Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới như thế nào?

Nội dung chính

• Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng của Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới là gì?
• Thời hạn bán tiền của nước có chung biên giới và mức tồn quỹ tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?
• Trách nhiệm của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 04/2023/TT-NHNN Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành.

Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng của Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới là gì?

Căn cứ Điều 1, Điều 2 Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định:

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Thông tư này quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới của tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cho tổ chức tín dụng ủy quyền.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

2. Tổ chức tín dụng ủy quyền cho tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

3. Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

Như vậy, phạm vi điều chỉnh của Thông tư 04/2023/TT-NHNN là hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới của tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cho tổ chức tín dụng ủy quyền.

Về đối tượng áp dụng của Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới như sau:

- Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

- Tổ chức tín dụng ủy quyền cho tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

- Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới như thế nào? (Hình internet)

Thời hạn bán tiền của nước có chung biên giới và mức tồn quỹ tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?

*Thời hạn bán tiền của nước có chung biên giới

Căn cứ tại khoản 1 Điều 5 Thông tư 04/2023/TT-NHNN thì Thời hạn bán tiền của nước có chung biên giới được quy định như sau:

- Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải bán toàn bộ số tiền mặt đồng tiền của nước có chung biên giới mua được (ngoài số tiền tồn quỹ được để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền vào cuối mỗi ngày làm việc.

- Trong trường hợp địa điểm đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cách xa tổ chức tín dụng ủy quyền, đi lại khó khăn thì tổ chức tín dụng ủy quyền căn cứ vào tình hình thực tế để thỏa thuận với tổ chức kinh tế về thời hạn bán số tiền mặt mua được nhưng tối đa không quá 07 ngày làm việc.

*Mức tồn quỹ tiền của nước có chung biên giới

Căn cứ tại khoản 2 Điều 5 Thông tư 04/2023/TT-NHNN thì Mức tồn quỹ tiền của nước có chung biên giới được quy định như sau:

- Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được tồn quỹ hàng ngày một số lượng tiền mặt đồng tiền của nước có chung biên giới theo thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng ủy quyền với tổ chức kinh tế nhưng tối đa tương đương không quá 40.000.000 VND để phục vụ hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới.

- Trường hợp có nhu cầu tăng mức tồn quỹ (bao gồm cả trường hợp tăng vượt mức tồn quỹ tối đa), tổ chức kinh tế phải làm thủ tục điều chỉnh Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới theo quy định của pháp luật.

Trách nhiệm của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?

Tại Điều 6 Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định về trách nhiệm của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới gồm:

- Niêm yết, thông báo công khai tỷ giá mua tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt với đồng Việt Nam tại địa điểm đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới và thực hiện mua tiền của nước có chung biên giới với khách hàng theo đúng tỷ giá đã niêm yết, thông báo.

+ Riêng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đặt tại khu vực chờ xuất cảnh ở cửa khẩu quốc tế, cửa khẩu chính niêm yết, thông báo công khai tỷ giá mua, bán tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt với đồng Việt Nam và thực hiện mua, bán tiền của nước có chung biên giới với khách hàng theo đúng tỷ giá đã niêm yết, thông báo.

- Tỷ giá mua, bán tiền của nước có chung biên giới giữa tổ chức tín dụng ủy quyền và đại lý được thực hiện theo thỏa thuận trong hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới giữa tổ chức tín dụng ủy quyền với tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới, phù hợp với các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối.

- Thực hiện chế độ ghi chép hóa đơn mua, bán tiền của nước có chung biên giới, cập nhật số liệu và sổ sách kế toán theo hướng dẫn của tổ chức tín dụng ủy quyền, phù hợp với chế độ hạch toán, kế toán hiện hành.

+ Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cho tổ chức tín dụng ủy quyền nào thì sử dụng hóa đơn của tổ chức tín dụng ủy quyền đó. Khi thực hiện đổi tiền của nước có chung biên giới, đại lý phải giao một liên hóa đơn cho khách hàng.

- Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải thực hiện đúng các thỏa thuận trong hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đã ký với tổ chức tín dụng ủy quyền và các quy định pháp luật về hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới; chấp hành các quy định liên quan của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.

- Trong quá trình hoạt động, trường hợp phát hiện khách hàng sử dụng các loại tiền của nước có chung biên giới giả hoặc không còn giá trị lưu hành làm phương tiện mua bán, đại lý có trách nhiệm lập biên bản, tạm giữ số tiền này và thông báo cho cơ quan có thẩm quyền để tiến hành điều tra, xử lý.

- Thực hiện chế độ báo cáo định kỳ theo quy định tại khoản 1 Điều 9 Thông tư 04/2023/TT-NHNN.

Thông tư này có hiệu lực từ ngày 01 tháng 8 năm 2023.