Mã ngân hàng là gì? Cấu trúc mã ngân hàng, trình tự và thủ tục cấp mã ngân hàng được quy định thế nào?

Nội dung chính

• Mã ngân hàng là gì?
• Cấu trúc mã ngân hàng được quy định thế nào?
• Trình tự, thủ tục cấp mã ngân hàng như thế nào?

Mã ngân hàng là gì?

Căn cứ tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 17/2015/TT-NHNN định nghĩa mã ngân hàng như sau:

Mã ngân hàng là một dãy ký tự, được quy định theo một nguyên tắc thống nhất và xác định duy nhất cho mỗi đối tượng được cấp mã.

Mã ngân hàng là gì? Cấu trúc mã ngân hàng được lập theo nguyên tắc nào, trình tự, thủ tục cấp mã ngân hàng như thế nào? (Hình từ Internet)

Cấu trúc mã ngân hàng được quy định thế nào?

Căn cứ tại Điều 7 Thông tư 17/2015/TT-NHNN quy định như sau:

Cấu trúc mã ngân hàng

Cấu trúc mã ngân hàng gồm 8 ký tự và chia thành 3 nhóm như sau:

1. Nhóm 1: gồm 2 ký tự đầu bên trái, là kí hiệu mã tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương hoặc mã sử dụng chung cho trường hợp cấp mã cho chi nhánh tại nước ngoài của tổ chức tín dụng.

2. Nhóm 2: gồm 3 ký tự kế tiếp nhóm 1, là kí hiệu mã hệ thống của tổ chức được cấp mã ngân hàng.

3. Nhóm 3: gồm 3 ký tự cuối, là số thứ tự đơn vị của từng hệ thống trên mỗi địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, nước ngoài.

Theo đó, cấu trúc trúc mã ngân hàng sẽ gồm có 8 ký tự và được chia thành 03 nhóm.

Trình tự, thủ tục cấp mã ngân hàng như thế nào?

Căn cứ tại Điều 9 Thông tư 17/2015/TT-NHNN quy định trình tự, thủ tục cấp mã ngân hàng như sau:

- Đối với các đơn vị Ngân hàng Nhà nước, khi có nhu cầu cấp mã ngân hàng, đơn vị có văn bản đề nghị cấp mã ngân hàng theo mẫu Phụ lục 01 gửi đến hộp thư điện tử của Cục Công nghệ tin học (được công bố trên Cổng thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước).

- Đối với tổ chức tín dụng (trừ quỹ tín dụng nhân dân), chi nhánh ngân hàng nước ngoài, trong thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được cấp giấy phép thành lập và hoạt động (thành lập mới, hợp nhất, chia, tách), tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài gửi 01 bộ hồ sơ đề nghị cấp mã ngân hàng đến hộp thư điện tử của Cục Công nghệ tin học (được công bố trên Cổng thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước), hồ sơ bao gồm:

+ Văn bản đề nghị cấp mã ngân hàng theo mẫu Phụ lục 01.

+ Bản chụp giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

+ Văn bản đề nghị cấp tài khoản quản lý mã ngân hàng trên mạng theo mẫu Phụ lục 04.

- Đối với đơn vị phụ thuộc tổ chức tín dụng (trừ quỹ tín dụng nhân dân), trong thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày được cấp giấy phép thành lập, tổ chức tín dụng thực hiện gửi 01 bộ hồ sơ cấp mã ngân hàng gửi đến Cục Công nghệ tin học qua mạng, hồ sơ bao gồm:

+ Văn bản đề nghị cấp mã ngân hàng theo mẫu Phụ lục 01.

+ Bản chụp giấy phép thành lập đơn vị phụ thuộc tổ chức tín dụng.

- Đối với quỹ tín dụng nhân dân, trong thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày được cấp giấy phép thành lập và hoạt động, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố thực hiện lập 01 bộ hồ sơ cấp mã ngân hàng gửi đến Cục Công nghệ tin học qua mạng, hồ sơ bao gồm:

+ Văn bản đề nghị cấp mã ngân hàng theo mẫu Phụ lục 01.

+ Bản chụp giấy phép thành lập và hoạt động.

- Đối với Kho bạc Nhà nước các cấp, khi có nhu cầu cấp mã ngân hàng, Kho bạc Nhà nước thực hiện lập 01 bộ hồ sơ cấp mã ngân hàng gửi đến Cục Công nghệ tin học qua mạng, hồ sơ bao gồm:

+ Văn bản đề nghị cấp mã ngân hàng theo mẫu Phụ lục 01.

+ Bản chụp Quyết định thành lập của cấp có thẩm quyền.

- Đối với các tổ chức khác có hoạt động báo cáo, trao đổi dữ liệu điện tử liên quan đến Ngân hàng Nhà nước, khi có nhu cầu cấp mã ngân hàng, đơn vị gửi 01 bộ hồ sơ đề nghị cấp mã ngân hàng đến hộp thư điện tử của Cục Công nghệ tin học (được công bố trên Cổng thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước), hồ sơ bao gồm:

+ Văn bản đề nghị cấp mã ngân hàng theo mẫu Phụ lục 01.

+ Bản chụp Quyết định thành lập của cấp có thẩm quyền.

- Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị hợp lệ, Cục Công nghệ tin học cấp mã ngân hàng và thông báo kết quả qua mạng cho đơn vị đề nghị cấp mã. Trường hợp từ chối cấp mã ngân hàng, Cục Công nghệ tin học thông báo qua mạng cho đơn vị đề nghị cấp mã và nêu rõ lý do.

- Trong trường hợp cần thiết phục vụ cho hoạt động báo cáo, trao đổi dữ liệu điện tử, Cục Công nghệ tin học chủ động thực hiện cấp mã ngân hàng cho các đối tượng được quy định tại Điểm c Khoản 1 Điều 2 Thông tư 17/2015/TT-NHNN.