DOANH NGHIỆP

04 biện pháp giám sát hệ thống thanh toán quan trọng năm 2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Kiều Diễm

10:37 08/08/24

Đơn vị giám sát thực hiện giám sát hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thông qua các biện pháp quy định tại Thông tư 41/2024/TT-NHNN.

>> Danh sách văn bản Trung ương cập nhật ngày 07/08/2024

>> Công việc của chủ đầu tư dự án cải tạo xây dựng lại nhà chung cư thuộc giai đoạn thực hiện và kết thúc đầu tư

1. Khái niệm về giám sát hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

(i) Các hệ thống thanh toán quan trọng bao gồm Hệ thống TTLNH Quốc gia; hệ thống thanh toán ngoại tệ; hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán; hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính thuộc Danh mục hệ thống thanh toán quan trọng theo Phụ lục II ban hành kèm theo Thông tư 41/2024/TT-NHNN.

(ii) Đơn vị giám sát là đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) được giao nhiệm vụ giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

(iii) Giám sát hệ thống thanh toán quan trọng là việc theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng; kiểm tra, đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng và đưa ra cảnh báo, khuyến nghị (nếu cần thiết) để góp phần tăng cường đảm bảo sự hoạt động ổn định, an toàn của các hệ thống thanh toán quan trọng trong nền kinh tế.

(iv) Giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán là việc theo dõi hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán; kiểm tra, đánh giá hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và đưa ra cảnh báo, khuyến nghị (nếu cần thiết).

(Theo khoản 1, khoản 2, khoản 5 và khoản 6 Điều 3 Thông tư 41/2024/TT-NHNN)

Danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Danh sách khách hàng tổ chức mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Đơn đề nghị cấp giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

04 biện pháp giám sát hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán năm 2024 (Ảnh minh họa – Nguồn Internet)

2. Biện pháp giám sát hệ thống thanh toán quan trọng năm 2024

Căn cứ Điều 4 Thông tư 41/2024/TT-NHNN, đơn vị giám sát thực hiện giám sát hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thông qua các biện pháp sau:

(i) Theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

(ii) Kiểm tra tại chỗ đối với hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

(iii) Đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

(iv) Cảnh báo, khuyến nghị trong giám sát hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

>> Xem thêm bài viết:

Các biện pháp giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán năm 2024

Quy định cụ thể về biện pháp giám sát hệ thống thanh toán quan trọng năm 2024

3. Nội dung giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng

Căn cứ Điều 5 Thông tư 41/2024/TT-NHNN, nội dung giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng bao gồm:

(i) Tình hình hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng bao gồm thông tin về thời gian hoạt động, tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch qua hệ thống.

(ii) Hoạt động quản trị rủi ro đối với hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng bao gồm xây dựng chính sách, quy trình quản lý rủi ro và hoạt động triển khai.

(iii) Việc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành hệ thống thanh toán quan trọng.

(iv) Những thay đổi trong hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng bao gồm thay đổi về quy trình nghiệp vụ, quy chế thành viên của hệ thống.

4. Nội dung giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

Căn cứ Điều 10 Thông tư 41/2024/TT-NHNN, nội dung giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán bao gồm:

(i) Việc tuân thủ quy định pháp luật về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

(ii) Hoạt động quản trị rủi ro trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán bao gồm xây dựng chính sách, quy trình quản lý rủi ro và hoạt động triển khai.

>>Xem thêm bài viết: Theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng trong giám sát dịch vụ trung gian thanh toán

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.