan đến khoản vay và các thông tin khác theo quy định của pháp luật.
(6) Từ chối các yêu cầu của tổ chức, cá nhân trái với quy định của pháp luật.
(7) Thực hiện các quyền khác theo quy định của pháp luật.
*Nghĩa vụ của quỹ tín dụng nhân dân
(1) Hoạt động kinh doanh theo đúng nội dung hoạt động được ghi trong Giấy phép đã được cấp.
(2) Góp vốn tại ngân hàng hợp tác xã theo quy định của pháp luật.
(3) Gửi tiền tại ngân hàng hợp tác xã để điều hòa vốn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về ngân hàng hợp tác xã.
(4) Tham gia vào Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân theo quy định của pháp luật.
(5) Cung cấp các báo cáo cho ngân hàng hợp tác xã để phục vụ cho mục đích điều hòa vốn, kiểm tra, giám sát, kiểm toán nội bộ, quản lý Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân theo các quy định nội bộ do ngân hàng hợp tác xã ban hành theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về ngân hàng hợp tác xã.
(6) Chịu sự kiểm tra, giám sát, kiểm toán nội bộ của ngân hàng hợp tác xã theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về ngân hàng hợp tác xã.
(7) Quỹ tín dụng nhân dân phải niêm yết, lưu giữ thông tin quy định tại khoản 1 Điều 49 Luật Các tổ chức tín dụng tại trụ sở chính của quỹ tín dụng nhân dân và gửi báo cáo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày quỹ tín dụng nhân dân nhận được thông tin cung cấp. Định kỳ hằng năm, quỹ tín dụng nhân dân công bố thông tin quy định tại các điểm a, điểm b và điểm d khoản 1 Điều 49 Luật Các tổ chức tín dụng với Đại hội thành viên của quỹ tín dụng nhân dân.
Bài viết này có hữu ích không?
- - Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected];
- - Nội dung bài viết chỉ mang tính chất tham khảo;
- - Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc;
- - Mọi ý kiến thắc mắc về bản quyền của bài viết vui lòng liên hệ qua địa chỉ mail [email protected];
