|
CHÍNH
PHỦ
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số:
57/2016/NĐ-CP
|
Hà
Nội, ngày 01 tháng 7 năm 2016
|
NGHỊ ĐỊNH
SỬA ĐỔI, BỔ SUNG ĐIỀU 7 NGHỊ ĐỊNH SỐ 10/2010/NĐ-CP NGÀY 12 THÁNG 02 NĂM
2010 CỦA CHÍNH PHỦ VỀ HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG
Căn cứ Luật tổ chức Chính phủ ngày
19 tháng 6 năm 2015;
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng
ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật doanh nghiệp ngày 26
tháng 11 năm 2014;
Căn cứ Luật đầu tư ngày 26 tháng
11 năm 2014;
Theo đề nghị của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam;
Chính phủ ban hành Nghị định sửa đổi,
bổ sung Điều 7 Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 02 năm 2010 của Chính
phủ về hoạt động thông tin tín dụng.
Điều 1. Sửa đổi,
bổ sung Điều 7 Nghị định số
10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 02 năm 2010 của Chính phủ
về hoạt động thông tin tín dụng như sau:
“Điều 7. Điều kiện cấp Giấy chứng
nhận đủ Điều kiện hoạt động thông tin tín dụng
1. Có hệ thống cơ sở hạ tầng về công
nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu tối thiểu sau đây:
a) Có tối thiểu 02 đường truyền số liệu,
trong đó mỗi đường truyền được cung cấp bởi 01 nhà cung cấp dịch vụ, để đảm bảo
duy trì việc truyền đưa liên tục thông tin số;
b) Có trang thiết bị công nghệ thông
tin phù hợp với mặt bằng công nghệ của hệ thống tổ chức cấp tín dụng và có khả
năng tích hợp, kết nối được với các tổ chức cấp tín dụng;
c) Có hệ thống máy chủ, hệ thống phần
mềm tin học và các giải pháp kỹ thuật để cập nhật, xử lý, lưu giữ thông tin tín
dụng, thực hiện dịch vụ thông tin tín dụng đối với tối thiểu 5.000.000 khách
hàng vay;
d) Có phương án bảo mật, an toàn
thông tin;
đ) Có phương án dự phòng thảm họa, đảm
bảo không bị gián đoạn các hoạt động nghiệp vụ chính quá 04 giờ làm việc.
2. Có vốn Điều lệ tối thiểu 30 tỷ đồng.
3. Có người quản lý doanh nghiệp và
thành viên Ban kiểm soát đáp ứng các Điều kiện sau:
a) Đối với Chủ tịch Hội đồng quản trị,
Chủ tịch Hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty
Có bằng đại học hoặc trên đại học về
một trong các chuyên ngành kinh tế, kế toán, tài chính, ngân hàng, công nghệ
thông tin và có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính,
ngân hàng, công nghệ thông tin.
b) Đối với thành viên Hội đồng quản
trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên hợp danh
Có bằng đại học hoặc trên đại học,
trong đó ít nhất 50% số thành viên có bằng đại học hoặc trên đại học về một
trong các chuyên ngành kinh tế, kế toán, tài chính, ngân hàng, công nghệ thông
tin và ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng,
công nghệ thông tin.
c) Đối với Tổng giám đốc (Giám đốc),
Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc)
Có bằng đại học hoặc trên đại học về
một trong các chuyên ngành kinh tế, kế toán, tài chính, ngân hàng, công nghệ
thông tin và có ít nhất 02 năm giữ chức vụ quản lý, Điều hành doanh nghiệp hoạt
động trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin.
d) Đối với thành viên Ban kiểm soát
Có bằng đại học hoặc trên đại học về
một trong các chuyên ngành kinh tế, kế toán, tài chính, ngân hàng, công nghệ
thông tin và có ít nhất 02 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, kế
toán, kiểm toán, ngân hàng, công nghệ thông tin.
Thời gian làm việc trực tiếp trong
lĩnh vực công tác quy định tại các Điểm a, b, c, d Khoản này là thời gian được
tuyển dụng, bổ nhiệm hoặc phân công làm việc trong lĩnh vực đó.
4. Có phương án kinh doanh khả thi và
không được kinh doanh ngành nghề khác ngoài nội dung hoạt động thông tin tín dụng
quy định tại Nghị định này.
5. Có tối thiểu
20 ngân hàng thương mại cam kết cung cấp thông tin tín dụng và các ngân hàng
này không có cam kết tương tự với công ty thông tin tín dụng khác.
6. Có văn bản thỏa thuận về quy trình
thu thập, xử lý, lưu giữ và cung cấp thông tin tín dụng giữa công ty thông tin
tín dụng với các tổ chức cấp tín dụng đã cam kết, trong đó phải có những nội
dung tối thiểu sau đây:
a) Nội dung, phạm vi thông tin tín dụng
được cung cấp;
b) Thời gian, địa Điểm, phương thức
cung cấp, truyền đưa thông tin, dữ liệu, sản phẩm thông tin tín dụng;
c) Nguyên tắc, phạm vi, Mục đích sử dụng
sản phẩm thông tin tín dụng;
d) Nghĩa vụ thông báo cho khách hàng
vay về việc sử dụng thông tin tín dụng của khách hàng vay;
đ) Trách nhiệm của các bên trong việc
Điều chỉnh, sửa chữa sai sót trong quá trình cập nhật, truyền đưa, xử lý, lưu
giữ, khai thác sử dụng thông tin;
e) Trách nhiệm của các bên trong việc
rà soát, đối chiếu, kiểm tra chất lượng và lưu giữ thông tin tín dụng;
g) Trách nhiệm và sự phối hợp của các
bên khi giải quyết khiếu nại của khách hàng vay;
h) Xử lý vi phạm, giải quyết tranh chấp;
i) Hiệu lực của văn bản thỏa thuận và
đơn phương chấm dứt việc thực hiện thỏa thuận;
k) Các quyền, nghĩa vụ khác của các bên
trong quá trình thu thập, xử lý, lưu giữ và cung cấp thông tin tín dụng.”
Điều 2. Hiệu lực
thi hành
Nghị định này có hiệu lực thi hành từ
ngày 01 tháng 7 năm 2016.
Điều 3. Quy định
chuyển tiếp
Trong thời hạn 12 tháng, kể từ ngày
Nghị định này có hiệu lực thi hành, các công ty thông tin tín dụng đã thành lập
và hoạt động trước ngày Nghị định này có hiệu lực thi hành phải đáp ứng các Điều
kiện quy định tại Nghị định này. Trường hợp không đáp ứng, công ty thông tin
tín dụng phải chấm dứt hoạt động thông tin tín dụng.
Điều 4. Trách nhiệm
thi hành
Các Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan
ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân các tỉnh,
thành phố trực thuộc trung ương, các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách
nhiệm thi hành Nghị định này./.
|
Nơi nhận:
- Ban Bí thư Trung ương
Đảng;
- Thủ tướng, các Phó Thủ tướng Chính phủ;
- Các bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ;
- HĐND, UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương;
- Văn phòng Trung ương và các Ban của Đảng;
- Văn phòng Tổng Bí thư;
- Văn phòng Chủ tịch nước;
- Hội đồng dân tộc và các Ủy ban của Quốc hội;
- Văn phòng Quốc hội;
- Tòa án nhân dân tối cao;
- Viện kiểm sát nhân dân tối cao;
- Kiểm toán nhà nước;
- Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia;
- Ngân hàng Chính sách xã hội;
- Ngân hàng Phát triển Việt Nam;
- Ủy ban trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam;
- Cơ quan trung ương của các đoàn thể;
- VPCP: BTCN, các PCN, Trợ lý TTg, TGĐ Cổng TTĐT, các Vụ, Cục, đơn vị trực
thuộc, Công báo;
- Lưu: VT, KTTH (3b).
|
TM.
CHÍNH PHỦ
THỦ TƯỚNG
Nguyễn Xuân Phúc
|