Ngân hàng Nhà nước có được thực hiện mở tài khoản thanh toán cho tổ chức tiền tệ quốc tế không?

Nội dung chính

• Ngân hàng Nhà nước có được thực hiện mở tài khoản thanh toán cho tổ chức tiền tệ quốc tế không?
• Hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tiền tệ quốc tế bao gồm những giấy tờ gì?
• Trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tiền tệ quốc tế như thế nào?

Ngân hàng Nhà nước có được thực hiện mở tài khoản thanh toán cho tổ chức tiền tệ quốc tế không?

Ngân hàng Nhà nước có được thực hiện mở tài khoản thanh toán cho tổ chức tiền tệ quốc tế không, căn cứ theo khoản 3 Điều 13 Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định:

Mở và sử dụng tài khoản thanh toán của Ngân hàng Nhà nước

1. Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản thanh toán cho Kho bạc Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định tại Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 và Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

2. Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản cho ngân hàng trung ương các nước, ngân hàng nước ngoài, tổ chức tiền tệ quốc tế, ngân hàng quốc tế theo các điều ước và thỏa thuận quốc tế mà Việt Nam là thành viên tham gia. Trong trường hợp Việt Nam chưa phải là thành viên tham gia, việc mở tài khoản thanh toán thực hiện theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ.

3. Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản thanh toán và thực hiện giao dịch trên tài khoản thanh toán ở ngân hàng nước ngoài, tổ chức tiền tệ quốc tế, ngân hàng quốc tế. Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng trung ương các nước, mở tài khoản thanh toán và thực hiện giao dịch thanh toán ở nước ngoài theo các điều ước và thỏa thuận quốc tế mà Việt Nam là thành viên tham gia.

Theo đó, Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản thanh toán và thực hiện giao dịch trên tài khoản thanh toán cho tổ chức tiền tệ quốc tế.

Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng trung ương các nước, mở tài khoản thanh toán và thực hiện giao dịch thanh toán ở nước ngoài theo các điều ước và thỏa thuận quốc tế mà Việt Nam là thành viên tham gia.

Ngân hàng Nhà nước có được thực hiện mở tài khoản thanh toán cho tổ chức tiền tệ quốc tế không? (Hình từ Internet)

Hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tiền tệ quốc tế bao gồm những giấy tờ gì?

Hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tiền tệ quốc tế bao gồm những giấy tờ gì, căn cứ theo khoản 2 Điều 14 Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định về hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, bao gồm các giấy tờ sau:

- Đơn đề nghị mở tài khoản thanh toán kèm bản đăng ký mẫu dấu, mẫu chữ ký theo Mẫu số 01 ban hành kèm theo Nghị định này do người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền của tổ chức mở tài khoản thanh toán ký tên, đóng dấu;

Tải về tại đây: Đơn đề nghị mở tài khoản thanh toán

- Các tài liệu chứng minh tổ chức mở tài khoản thanh toán được thành lập và hoạt động hợp pháp, gồm: quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, giấy chứng nhận đăng ký hợp tác xã hoặc giấy tờ có giá trị tương đương;

- Các tài liệu chứng minh tư cách đại diện của người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền của tổ chức mở tài khoản thanh toán và thẻ căn cước, thẻ căn cước công dân, căn cước điện tử hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người đó;

- Văn bản hoặc quyết định bổ nhiệm và thẻ căn cước, thẻ căn cước công dân, căn cước điện tử hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán, người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước của tổ chức mở tài khoản thanh toán.

Trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tiền tệ quốc tế như thế nào?

Trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tiền tệ quốc tế như thế nào, căn cứ theo khoản 3 Điều 14 Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định về trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán:

- Khi có nhu cầu mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, tổ chức đề nghị mở tài khoản thanh toán gửi 01 bộ hồ sơ mở tài khoản thanh toán đến Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố) nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán;

- Khi nhận được hồ sơ mở tài khoản thanh toán, Ngân hàng Nhà nước tiến hành kiểm tra các thành phần hồ sơ và đối chiếu với các yếu tố đã kê khai tại đơn đề nghị mở tài khoản thanh toán, đảm bảo sự khớp đúng, chính xác.

+ Trường hợp hồ sơ mở tài khoản thanh toán chưa đầy đủ, chưa hợp lệ hoặc còn có sự sai lệch giữa các yếu tố kê khai tại đơn đề nghị mở tài khoản thanh toán với các tài liệu liên quan trong hồ sơ, trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ mở tài khoản thanh toán, Ngân hàng Nhà nước thông báo cho tổ chức đề nghị mở tài khoản biết để hoàn thiện hồ sơ.

+ Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị bổ sung, hoàn thiện hồ sơ của Ngân hàng Nhà nước mà tổ chức đề nghị mở tài khoản không gửi bổ sung, hoàn thiện hồ sơ thì Ngân hàng Nhà nước sẽ có văn bản từ chối mở tài khoản thanh toán và trả lại hồ sơ cho tổ chức đề nghị mở tài khoản;

- Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ khi nhận đầy đủ hồ sơ mở tài khoản thanh toán hợp lệ của tổ chức đề nghị mở tài khoản thanh toán, Ngân hàng Nhà nước phải xử lý việc mở tài khoản thanh toán cho tổ chức. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước từ chối mở tài khoản thanh toán thì phải thông báo lý do cho tổ chức biết bằng văn bản.