Người mua nợ của tổ chức tín dụng là cá nhân, sau đó bán lại cho công ty có phù hợp quy định không?
Căn cứ khoản 4 Điều 3 Thông tư 09/2015/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 18/2022/TT-NHNN (Có hiệu lực từ 09/02/2023) quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các thuật ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
4. Bên
được quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều 2 Thông tư 12/2014/TT-NHNN như sau:
- Khoản vay ngắn hạn nước ngoài tự vay, tự trả (sau đây gọi là khoản vay ngắn hạn nước ngoài) là khoản vay nước ngoài không được Chính phủ bảo lãnh có thời hạn đến một (01) năm.
- Khoản vay trung, dài hạn nước ngoài tự vay, tự trả (sau đây gọi là khoản vay trung, dài hạn
Lưu ký giấy tờ có giá tại Ngân hàng Nhà nước là gì?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 3 Thông tư 16/2022/TT-NHNN (Có hiệu lực ngày 17/01/2023) quy định như sau:
Lưu ký giấy tờ có giá tại Ngân hàng Nhà nước là hoạt động nhận ký gửi, bảo quản, chuyển giao và thực hiện các quyền liên quan đến sở hữu giấy tờ có giá do thành viên trực tiếp lưu ký tại Ngân
Khoản nợ được mua, bán trong tổ chức tín dụng là gì?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 3 Thông tư 09/2015/TT-NHNN, khoản 1 Điều 2 Thông tư 18/2022/TT-NHNN (Có hiệu lực kể từ ngày 09/02/2023) quy định như sau:
Khoản nợ được mua, bán là khoản nợ phát sinh từ nghiệp vụ cho vay và khoản trả thay trong nghiệp vụ bảo lãnh theo hợp đồng cấp tín dụng đã ký của
Những tổ chức tín dụng nào phải thực hiện dự trữ bắt buộc để thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia?
Căn cứ Điều 2 Thông tư 30/2019/TT-NHNN quy định:
"Điều 2. Đối tượng áp dụng
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là tổ chức tín dụng) được thành lập và hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng, trừ tổ chức tín dụng quy
trong hệ thống tổ chức tín dụng.
Điều kiện cụ thể để quỹ tín dụng nhân dân được cấp phép được quy định tại khoản 5 Điều 20 Luật Các tổ chức tín dụng 2010, hướng dẫn bởi Điều 10 Thông tư 04/2015/TT-NHNN như sau:
- Có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định theo quy định của Chính phủ tại thời điểm đề nghị cấp Giấy phép.
- Có tối thiểu 30 thành
Kiểm toán nội bộ là gì?
Kiểm toán nội bộ
Điều 62 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 quy định về kiểm toán nội bộ như sau:
"1. Kiểm toán nội bộ là đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước, thực hiện kiểm toán nội bộ và kiểm soát nội bộ Ngân hàng Nhà nước.
Điều 3 Thông tư 06/2020/TT-NHNN còn quy định về hoạt động kiểm toán nội
gửi."
Theo đó, có thể thấy, Chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi được tổ chức bảo hiểm tiền gửi cấp cho tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi.
Nội dung Chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi gồm những gì?
Khoản 1 Điều 3 Thông tư 24/2014/TT-NHNN quy định nội dung của Chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi, gồm:
- Tên tổ chức bảo hiểm tiền gửi;
- Tên
Lệnh thanh toán khởi tạo từ chứng từ giấy được tạo lập theo quy trình nào?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 16 Thông tư 37/2016/TT-NHNN, quy trình tạo lập đối với Lệnh thanh toán khởi tạo từ chứng từ giấy được quy định cụ thể như sau:
(1) Người lập lệnh thực hiện khởi tạo Lệnh thanh toán qua các bước sau:
- Kiểm tra tính hợp lệ, hợp pháp chứng
Bộ phận quản lý rủi ro trong hệ thống kiểm soát nội bộ thuộc tuyến bảo vệ thứ mấy?
Bộ phận quản lý rủi ro trong hệ thống kiểm soát nội bộ ở ngân hàng thương mại
Theo quy định tại khoản 3 Điều 5 Thông tư 13/2018/TT-NHNN, hệ thống kiểm soát nội bộ phải có 03 tuyến bảo vệ độc lập như sau:
(1) Tuyến bảo vệ thứ nhất có chức năng nhận dạng, kiểm
khoản 6 Điều 3 Thông tư 30/2015/TT-NHNN như sau:
"Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
6. Thành viên góp vốn là doanh nghiệp Việt Nam, ngân hàng thương mại Việt Nam tổ chức tín dụng nước ngoài góp vốn vào tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên."
Theo đó, thành
Tổ chức tín dụng có thể cho vay trong thời hạn 10 năm hay không?
Tổ chức tín dụng có thể cho vay trong thời hạn 10 năm không?
Theo quy định tại Điều 10 Thông tư 39/2016/TT-NHNN, tổ chức tín dụng xem xét quyết định cho khách hàng vay theo các loại cho vay như sau:
(1) Cho vay ngắn hạn là các khoản vay có thời hạn cho vay tối đa 01 (một) năm
Lực lượng nào tham gia vận chuyển tiền mặt theo quy định của pháp luật?
Lực lượng nào tham gia vận chuyển tiền theo quy định của pháp luật?
Lực lượng tham gia vận chuyển tiền mặt và trách nhiệm của người áp tải được quy định tại Điều 55 Thông tư 01/2014/TT-NHNN
- Khi vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá phải có đủ lực lượng Điều
Cá nhân nước ngoài có thể được cho vay bởi tổ chức tín dụng tại Việt Nam không?
Tại khoản 2, khoản 3 Điều 2 Thông tư 39/2016/TT-NHNN có quy định cụ thể về tổ chức tín dụng cho vay và khách hàng vay cụ thể như sau:
"2. Tổ chức tín dụng cho vay là tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng, bao gồm
Ngân hàng hợp tác xã có thể thành lập mới tối đa bao nhiêu phòng giao dịch trong thời gian 01 năm?
Theo quy định tại Điều 7 Thông tư 09/2018/TT-NHNN, số lượng chi nhánh, phòng giao dịch tối đa được thành lập cụ thể như sau:
"Điều 7. Số lượng chi nhánh, phòng giao dịch
1. Đối với ngân hàng hợp tác xã:
a) Trên địa bàn 01 tỉnh, thành phố trực
Phòng giao dịch của quỹ tín dụng nhân dân không còn đủ khả năng hoạt động có thể tự nguyện chấm dứt hoạt động hay không?
Phòng giao dịch của quỹ tín dụng nhân dân có thể chấm dứt hoạt động theo quy định tại Điều 38 Thông tư 09/2018/TT-NHNN trong một số trường hợp cụ thể sau:
"Điều 38. Chấm dứt hoạt động, giải thể phòng giao dịch
1. Phòng giao
Tổ chức kinh tế có thể thực hiện hoạt động bảo lãnh cho người không cư trú hay không?
Trước tiên cần hiểu bảo lãnh cho người không cư trú có bản chất là gì. Căn cứ khoản 1 Điều 3 Thông tư 37/2013/TT-NHNN có quy định cụ thể như sau:
"1. Bảo lãnh cho người không cư trú là việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức kinh tế là
Tổ chức tín dụng thực hiện nghiệp vụ bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân có phải thông báo cho Ngân hàng Nhà nước hay không?
Căn cứ Điều 6 Thông tư 20/2011/TT-NHNN quy định về việc thông báo liên quan đến vấn đề mua, bán ngoại tệ tiền mặt như sau:
Thông báo về việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt
1. Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày ký ban hành Thông
Quy định về khoản vay trong hoạt động của tín dụng nhân dân như thế nào?
Căn cứ Điều 2 Thông tư 32/2015/TT-NHNN như sau:
"Điều 2. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
2. Người có liên quan với khách hàng của quỹ tín dụng nhân dân là tổ chức, cá nhân có quan hệ trực tiếp hoặc gián tiếp với khách
Khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa phải đảm bảo điều kiện gì?
Căn cứ theo quy định tại Điều 5 Thông tư 40/2016/TT-NHNN như sau:
"Điều 5. Điều kiện đối với khách hàng sử dụng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa
Ngân hàng thương mại xem xét cung ứng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa khi khách hàng có đủ các điều kiện sau:
1
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
.png)
Hiện nay cá nhân mua nợ từ tổ chức tín dụng bán lại cho công ty có được pháp luật quy định hay không?
22:49 | 08/05/2022
.png)
.png)
