DOANH NGHIỆP

Nội dung hoạt động đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Huệ Mẫn

11:14 26/06/24

Ngày 21/06/2024 vừa qua, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động đại lý thanh toán và có hiệu lực kể từ ngày 01/07/2024.

>> Thời gian báo cáo, cung cấp thông tin đối với bên giao đại lý thanh toán từ 01/7/2024

>> Hạn mức giao dịch đối với các đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024

Theo Điều 4 Thông tư 07/2024/TT-NHNN, hoạt động đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024 cụ thể bao gồm những nội dung dưới đây:

1. Một số nghiệp vụ bên giao đại lý được giao cho bên đại lý thực hiện từ ngày 01/7/2024

(i) Nhận hồ sơ mở tài khoản thanh toán, kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng để gửi cho bên giao đại lý và hướng dẫn khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán.

(ii) Nhận hồ sơ phát hành thẻ ngân hàng, kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng để gửi cho bên giao đại lý và hướng dẫn khách hàng sử dụng thẻ ngân hàng.

(iii) Tiếp nhận yêu cầu cung cấp dịch vụ thanh toán của khách hàng, lập, ký, kiểm soát, xử lý chứng từ giao dịch của khách hàng, chuyển thông tin giao dịch của khách hàng cho bên giao đại lý, nhận tiền mặt từ khách hàng hoặc trả tiền mặt cho khách hàng nhằm thực hiện các giao dịch:

- Nộp/rút tiền mặt vào/từ tài khoản thanh toán của khách hàng mở tại bên giao đại lý.

- Nộp/rút tiền mặt vào/từ thẻ ghi nợ, thẻ trả trước định danh của khách hàng do bên giao đại lý phát hành.

- Nộp tiền mặt để thanh toán dư nợ thẻ tín dụng của khách hàng do bên giao đại lý phát hành.

- Thực hiện dịch vụ thanh toán lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, chuyển tiền, thu hộ, chi hộ.

Mẫu Báo cáo tình hình hoạt động giao đại lý thanh toán mới nhất 2024

NỘI DUNG HOẠT ĐỘNG ĐẠI LÝ THANH TOÁN

Nội dung hoạt động đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024 (Ảnh minh họa – Nguồn từ Internet)

2. Thời hạn xử lý chứng từ giao dịch và thực hiện chuyển thông tin giao dịch của khách hàng

Trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ thời điểm nhận được yêu cầu cung cấp dịch vụ thanh toán của khách hàng thì bên đại lý xử lý chứng từ giao dịch của khách hàng và thực hiện chuyển thông tin giao dịch của khách hàng cho bên giao đại lý, trừ trường hợp xảy ra sự cố hệ thống thông tin và/hoặc các điều kiện bất khả kháng khác không thể thực hiện được giao dịch của khách hàng.

3. Quy định về hoạt động đại lý thanh toán từ ngày 01/07/2024

Căn cứ khỏan 1 Điều 3 Thông tư 07/2024/TT-NHNN, hoạt động đại lý thanh toán là việc bên giao đại lý thanh toán ủy quyền cho bên đại lý thanh toán để thực hiện một phần quy trình mở tài khoản thanh toán, phát hành thẻ ngân hàng và cung ứng dịch vụ thanh toán cho khách hàng.

4. Nguyên tắc thực hiện hoạt động đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024

Quý khách hàng xem thêm bài viết: Nguyên tắc thực hiện hoạt động đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024.

5. Nội dung của hợp đồng đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024

Quý khách hàng xem thêm bài viết: Nội dung của hợp đồng đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024.

Điều 3. Giải thích từ ngữ - Thông tư 07/2024/TT-NHNN

Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

2. Bên giao đại lý thanh toán bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là bên giao đại lý).

3. Bên làm đại lý thanh toán bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, tổ chức khác (sau đây gọi là bên đại lý).

4. Điểm đại lý thanh toán là nơi tiến hành hoạt động đại lý thanh toán của bên đại lý.

Điểm đại lý thanh toán của tổ chức khác phải là địa điểm kinh doanh của bên đại lý hoặc chi nhánh của bên đại lý.

...

6. Phí giao đại lý thanh toán là khoản tiền mà bên giao đại lý trả cho bên đại lý để thực hiện nội dung hoạt động được giao đại lý, được hai bên thỏa thuận và phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 9. Quyền và nghĩa vụ của bên giao đại lý - Thông tư 07/2024/TT-NHNN

1. Bên giao đại lý có các quyền sau:

a) Lựa chọn đối tượng để hợp tác, ký kết hợp đồng đại lý thanh toán;

b) Quy định và áp dụng các tiêu chí để lựa chọn đối tượng để giao đại lý;

c) Thỏa thuận với bên đại lý về nội dung hoạt động đại lý thanh toán và phí giao đại lý thanh toán;

d) Yêu cầu bên đại lý báo cáo, cung cấp tài liệu, thông tin về tình hình, kết quả thực hiện hợp đồng đại lý thanh toán;

đ) Yêu cầu bên đại lý thanh toán các lợi ích hợp pháp (nếu có) phát sinh từ việc thực hiện nội dung hoạt động đại lý thanh toán quy định tại hợp đồng đại lý thanh toán;

e) Kiểm tra, giám sát việc thực hiện hợp đồng đại lý thanh toán của bên đại lý;

g) Được quyền chấm dứt hợp đồng đại lý thanh toán nếu bên đại lý vi phạm hợp đồng đại lý thanh toán;

h) Các quyền khác theo quy định tại hợp đồng đại lý thanh toán, phù hợp với quy định của pháp luật.

...

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.