dụng an toàn, hiệu quả tài sản và các nguồn lực;
b) Hệ thống thông tin tài chính và thông tin quản lý trung thực, hợp lý, đầy đủ và kịp thời;
c) Tuân thủ pháp luật và các quy chế, quy trình, quy định nội bộ.
...
Bên cạnh đó, tại khoản 1 Điều 5 Thông tư 15/2018/TT-NHNN quy định về yêu cầu đối với hệ thống kiểm soát nội bộ như sau:
Yêu cầu đối với
định về phương án xử lý các trường hợp khẩn cấp.
Ngoài các quy định nội bộ chung thì chi nhánh ngân hàng nước ngoài còn có quy định nội bộ nào khác hay không? (Hình từ Internet)
Việc ban hành quy định nội bộ có phải áp dụng đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài hay không?
Căn cứ khoản 2 Điều 5 Thông tư 13/2018/TT-NHNN quy định về việc ban hành
nước ngoài bao gồm những giấy tờ gì?
Quy định về đối tượng mở tài khoản thanh toán
Đối với tài khoản thanh toán thì đối tượng mở tài khoản được nêu tại Khoản 6 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN:
Đối tượng mở tài khoản thanh toán
- Cá nhân mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm:
+ Người từ đủ 18 tuổi trở lên có
sát khách hàng và quan hệ kinh doanh với khách hàng.
Trong công tác phòng chống rửa tiền thì danh sách cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị được cung cấp như thế nào?
Căn cứ theo Điều 4 Thông tư 35/2013/TT-NHNN (Được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 31/2014/TT-NHNN) có quy định:
Danh sách cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị
1. Danh
loại giấy tời gì? (Hình từ Internet)
Tài sản bảo đảm được bán không thông qua đấu giá trong trường hợp nào?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 10 Thông tư liên tịch 16/2014/TTLT-BTP-BTNMT-NHNN có quy định như sau:
Bán tài sản bảo đảm không qua đấu giá
1. Trường hợp bên bảo đảm và bên nhận bảo đảm có thỏa thuận về việc bán tài sản bảo đảm không qua đấu giá
Tài sản bảo đảm đang bị cầm giữ trong hợp đồng song vụ thì xử lý thế nào để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ?
Căn cứ theo Điều 5 Thông tư liên tịch 16/2014/TTLT-BTP-BTNMT-NHNN thì trường hợp tài sản thế chấp đang bị cầm giữ trong hợp đồng song vụ theo quy định của pháp luật về dân sự thì bên nhận thế chấp có quyền yêu cầu bên thế chấp thực hiện nghĩa
Trong việc xử lý tài sản bảo đảm các tổ chức, hộ gia đình, cá nhân có liên quan có trách nhiệm thế nào?
Các tổ chức hộ gia đình, cá nhân có liên quan trong việc xử lý tài sản bảo đảm có các trách nhiệm theo quy định tại Điều 3 Thông tư liên tịch 16/2014/TTLT-BTP-BTNMT-NHNN hướng dẫn về xử lý tài sản bảo đảm do Bộ trưởng Bộ Tư pháp - Bộ trưởng
nội bộ của tổ chức tín dụng. Hơn nữa đây còn là một trong các nội dung tối thiểu phải có trong quy định nội bộ.
Có thể đem tiền gửi tiết kiểm để làm tài sản cầm cố đi vay ngân hàng không?
Căn cứ Điều 8 Thông tư 39/2016/TT-NHNN (được sửa đổi bởi Khoản 2 Điều 1 Thông tư 06/2023/TT-NHNN) quy định như sau:
Những nhu cầu vốn không được cho vay
Tổ chức
Mẫu đăng ký kế hoạch hỗ trợ lãi suất từ ngân sách nhà nước đối với khoản vay của doanh nghiệp gồm những nội dung gì?
Căn cứ Mẫu số 01 ban hành kèm theo Quyết định 1032/QĐ-NHNN năm 2022 quy định như sau:
Như vậy, mẫu đăng ký kế hoạch hỗ trợ lãi suất được quy định như trên.
Tải mẫu đăng ký kế hoạch hỗ trợ lãi suất: Tại đây
Thời hạn giải quyết
Thực hiện biện pháp giám sát tăng cường hoạt động của đối tượng giám sát an toàn vi mô?
Căn cứ khoản 1 Điều 11 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về các trường hợp giám sát tăng cường vi mô khi lâm vào một trong các trường hợp sau đây:
"Điều 11. Giám sát tăng cường
1. Căn cứ tình hình, thực trạng hoạt động của đối tượng giám sát an toàn vi mô
Tài liệu, thông tin, dữ liệu trong hoạt động giám sát ngân hàng gồm những nguồn nào?
Căn cứ khoản 1 Điều 7 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về các nguồn tài liệu, thông tin, dữ liệu phục vụ giám sát ngân hàng như sau:
"Điều 7. Thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu
1. Các nguồn tài liệu, thông tin, dữ liệu phục vụ giám sát ngân hàng bao gồm
Xử lý, cập nhật, tổng hợp tài liệu thông tin dữ liệu của các đơn vị giám sát an toàn vi mô ngân hàng như thế nào?
Căn cứ Điều 8 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về xử lý, cập nhật, tổng hợp tài liệu, thông tin, dữ liệu như sau:
"Điều 8. Xử lý, cập nhật, tổng hợp tài liệu, thông tin, dữ liệu
Căn cứ nguồn tài liệu, thông tin, dữ liệu quy định
Mang 100 triệu tiền Việt Nam khi xuất cảnh ra nước ngoài có phải khai báo Hải quan hay không?
Mức đồng Việt Nam tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh được quy định tại Điều 2 Thông tư 15/2011/TT-NHNN như sau:
Điều 2. Mức ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh
1. Cá
Cá nhân khi nhập cảnh vào Việt Nam mang theo bao nhiêu tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu?
Theo quy định tại Điều 2 Thông tư 15/2011/TT-NHNN thì:
Điều 2. Mức ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh
1. Cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam bằng hộ
, khoản 5 Mục II Thông tư liên tịch 08/2007/TTLT-NHNN-BCA-BTP như sau:
MỘT SỐ QUY ĐỊNH CỤ THỂ VỀ TRÌNH TỰ, THỦ TỤC THU HỒI VÀ XỬ LÝ TÀI SẢN CHO THUÊ
4. Công ty cho thuê tài chính có quyền thu hồi tài sản cho thuê ngay nếu bên thuê không thanh toán được số tiền thuê còn lại sau khi công ty cho thuê tài chính đã có thông báo tuyên bố chấm dứt hợp đồng
nhân theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Công ty cho thuê tài chính (Hình từ Internet)
Các đối tượng nào được mua các khoản phải thu từ hợp đồng cho thuê tài chính của công ty cho thuê tài chính?
Theo quy định tại khoản 4 Điều 3 Thông tư 20/2017/TT-NHNN quy định về bên mua khoản phải thu từ hợp đồng cho thuê tài chính là người cư trú và người
Thẻ tín dụng là gì? Đối tượng được sử dụng thẻ tín dụng?
Căn cứ theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 19/2016/TT-NHNN quy định về giải thích thẻ tín dụng theo đó:
Thẻ tín dụng (credit card) là thẻ cho phép chủ thẻ thực hiện giao dịch thẻ trong phạm vi hạn mức tín dụng đã được cấp theo thỏa thuận với tổ chức phát hành thẻ.
- Rút tiền mặt từ
trong trường hợp này?
Căn cứ theo điểm đ khoản 2 Điều 7 Thông tư 43/2016/TT-NHNN sửa đổi bởi khoản 7 Điều 1 Thông tư 18/2019/TT-NHNN quy định nội bộ như sau:
"2. Quy định nội bộ về cho vay tiêu dùng được thực hiện thống nhất trong toàn hệ thống và phải có các nội dung cụ thể sau đây:
a) Điều kiện cho vay; các nhu cầu vốn không được cho vay; phương
Thứ tự ưu tiên đối với các hộ gia đình được vay tiền để xây dựng nhà ở phòng, tránh bão, lụt khu vực miền Trung được quy định như thế nào?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 3 Thông tư 41/2014/TT-NHNN quy định như sau:
Nguyên tắc cho vay
1. Ngân hàng Chính sách xã hội thực hiện cho vay đúng đối tượng trên cơ sở danh sách hộ nghèo được vay vốn tại Đề án
hàng.
Bên cạnh đó, theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 16/2022/TT-NHNN (Có hiệu lực từ 17/01/2023) quy định về giấy tờ có giá như sau:
Giải thích từ ngữ
1. Giấy tờ có giá là bằng chứng xác nhận nghĩa vụ trả nợ giữa tổ chức phát hành giấy tờ có giá với người sở hữu giấy tờ có giá trong một thời hạn nhất định, điều kiện trả lãi và các điều kiện khác. Giấy
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Hệ thống kiểm soát nội bộ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp bảo các yêu cầu nào? Có bao nhiêu tuyến bảo vệ độc lập đối với hệ thống?
17:27 | 04/10/2022
