Cá nhân muốn mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội thì cần đáp ứng những điều kiện gì?

Cho tôi hỏi cá nhân muốn mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội thì cần đáp ứng những điều kiện gì? Hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội đối với cá nhân gồm những giấy tờ nào? Câu hỏi của anh N.T.L từ Hà Nam.

Tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội là gì?

Tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội được quy định tại tiết 3.1 tiểu mục 3 Mục 1 Hướng dẫn 1155/NHCS-KTTC năm 2017 như sau:

QUY ĐỊNH CHUNG
...
3. Các hình thức mở tài khoản thanh toán
3.1. Tài khoản thanh toán: là loại hình tiền gửi không kỳ hạn được sử dụng với mục đích chủ yếu là thực hiện các giao dịch thanh toán qua Ngân hàng bằng các phương tiện thanh toán như: séc lĩnh tiền mặt, ủy nhiệm chi, ủy nhiệm thu, chuyển tiền điện tử..., bao gồm:
- Tài khoản thanh toán của cá nhân là tài khoản do khách hàng cá nhân mở tại NHCSXH.
- Tài khoản thanh toán của tổ chức là tài khoản do khách hàng là tổ chức mở tại NHCSXH. Chủ tài khoản thanh toán của tổ chức là tổ chức mở tài khoản. Người đại diện theo pháp luật hoặc đại diện theo ủy quyền (gọi chung là người đại diện hợp pháp) của tổ chức mở tài khoản thanh toán thay mặt tổ chức đó thực hiện các giao dịch liên quan đến tài khoản thanh toán trong phạm vi đại diện.
- Tài khoản thanh toán chung: là tài khoản thanh toán có ít nhất hai chủ thể trở lên cùng đứng tên mở tài khoản. Chủ tài khoản thanh toán chung là tổ chức hoặc cá nhân. Mục đích sử dụng tài khoản thanh toán chung, quyền và nghĩa vụ của các chủ tài khoản thanh toán chung và các quy định liên quan đến việc sử dụng tài khoản chung phải được thể hiện trong Hợp đồng ký với NHCSXH.
...

Như vậy, theo quy định, tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội là loại hình tiền gửi không kỳ hạn được sử dụng với mục đích chủ yếu là thực hiện các giao dịch thanh toán qua Ngân hàng bằng các phương tiện thanh toán như: séc lĩnh tiền mặt, ủy nhiệm chi, ủy nhiệm thu, chuyển tiền điện tử..., bao gồm:

- Tài khoản thanh toán của cá nhân;

- Tài khoản thanh toán của tổ chức;

- Tài khoản thanh toán chung.

Cá nhân muốn mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội thì cần đáp ứng những điều kiện gì?

Tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội là gì? (Hình từ Internet)

Cá nhân muốn mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội thì cần đáp ứng những điều kiện gì?

Điều kiện được mở tài khoản thanh toán được quy định tại tiết 2.1 tiểu mục 2 Mục 1 Hướng dẫn 1155/NHCS-KTTC năm 2017 như sau:

QUY ĐỊNH CHUNG
...
2. Đối tượng được mở tài khoản thanh toán
2.1. Cá nhân mở tài khoản thanh toán tại NHCSXH bao gồm:
a) Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam;
b) Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự;
c) Người chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật;
d) Người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ.
2.2. Tổ chức là pháp nhân được thành lập, hoạt động hợp pháp theo quy định của pháp luật.
...

Như vậy, theo quy định, cá nhân muốn mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội thì cần đáp ứng các điều kiện cụ thể sau đây:

(1) Đối với cá nhân từ đủ 18 tuổi trở lên: có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam;

(2) Đối với cá nhân từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi: không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự;

(3) Đối với cá nhân chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật;

(4) Đối với cá nhân có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ.

Hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội đối với cá nhân gồm những giấy tờ nào?

Hồ sơ mở tài khoản thanh toán đối với cá nhân được quy định tại tiết 1 tiểu mục I Mục 2 Hướng dẫn 1155/NHCS-KTTC năm 2017 như sau:

QUY ĐỊNH CỤ THỂ
I. MỞ TÀI KHOẢN THANH TOÁN
1. Hồ sơ mở tài khoản thanh toán
...
1.2. Hồ sơ mở tài khoản thanh toán đối với cá nhân:
a) Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản tiền gửi dành cho cá nhân (mẫu số 02/TGKH);
b) Các giấy tờ của chủ tài khoản, bao gồm:
- Đối với công dân Việt Nam: Thẻ căn cước công dân hoặc Giấy chứng minh nhân dân/hộ chiếu còn thời hạn/các loại giấy tờ khác có giá trị tương đương như chứng minh quân nhân, Giấy chứng nhận công an nhân dân,...; giấy khai sinh (đối với cá nhân chưa đủ 14 tuổi);
- Đối với cá nhân là người nước ngoài: hộ chiếu còn thời hạn, thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh;
c) Trường hợp cá nhân mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ người đại diện theo pháp luật thì ngoài các giấy tờ nêu tại tiết a và b, điểm 1.2 khoản này, hồ sơ mở tài khoản thanh toán phải có thêm: Thẻ căn cước công dân hoặc Giấy chứng minh nhân dân/hộ chiếu còn thời hạn/các loại giấy tờ khác có giá trị tương đương của người giám hộ, người đại diện theo pháp luật; Xác nhận hoặc Quyết định cử người giám hộ của Ủy ban nhân dân xã, phường, thị trấn nơi cư trú của người được giám hộ; Quyết định của Tòa án về việc chỉ định người đại diện theo pháp luật của người bị hạn chế năng lực hành vi dân sự.
...

Như vậy, theo quy định, hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội đối với cá nhân bao gồm:

(1) Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản tiền gửi dành cho cá nhân (mẫu số 02/TGKH ban hành kèm theo Hướng dẫn 1155/NHCS-KTTC năm 2017): TẢI VỀ

(2) Các giấy tờ của chủ tài khoản, bao gồm:

- Đối với công dân Việt Nam: Thẻ căn cước công dân hoặc Giấy chứng minh nhân dân/hộ chiếu còn thời hạn/các loại giấy tờ khác có giá trị tương đương như chứng minh quân nhân, Giấy chứng nhận công an nhân dân,...; giấy khai sinh (đối với cá nhân chưa đủ 14 tuổi);

- Đối với cá nhân là người nước ngoài: hộ chiếu còn thời hạn, thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh;

(3) Trường hợp cá nhân mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ người đại diện theo pháp luật thì ngoài các giấy tờ nêu trên, hồ sơ mở tài khoản thanh toán phải có thêm:

- Thẻ căn cước công dân hoặc Giấy chứng minh nhân dân/hộ chiếu còn thời hạn/các loại giấy tờ khác có giá trị tương đương của người giám hộ, người đại diện theo pháp luật;

- Xác nhận hoặc Quyết định cử người giám hộ của Ủy ban nhân dân xã, phường, thị trấn nơi cư trú của người được giám hộ;

- Quyết định của Tòa án về việc chỉ định người đại diện theo pháp luật của người bị hạn chế năng lực hành vi dân sự.

Tài khoản thanh toán Tải về các quy định hiện hành liên quan đến Tài khoản thanh toán
Căn cứ pháp lý
MỚI NHẤT
Thư viện nhà đất
Quy trình thanh toán từng lần qua tài khoản thanh toán mở tại Ngân hàng Nhà nước
Pháp luật
Số dư khi đóng tài khoản thanh toán được xử lý thế nào? Tài khoản thanh toán sẽ bị đóng khi cá nhân là chủ tài khoản chết?
Pháp luật
Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán sử dụng tài khoản thanh toán để tổ chức đánh bạc thì có bị thu hồi giấy phép không?
Pháp luật
Chủ tài khoản thanh toán sẽ được quyền sử dụng tài khoản thanh toán của mình cho những hoạt động nào?
Pháp luật
Cá nhân nước ngoài có được mở tài khoản thanh toán tại Việt Nam không? Nếu có thì hồ sơ, quy trình thủ tục thực hiện việc mở tài khoản cần những gì?
Pháp luật
Số dư của chủ tài khoản thanh toán được xử lý thế nào khi đóng tài khoản thanh toán theo quy định?
Pháp luật
Ngân hàng Nhà nước có được mở tài khoản thanh toán cho ngân hàng trung ương các nước hay không?
Pháp luật
Gửi hồ sơ đề nghị mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước của tổ chức tín dụng qua hình thức nào?
Pháp luật
Quy định về việc mở tài khoản thanh toán của tổ chức như thế nào? Chủ tài khoản thanh toán của tổ chức có các quyền hạn, nghĩa vụ gì?
Pháp luật
Tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần số tiền trên tài khoản thì có được sử dụng số tiền kia không?
Pháp luật
Việc mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước từ ngày 01/7/2024 được thực hiện như thế nào?
Đặt câu hỏi

Quý khách cần hỏi thêm thông tin về có thể đặt câu hỏi tại đây.

Đi đến trang Tìm kiếm nội dung Tư vấn pháp luật - Tài khoản thanh toán
3,248 lượt xem
TÌM KIẾM LIÊN QUAN
Tài khoản thanh toán

TÌM KIẾM VĂN BẢN
Xem toàn bộ văn bản về Tài khoản thanh toán

Chủ quản: Công ty THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Giấy phép số: 27/GP-TTĐT, do Sở TTTT TP. HCM cấp ngày 09/05/2019.
Chịu trách nhiệm chính: Ông Bùi Tường Vũ - Số điện thoại liên hệ: 028 3930 3279
Địa chỉ: P.702A , Centre Point, 106 Nguyễn Văn Trỗi, P.8, Q. Phú Nhuận, TP. HCM;
Địa điểm Kinh Doanh: Số 17 Nguyễn Gia Thiều, P. Võ Thị Sáu, Q3, TP. HCM;
Chứng nhận bản quyền tác giả số 416/2021/QTG ngày 18/01/2021, cấp bởi Bộ Văn hoá - Thể thao - Du lịch
Thông báo
Bạn không có thông báo nào