Công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến phải đáp ứng yêu cầu về dịch vụ như thế nào?

Nội dung chính

• Công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến phải đáp ứng yêu cầu về dịch vụ như thế nào?
• Khu vực đặt hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến của công ty chứng khoán phải bảo đảm các điều kiện an ninh, môi trường và an toàn hệ thống như thế nào?
• Các giải pháp xác thực áp dụng trong giao dịch chứng khoán trực tuyến phải có độ an toàn như thế nào?

Công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến phải đáp ứng yêu cầu về dịch vụ như thế nào?

Căn cứ tại khoản 2 Điều 5 Thông tư 134/2017/TT-BTC, có quy định về yêu cầu dịch vụ như sau:

Yêu cầu về dịch vụ

…

2. Đối với công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến:

a) Trực tiếp cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến cho nhà đầu tư;

b) Xây dựng trang thông tin điện tử với tên miền đã đăng ký trên mạng Internet để cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến. Các chương trình, ứng dụng dùng để giao dịch chứng khoán trực tuyến phải đăng tải hoặc tích hợp trên trang thông tin điện tử này;

c) Ban hành quy trình thực hiện dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến bao gồm: Quy trình vận hành theo dõi quản trị hàng ngày; quy trình đăng ký, hủy sử dụng dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến; quy trình về xử lý sự cố; quy trình sao lưu dự phòng hệ thống, dữ liệu; quy trình kiểm soát rủi ro trong hoạt động cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến cho nhà đầu tư và các quy trình khác phù hợp Luật Giao dịch điện tử, Luật An toàn thông tin mạng, các văn bản hướng dẫn thi hành và quy định của Thông tư này, trong đó phải nêu rõ trách nhiệm của đối tượng tham gia quy trình;

d) Bố trí đội ngũ nhân viên có bằng cấp, chứng chỉ công nghệ thông tin về quản trị phần mềm, quản trị hệ thống và an ninh thông tin để quản lý và giám sát các hoạt động của hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến đảm bảo liên tục và thông suốt;

đ) Việc cung cấp và sử dụng dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến với nhà đầu tư phải được thể hiện bằng hợp đồng hoặc điều khoản của hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán, trong đó quy định cụ thể về phương thức giao dịch chứng khoán trực tuyến, những rủi ro có thể xảy ra khi thực hiện giao dịch chứng khoán trực tuyến theo quy định tại khoản 1 Điều 15 Thông tư này, trách nhiệm bồi thường của mỗi bên khi xảy ra rủi ro và trách nhiệm khác liên quan đến hoạt động giao dịch chứng khoán trực tuyến;

e) Ghi nhận thông tin về các yêu cầu giao dịch của nhà đầu tư trên hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến. Các thông tin này phải lưu trữ để tra cứu được theo thời gian, phiên đăng nhập, kết quả thực hiện giao dịch, số dư phát sinh trước và sau giao dịch đối với tài khoản của nhà đầu tư;

g) Thông báo kết quả thực hiện lệnh giao dịch cho nhà đầu tư ngay sau khi lệnh được khớp trên hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến.

…

Như vậy, theo quy định trên thì công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến phải đáp ứng yêu cầu về dịch vụ như trên.

Giao dịch chứng khoán trực tuyến (Hình từ Internet)

Khu vực đặt hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến của công ty chứng khoán phải bảo đảm các điều kiện an ninh, môi trường và an toàn hệ thống như thế nào?

Căn cứ tại điểm c khoản 1 Điều 6 Thông tư 134/2017/TT-BCT, có quy định về yêu cầu về hạ tầng, kỹ thuật hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến như sau:

Yêu cầu về hạ tầng, kỹ thuật hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến

1. Đối với công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến:

…

c) Khu vực đặt hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến phải bảo đảm các điều kiện an ninh, môi trường và an toàn hệ thống: Khu vực riêng biệt, có hệ thống khóa từ hoặc thiết bị tương đương kiểm soát vào ra, hệ thống ghi hình; hệ thống báo cháy và chữa cháy chuyên dụng; hệ thống điều hòa không khí, theo dõi kiểm soát nhiệt độ và độ ẩm; hệ thống lưu điện và máy phát điện dự phòng chuyên dụng; hệ thống chống sét lan truyền;

…

Như vậy, theo quy định trên thì khu vực đặt hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến của công ty chứng khoán phải bảo đảm các điều kiện an ninh, môi trường và an toàn hệ thống:

- Khu vực riêng biệt, có hệ thống khóa từ hoặc thiết bị tương đương kiểm soát vào ra, hệ thống ghi hình;

- Hệ thống báo cháy và chữa cháy chuyên dụng;

- Hệ thống điều hòa không khí, theo dõi kiểm soát nhiệt độ và độ ẩm;

- Hệ thống lưu điện và máy phát điện dự phòng chuyên dụng;

- Hệ thống chống sét lan truyền.

Các giải pháp xác thực áp dụng trong giao dịch chứng khoán trực tuyến phải có độ an toàn như thế nào?

Căn cứ tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 134/2017/TT-BCT, có quy định về xác thực như sau:

Quy định về xác thực

1. Các giải pháp xác thực áp dụng trong giao dịch chứng khoán trực tuyến phải có độ an toàn tối thiểu tương đương giải pháp xác thực hai yếu tố trở lên, bao gồm:

a) Giải pháp xác thực hai yếu tố;

b) Giải pháp xác thực sử dụng chứng thư số;

c) Các giải pháp xác thực khác được pháp luật cho phép và phù hợp với các quy định của cơ quan có thẩm quyền.

…

Như vậy, theo quy định trên thì các giải pháp xác thực áp dụng trong giao dịch chứng khoán trực tuyến phải có độ an toàn tối thiểu tương đương giải pháp xác thực hai yếu tố trở lên, bao gồm:

- Giải pháp xác thực hai yếu tố;

- Giải pháp xác thực sử dụng chứng thư số;

- Các giải pháp xác thực khác được pháp luật cho phép và phù hợp với các quy định của cơ quan có thẩm quyền.