Giấy tờ có giá trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là những loại giấy tờ nào?

Nội dung chính

• Giấy tờ có giá trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là những loại giấy tờ nào?
• Giấy tờ có giá dùng trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng được những điều kiện nào?
• Đồng tiền sử dụng trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được sử dụng ngoại tệ không?

Giấy tờ có giá trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là những loại giấy tờ nào?

Căn cứ Điều 6 Thông tư 04/2013/TT-NHNN quy định về các giấy tờ trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài như sau:

Loại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được chiết khấu

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lựa chọn chiết khấu các công cụ chuyển nhượng phát hành ở Việt Nam hoặc phát hành ở nước ngoài được chuyển nhượng ở Việt Nam, bao gồm:

a) Hối phiếu đòi nợ;

b) Hối phiếu nhận nợ;

c) Séc;

d) Các loại công cụ chuyển nhượng khác được chiết khấu theo quy định của pháp luật.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lựa chọn chiết khấu các loại giấy tờ có giá khác bao gồm:

a) Tín phiếu Ngân hàng Nhà nước;

b) Trái phiếu Chính phủ;

c) Trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh;

d) Trái phiếu Chính quyền địa phương;

đ) Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

e) Kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu do tổ chức khác phát hành và được chiết khấu theo quy định của pháp luật hiện hành.

Theo đó, giấy tờ sử dụng trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài gồm:

- Tín phiếu Ngân hàng Nhà nước;

- Trái phiếu Chính phủ;

- Trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh;

- Trái phiếu Chính quyền địa phương;

- Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

- Kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu do tổ chức khác phát hành và được chiết khấu theo quy định của pháp luật hiện hành.

Giấy tờ có giá trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là những loại giấy tờ nào? (Hình từ Internet)

Giấy tờ có giá dùng trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng được những điều kiện nào?

Căn cứ Điều 7 Thông tư 04/2013/TT-NHNN quy định về điều kiện đối với giấy tờ sử dụng trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài như sau:

Điều kiện công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được nhận chiết khấu

1. Công cụ chuyển nhượng được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận chiết khấu khi có đủ các điều kiện sau:

a) Được phát hành hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam, pháp luật của nước phát hành hoặc tập quán thương mại quốc tế phù hợp với pháp luật Việt Nam;

b) Thuộc quyền thụ hưởng hợp pháp của khách hàng, không có tranh chấp, không sử dụng để cầm cố, bảo đảm cho nghĩa vụ khác;

c) Trên công cụ chuyển nhượng không ghi cụm từ “Không được chuyển nhượng”, “Cấm chuyển nhượng”, “Không trả theo lệnh” hoặc cụm từ có ý nghĩa tương tự;

d) Chưa đến hạn thanh toán;

đ) Còn nguyên vẹn, không tẩy xóa, sửa chữa.

2. Giấy tờ có giá khác được các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận chiết khấu khi có đủ các điều kiện sau:

a) Được phát hành hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam;

b) Thuộc quyền sở hữu hợp pháp của khách hàng; không có tranh chấp, không sử dụng để cầm cố, bảo đảm cho nghĩa vụ khác;

c) Được phép giao dịch (mua, bán, tặng, cho, chuyển đổi, chuyển nhượng, cầm cố, bảo lãnh và các giao dịch hợp pháp khác) theo quy định của pháp luật;

d) Chưa đến hạn thanh toán;

đ) Còn nguyên vẹn, không tẩy xóa, sửa chữa.

Như vậy, các giấy tờ có giá để được đưa vào sử dụng trong hoạt động chiết khấu giấy tờ khác thì cần phải đáp ứng những điều kiện sau:

- Được phát hành hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam;

- Thuộc quyền sở hữu hợp pháp của khách hàng; không có tranh chấp, không sử dụng để cầm cố, bảo đảm cho nghĩa vụ khác;

- Được phép giao dịch (mua, bán, tặng, cho, chuyển đổi, chuyển nhượng, cầm cố, bảo lãnh và các giao dịch hợp pháp khác) theo quy định của pháp luật;

- Chưa đến hạn thanh toán;

- Còn nguyên vẹn, không tẩy xóa, sửa chữa.

Đồng tiền sử dụng trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác của chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được sử dụng ngoại tệ không?

Căn cứ Điều 8 Thông tư 04/2013/TT-NHNN quy định về đồng tiền sử dụng trong hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá khác như sau:

Đồng tiền chiết khấu

1. Đối với công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác ghi trả bằng đồng Việt Nam, thì đồng tiền chiết khấu là đồng Việt Nam.

2. Đối với công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác ghi trả bằng ngoại tệ, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng thực hiện như sau:

a) Chiết khấu bằng ngoại tệ ghi trả trên công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác đối với khách hàng được phép thu và sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối hoặc khách hàng sử dụng tiền chiết khấu để thực hiện giao dịch thanh toán mà pháp luật quy định đồng tiền giao dịch phải bằng ngoại tệ.

b) Chiết khấu bằng đồng Việt Nam đối với khách hàng không được phép thu và sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối hoặc khách hàng có nhu cầu chiết khấu bằng đồng Việt Nam.

Từ quy định trên, thì hoạt động chiết khấu giấy tờ khác có thể sử dụng ngoại tệ để ghi trả, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng thực hiện như sau:

- Chiết khấu bằng ngoại tệ ghi trả trên công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác đối với khách hàng được phép thu và sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối hoặc khách hàng sử dụng tiền chiết khấu để thực hiện giao dịch thanh toán mà pháp luật quy định đồng tiền giao dịch phải bằng ngoại tệ.

- Chiết khấu bằng đồng Việt Nam đối với khách hàng không được phép thu và sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối hoặc khách hàng có nhu cầu chiết khấu bằng đồng Việt Nam.