Ngân hàng thương mại được thành lập công ty con để thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán không?

Nội dung chính

• Ngân hàng thương mại được thành lập công ty con để thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán không?
• Ngân hàng thương mại thành lập công ty con để hoạt động môi giới chứng khoán thì có cần sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước không?
• Tổng mức góp vốn, mua cổ phần tối đa của một ngân hàng thương mại vào công ty con là bao nhiêu?

Ngân hàng thương mại được thành lập công ty con để thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán không?

Căn cứ theo khoản 9 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định về công ty con của tổ chức tín dụng.

Theo đó, công ty con của ngân hàng thương mại là công ty thuộc một trong các trường hợp sau đây:

- Ngân hàng thương mại hoặc ngân hàng thương mại và người có liên quan của ngân hàng thương mại sở hữu trên 50% vốn điều lệ hoặc trên 50% số cổ phần có quyền biểu quyết của công ty đó;

- Ngân hàng thương mại có quyền bổ nhiệm đa số hoặc tất cả thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) của công ty đó;

- Ngân hàng thương mại có quyền sửa đổi, bổ sung Điều lệ của công ty đó;

- Ngân hàng thương mại hoặc ngân hàng thương mại và người có liên quan của ngân hàng thương mại trực tiếp hoặc gián tiếp kiểm soát việc thông qua nghị quyết, quyết định của Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên của công ty đó.

Căn cứ theo Điều 111 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định về việc góp vốn, mua cổ phần của ngân hàng thương mại như sau:

Góp vốn, mua cổ phần của ngân hàng thương mại

1. Ngân hàng thương mại chỉ được dùng vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần theo quy định tại các khoản 2, 3, 4 và 8 Điều này.

2. Ngân hàng thương mại phải thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết khi thực hiện hoạt động kinh doanh sau đây:

a) Bảo lãnh phát hành chứng khoán, môi giới chứng khoán; quản lý, phân phối chứng chỉ quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán và mua, bán cổ phiếu;

b) Cho thuê tài chính;

c) Bảo hiểm.

...

Theo quy định trên thì ngân hàng thương mại phải thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết để thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán.

Như vậy, ngân hàng thương mại có thể thành lập công ty con để hoạt động môi giới chứng khoán.

Ngân hàng thương mại được thành lập công ty con để thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán không? (hình từ internet)

Ngân hàng thương mại thành lập công ty con để hoạt động môi giới chứng khoán thì có cần sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước không?

Căn cứ theo khoản 5 Điều 111 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định việc việc thành lập công ty con của ngân hàng thương mại như sau:

Góp vốn, mua cổ phần của ngân hàng thương mại

...

5. Ngân hàng thương mại thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều này sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản.

6. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định điều kiện, hồ sơ, thủ tục chấp thuận việc thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết và việc góp vốn, mua cổ phần của ngân hàng thương mại; điều kiện tăng vốn tại công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại; hoạt động của công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại trong lĩnh vực quản lý nợ và khai thác tài sản.

7. Ngân hàng thương mại thành lập công ty con, công ty liên kết theo quy định của Luật này và quy định khác của pháp luật có liên quan.

...

Như vậy, ngân hàng thương mại thành lập công ty con để hoạt động môi giới chứng khoán thì phải được chấp thuận bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước.

Tổng mức góp vốn, mua cổ phần tối đa của một ngân hàng thương mại vào công ty con là bao nhiêu?

Căn cứ Điều 137 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định về giới hạn góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng như sau:

Giới hạn góp vốn, mua cổ phần

1. Mức góp vốn, mua cổ phần của một ngân hàng thương mại và công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại đó vào một doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực quy định tại khoản 4 Điều 111 của Luật này không được vượt quá 11% vốn điều lệ của doanh nghiệp nhận vốn góp.

2. Tổng mức góp vốn, mua cổ phần của một ngân hàng thương mại vào các doanh nghiệp, tổ chức tín dụng, kể cả công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại đó theo quy định tại các khoản 2, 3, 4 và 8 Điều 111 của Luật này không được vượt quá 40% vốn điều lệ và các quỹ dự trữ của ngân hàng thương mại.

3. Mức góp vốn, mua cổ phần của một công ty tài chính và công ty con, công ty liên kết của công ty tài chính đó vào một doanh nghiệp, quỹ đầu tư theo quy định tại khoản 2 Điều 118 và khoản 2 Điều 123 của Luật này không được vượt quá 11% vốn điều lệ của doanh nghiệp, quỹ đầu tư nhận vốn góp.

...

Như vậy, tổng mức góp vốn, mua cổ phần của một ngân hàng thương mại vào công ty con không được vượt quá 40% vốn điều lệ và các quỹ dự trữ của ngân hàng thương mại.