Đơn vị bao thanh toán phải mở tài khoản thanh toán tại đâu để thực hiện giải ngân vào tài khoản của bên bán hàng?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 18 Thông tư 20/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Phương thức giải ngân
1. Đơn vị bao thanh toán thực hiện giải ngân vào tài khoản của bên bán hàng do bên bán hàng chỉ định.
2. Đơn vị bao thanh toán phải mở
Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ của ngân hàng thương mại là cơ sở để thực hiện hoạt động nào?
Căn cứ theo khoản 3 Điều 5 Thông tư 31/2024/TT-NHNN quy định về hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ của ngân hàng thương mại như sau:
Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ
...
3. Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xây dựng hệ
Dịch vụ chi hộ bao gồm dịch vụ nào?
Dịch vụ chi hộ được quy định tại khoản 6 Điều 3 Thông tư 15/2024/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Chứng từ thanh toán là một loại chứng từ kế toán ngân hàng dùng làm căn cứ để thực hiện dịch vụ thanh toán. Chứng từ thanh toán bao gồm chứng từ
Tài liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng là cá nhân bao gồm những gì?
Căn cứ khoản 2 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN thì tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng là cá nhân bao gồm những giấy tờ sau:
(1) Trường hợp cá nhân là công dân Việt Nam:
- Thẻ căn cước công dân, Thẻ căn cước hoặc Căn cước điện
Có phải thu thập danh tính điện tử của khách hàng cá nhân khi mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử không?
Căn cứ theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 16 Thông tư 17/2024/TT-NHNN như sau:
Mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử
1. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ban hành quy định nội bộ về quy trình, thủ tục mở
Có bắt buộc lập thành văn bản đối với hợp đồng cho thuê tài chính không?
Căn cứ Điều 18 Thông tư 26/2024/TT-NHNN, quy định:
Hợp đồng cho thuê tài chính
1. Hợp đồng cho thuê tài chính phải được lập thành văn bản phù hợp với các quy định của pháp luật về hợp đồng dân sự và phải có tối thiểu các nội dung sau đây:
...
2. Hợp đồng cho thuê tài
chọn công ty tài chính, hãy kiểm tra xem trang web có công khai và đầy đủ thông tin như tên công ty, mã số doanh nghiệp, địa chỉ liên hệ, và các thông tin quan trọng khác hay không.
Đồng thời, căn cứ theo quy định tại khoản 5 Điều 3 Thông tư 31/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, những từ ngữ dưới đây được hiểu
Cách xử lý sai sót tại đơn vị nhận lệnh trong trường hợp phát sinh do thành viên, đơn vị thành viên từ 15/8/2024 ra sao?
Căn cứ theo Điều 28 Thông tư 08/2024/TT-NHNN quy định về xử lý sai sót tại đơn vị nhận lệnh trong trường hợp phát sinh do thành viên, đơn vị thành viên như sau:
(1) Đối với trường hợp phát hiện lệnh thanh toán sai sót do lỗi
Bộ phận quản lý rủi ro trong hệ thống kiểm soát nội bộ thuộc tuyến bảo vệ thứ mấy?
Bộ phận quản lý rủi ro trong hệ thống kiểm soát nội bộ ở ngân hàng thương mại
Theo quy định tại khoản 3 Điều 5 Thông tư 13/2018/TT-NHNN, hệ thống kiểm soát nội bộ phải có 03 tuyến bảo vệ độc lập như sau:
(1) Tuyến bảo vệ thứ nhất có chức năng nhận dạng, kiểm
Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải báo cáo các đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật từ ngày nào?
Theo khoản 8 Điều 3 Thông tư 15/2024/TT-NHNN thì Đơn vị chấp nhận thanh toán (viết tắt: ĐVCNTT) là tổ chức, cá nhân cung cấp hàng hóa, dịch vụ chấp nhận thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng phương tiện thanh
Tổ chức tín dụng phi ngân hàng có bắt buộc phải có bộ phận quản lý nợ, cam kết ngoại bảng không?
Quản lý nợ, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro được quy định tại Điều 12 Thông tư 31/2024/TT-NHNN như sau:
Quản lý nợ, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro
1. Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải
Mẫu bảng đăng ký danh sách cán bộ được ủy quyền nộp, rút tiền mặt với ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố?
Mẫu bảng đăng ký danh sách cán bộ được ủy quyền thực hiện giao dịch tiền mặt với ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố được quy định tại Phụ lục 01 ban hành kèm theo Thông tư 15/2024/TT-NHNN.
Tải về Mẫu bảng đăng ký danh
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước?
Căn cứ theo quy định tại Điều 7 Thông tư 17/2024/TT-NHNN về đối tượng mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước như sau:
Đối tượng mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước
1. Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản thanh toán cho các tổ chức
Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử có thể mở ví điện tử cho chính mình không?
Căn cứ theo quy định tại khoản 3 Điều 17 Thông tư 40/2024/TT-NHNN như sau:
Đối tượng khách hàng sử dụng ví điện tử
1. Khách hàng sử dụng ví điện tử bằng đồng Việt Nam là cá nhân, tổ chức có tài khoản đồng Việt Nam tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (trừ
Hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng từ ngày 01/10/2024 gồm những nội dung gì?
Căn cứ khoản 1 Điều 12 Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ gồm những nội dung sau:
- Hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ phải bao gồm tối thiểu các nội dung sau:
+ Số hợp đồng;
+ Thời điểm (ngày, tháng, năm) lập hợp đồng
Nợ nhóm 1 là gì?
Nợ nhóm 1 được quy định tại Điều 10 Thông tư 11/2021/TT-NHNN và Điều 11 Thông tư 11/2021/TT-NHNN như sau:
Điều 10. Phân loại nợ và cam kết ngoại bảng theo phương pháp định lượng
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện phân loại nợ (trừ các khoản trả thay theo cam kết ngoại bảng) theo 05 nhóm như sau:
a
Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào?
Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào, căn cứ theo khoản 2 Điều 5 Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định:
Hạn mức giao dịch
1. Bên giao đại lý phải có các biện pháp quản lý số dư, hạn mức
Ai có thẩm quyền cấp đổi Giấy phép của ngân hàng thương mại?
Theo Điều 3 Thông tư 34/2024/TT-NHNN quy định về thẩm quyền quyết định cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép như sau:
Thẩm quyền quyết định cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép
1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền quyết
Trách nhiệm sử dụng tài sản thuê tài chính của bên thuê tài chính được quy định như thế nào?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN quy định về tài sản cho thuê tài chính như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
2. Tài sản cho thuê tài chính là các loại máy móc, thiết bị, dụng cụ
Quyết định kiểm tra tại chỗ đối với hệ thống thanh toán quan trọng thì cơ quan nào sẽ có thẩm quyền? Nội dung gồm những gì?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 7 Thông tư 41/2024/TT-NHNN quy định về việc kiểm tra tại chỗ đối với hệ thống thanh toán quan trọng như sau:
Kiểm tra tại chỗ đối với hệ thống thanh toán quan trọng
1. Đơn vị giám sát trình Thống
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Đơn vị bao thanh toán phải mở tài khoản thanh toán tại đâu để thực hiện giải ngân vào tài khoản của bên bán hàng?
07:33 | 05/08/2024
