Mẫu Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán là mẫu nào? Dịch vụ trung gian thanh toán bao gồm các dịch vụ nào?

Nội dung chính

• Mẫu Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán là mẫu nào?
• Dịch vụ trung gian thanh toán bao gồm các dịch vụ nào?
• Quy trình, thủ tục triển khai hoạt động sau khi được cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán được thực hiện như thế nào?

Mẫu Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán là mẫu nào?

Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán được quy định tại khoản 2 Điều 24 Nghị định 52/2024/NĐ-CP như sau:

Cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

1. Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán quy định tại khoản 1 Điều 22 Nghị định này cho tổ chức đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

2. Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán:

a) Đơn đề nghị cấp Giấy phép theo Mẫu số 07 ban hành kèm theo Nghị định này;

b) Nghị quyết của Hội đồng thành viên, Hội đồng quản trị, Đại hội đồng cổ đông, văn bản của người đại diện có thẩm quyền của chủ sở hữu phù hợp với thẩm quyền quy định tại Điều lệ công ty về việc thông qua Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và Bản thuyết minh giải pháp kỹ thuật;

c) Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo Mẫu số 08 ban hành kèm theo Nghị định này;

d) Bản thuyết minh giải pháp kỹ thuật;

...

Theo đó, Mẫu Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán được thực hiện theo Mẫu số 08 ban hành kèm theo Nghị định 52/2024/NĐ-CP như sau:

Tải về Mẫu Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

Mẫu Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán là mẫu nào? (hình từ internet)

Dịch vụ trung gian thanh toán bao gồm các dịch vụ nào?

Căn cứ theo khoản 1 Điều 22 Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định như sau:

Các dịch vụ trung gian thanh toán và điều kiện cung ứng dịch vụ

1. Dịch vụ trung gian thanh toán bao gồm: dịch vụ chuyển mạch tài chính, dịch vụ chuyển mạch tài chính quốc tế, dịch vụ bù trừ điện tử, dịch vụ ví điện tử, dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ và dịch vụ cổng thanh toán điện tử. Hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

2. Điều kiện cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán:

Tổ chức không phải là ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khi đáp ứng đầy đủ và phải đảm bảo duy trì đủ các điều kiện sau đây trong quá trình cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, cụ thể như sau:

...

Như vậy, dịch vụ trung gian thanh toán bao gồm các dịch vụ sau:

- Dịch vụ chuyển mạch tài chính;

- Dịch vụ chuyển mạch tài chính quốc tế;

- Dịch vụ bù trừ điện tử;

- Dịch vụ ví điện tử;

- Dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ;

- Dịch vụ cổng thanh toán điện tử.

Lưu ý: Hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Quy trình, thủ tục triển khai hoạt động sau khi được cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán được thực hiện như thế nào?

Quy trình, thủ tục triển khai hoạt động sau khi được cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán được quy định tại khoản 4 Điều 24 Nghị định 52/2024/NĐ-CP như sau:

(1) Tối thiểu 30 ngày làm việc trước ngày dự kiến cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán ra thị trường và không quá 06 tháng kể từ ngày được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép, tổ chức đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải thông báo và cung cấp tài liệu chứng minh cho Ngân hàng Nhà nước về việc:

- Hệ thống kỹ thuật đáp ứng điều kiện quy định tại điểm đ khoản 2 Điều 22 Nghị định 52/2024/NĐ-CP;

- Bản sao Biên bản nghiệm thu kỹ thuật các dịch vụ trung gian thanh toán đã được cấp phép với một ngân hàng hợp tác đối với dịch vụ ví điện tử, dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ và dịch vụ cổng thanh toán điện tử theo Mẫu số 10 ban hành kèm theo Nghị định 52/2024/NĐ-CP: Tải về

- Tài liệu chứng minh được một tổ chức thực hiện quyết toán kết quả bù trừ giữa các bên liên quan đối với dịch vụ chuyển mạch tài chính, dịch vụ bù trừ điện tử, dịch vụ chuyển mạch tài chính quốc tế đáp ứng điều kiện quy định tại điểm g, điểm h khoản 2 Điều 22 Nghị định 52/2024/NĐ-CP.

(2) Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ, tài liệu, Ngân hàng Nhà nước thực hiện kiểm tra thực tế tại tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và có văn bản thông báo về việc đáp ứng hoặc không đáp ứng quy định tại điểm đ, điểm g, điểm h khoản 2 Điều 22 Nghị định 52/2024/NĐ-CP.

Trường hợp không đáp ứng, Ngân hàng Nhà nước xem xét thực hiện thu hồi Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo quy định tại điểm e khoản 1 Điều 27 Nghị định 52/2024/NĐ-CP.