Thực hư Agribank, Vietcombank, BIDV, MB,... sẽ tiến hành kiểm tra tài khoản người nhận trước khi khách hàng chuyển tiền đúng không?

Thực hư Agribank, Vietcombank, BIDV, MB,... sẽ tiến hành kiểm tra tài khoản người nhận trước khi khách hàng chuyển tiền đúng không?

Hiện nay trên mạng xã hội lan truyền nhiều thông tin về việc Agribank, Vietcombank, BIDV, MB,... sẽ tiến hành kiểm tra tài khoản người nhận trước khi khách hàng chuyển tiền.

Căn cứ tại khoản 2 Điều 19 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thường xuyên cảnh báo, hướng dẫn cho khách hàng về các phương thức thủ đoạn tội phạm trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán; hướng dẫn việc bảo mật thông tin dữ liệu và việc sử dụng tài khoản thanh toán an toàn.

Theo đó, trước tình trạng lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi, nhiều ngân hàng tại Việt Nam đang triển khai các hệ thống cảnh báo rủi ro, giúp khách hàng nhận diện dấu hiệu bất thường trước khi thực hiện giao dịch. Không chỉ áp dụng trên các ứng dụng ngân hàng số, một số ngân hàng còn mở rộng cơ chế này sang cả giao dịch trực tiếp tại quầy.

Ngân hàng Agribank chính thức triển khai dịch vụ AgriNotify - Phát hiện, cảnh báo tài khoản nghi ngờ, lừa đảo trên Agribank Plus.

Dịch vụ AgriNotify - Phát hiện, cảnh báo tài khoản nghi ngờ, lừa đảo được tích hợp trực tiếp trên nền tảng Agribank Plus. Theo đó, khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận, trước khi thực hiện giao dịch chuyển khoản trong hệ thống Agribank hoặc chuyển tiền nhanh NAPAS 24/7 dịch vụ sẽ tự động đối chiếu với cơ sở dữ liệu do cơ quan chức năng cung cấp (Bộ Công an, Ngân hàng nhà nước,…) và cơ sở dữ liệu nội bộ. Trường hợp phát hiện tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận, lừa đảo hệ thống lập tức bật thông báo về việc tài khoản nhận có thể thuộc danh sách nghi ngờ rủi ro và cảnh báo khách hàng cân nhắc khi thực hiện giao dịch. Thông tin cảnh báo bao gồm:

- Tài khoản có rủi ro cao: Người nhận thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền.

- Tài khoản có rủi ro trung bình: Tài khoản người nhận nghi ngờ có dấu hiệu bất thường.

- Tài khoản chưa xác thực: Thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Ngân hàng Vietcombank chính thức mở rộng triển khai tính năng Cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo (tính năng “VCB Alert”) cho các giao dịch chuyển tiền trong Vietcombank trên VCB Digibank và tại quầy.

Cụ thể, khi khách hàng thực hiện các giao dịch chuyển tiền online, hệ thống sẽ tự động đưa ra cảnh báo nếu tài khoản của người nhận tiền có các dấu hiệu như: Thông tin người nhận không trùng khớp với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư; Tài khoản người nhận thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền; Tài khoản người nhận thuộc danh sách nghi ngờ rủi ro… Trường hợp giao dịch tại quầy, nhân viên Vietcombank sẽ chủ động thông báo cho khách hàng khi tài khoản người nhận tiền có các dấu hiệu nghi ngờ tương tự.

Một số ngân hàng khác như BIDV, VietinBank, MB, VPBank,... cũng đang áp dụng các cơ chế cảnh báo rủi ro khi khách hàng chuyển tiền qua ứng dụng mobile banking.

Các hệ thống này thường đối chiếu dữ liệu tài khoản nhận tiền với các nguồn dữ liệu cảnh báo rủi ro và hiển thị thông báo khi phát hiện dấu hiệu bất thường, giúp khách hàng nhận biết nguy cơ trước khi giao dịch hoàn tất.

Dù vậy, các ngân hàng vẫn khuyến nghị khách hàng luôn nâng cao cảnh giác, bảo vệ thông tin cá nhân, không cung cấp mã OTP hoặc thông tin tài khoản cho người lạ, đồng thời theo dõi thường xuyên các cảnh báo rủi ro từ ngân hàng và cơ quan chức năng.

*Trên đây là thông tin Thực hư Agribank, Vietcombank, BIDV, MB,... sẽ tiến hành kiểm tra tài khoản người nhận trước khi khách hàng chuyển tiền đúng không?

Thực hư Agribank, Vietcombank, BIDV, MB,... sẽ tiến hành kiểm tra tài khoản người nhận trước khi khách hàng chuyển tiền đúng không? (Hình từ Internet)

Chủ tài khoản thanh toán có những quyền gì?

Căn cứ tại khoản 1 Điều 20 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định Chủ tài khoản thanh toán có quyền:

- Sử dụng số tiền trên tài khoản thanh toán của mình để thực hiện các lệnh thanh toán hợp pháp, hợp lệ;

- Lựa chọn và thỏa thuận việc sử dụng các phương tiện thanh toán, dịch vụ và tiện ích thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi khách hàng mở tài khoản thanh toán;

- Ủy quyền trong sử dụng tài khoản thanh toán theo quy định tại Điều 5 Thông tư 17/2024/TT-NHNN;

- Yêu cầu ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản thanh toán thực hiện các lệnh thanh toán hợp pháp, hợp lệ và được cung cấp thông tin về số dư và các giao dịch phát sinh trên tài khoản thanh toán của mình theo thỏa thuận với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Yêu cầu ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản thanh toán thực hiện việc phong tỏa, chấm dứt phong tỏa theo quy định tại điểm a khoản 1, điểm a khoản 2 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP, đóng tài khoản thanh toán đã mở; được gửi thông báo cho ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài về việc phát sinh tranh chấp về tài khoản thanh toán chung giữa các chủ tài khoản thanh toán chung;

- Yêu cầu ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hướng dẫn quản lý, sử dụng tài khoản thanh toán an toàn và giải đáp, xử lý các thắc mắc, khiếu nại trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán theo thỏa thuận với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Các quyền khác theo quy định của pháp luật hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản thanh toán không trái với quy định của pháp luật.

Chủ tài khoản thanh toán có những nghĩa vụ nào?

Căn cứ tại khoản 2 Điều 20 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định Chủ tài khoản thanh toán có nghĩa vụ:

- Đảm bảo có đủ tiền trên tài khoản thanh toán để thực hiện các lệnh thanh toán đã lập. Trường hợp có thỏa thuận thấu chi với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản thì phải thực hiện các nghĩa vụ liên quan khi chi trả vượt quá số dư Có trên tài khoản;

- Chấp hành các quy định về mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại Thông tư này và thỏa thuận với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Kịp thời thông báo cho ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản khi phát hiện thấy những sai sót, nhầm lẫn trên tài khoản thanh toán của mình hoặc nghi ngờ tài khoản của mình bị lợi dụng;

- Hoàn trả hoặc phối hợp với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoàn trả các khoản tiền do sai sót, nhầm lẫn đã ghi Có vào tài khoản thanh toán của mình;

- Cung cấp đầy đủ, chính xác và cập nhật kịp thời cho ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài những thông tin trong hồ sơ tài khoản thanh toán, các thông tin bổ sung theo yêu cầu của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo thỏa thuận; chịu trách nhiệm về những rủi ro phát sinh trong trường hợp cung cấp, cập nhật thông tin không đầy đủ, chính xác, kịp thời và những thiệt hại do sai sót của mình gây ra;

- Duy trì số dư tối thiểu trên tài khoản thanh toán theo quy định của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Không thực hiện những hành vi bị cấm về mở và sử dụng tài khoản thanh toán quy định tại Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP.

*Trên đây là thông tin bài viết Thực hư Agribank, Vietcombank, BIDV, MB,... sẽ tiến hành kiểm tra tài khoản người nhận trước khi khách hàng chuyển tiền đúng không?