Có phải chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm không? Hồ sơ chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm như thế nào?

Có phải chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01/01/2023 không?

Căn cứ tại khoản 2 Điều 19 Thông tư 69/2022/TT-BTC quy định như sau:

Chứng chỉ đại lý bảo hiểm

.....

2. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 được sử dụng đến hết ngày 31 tháng 12 năm 2025

...

Theo đó, chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 chỉ có giá trị sử dụng đến hết ngày 31 tháng 12 năm 2025. Vậy nên, chứng chỉ chứng chỉ đại lý bảo hiểm cần phải được chuyển đổi trước ngày 31 tháng 12 năm 2025 nếu không kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2026 chứng chỉ đại lý bảo hiểm sẽ hết hiệu lực.

Có phải chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm không? Hồ sơ chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm như thế nào?

Nguyên tắc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm như thế nào?

Căn cứ theo Điều 28 Thông tư 69/2022/TT-BTC quy định như sau:

Nguyên tắc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

Việc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sang chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại Thông tư này được thực hiện theo nguyên tắc sau:

1. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nhân thọ cấp được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản.

2. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nhân thọ cấp được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị.

3. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm phi nhân thọ cấp được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản.

4. Việc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm phải được hoàn thành trước ngày 31 tháng 12 năm 2025. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sẽ hết hiệu lực kể từ khi được chuyển đổi sang chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại Thông tư này hoặc kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2026, tùy trường hợp nào xảy ra trước.

5. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được chuyển đổi dưới dạng dữ liệu điện tử và được lưu giữ trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ.

Như vậy, theo như quy định trên, chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 được thực hiện theo nguyên tắc:

- Chứng chỉ đại lý bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nhân thọ cấp được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản.

- Chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nhân thọ cấp được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị.

- Chứng chỉ đại lý bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm phi nhân thọ cấp được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản.

Lưu ý: Việc chuyển đổi chứng chỉ bảo hiểm phải được hoàn thành trước ngày 31 tháng 12 năm 2025, chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sẽ hết hiệu lực sau khi chuyển đổi hoặc kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2026.

Hồ sơ, trình tự, thủ tục chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

Căn cứ theo khoản 1 Điều 29 Thông tư 69/2022/TT-BTC quy định như sau:

Hồ sơ, trình tự, thủ tục chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

1. Trước ngày 30 tháng 6 năm 2025, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô gửi Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ) hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sang chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại Thông tư này cho các đại lý bảo hiểm đang hoạt động tại doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô.

Theo đó, để chuyển đổi kịp thời chứng chỉ đại lý bảo hiểm trước ngày 01 tháng 01 năm 2026, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô cần phải gửi hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm trước ngày 30 tháng 06 năm 2023 cho Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm.

Căn cứ theo khoản 2 Điều 29 Thông tư 69/2022/TT-BTC quy định như sau:

Hồ sơ, trình tự, thủ tục chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

...

2. Hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại khoản 1 Điều này bao gồm:

a) Văn bản đề nghị chuyển đổi chứng chỉ (kèm theo danh sách đại lý bảo hiểm có chứng chỉ đề nghị được chuyển đổi) theo mẫu quy định tại Phụ lục số 10 ban hành kèm theo Thông tư này;

b) Bản sao chứng thực chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 tháng 2023 của đại lý bảo hiểm;

c) Bản sao chúng thực Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu của đại lý bảo hiểm. Trường hợp hệ thống thông tin giải quyết thủ tục hành chính của Bộ Tài chính đã hoàn thành việc kết nối, chia sẻ xác thực thông tin công dân với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm khai thác các thông tin này trong cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư theo quy định pháp luật.

Như vậy, hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm bảo gồm: văn bản đề nghị chuyển đổi chứng chỉ, bản sao chứng thực chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 tháng 2023 của đại lý bảo hiểm, bản sao chúng thực Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu của đại lý bảo hiểm.

Căn cứ tại khoản 3 Điều 29 Thông tư 69/2022/TT-BTC quy định như sau:

Hồ sơ, trình tự, thủ tục chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

....

3. Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ, trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ và hợp lệ, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm có công văn yêu cầu doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô bổ sung, hoàn chỉnh hồ sơ.

Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thực hiện chuyển đổi chứng chỉ được cấp trước ngày 01 tháng 01 tháng 2023 sang chứng chỉ quy định tại Thông tư này. Mẫu chứng chỉ đại lý bảo hiểm chuyển đổi thực hiện theo quy định tại Phụ lục số 9 ban hành kèm theo Thông tư này.

Theo đó, nếu doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô chưa đầy đủ hồ sơ thì trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm sẽ có công văn yêu cầu bổ sung, hoàn chỉnh, trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thực hiện chuyển đổi chứng chỉ được cấp trước ngày 01 tháng 01 tháng 2023 sang chứng chỉ quy định tại Thông tư 69/2022/TT-BTC.

Tóm lại, cần phải chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 tháng 2023, hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm phải được gửi đầy đủ trước ngày 30 tháng 06 năm 2023 cho Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm, sau 60 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thực hiện chuyển đổi chứng chỉ.

Thông tư 69/2022/TT-BTC có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2023.