Việc phong tỏa tài khoản chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng được Trung tâm Lưu ký chứng khoán thực hiện ra sao?

Nội dung chính

• Việc phong tỏa tài khoản chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng được Trung tâm Lưu ký chứng khoán thực hiện ra sao?
• Hồ sơ đề nghị phong tỏa tài khoản chứng khoán gửi đến Trung tâm Lưu ký chứng khoán cần những gì?
• Khách hàng có được phép phong tỏa tài khoản chứng khoán để làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tín dụng không?

Việc phong tỏa tài khoản chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng được Trung tâm Lưu ký chứng khoán thực hiện ra sao?

Căn cứ khoản 1 Điều 28 Quy chế hoạt động lưu ký chứng khoán của Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 114/QĐ-VSD năm 2021 quy định về trường hợp Trung tâm Lưu ký chứng khoán phong tỏa tài khoản chứng khoán như sau:

Phong tỏa, giải tỏa chứng khoán theo yêu cầu của nhà đầu tư.

1. VSD thực hiện phong tỏa, giải tỏa chứng khoán theo yêu cầu của nhà đầu tư theo quy định tại khoản 3 Điều 23 Thông tư 119/2020/TT-BTC

...

Dẫn chiếu khoản 3 Điều 23 Thông tư 119/2020/TT-BTC về phong tỏa tài khoản chứng khoán như sau:

Phong tỏa, giải tỏa chứng khoán

1. Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam thực hiện phong tỏa, giải tỏa chứng khoán trong các trường hợp:

a) Phong tỏa, giải tỏa chứng khoán theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền;

b) Phong tỏa, giải tỏa chứng khoán theo yêu cầu của nhà đầu tư;

c) Phong tỏa, giải tỏa chứng khoán của nhà đầu tư được sử dụng để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ trong các giao dịch bảo đảm.

2. Đối với trường hợp quy định tại điểm a khoản 1 Điều này, Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam chỉ thực hiện phong tỏa, giải tỏa chứng khoán sau khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

Sau khi phong tỏa, giải tỏa chứng khoán trên các tài khoản lưu ký chứng khoán, Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam có trách nhiệm thông báo để thành viên lưu ký, tổ chức mở tài khoản trực tiếp thực hiện phong tỏa, giải tỏa chứng khoán và thông báo cho khách hàng có liên quan của thành viên lưu ký.

3. Đối với trường hợp quy định tại điểm b khoản 1 Điều này, Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam thực hiện phong tỏa, giải tỏa chứng khoán của nhà đầu tư khi có yêu cầu của chính nhà đầu tư gửi cho Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam thông qua thành viên lưu ký nơi nhà đầu tư có chứng khoán lưu ký thực hiện phong tỏa, giải tỏa.

Chứng khoán phong tỏa là loại chứng khoán tự do chuyển nhượng, không bị phong tỏa, tạm giữ, ký quỹ. Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam có trách nhiệm xử lý hồ sơ phong tỏa, giải tỏa chứng khoán trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ hợp lệ. Việc phong tỏa, giải tỏa chứng khoán theo yêu cầu của nhà đầu tư được thực hiện theo quy chế về hoạt động lưu ký chứng khoán của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam.

...

Theo đó, Khi có yêu cầu phong tỏa tài khoản chứng khoán từ khách hàng thì Trung tâm Lưu ký chứng khoán sẽ xử lý hồ sơ phong tỏa tài khoản chứng khoán trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ hợp lệ.

Trung tâm Lưu ký chứng khoán phải đảm bảo chứng khoán phong tỏa là loại chứng khoán tự do chuyển nhượng, không bị phong tỏa, tạm giữ, ký quỹ.

Việc phong tỏa tài khoản chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng được Trung tâm Lưu ký chứng khoán thực hiện ra sao? (Hình từ Internet)

Hồ sơ đề nghị phong tỏa tài khoản chứng khoán gửi đến Trung tâm Lưu ký chứng khoán cần những gì?

Căn cứ khoản 2 Điều 28 Quy chế hoạt động lưu ký chứng khoán của Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 114/QĐ-VSD năm 2021 quy định về hồ sơ đề nghị phong tỏa tài khoản chứng khoán như sau:

Phong tỏa, giải tỏa chứng khoán theo yêu cầu của nhà đầu tư.

..

2. Hồ sơ đề nghị phong tỏa chứng khoán gồm:

a. Yêu cầu chuyển khoản phong tỏa chứng khoán của TVLK/TCMTKTT (Mẫu 28/LK của Quy chế này) (02 bản);

b. Giấy đề nghị phong tỏa chứng khoán của nhà đầu tư (Mẫu 29/LK của Quy chế này) (01 bản).

3. Hồ sơ đề nghị giải tỏa chứng khoán gồm:

a. Yêu cầu chuyển khoản giải tỏa chứng khoán của TVTK/TCMTKTT (Mẫu 30/LK của Quy chế này) (02 bản);

b. Giấy đề nghị giải tỏa chứng khoán của nhà đầu tư (Mẫu 31/LK của Quy chế này) (01 bản).

...

Như vậy, khách hàng có yêu cầu phong tỏa tài khoản chứng khoán thì cần chuẩn bị các giấy tờ sau:

- Hai bản yêu cầu chuyển khoản phong tỏa chứng khoán của TVLK/TCMTKTT (Mẫu 28/LK tải về);

- Giấy đề nghị phong tỏa chứng khoán của nhà đầu tư (Mẫu 29/LK tải về).

Khách hàng có được phép phong tỏa tài khoản chứng khoán để làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tín dụng không?

Căn cứ khoản 4 Điều 28 Quy chế hoạt động lưu ký chứng khoán của Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 114/QĐ-VSD năm 2021 quy định về việc phong tỏa tài khoản chứng khoán để làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tín dụng như sau:

Phong tỏa, giải tỏa chứng khoán theo yêu cầu của nhà đầu tư.

...

4. Trường hợp nhà đầu tư, TVLK, TCMTKTT đã được VSD xác nhận phong tỏa chứng khoán làm tài sản đảm bảo cho các khoản vay tại tổ chức tín dụng và không thực hiện đăng ký biện pháp bảo đảm tại VSD, được giải tỏa chứng khoán trên cơ sở xác nhận của tổ chức tín dụng. Hồ sơ giải tỏa chứng khoán gồm:

a. Yêu cầu chuyển khoản giải tỏa chứng khoán của TVLK/TCMTKTT (Mẫu 32/LK của Quy chế này) (02 bản);

b. Bảng kê chứng khoán đề nghị giải tỏa có xác nhận chấp thuận giải tỏa của tổ chức tín dụng (bên cho vay) (Mẫu 33/LK của Quy chế này) (01 bản).

...

Theo đó, khách hàng có thể phong tỏa tài khoản chứng khoán để làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tín dụng nhưng cần đảm bảo hồ sơ đề nghị phong tỏa đầy đủ các giấy tờ theo quy định pháp luật nêu trên.