Cá nhân đi mua vàng có quy định nào giới hạn số lượng mua không?
Các quy định về kinh doanh vàng hiện được quy định tại Nghị định 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng (sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 232/2025/NĐ-CP).
Theo đó, không có quy định về giới hạn số vàng mà cá nhân đi mua. Chỉ có quy định về trách nhiệm báo cáo giao dịch có giá trị lớn của cơ sở kinh doanh kim khí, đá quý như sau:
Theo điểm c khoản 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền số 2022 quy định như sau:
Đối tượng báo cáo
...
2. Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:
...
c) Kinh doanh kim khí quý, đá quý;
...
Theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 17/2014/TT-NHNN thì kim khí quý bao gồm vàng, bạc, bạch kim và các loại kim loại quý khác.
Đồng thời, tại Điều 3 Quyết định 11/2023/QĐ-TTg quy định như sau:
Mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo
Mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là từ 400.000.000 (bốn trăm triệu) đồng trở lên.
Như vậy Cơ sở kinh doanh vàng, bạc khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn đến mức từ 400.000.000 (bốn trăm triệu) đồng trở lên thì phải báo cáo theo quy định tại Điều 6 Thông tư 27/2025/TT-NHNN.
Có giới hạn số lượng vàng mỗi cá nhân đi mua không? Chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn của cơ sở kinh doanh vàng ra sao? (Hình từ Internet)
Chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn của cơ sở kinh doanh vàng ra sao?
Theo Điều 6 Thông tư 27/2025/TT-NHNN quy định về chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo như sau:
Chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo
1. Đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo (bao gồm cả giao dịch tiền mặt được thực hiện qua máy nộp, rút tiền tự động hoặc máy giao dịch tự động) theo quy định tại khoản 1 Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền cho Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định tại khoản 1 Điều 10 Thông tư này hoặc báo cáo bằng văn bản giấy theo Phụ lục II ban hành kèm theo Thông tư này khi chưa kết nối được với hệ thống báo cáo bằng dữ liệu điện tử của Cục Phòng, chống rửa tiền.
2. Trường hợp khách hàng nộp ngoại tệ tiền mặt có giá trị lớn để mua đồng Việt Nam hoặc nộp tiền mặt bằng đồng Việt Nam có giá trị lớn để mua ngoại tệ tiền mặt thì chỉ báo cáo giao dịch nộp tiền mặt.
Như vậy, cơ sở kinh doanh vàng phải thực hiện chế độ báo cáo trên khi có giá trị lớn phải báo cáo.
Trách nhiệm của cơ sở kinh doanh vàng miếng 2025?
Trách nhiệm được quy định tại khoản 8 Điều 1 Nghị định 232/2025/NĐ-CP sửa đổi bổ sung Điều 12 Nghị định 24/2012/NĐ-CP trách nhiệm của cơ sở kinh doanh vàng miếng gồm có như sau:
- Chỉ được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán loại vàng miếng quy định tại khoản 2 Điều 3 Nghị định 24/2012/NĐ-C.
- Chấp hành các quy định của pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn chứng từ.
- Ngoài các quy định tại khoản 1, 2 và 5 Điều 12 Nghị định 24/2012/NĐ-CP, doanh nghiệp, ngân hàng thương mại sản xuất vàng miếng có trách nhiệm:
+ Công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm theo quy định của pháp luật và chịu trách nhiệm trước pháp luật về tiêu chuẩn khối lượng, hàm lượng sản phẩm đã sản xuất đúng với tiêu chuẩn khối lượng, hàm lượng đã công bố;
+ Chịu hoàn toàn trách nhiệm về sản phẩm vàng miếng do mình sản xuất, bảo hành sản phẩm vàng miếng cho khách hàng theo quy định pháp luật; lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu vàng miếng được sản xuất;
+ Xây dựng hệ thống thông tin xử lý, lưu trữ dữ liệu vàng miếng được sản xuất có những nội dung cơ bản bao gồm thông tin nguyên liệu đầu vào, thời gian sản xuất, sản phẩm đầu ra; thực hiện kết nối cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
- Ngoài các quy định tại khoản 1, 2 và 5 Điều 12 Nghị định 24/2012/NĐ-CP, doanh nghiệp, tổ chức tín dụng hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng có trách nhiệm:
+ Niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng tại địa điểm giao dịch hoặc trên trang thông tin điện tử và kết nối cung cấp thông tin về mức giá niêm yết cho Ngân hàng Nhà nước;
+ Không được phép thực hiện kinh doanh vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm;
+ Có biện pháp và trang thiết bị bảo đảm an toàn trong hoạt động kinh doanh;
+ Xây dựng quy định nội bộ về mua, bán vàng miếng, trong đó quy định rõ quy trình giao dịch mua, bán vàng miếng với khách hàng; công bố công khai thông tin về quyền và nghĩa vụ của khách hàng trên trang thông tin điện tử của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoặc niêm yết công khai tại trụ sở giao dịch; lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu giao dịch mua bán vàng miếng;
+ Xây dựng hệ thống thông tin xử lý, lưu trữ dữ liệu giao dịch mua bán vàng miếng có những nội dung cơ bản bao gồm thông tin căn cước đối với cá nhân, mã số thuế doanh nghiệp đối với doanh nghiệp, khối lượng và giá trị giao dịch của bên mua, bán; thực hiện kết nối cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
- Tuân thủ các quy định tại Điều 12 Nghị định 24/2012/NĐ-CP và các quy định của pháp luật khác có liên quan.
Bài viết này có hữu ích không?
- - Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected];
- - Nội dung bài viết chỉ mang tính chất tham khảo;
- - Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc;
- - Mọi ý kiến thắc mắc về bản quyền của bài viết vui lòng liên hệ qua địa chỉ mail [email protected];
