Trách nhiệm của một số cơ quan liên quan trong hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?

Nội dung chính

• Một số cơ quan liên quan trong hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?
• Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới trong hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới là gì?
• Trách nhiệm của tổ chức tín dụng ủy quyền hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?
• Trách nhiệm của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới trong hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?

Thông tư 04/2023/TT-NHNN Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành.

Một số cơ quan liên quan trong hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?

Một số cơ quan liên quan hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định tại Thông tư 04/2023/TT-NHNN gồm:

- Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới

- Tổ chức tín dụng ủy quyền

- Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới trong hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới là gì?

Căn cứ tại Điều 8 Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới gồm:

Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới

1. Cấp, cấp lại, điều chỉnh, gia hạn, thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cho tổ chức kinh tế theo quy định của pháp luật.

2. Hướng dẫn tổ chức tín dụng ủy quyền và các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới trên địa bàn chấp hành đầy đủ các quy định tại Thông tư này và quy định của pháp luật có liên quan.

3. Thực hiện chế độ báo cáo định kỳ theo quy định tại khoản 2 Điều 9 Thông tư này hoặc đột xuất theo yêu cầu của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về tình hình hoạt động đổi tiền của nước chung biên giới của các đại lý trên địa bàn.

4. Thanh tra, kiểm tra, giám sát hoạt động đổi tiền của các đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới trên địa bàn. Trường hợp phát hiện các hành vi vi phạm nội dung tại Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới hoặc quy định pháp luật về hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới trên địa bàn xử lý theo quy định pháp luật liên quan.

Như vậy, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới thực hiện 04 trách nhiệm nêu trên.

Trách nhiệm của một số cơ quan liên quan hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?(hình từ internet)

Trách nhiệm của tổ chức tín dụng ủy quyền hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?

Tại Điều 7 Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định trách nhiệm của tổ chức tín dụng ủy quyền hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới:

Trách nhiệm của tổ chức tín dụng ủy quyền

1. Tổ chức tín dụng ủy quyền căn cứ vào nhu cầu mở rộng mạng lưới đổi tiền của nước có chung biên giới và việc đáp ứng đủ điều kiện làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới của tổ chức kinh tế để xem xét ký hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

2. Tổ chức các khóa đào tạo, tập huấn ngắn hạn về kỹ năng nhận biết tiền của nước có chung biên giới, cách thức ghi hóa đơn, ghi chép sổ sách, kỹ năng thực hiện các báo cáo phát sinh theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và cấp Giấy xác nhận cho nhân viên của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới sau khi hoàn thành các khóa đào tạo, tập huấn.

3. Cung cấp phần mềm cho các đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới để quản lý và theo dõi hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới tùy theo điều kiện của tổ chức tín dụng ủy quyền và tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

4. Kiểm tra, giám sát định kỳ hoặc đột xuất đối với hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới của đại lý do mình ủy quyền. Nếu phát hiện đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới, vi phạm các quy định tại hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới và các quy định pháp luật về hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới, tổ chức tín dụng ủy quyền thực hiện xử lý vi phạm theo các thỏa thuận đã ký kết trong hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

5. Trường hợp chấm dứt hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới, trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày chấm dứt hợp đồng, tổ chức tín dụng ủy quyền phải thông báo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới trên địa bàn.

Như vậy, tổ chức tín dụng ủy quyền thực hiện 05 trách nhiệm nêu trên.

Trách nhiệm của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới trong hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như thế nào?

Tại Điều 6 Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định:

Trách nhiệm của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

1. Niêm yết, thông báo công khai tỷ giá mua tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt với đồng Việt Nam tại địa điểm đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới và thực hiện mua tiền của nước có chung biên giới với khách hàng theo đúng tỷ giá đã niêm yết, thông báo. Riêng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đặt tại khu vực chờ xuất cảnh ở cửa khẩu quốc tế, cửa khẩu chính niêm yết, thông báo công khai tỷ giá mua, bán tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt với đồng Việt Nam và thực hiện mua, bán tiền của nước có chung biên giới với khách hàng theo đúng tỷ giá đã niêm yết, thông báo.

2. Tỷ giá mua, bán tiền của nước có chung biên giới giữa tổ chức tín dụng ủy quyền và đại lý được thực hiện theo thỏa thuận trong hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới giữa tổ chức tín dụng ủy quyền với tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới, phù hợp với các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối.

3. Thực hiện chế độ ghi chép hóa đơn mua, bán tiền của nước có chung biên giới, cập nhật số liệu và sổ sách kế toán theo hướng dẫn của tổ chức tín dụng ủy quyền, phù hợp với chế độ hạch toán, kế toán hiện hành. Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cho tổ chức tín dụng ủy quyền nào thì sử dụng hóa đơn của tổ chức tín dụng ủy quyền đó. Khi thực hiện đổi tiền của nước có chung biên giới, đại lý phải giao một liên hóa đơn cho khách hàng.

4. Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải thực hiện đúng các thỏa thuận trong hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đã ký với tổ chức tín dụng ủy quyền và các quy định pháp luật về hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới; chấp hành các quy định liên quan của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.

5. Trong quá trình hoạt động, trường hợp phát hiện khách hàng sử dụng các loại tiền của nước có chung biên giới giả hoặc không còn giá trị lưu hành làm phương tiện mua bán, đại lý có trách nhiệm lập biên bản, tạm giữ số tiền này và thông báo cho cơ quan có thẩm quyền để tiến hành điều tra, xử lý.

6. Thực hiện chế độ báo cáo định kỳ theo quy định tại khoản 1 Điều 9 Thông tư này.

Như vậy, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới thực hiện 06 trách nhiệm nêu trên.

Thông tư 04/2023/TT-NHNN sẽ có hiệu lực từ ngày 01/8/2023