Khách hàng khi đến gửi tiền gửi có kỳ hạn tại Ngân hàng Chính sách xã hội cần xuất trình những giấy tờ gì?

Nội dung chính

• Khách hàng khi đến gửi tiền gửi có kỳ hạn tại Ngân hàng Chính sách xã hội cần xuất trình những giấy tờ gì?
• Ngân hàng Chính sách xã hội thực hiện việc chi trả tiền gửi có kỳ hạn cho khách hàng tại địa điểm nào?
• Khách hàng gửi tiền gửi có kỳ hạn tại Ngân hàng Chính sách xã hội có nghĩa vụ gì?

Khách hàng khi đến gửi tiền gửi có kỳ hạn tại Ngân hàng Chính sách xã hội cần xuất trình những giấy tờ gì?

Thủ tục nhận tiền gửi có kỳ hạn tại Ngân hàng Chính sách xã hội được quy định tại tiểu mục 1 Mục II Hướng dẫn 3589/NHCS-KHNV năm 2019 như sau:

QUY ĐỊNH CỤ THỂ

1. Thủ tục nhận tiền gửi có kỳ hạn

a) Khách hàng phải trực tiếp đến trụ sở NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn, khách hàng xuất trình những giấy tờ sau:

- Đối với khách hàng là cá nhân: Bản chính Giấy tờ xác minh thông tin của cá nhân. Trường hợp khách hàng thực hiện thông qua người đại diện theo pháp luật thì ngoài giấy tờ nêu trên, người đại diện theo pháp luật xuất trình thêm Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân và Giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện theo pháp luật.

- Đối với khách hàng là tổ chức: Bản chính Giấy tờ xác minh thông tin của tổ chức, Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân của người đại diện hợp pháp của tổ chức, Giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đại diện.

- Đối với khoản tiền gửi chung có kỳ hạn: Bản chính giấy tờ nêu trên của tất cả các khách hàng gửi tiền gửi chung.

b) NHCSXH thực hiện kiểm tra, đối chiếu thông tin, hồ sơ của khách hàng, trường hợp thông tin của khách hàng chưa hợp lệ và chưa đảm bảo theo quy định, NHCSXH thông báo khách hàng hoàn thiện, nộp lại hồ sơ, trường hợp đã hợp lệ và đảm bảo theo quy định, NHCSXH và khách hàng thực hiện:

- Thỏa thuận, ký kết Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn. Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn được lập thành 04 (bốn) bản gốc, khách hàng giữ 02 (hai) bản, NHCSXH giữ 02 (hai) bản.

...

Như vậy, theo quy định, khách hàng khi đến gửi tiền gửi có kỳ hạn tại Ngân hàng Chính sách xã hội cần xuất trình những giấy tờ sau:

(1) Đối với khách hàng là cá nhân:

- Bản chính Giấy tờ xác minh thông tin của cá nhân.

Trường hợp khách hàng thực hiện thông qua người đại diện theo pháp luật thì ngoài giấy tờ nêu trên, người đại diện theo pháp luật xuất trình thêm Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân và Giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện theo pháp luật.

(2) Đối với khách hàng là tổ chức:

- Bản chính Giấy tờ xác minh thông tin của tổ chức,

- Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân của người đại diện hợp pháp của tổ chức,

- Giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đại diện.

(3) Đối với khoản tiền gửi chung có kỳ hạn: Bản chính giấy tờ nêu trên của tất cả các khách hàng gửi tiền gửi chung.

Khách hàng khi đến gửi tiền gửi có kỳ hạn tại Ngân hàng Chính sách xã hội cần xuất trình những giấy tờ gì? (Hình từ Internet)

Ngân hàng Chính sách xã hội thực hiện việc chi trả tiền gửi có kỳ hạn cho khách hàng tại địa điểm nào?

Thủ tục chi trả tiền gửi có kỳ hạn được quy định tại tiểu mục 2 Mục II Hướng dẫn 3589/NHCS-KHNV năm 2019 như sau:

QUY ĐỊNH CỤ THỂ

...

2. Thủ tục chi trả tiền gửi có kỳ hạn

NHCSXH thực hiện chi trả tiền gửi có kỳ hạn tại trụ sở NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn theo nội dung đã được thỏa thuận trong Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn.

a) Trường hợp chi trả đúng hạn đối với khoản tiền gửi có kỳ hạn không kéo dài thời hạn gửi tiền. NHCSXH thực hiện chi trả tiền gốc và lãi (nếu có) vào tài khoản thanh toán của khách hàng mở tại NHCSXH đã thỏa thuận trong Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn. Khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán theo quy định hiện hành của NHCSXH.

b) Trường hợp chi trả trước hạn và tất toán đối với khoản tiền gửi có thỏa thuận kéo dài thời hạn gửi tiền.

- Khách hàng là cá nhân xuất trình: Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn, Giấy đề nghị rút trước hạn tiền gửi có kỳ hạn (mẫu số 03/NHCS-TGCKH) có đầy đủ chữ ký của khách hàng, bản chính Giấy tờ xác minh thông tin của cá nhân. Trường hợp khách hàng phải thực hiện thông qua người đại diện theo pháp luật thì ngoài giấy tờ nêu trên, người đại diện theo pháp luật xuất trình thêm Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân và Giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện theo pháp luật.

...

Như vậy, theo quy định, Ngân hàng Chính sách xã hội thực hiện việc chi trả tiền gửi có kỳ hạn cho khách hàng tại trụ sở Ngân hàng Chính sách xã hội nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn theo nội dung đã được thỏa thuận trong Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn.

Khách hàng gửi tiền gửi có kỳ hạn tại Ngân hàng Chính sách xã hội có nghĩa vụ gì?

Nghĩa vụ của khách hàng được quy định tại tiểu mục 7 Mục II Hướng dẫn 3589/NHCS-KHNV năm 2019 như sau:

QUY ĐỊNH CỤ THỂ

...

7. Quyền và nghĩa vụ của khách hàng

...

- Các quyền khác theo thỏa thuận tại Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn với NHCSXH và theo quy định của pháp luật.

b) Nghĩa vụ của khách hàng

- Thực hiện đúng các quy định tại văn bản này và các thỏa thuận tại Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn;

- Cung cấp đầy đủ, rõ ràng, chính xác các thông tin liên quan đến giao dịch tiền gửi có kỳ hạn theo quy định tại văn bản này và các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền;

- Chịu trách nhiệm về nguồn gốc hợp pháp của tiền gửi có kỳ hạn; không sử dụng tiền gửi có kỳ hạn nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác;

- Thông báo kịp thời cho NHCSXH khi phát hiện Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn bị nhàu nát, rách, mất để tránh bị kẻ gian lợi dụng, làm tổn thất tài sản;

- Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận tại Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn với NHCSXH và theo quy định của pháp luật.

Như vậy, theo quy định, khách hàng gửi tiền gửi có kỳ hạn tại Ngân hàng Chính sách xã hội có các nghĩa vụ sau đây:

(1) Thực hiện đúng các quy định tại văn bản này và các thỏa thuận tại Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn;

(2) Cung cấp đầy đủ, rõ ràng, chính xác các thông tin liên quan đến giao dịch tiền gửi có kỳ hạn theo quy định tại văn bản này và các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền;

(3) Chịu trách nhiệm về nguồn gốc hợp pháp của tiền gửi có kỳ hạn;

Không sử dụng tiền gửi có kỳ hạn nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác;

(4) Thông báo kịp thời cho Ngân hàng Chính sách xã hội khi phát hiện Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn bị nhàu nát, rách, mất để tránh bị kẻ gian lợi dụng, làm tổn thất tài sản;

(5) Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận tại Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn với Ngân hàng Chính sách xã hội và theo quy định của pháp luật.