Hệ thống thông tin trong hoạt động ngân hàng từ cấp độ nào thì phải thành lập bộ phận chuyên trách quản lý vận hành Trung tâm Điều hành an ninh mạng?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 47 Thông tư 09/2020/TT-NHNN quy định như sau:
Trung tâm Điều hành an ninh mạng
1. Tổ chức quản lý trực tiếp hệ thống thông tin từ cấp độ 3 trở lên phải thành lập hoặc chỉ
Người phát ngôn của Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm phát ngôn và cung cấp thông tin cho báo chí trong các trường hợp đột xuất, bất thường nào?
Căn cứ theo Điều 6 Thông tư 26/2020/TT-NHNN quy định như sau:
Phát ngôn và cung cấp thông tin trong trường hợp đột xuất, bất thường
1. Người phát ngôn có trách nhiệm phát ngôn và cung cấp thông tin
Hoạt động kiểm soát nội bộ Ngân hàng Nhà nước nhằm những mục đích nào?
Căn cứ theo Điều 4 Thông tư 06/2020/TT-NHNN quy định như sau:
Mục tiêu hoạt động kiểm soát nội bộ
1. Đảm bảo triển khai thực hiện chiến lược, kế hoạch của đơn vị đúng định hướng và đạt được mục tiêu đề ra.
2. Bảo đảm hoạt động của đơn vị tuân thủ pháp luật và các quy chế
Quy chế quản lý chi nhánh, phòng giao dịch tổ chức tài chính vi mô do ai ban hành và phải có các nội dung nào?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 10 Thông tư 19/2019/TT-NHNN quy định như sau:
Quy chế quản lý chi nhánh, phòng giao dịch, điểm giao dịch
...
2. Quy chế quản lý chi nhánh, phòng giao dịch phải do Hội đồng thành viên của tổ chức tài chính vi
Tổ chức tài chính vi mô được thành lập không quá 03 chi nhánh trong năm tài chính khi đáp ứng các điều kiện nào?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 11 Thông tư 19/2019/TT-NHNN quy định như sau:
Điều kiện thành lập chi nhánh
1. Tổ chức tài chính vi mô có thời gian hoạt động từ 12 tháng trở lên (tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị
Đơn dự thầu của thành viên nghiệp vụ thị trường mở của Ngân hàng Nhà nước bị coi là không hợp lệ khi thuộc những trường hợp nào?
Căn cứ theo Điều 17 Thông tư 42/2015/TT-NHNN quy định như sau:
Đơn dự thầu không hợp lệ
Đơn dự thầu của thành viên bị coi là không hợp lệ khi thuộc một trong các trường hợp sau:
1. Chữ ký điện tử của người đại diện
Hồ sơ xử lý rủi ro của tổ chức tín dụng phi ngân hàng sẽ gồm những gì?
Căn cứ theo khoản 4 Điều 16 Thông tư 11/2021/TT-NHNN quy định như sau:
Nguyên tắc và hồ sơ xử lý rủi ro
...
4. Hồ sơ xử lý rủi ro gồm:
a) Hồ sơ cấp tín dụng và hồ sơ thu nợ đối với các khoản nợ được sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro;
b) Hồ sơ tài sản bảo đảm và các giấy
/2021/TT-NHNN quy định như sau:
Quy định nội bộ về cấp tín dụng, quản lý nợ, chính sách dự phòng rủi ro
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải ban hành quy định nội bộ về cấp tín dụng, quản lý nợ, chính sách dự phòng rủi ro.
...
Và căn cứ theo điểm a khoản 1 Điều 2 Thông tư 11/2021/TT-NHNN quy định như sau:
Đối tượng áp dụng
1
Hệ thống thanh toán quan trọng là gì?
Căn cư theo khoản 2 Điều 3 Thông tư 20/2018/TT-NHNN quy định như sau:
Hệ thống thanh toán quan trọng là hệ thống thanh toán có vai trò chủ đạo trong việc phục vụ nhu cầu thanh toán của các chủ thể trong nền kinh tế, có khả năng phát sinh rủi ro hệ thống, đáp ứng ít nhất một trong các tiêu chí sau:
a) Là hệ
Công cụ chuyển nhượng được tái chiết khấu khi nào?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 4 Thông tư 18/2022/TT-NHNN quy định như sau:
Công cụ chuyển nhượng được tái chiết khấu
1. Công cụ chuyển nhượng được tái chiết khấu khi:
a) Đã được bên được tái chiết khấu thực hiện chiết khấu đối với khách hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về hoạt động chiết
Người nước ngoài có được phép sử dụng tài khoản đồng Việt Nam không?
Thông tư này hướng dẫn việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ (sau đây gọi là tài khoản ngoại tệ), tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam (sau đây gọi là tài khoản đồng Việt Nam) tại các ngân hàng được phép, quy định đối tượng áp dụng tại Điều 2 Thông tư 16/2014/TT-NHNN
Đối tượng nào được phép mở tài khoản là ai?
Căn cứ theo quy định tại Điều 11 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN
“Điều 11. Đối tượng mở tài khoản thanh toán
1. Cá nhân mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm:
a) Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi
Phí dịch vụ của dịch vụ thanh toán có thể thanh toán bằng ngoại tệ không?
Căn cứ Điều 5 Quy định về việc thu phí dịch vụ thanh toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành kèm theo Quyết định 48/2007/QĐ-NHNN quy định về đồng tiền sử dụng trong thu phí dịch vụ thanh toán như sau:
Đồng tiền sử dụng
Dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt được cung ứng bởi những tổ chức nào?
Căn cứ Điều 2 Thông tư 46/2014/TT-NHNN quy định về các đối tượng cung ứng dịch vụ thanh toán như sau:
Đối tượng áp dụng
1. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán bao gồm:
a) Ngân hàng Nhà nước;
b) Ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã, chi
Dịch vụ thanh toán ủy nhiệm chi là gì?
Dịch vụ thanh toán ủy nhiệm chi (Hình từ Internet)
Căn cứ Điều 3 Thông tư 46/2014/TT-NHNN giải thích về dịch vụ về dịch vụ thanh toán ủy nhiệm chi như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Chứng từ thanh toán là một loại chứng từ kế toán ngân hàng dùng
Giấy tờ có giá trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là những loại giấy tờ nào?
Căn cứ Điều 6 Thông tư 04/2013/TT-NHNN quy định về các giấy tờ trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài như sau:
Loại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được chiết khấu
1
Khi thực hiện chiết khấu công cụ chuyển nhượng với ngân hàng thương mại thì khách hàng có những quyền và nghĩa vụ gì?
Căn cứ Điều 15 Thông tư 04/2013/TT-NHNN quy định về quyền và nghĩa vụ của khách hàng trong hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng khác như sau:
Quyền và nghĩa vụ của khách hàng
1. Khách hàng có quyền:
a) Quyết định lựa
Phương thức chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác gồm những phương thức nào?
Căn cứ Điều 10 Thông tư 04/2013/TT-NHNN quy định về phương thức chiết khấu trong hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác như sau:
Phương thức chiết khấu
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng thỏa thuận
Hối phiếu nhận nợ có phải công cụ sử dụng trong hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng của ngân hàng thương mại không?
Căn cứ Điều 6 Thông tư 04/2013/TT-NHNN quy định về công cụ trong hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng như sau:
Loại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được chiết khấu
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
Tổ chức tín dụng có thể nhận ủy thác đầu tư vào dự án sản xuất kinh doanh hay không?
Căn cứ Điều 9 Thông tư 30/2014/TT-NHNN quy định về trường hợp không thể nhận ủy thác đầu tư vào dự án sản xuất, kinh doanh như sau:
Trường hợp không được ủy thác, nhận ủy thác
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được ủy thác, nhận ủy thác
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Hệ thống thông tin trong hoạt động ngân hàng từ cấp độ nào thì phải thành lập bộ phận chuyên trách quản lý vận hành Trung tâm Điều hành an ninh mạng?
02:06 | 20/08/2022
