Tài liệu, thông tin, dữ liệu trong hoạt động giám sát ngân hàng gồm những nguồn nào?
Căn cứ khoản 1 Điều 7 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về các nguồn tài liệu, thông tin, dữ liệu phục vụ giám sát ngân hàng như sau:
"Điều 7. Thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu
1. Các nguồn tài liệu, thông tin, dữ liệu phục vụ giám sát ngân hàng bao gồm
Xử lý, cập nhật, tổng hợp tài liệu thông tin dữ liệu của các đơn vị giám sát an toàn vi mô ngân hàng như thế nào?
Căn cứ Điều 8 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về xử lý, cập nhật, tổng hợp tài liệu, thông tin, dữ liệu như sau:
"Điều 8. Xử lý, cập nhật, tổng hợp tài liệu, thông tin, dữ liệu
Căn cứ nguồn tài liệu, thông tin, dữ liệu quy định
Mang 100 triệu tiền Việt Nam khi xuất cảnh ra nước ngoài có phải khai báo Hải quan hay không?
Mức đồng Việt Nam tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh được quy định tại Điều 2 Thông tư 15/2011/TT-NHNN như sau:
Điều 2. Mức ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh
1. Cá
Cá nhân khi nhập cảnh vào Việt Nam mang theo bao nhiêu tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu?
Theo quy định tại Điều 2 Thông tư 15/2011/TT-NHNN thì:
Điều 2. Mức ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh
1. Cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam bằng hộ
nhân theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Công ty cho thuê tài chính (Hình từ Internet)
Các đối tượng nào được mua các khoản phải thu từ hợp đồng cho thuê tài chính của công ty cho thuê tài chính?
Theo quy định tại khoản 4 Điều 3 Thông tư 20/2017/TT-NHNN quy định về bên mua khoản phải thu từ hợp đồng cho thuê tài chính là người cư trú và người
Thẻ tín dụng là gì? Đối tượng được sử dụng thẻ tín dụng?
Căn cứ theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 19/2016/TT-NHNN quy định về giải thích thẻ tín dụng theo đó:
Thẻ tín dụng (credit card) là thẻ cho phép chủ thẻ thực hiện giao dịch thẻ trong phạm vi hạn mức tín dụng đã được cấp theo thỏa thuận với tổ chức phát hành thẻ.
- Rút tiền mặt từ
trong trường hợp này?
Căn cứ theo điểm đ khoản 2 Điều 7 Thông tư 43/2016/TT-NHNN sửa đổi bởi khoản 7 Điều 1 Thông tư 18/2019/TT-NHNN quy định nội bộ như sau:
"2. Quy định nội bộ về cho vay tiêu dùng được thực hiện thống nhất trong toàn hệ thống và phải có các nội dung cụ thể sau đây:
a) Điều kiện cho vay; các nhu cầu vốn không được cho vay; phương
Thứ tự ưu tiên đối với các hộ gia đình được vay tiền để xây dựng nhà ở phòng, tránh bão, lụt khu vực miền Trung được quy định như thế nào?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 3 Thông tư 41/2014/TT-NHNN quy định như sau:
Nguyên tắc cho vay
1. Ngân hàng Chính sách xã hội thực hiện cho vay đúng đối tượng trên cơ sở danh sách hộ nghèo được vay vốn tại Đề án
hàng.
Bên cạnh đó, theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 16/2022/TT-NHNN (Có hiệu lực từ 17/01/2023) quy định về giấy tờ có giá như sau:
Giải thích từ ngữ
1. Giấy tờ có giá là bằng chứng xác nhận nghĩa vụ trả nợ giữa tổ chức phát hành giấy tờ có giá với người sở hữu giấy tờ có giá trong một thời hạn nhất định, điều kiện trả lãi và các điều kiện khác. Giấy
định trên, cá nhân khi nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt trên mức quy định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền phải khai báo hải quan hoặc khai báo với bộ đội biên phòng nơi không có cơ quan hải quan.
Về mức ngoại tệ tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu khi nhập cảnh được quy định tại Điều 2 Thông tư 15/2011/TT-NHNN như sau:
Mức ngoại tệ tiền
chấp thuận trong trường hợp nào?
Theo quy định tại Điều 29 Thông tư 21/2014/TT-NHNN (Được sửa đổi bởi khoản 28 Điều 1 Thông tư 28/2016/TT-NHNN) về hoạt động ngoại hối của ngân hàng chính sách có nêu như sau:
Hoạt động ngoại hối của Ngân hàng Chính sách Xã hội
1. Ngân hàng Chính sách Xã hội được thực hiện các hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị
đầu tư mới ở nước ngoài.
Điều kiện để sử dụng lợi nhuận đầu tư để tái đầu tư ở nước ngoài là gì?
Theo Điều 19 Thông tư 12/2016/TT-NHNN quy định như sau:
Sử dụng lợi nhuận để tái đầu tư dự án ở nước ngoài
1. Nhà đầu tư sử dụng lợi nhuận thu được từ hoạt động đầu tư ở nước ngoài để tăng vốn, mở rộng hoạt động đầu tư ở nước ngoài phải thực hiện thủ
Nhà đầu tư phải thực hiện đăng ký nội dung gì sau khi được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư ra nước ngoài?
Văn bản xác nhận đăng ký giao dịch ngoại hối liên quan đến đầu tư ra nước ngoài trong hoạt động dầu khí hết hiệu lực khi nào? (Hình từ Internet)
Theo khoản 1 Điều 12 Thông tư 31/2018/TT-NHNN quy định như sau:
Đăng ký, đăng ký thay đổi
Khi nào nhà đầu tư phải chuyển lợi nhuận từ đầu tư dự án ở nước ngoài về Việt Nam?
Khi nào nhà đầu tư phải chuyển lợi nhuận từ đầu tư dự án ở nước ngoài về Việt Nam? (Hình từ Internet)
Theo Điều 15 Thông tư 31/2018/TT-NHNN quy định như sau:
Chuyển lợi nhuận, thu nhập hợp pháp và chuyển vốn đầu tư về Việt Nam
1. Nhà đầu tư có trách nhiệm
hạn quy định tại Điều 8 Thông tư 22/2018/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 8 Điều 2 Thông tư 13/2019/TT-NHNN như sau:
Thủ tục chấp thuận danh sách dự kiến nhân sự của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lập 01 bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 6, Điều 7 Thông tư này gửi Ngân hàng Nhà nước
ứng dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản của khách hàng.
Đồng thời, căn cứ khoản 1 Điều 21 Thông tư 21/2014/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 20 Điều 1 Thông tư 28/2016/TT-NHNN) quy định thì, công ty tài chính được kinh doanh, cung ứng các dịch vụ ngoại hối cơ bản trên thị trường trong nước sau đây:
(1) Các giao dịch mua bán ngoại tệ giao ngay;
(2) Các
Doanh nghiệp nhập khẩu hàng hóa trả chậm có phải thực hiện thủ tục báo cáo về khoản vay hay không?
Căn cứ tại Điều 41 Thông tư 12/2022/TT-NHNN về chế độ báo cáo đối với bên đi vay như sau:
Chế độ báo cáo đối với bên đi vay
1. Định kỳ hàng tháng, chậm nhất vào ngày 05 của tháng tiếp theo kỳ báo cáo, bên đi vay phải báo cáo trực tuyến tình hình
tín dụng nhân dân phải đáp ứng những tiêu chuẩn nào?
Theo quy định tại Điều 25 Thông tư 31/2012/TT-NHNN, Điều 5 Thông tư 17/2018/TT-NHNN thì Tổng giám đốc của quỹ tín dụng nhân dân phải đáp ứng những tiêu chuẩn sau:
+ Có thời gian giữ chức vụ quản lý hoặc điều hành tại tổ chức hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng từ 03 (ba) năm trở lên.
+ Có bằng
Ngân hàng thương mại cổ phần muốn tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 5 ngày làm việc trở lên thì làm hồ sơ thế nào?
Hồ sơ đề nghị tạm ngừng hoạt động kinh doanh được quy định tại khoản 1 Điều 10 Thông tư 50/2018/TT-NHNN như sau:
Tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên, trừ trường hợp tạm ngừng hoạt động do sự kiện bất khả
Nợ quá hạn khoản vay ngân hàng thì phải chịu trách nhiệm gì?
Theo quy định tại Điều 13 Thông tư 39/2016/TT-NHNN như sau:
"Điều 13. Lãi suất cho vay
4. Khi đến hạn thanh toán mà khách hàng không trả hoặc trả không đầy đủ nợ gốc và/hoặc lãi tiền vay theo thỏa thuận, thì khách hàng phải trả lãi tiền vay như sau:
a) Lãi trên nợ gốc theo lãi suất
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Tài liệu, thông tin, dữ liệu phục vụ giám sát an toàn vi mô ngân hàng được thu thập từ những nguồn nào?
08:14 | 19/07/2022
.jpg)
