Ngân hàng thương mại được lựa chọn làm ngân hàng thanh toán phải có vốn điều lệ tối thiểu là bao nhiêu?

Nội dung chính

• Ngân hàng thương mại được lựa chọn làm ngân hàng thanh toán phải có vốn điều lệ tối thiểu là bao nhiêu?
• Hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại gồm những gì?
• Ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán phải thực hiện những chế độ báo cáo nào?

Ngân hàng thương mại được lựa chọn làm ngân hàng thanh toán phải có vốn điều lệ tối thiểu là bao nhiêu?

Điều kiện làm ngân hàng thanh toán được quy định tại khoản 2 Điều 69 Luật Chứng khoán 2019 như sau:

Ngân hàng thanh toán

1. Ngân hàng thanh toán là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại thực hiện cung cấp dịch vụ thanh toán tiền cho các giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán.

2. Ngân hàng thương mại được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước lựa chọn làm ngân hàng thanh toán khi đáp ứng các điều kiện sau đây:

a) Có Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam theo quy định của pháp luật;

b) Có vốn điều lệ trên 10.000 tỷ đồng;

c) Hoạt động kinh doanh có lãi trong 02 năm gần nhất;

d) Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng;

đ) Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật bảo đảm thực hiện thanh toán giao dịch và kết nối với hệ thống của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam;

e) Có hệ thống thanh toán, bù trừ kết nối với hệ thống thanh toán, bù trừ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

g) Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật để lưu giữ số liệu thông tin thanh toán giao dịch trong thời hạn ít nhất 10 năm và cung cấp được cho Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam trong thời hạn 48 giờ khi có yêu cầu.

...

Theo quy định, Ngân hàng thanh toán là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại thực hiện cung cấp dịch vụ thanh toán tiền cho các giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán.

Ngân hàng thương mại được lựa chọn làm ngân hàng thanh toán thì phải có vốn điều lệ tối thiểu trên 10.000 tỷ đồng.

Ngoài điều kiện về vốn điều lệ, Ngân hàng thương mại muốn được lựa chọn làm ngân hàng thanh toán thì cần đáp ứng thêm các điều kiện nêu trên.

Ngân hàng thương mại được lựa chọn làm ngân hàng thanh toán phải có vốn điều lệ tối thiểu là bao nhiêu? (Hình từ Internet)

Hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại gồm những gì?

Căn cứ Điều 167 Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định thì hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại bao gồm:

(1) Giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán theo Mẫu số 51 Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định 155/2020/NĐ-CP: TẢI VỀ

(2) Bản cung cấp thông tin về ngân hàng, trong đó nêu rõ khả năng đáp ứng các điều kiện tại Điều 69 Luật Chứng khoán 2019.

(3) Quyết định thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại.

(4) Văn bản cam kết về việc thiết lập hệ thống, cơ chế quản lý tài khoản và tiền gửi ký quỹ, tài khoản và tiền gửi thanh toán, cung cấp kịp thời, đầy đủ thông tin về tiền gửi ký quỹ, tiền gửi thanh toán theo yêu cầu của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quyết định chấp thuận đăng ký làm ngân hàng thanh toán; trường hợp từ chối, phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do (theo quy định tại khoản 2 Điều 168 Nghị định 155/2020/NĐ-CP).

Ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán phải thực hiện những chế độ báo cáo nào?

Nghĩa vụ báo cáo của ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán được quy định tại khoản 2 Điều 166 Nghị định 155/2020/NĐ-CP như sau:

Quy định chung về ngân hàng thanh toán

1. Ngân hàng thanh toán là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại theo quy định tại Điều 69 Luật Chứng khoán.

2. Nghĩa vụ của ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán, bao gồm:

a) Duy trì điều kiện làm ngân hàng thanh toán theo quy định tại khoản 2 Điều 69 Luật Chứng khoán;

b) Thực hiện cho thành viên bù trừ vay để hỗ trợ thanh toán giao dịch chứng khoán trong trường hợp thành viên bù trừ mất khả năng thanh toán giao dịch chứng khoán;

c) Bồi thường cho Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam, thành viên bù trừ các chi phí và thiệt hại phát sinh trong trường hợp không thực hiện hoạt động thanh toán tiền giao dịch chứng khoán theo đúng quy định do lỗi của ngân hàng thanh toán;

d) Thực hiện chế độ báo cáo định kỳ, bất thường hoặc theo yêu cầu của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước thông tin về hoạt động của ngân hàng trong việc duy trì điều kiện làm ngân hàng thanh toán;

đ) Thực hiện công bố thông tin và các nghĩa vụ khác theo quy định phát luật.

...

Như vậy, theo quy định, Ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán phải thực hiện chế độ báo cáo định kỳ, bất thường hoặc theo yêu cầu của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước thông tin về hoạt động của ngân hàng trong việc duy trì điều kiện làm ngân hàng thanh toán.