Tra cứu hỏi đáp Ngân hàng

Xử lý chứng từ nộp thuế điện tử khi thanh toán qua ngân hàng được quy định như thế nào? Chào Ban biên tập Thư ký luật, tôi là Bình, đang sinh sống và làm việc ở Thành phố Bình Dương. Tôi có một thắc mắc rất mong nhận được câu trả lời của Ban biên tập. Khi thanh toán qua ngân hàng thì việc tạo lập và xử lý chứng từ được thực hiện như thế nào? Mong Ban biên tập tư vấn giúp tôi. Xin cảm ơn. (Thanh Bình_093***)

Tổng công ty rót tiền để đầu tư xây dựng và mua sắm tài sản, giám đốc yêu cầu kế toán bỏ ngoài sổ sách gửi ngân hàng lấy lãi thì hành vi lấy lãi nào bị xem là phạm tội? Lập quỷ trái phép hay chi xài cá nhân?

Em có vay ngân hàng 40 triệu đồng được 5 tháng. Bây giờ em không có khả năng trả. Em có bị ngồi tù không? Em đang nuôi 2 con nhỏ. Mong nhận được tư vấn của Ban biên tập Thư Ký Luật. Chân thành cảm ơn!

Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng cần báo cáo nhằm phòng, chống rửa tiền được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật, tôi tên là Tuấn An. Hiện tôi mới vào làm tại Ngân hàng Thương mại X. Theo như tôi được biết, có những giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng cần báo cáo nhằm phòng, chống rửa tiền. Vậy xin cho tôi hỏi những dấu hiệu nào được xem là dấu hiệu đáng ngờ trong giao dịch ngân hàng? Rất mong nhận được sự tư vấn từ Ban biên tập. Xin chân thành cảm ơn. Mail của tôi là an***@gmail.com.

Mấy năm trước ,gia đình em có vay thế chấp sổ bìa đỏ đất ở ngân hàng số tiền 300 triệu. Nhưng 2 năm nay không có khả năng trả hiện giờ số tiền nợ đã lên đến gần 500 triệu. Thời hạn niêm phong nhà đến, bên ngân hàng đến nhà em lấy đất. Nhưng diện tích đất trong sổ đỏ của nhà em là 500m vuông còn diện tích thực tế là 12 ×60 tức là 720m vuông. Bây giờ ngân viên ngân hàng nói là thu đất nhà em là 12×42. Nhưng nếu như vậy thì phần đất còn lại của nhà em sẽ không có lối đi. Vậy nên ba má em nói sẽ giao đất cho ngân hàng với diện tích 8,4 ×60 tức là đủ 500m vuông. Hai bên cãi nhau bây giờ bên ngân hàng nói sẽ đưa ra tòa giải quyết. Vậy gia đình em có giữ được phần đất như ba má em nói không ạ? Mong nhận được tư vấn của Ban biên tập Thư Ký Luật. Chân thành cảm ơn!

Vợ chồng tôi có vay tín chấp theo lương của ngân hàng VPbank số tiền gốc là 65 triệu, khi nhận tiền giải ngân là 68.250.000 đồng (gồm 5% phí bảo hiểm dư nợ cá nhân, khoản phí này ban đầu không được nhân viên tư vấn tư vấn). Từ ngày 19/12/2014 dến ngày 19/12/2017 với lãi xuất hơn 2,92%/tháng (khi hỏi số tiền đóng hàng tháng là bao nhiêu, nhân viên tư vấn là hơn 3 triệu trong đó 2 triệu tiền gốc và 1 triệu tiền lãi, dư nợ giảm dần hàng tháng và bộ hồ sơ chồng tôi chỉ ký còn những điều khoản khác nhân viên tư vấn tự viết vì sợ khách hàng viết dễ sai). Khi nhận tiền giải ngân bên ngân hàng, chúng tôi chỉ nhận được thông báo số tiền đóng hàng tháng là 3.088.000đ, lãi suất 35%/năm, phí bảo hiểm 3.250.000đ, không kèm theo lịch trình thanh toán hoàng tháng của ngân hàng. Và chúng tôi đóng tiền hàng tháng đều đặn 11 tháng là 33.000.000, lúc này muốn thanh lý hợp đồng, hỏi rõ số tiền hàng tháng đóng lãi và gốc bao nhiêu thì nhân viên bên ngân hàng trả lời 1 triệu tiền gốc, 2 triệu tiền lãi, số tiền giảm dần. Tôi thấy không đúng như nhân viên tư vấn, xin bên ngân hàng lịch trình trả nợ hàng tháng nhưng bên ngân hàng không gửi, và tôi yêu cầu ngân hàng gửi lịch trình thanh toán để quyết toán còn không muốn tiếp tục đóng lãi hàng tháng. Mãi hơn 2 tháng sau ngân hàng gửi 1 tờ giấy lịch trình thanh toán không có dấu gì của bên ngân hàng trong khoảng thời gian này nhân viên ngân hàng gọi điện chửi vợ chồng tôi không đóng tiền, dọa nạt đưa tới công an). Vợ chồng tôi ngưng không đóng tiền lãi hàng tháng và yêu cầu ngân hàng gửi lịch trình thanh toán có dấu của bên ngân hàng để quyết toán nợ từ ngày 19/12/2015 tới nay. Nhưng ngân hàng không đáp ứng, chỉ gọi điện, cho nhân viên về nhà đòi tiền nợ, và hôm nay vợ chồng tôi nhận được giấy thanh lý hợp đồng tín dụng. Tính số tiền nợ gồm gốc lãi, chưa bao gồm tiền phạt, giảm trừ các kiểu còn 54.300.000 phải đóng. Vậỵ cho tôi hỏi trong trường hợp của vợ chồng tôi như vậy xử lý như thế nào, và có bị khởi tố là chiếm đoạt tài sản gì đó không? Mong Ban biên tập Thư Ký Luật tư vấn cho tôi trong trường hợp này. Xin chân thành cảm ơn!

Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong phòng, chống rửa tiền được quy định như thế nào? Chào các anh chị trong Ban biên tập Thư Ký Luật, em tên là Nguyễn Trần Thảo Nguyên, quê ở Hải Phòng. Em đang tìm hiểu về hoạt động phòng, chống rửa tiền và được biết Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có trách nhiệm rất lớn về vấn đề này. Vậy xin Ban biên tập tư vấn giúp: Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong phòng, chống rửa tiền được quy định ra sao? Rất mong nhận được sự tư vấn từ Ban biên tập. Xin chân thành cảm ơn.

Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong phòng, chống khủng bố được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật, tôi tên là Tuấn An. Hiện tôi đang làm việc tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Tôi được biết Ngân hàng Nhà nước cũng có trách nhiệm quan trọng trong phòng, chống khủng bố. Vậy xin Ban biên tập tư vấn giúp: Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong phòng, chống khủng bố được quy định ra sao? Rất mong nhận được sự tư vấn từ Ban biên tập. Xin chân thành cảm ơn. Email của tôi là an***@gmail.com.

Thẻ đồng thương hiệu của ngân hàng là gì? Chào Ban biên tập, tôi là Hạnh, tôi có một thắc mắc mong nhận được câu trả lời của Ban biên tập. Vừa rồi, tôi có nghe giới thiệu về việc Vietcombank ra mắt sản phẩm thẻ đồng thương hiệu Co.opmart – Vietcombank. Ban biên tập cho tôi hỏi là thẻ đồng thương hiệu đó là gì? Cảm ơn Ban biên tập.

Ngân hàng có quyền từ chối thanh toán thẻ của khách hàng trong trường hợp nào? Chào Ban biên tập, tôi là Tình, hôm qua đi siêu thị, tôi có quẹt thẻ để thanh toán nhưng nhân viên thu ngân nói giao dịch bị lỗi, ngân hàng từ chối thanh toán. Ban biên tập cho tôi hỏi là ngân hàng có quyền từ chối thanh toán thẻ cho khách hàng trong những trường hợp nào? Rất cảm ơn ban biên tập.

Ngân hàng từ chối thanh toán thẻ trong trường hợp nào? Chào Ban biên tập, tôi là Hạnh, tôi có một thắc mắc mong ban biên tập giải đáp giúp. Hôm trước, khi đi mua sắm, tôi dùng thẻ tín dụng của mình để thanh toán nhưng lại bị từ chối không cho giao dịch. Tôi có hỏi ngân hàng nhưng được trả lời là thẻ tôi bị khóa nên ngân hàng phải từ chối giao dịch. Vậy ban biên tập cho tôi hỏi theo quy định của pháp luật thì trường hợp nào thì ngân hàng phải từ chối thanh toán thẻ. Xin cảm ơn.

Quy định về tổ chức thẻ quốc tế trong hoạt động thẻ ngân hàng được quy định như thế nào? Chào Ban biên tập Thư ký luật, tôi là Trang, tôi có một thắc mắc mong nhận được câu trả lời của Ban biên tập. Tôi đang công tác trong một ngân hàng nước ngoài hoạt động chi nhánh tại Việt Nam. Theo tôi được biết là Bộ tài chính vừa đưa ra quy định mới về tổ chức thẻ quốc tế. Ban biên tập cho tôi hỏi quy định đó như thế nào? Cảm ơn Ban biên tập.

Việc chuyển mạch thẻ ngân hàng được quy định như thế nào? Chào Ban biên tập, tôi có một thắc mắc mong nhận được câu trả lời của ban biên tập. Tôi có nghe qua khái niệm chuyển mạch thẻ ngân hàng nhưng không hiểu nó là gì và quy định như thế nào? Rất mong ban biên tập giải đáp giúp. Xin cảm ơn.

Đơn vị chấp nhận thẻ có trách nhiệm gì trong hoạt động thẻ ngân hàng? Chào Ban biên tập, tôi là kế toán của cửa hàng thực phẩm chức năng. Cửa hàng tôi có chấp nhận quẹt thẻ cho các đối tượng khách hàng. Theo tôi được biết là Nhà nước có quy định về trách nhiệm của đơn vị chấp nhận thẻ, ban biên tập cho tôi hỏi là quy định đó như thế nào? Cảm ơn ban biên tập.

Qúa trình xử lý giao dịch thẻ được quy định như thế nào? Chào Ban biên tập thư ký luật, tôi là Thịnh, tôi rất thắc mắc không biết quá trình xử lý thanh toán thẻ được thực hiện như thế nào? Có quy định nào về vấn đề này không? Rất mong nhận được câu trả lời của Ban biên tập. Xin cảm ơn.

Phải xử lý thế nào khi làm mất thẻ ngân hàng? Chào Ban biên tập, em là Ánh, vừa rồi trên đường đi làm về em làm rơi túi xách, mất hết giấy tờ, trong đó có thẻ ngân hàng của tôi. Ban biên tập cho tôi hỏi là tôi phải làm gì để bảo vệ tài khoản của mình. Cảm ơn Ban biên tập. Xin cảm ơn.

Trách nhiệm của ngân hàng trong việc đảm bảo an toàn sử dụng thẻ được quy định như thế nào? Chào Ban biên tập Thư ký luật, em là Hoàng, em là sinh viên năm 3 chuyên ngành tài chính ngân hàng, em có một thắc mắc mong ban biên tập trả lời giúp. Em không biết là ngân hàng thực hiện những hoạt động gì để bảo đảm an toàn sử dụng thẻ của khách hàng. Mong Ban biên tập giải đáp giúp em. Xin cảm ơn.

Có phải tất cả các loại thẻ ngân hàng đều được phép rút tiền mặt? Chào ban biên tập Thư ký luật, tôi có một thắc mắc về phạm vi sử dụng thẻ mong được ban biên tập tư vấn giúp. Có phải tất cả các loại thẻ ngân hàng đều được phép rút tiền không? Tôi đang sử dụng thẻ trả trước nhưng tôi lại không rút tiền mặt trong đó được. Mong Ban biên tập giải đáp giúp tôi. Xin cảm ơn.

Nguyên tắc khi sử dụng thẻ ngân hàng của khách hàng được quy định như thế nào? Chào Ban biên tập, tôi vừa đăng ký mở một tài khoản ngân hàng, trong hợp đồng ký kết có quy định về nguyên tắc sử dụng thẻ. Tôi không biết là pháp luật có quy định về vấn đề này không hay nguyên tắc là do ngân hàng quy định? Rất mong nhận được câu trả lời cảu Ban biên tập. Xin cám ơn.

Có thể sử dụng thẻ ngân hàng của người khác được không? Chào Ban biên tập Thư ký luật, tôi có một thắc mắc, mong Ban biên tập hướng dẫn giúp tôi. Tôi muốn sử dụng tài khoản ngân hàng của chồng tôi để thực hiện hợp đồng mua bán hàng hóa của tôi với đối tác có được không? Mong Ban biên tập giải đáp giúp tôi. Xin cảm ơn.