Hồ sơ đề nghị thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của ngân hàng thương mại bao gồm những giấy tờ nào?

Nội dung chính

• Hồ sơ đề nghị thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của ngân hàng thương mại bao gồm những giấy tờ nào?
• Ngân hàng thương mại cần làm gì sau khi nhận được văn bản chấp thuận cho phép thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính?
• Ai có quyền chấp thuận cho ngân hàng thương mại thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính?

Hồ sơ đề nghị thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của ngân hàng thương mại bao gồm những giấy tờ nào?

Căn cứ theo khoản 1 Điều 6 Thông tư 50/2018/TT-NHNN và khoản 1 Điều 7 Thông tư 50/2018/TT-NHNN thì hồ sơ đề nghị thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của ngân hàng thương mại bao gồm những giấy tờ sau đây:

- Văn bản đề nghị, trong đó tối thiểu bao gồm các nội dung sau:

+ Địa điểm hiện tại;

+ Địa điểm dự kiến chuyển đến;

+ Lý do thay đổi;

+ Kế hoạch lắp đặt trang thiết bị tại trụ sở mới đảm bảo đáp ứng các điều kiện đối với trụ sở theo quy định của pháp luật;

+ Kế hoạch chuyển trụ sở để đảm bảo tính liên tục trong hoạt động;

- Nghị quyết hoặc quyết định của Đại hội đồng cổ đông đối với ngân hàng thương mại cổ phần, Nghị quyết hoặc quyết định của Hội đồng thành viên đối với ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên, Quyết định của chủ sở hữu đối với ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn một thành viên thông qua việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính;

- Văn bản, tài liệu chứng minh ngân hàng thương mại có quyền sử dụng hoặc sẽ có quyền sử dụng hợp pháp trụ sở tại địa điểm mới.

Theo đó, ngân hàng thương mại dù muốn thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính trong cùng một tỉnh hay khác tỉnh, thành phố với nơi đang đặt trụ sở chính thì đều cần phải chuẩn bị hồ sơ đề nghị thay đổi với những giấy tờ được quy định trên đây.

Ngân hàng thương mại thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính (Hình từ Internet)

Ngân hàng thương mại cần làm gì sau khi nhận được văn bản chấp thuận cho phép thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính?

Căn cứ theo Điều 6 Thông tư 50/2018/TT-NHNN được sửa đổi bởi (khoản 3 Điều 1 Thông tư 06/2022/TT-NHNN) quy định về trình tự, thủ tục chấp thuận cho ngân hàng thương mại thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính như sau:

(1) Ngân hàng thương mại lập hồ sơ gửi Ngân hàng Nhà nước.

Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu ngân hàng thương mại bổ sung, hoàn thiện hồ sơ;

(2) Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận đề nghị chuyển địa điểm đặt trụ sở chính

Trong thời hạn 25 ngày làm việc, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận đề nghị chuyển địa điểm đặt trụ sở chính của ngân hàng thương mại.

Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước có văn bản trả lời và nêu rõ lý do.

Văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước có hiệu lực trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày ký.

(3) Ngân hàng thương mại có văn bản đề nghị sửa đổi địa điểm đặt trụ sở chính của mình tại Giấy phép

Tối thiểu 30 ngày làm việc trước ngày dự kiến hoạt động tại địa điểm được chấp thuận, ngân hàng thương mại có văn bản đề nghị sửa đổi địa điểm đặt trụ sở chính của ngân hàng thương mại tại Giấy phép gửi Ngân hàng Nhà nước, trong đó báo cáo ngày bắt đầu hoạt động tại địa điểm được chấp thuận và việc đáp ứng đầy đủ các điều kiện của trụ sở theo quy định của pháp luật.

(4) Ngân hàng Nhà nước có quyết định sửa đổi địa điểm đặt trụ sở chính của ngân hàng thương mại tại Giấy phép

Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị quy định tại khoản 3 Điều này, Ngân hàng Nhà nước có quyết định sửa đổi địa điểm đặt trụ sở chính của ngân hàng thương mại tại Giấy phép.

Trường hợp không sửa đổi, bổ sung Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn bản trả lời và nêu rõ lý do.

Như vậy, sau khi nhận được văn bản chấp thuận đề nghị chuyển địa điểm đặt trụ sở chính của ngân hàng nhà nước thì ít nhất 30 ngày làm việc trước ngày dự kiến hoạt động tại địa điểm được chấp thuận, ngân hàng thương mại phải có văn bản đề nghị sửa đổi địa điểm đặt trụ sở chính tại Giấy phép gửi Ngân hàng Nhà nước.

Trong đó báo cáo ngày bắt đầu hoạt động tại địa điểm được chấp thuận và việc đáp ứng đầy đủ các điều kiện của trụ sở theo quy định của pháp luật.

Lưu ý, văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước có hiệu lực trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày ký.

Ai có quyền chấp thuận cho ngân hàng thương mại thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính?

Theo Điều 4 Thông tư 50/2018/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 06/2022/TT-NHNN) quy định về thẩm quyền chấp thuận thay đổi của ngân hàng thương mại như sau:

Thẩm quyền chấp thuận thay đổi

1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận những nội dung thay đổi quy định tại khoản 1 Điều 1 Thông tư này đối với ngân hàng thương mại và các chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quy mô lớn theo quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; nội dung thay đổi địa điểm đặt trụ sở của chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác địa bàn tỉnh, thành phố nơi chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang đặt trụ sở.

2. Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố chấp thuận những nội dung thay đổi quy định tại khoản 1 Điều 1 Thông tư này đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trụ sở trên địa bàn trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này.

Như vậy, theo quy định nêu trên,Thống đốc Ngân hàng Nhà nước sẽ có thẩm quyền chấp thuận việc thay đổi trụ sở chính của ngân hàng thương mại.