DOANH NGHIỆP

Nhân viên tổ chức tín dụng tiết lộ thông tin khách hàng có thể bị xử phạt lên đến 40 triệu đồng

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Hồng Thía

15:41 15/07/24

Mức xử phạt đối với hành vi tiết lộ thông tin khách hàng được quy định cụ thể tại Nghị định 88/2019/NĐ-CP.

>> Quy định về trình và ban hành văn bản định giá từ ngày 10/7/2024

>> Quy định về xuất toán nợ khỏi ngoại bảng của tổ chức tín dụng từ 11/7/2024

1. Nhân viên tổ chức tín dụng tiết lộ thông tin khách hàng có thể bị xử phạt lên đến 40 triệu đồng

Căn cứ theo điểm d khoản 4 Điều 47 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định mức xử phạt đối với nhân viên tổ chức tín dụng có hành vi làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng không đúng mục đích theo quy định là 30 đến 40 triệu đồng.

Bên cạnh đó, theo quy định tại Điều 46 Nghị định 98/2020/NĐ-CP thì việc chuyển giao thông tin của người tiêu dùng cho bên thứ ba khi chưa có sự đồng ý của người tiêu dùng. Đối với trường hợp thông tin có liên quan là thông tin thuộc về bí mật cá nhân của người tiêu dùng thì mức phạt tiền là từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng.

Như vậy, trường hợp nhân viên tổ chức tín dụng tiết lộ thông tin của khách hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính với số tiền lên đến 40 triệu đồng.

Hệ thống biểu mẫu về pháp luật doanh nghiệp (cập nhật mới)

tổ chức tín dụng

Nhân viên tổ chức tín dụng tiết lộ thông tin khách hàng có thể bị xử phạt lên đến 40 triệu đồng

(Ảnh minh họa - Nguồn từ Internet)

2. Quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng

Căn cứ Điều 5 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng như sau:

(i) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài căn cứ quy định của pháp luật, Nghị định này để ban hành quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng và tổ chức thực hiện thống nhất trong tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

(ii) Quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng phải bao gồm tối thiểu các nội dung sau đây:

- Quy trình, thủ tục tiếp nhận, xử lý và cung cấp thông tin khách hàng; quy trình, thủ tục lưu trữ, bảo vệ bí mật thông tin khách hàng.

- Việc giám sát, kiểm tra và xử lý vi phạm quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ, cung cấp thông tin khách hàng.

- Phân cấp thẩm quyền, quyền hạn, nghĩa vụ của các đơn vị, cá nhân trong việc giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng.

3. Quyền và trách nhiệm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong việc giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng

Căn cứ Điều 14 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, quyền và trách nhiệm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong việc giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng như sau:

(i) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền sau đây:

- Yêu cầu cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân bổ sung thông tin, tài liệu yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng phù hợp với quy định của Nghị định 88/2019/NĐ-CP.

- Từ chối cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân đối với yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng không đúng quy định của pháp luật, Nghị định 88/2019/NĐ-CP hoặc yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng bị trùng lắp, không thuộc phạm vi thông tin khách hàng mà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang lưu giữ theo quy định của pháp luật.

(ii) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm sau đây:

- Cung cấp thông tin khách hàng trung thực, đầy đủ, kịp thời, đúng đối tượng và phạm vi thông tin được yêu cầu cung cấp.

- Đảm bảo an toàn, bí mật thông tin khách hàng trong quá trình cung cấp, quản lý, sử dụng, lưu trữ thông tin khách hàng.

- Giải quyết khiếu nại của khách hàng trong việc cung cấp thông tin khách hàng theo quy định của pháp luật.

- Tổ chức giám sát, kiểm tra và xử lý vi phạm quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ, cung cấp thông tin khách hàng.

- Chịu trách nhiệm theo quy định của pháp luật đối với trường hợp vi phạm quy định của Nghị định này, pháp luật có liên quan.

Điều 13. Quyền và nghĩa vụ của khách hàng - Nghị định 88/2019/NĐ-CP

1. Khách hàng có quyền sau đây:

a) Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp thông tin của chính khách hàng theo thỏa thuận giữa các bên và phù hợp với quy định của pháp luật;

b) Khiếu nại, khởi kiện, yêu cầu bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật trong trường hợp cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp, sử dụng thông tin khách hàng không đúng quy định của pháp luật.

2. Khách hàng có nghĩa vụ tuân thủ các quy định của Nghị định này và hướng dẫn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong việc cung cấp thông tin khách hàng.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.