Thông tư 04/2024/TT-NHNN hướng dẫn hoạt động thanh toán, chuyển tiền song phương Việt Nam - Lào?

Nội dung chính

• Thông tư 04/2024/TT-NHNN hướng dẫn hoạt động thanh toán, chuyển tiền song phương Việt Nam - Lào?
• Trách nhiệm của tổ chức, cá nhân trong hoạt động thanh toán, chuyển tiền song phương Việt Nam - Lào là gì?
• Thông tư 04/2024/TT-NHNN có hiệu lực khi nào?

Thông tư 04/2024/TT-NHNN hướng dẫn hoạt động thanh toán, chuyển tiền song phương Việt Nam - Lào?

Ngày 31/05/2024, Ngân hàng nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 04/2024/TT-NHNN.

Thông tư 04/2024/TT-NHNN quy định các nội dung liên quan đến quản lý ngoại hối đối với các hoạt động sau:

- Thanh toán, chuyển tiền trong hoạt động mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ giữa hai nước Việt Nam - Lào

- Các hoạt động ngoại hối khác phục vụ hoạt động thanh toán, chuyển tiền song phương Việt Nam - Lào.

Theo đó, việc sử dụng tài khoản ngoại tệ (không bao gồm tài khoản đồng Kíp Lào (sau đây viết tắt là LAK)), tài khoản đồng Việt Nam (sau đây viết tắt là VNĐ) của người không cư trú là tổ chức, cá nhân Lào và người cư trú là cá nhân Lào mở tại các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối tại Việt Nam (sau đây gọi là ngân hàng được phép) được thực hiện theo các quy định của pháp luật về sử dụng tài khoản ngoại tệ, tài khoản đồng Việt Nam của người cư trú, người không cư trú tại ngân hàng được phép.

- Việc mang VND tiền mặt, LAK tiền mặt và các ngoại tệ khác bằng tiền mặt của cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh thực hiện theo quy định của pháp luật về mang ngoại tệ tiền mặt, VND tiền mặt cúa cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh.

- Hoạt động thanh toán, chuyển tiền cho hoạt động đầu tư, vay nợ song phương giữa Việt Nam - Lào được thực hiện theo quy định về quản lý ngoại hối đối với hoạt động đầu tư từ nước ngoài vào Việt Nam, hoạt động đầu tư từ Việt Nam ra nước ngoài, hoạt động vay, trả nợ nước ngoài và hoạt động cho vay, thu hồi nợ nước ngoài.

- Việc chuyển tiền một chiều từ Việt Nam sang Lào và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân được thực hiện theo quy định của pháp luật về chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài, thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác.

- Việc mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ ở Lào của người cư trú là tổ chức được thực hiện theo quy định của pháp luật về mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài của người cư trú là tổ chức.

Thông tư 04/2024/TT-NHNN áp dụng đối với các đối tượng sau:

- Người cư trú là tổ chức, cá nhân và người không cư trú là tổ chức, cá nhân Lào.

- Ngân hàng được phép.

Thông tư 04/2024/TT-NHNN hướng dẫn hoạt động thanh toán, chuyển tiền song phương Việt Nam - Lào?

Trách nhiệm của tổ chức, cá nhân trong hoạt động thanh toán, chuyển tiền song phương Việt Nam - Lào là gì?

Tại Điều 9 Thông tư 04/2024/TT-NHNN quy định trách nhiệm của tổ chức, cá nhân trong hoạt động thanh toán, chuyển tiền song phương Việt Nam-Lào như sau:

- Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố:

+ Hướng dẫn các tổ chức, cá nhân có liên quan chấp hành đầy đủ quy định tại Thông tư 04/2024/TT-NHNN.

+ Thanh tra, kiểm tra, giám sát các hoạt động ngoại hối quy định tại Thông tư 04/2024/TT-NHNN.

+ Phối hợp với các cơ quan, tổ chức có liên quan thực hiện quản lý hoạt động ngoại hối trên địa bàn theo quy định của pháp luật.

- Trách nhiệm của ngân hàng được phép:

+ Chấp hành đầy đủ và hướng dẫn khách hàng thực hiện quy định tại Thông tư 04/2024/TT-NHNN.

+ Xem xét, kiểm tra, lưu giữ các giấy tờ, chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế để đảm bảo việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định của pháp luật.

+ Tuân thủ các quy định của pháp luật Việt Nam và Điều ước quốc tế mà Việt Nam là thành viên khi thỏa thuận hợp tác thanh toán với ngân hàng của Lào.

- Trách nhiệm của tổ chức, cá nhân có liên quan:

+ Xuất trình các giấy tờ, chứng từ theo quy định của ngân hàng được phép khi thực hiện các giao dịch ngoại hối và chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính xác thực của các loại giấy tờ, chứng từ đã xuất trình tại ngân hàng được phép.

+ Thực hiện quy định tại Thông tư 04/2024/TT-NHNN và quy định của pháp luật có liên quan.

Thông tư 04/2024/TT-NHNN có hiệu lực khi nào?

Tại Điều 10 Thông tư 04/2024/TT-NHNN quy định về điều khoản thi hành như sau:

- Thông tư 04/2024/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 15 tháng 7 năm 2024.

- Bãi bỏ Quyết định 845/2004/QĐ-NHNN ngày 08 tháng 7 năm 2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc ban hành Quy chế thanh toán trong mua bán, trao đổi hàng hóa, dịch vụ đầu tư và viện trợ giữa Việt Nam với Lào.

- Thông tư 04/2024/TT-NHNN bổ sung khoản 2a vào sau khoản 2 Điều 5 Thông tư 12/2016/TT-NHNN ngày 29 tháng 6 năm 2016 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với hoạt động đầu tư ra nước ngoài như sau:

+ Trường hợp nhà đầu tư đã chuyển vốn đầu tư ra nước ngoài bằng ngoại tệ sang quốc gia, vùng lãnh thổ quy định tại khoản 2 Điều 4 Thông tư 04/2024/TT-NHNN và có nhu cầu chuyển vốn, lợi nhuận và nguồn thu hợp pháp về nước bằng đồng Việt Nam, ngoài tài khoản vốn đầu tư bằng ngoại tệ đã mở, nhà đầu tư được mở và sử dụng 01 (một) tài khoản vốn đầu tư bằng đồng Việt Nam tại 01 (một) Tổ chức tín dụng được phép nơi đã mở tài khoản vốn đầu tư.

+ Nguyên tắc mở và sử dụng tài khoản vốn đầu tư bằng đồng Việt Nam, việc đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến tài khoản vốn đầu tư bằng đồng Việt Nam và trình tự thực hiện thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối được thực hiện theo quy định tại điểm a và d khoản 5 Điều 5, khoản 1 Điều 11 và khoản 1 Điều 13 Thông tư 04/2024/TT-NHNN.