DOANH NGHIỆP

Theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng trong giám sát dịch vụ trung gian thanh toán

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Hồng Thía

17:11 27/07/24

Việc theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng trong hoạt động giám sát dịch vụ trung gian thanh toán được quy định chi tiết tại Thông tư 41/2024/TT-NHNN như sau:

>> Trách nhiệm giám sát dịch vụ trung gian thanh toán của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh

>> Tiêu chuẩn quốc gia TCVN 13976:2024 về Sơn nhôm

1. Theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng trong sát dịch vụ trung gian thanh toán

Căn cứ Điều 6 Thông tư 41/2024/TT-NHNN, đơn vị giám sát theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng thông qua 02 hoạt động sau đây:

1.1. Thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng

Theo đó, việc thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng từ các nguồn:

(i) Số liệu hoạt động của Hệ thống TTLNH Quốc gia theo Phụ lục III ban hành kèm theo Thông tư 41/2024/TT-NHNN được thu thập, khai thác từ các hệ thống thông tin có liên quan của Ngân hàng Nhà nước.

(ii) Các báo cáo theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về chế độ báo cáo thống kê.

(iii) Các báo cáo, thông tin cung cấp của tổ chức vận hành theo quy định tại Điều 16 Thông tư 41/2024/TT-NHNN.

(iv) Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được thông qua hoạt động kiểm tra tại chỗ theo quy định tại Điều 7 Thông tư 41/2024/TT-NHNN.

(v) Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được thông qua hệ thống thông tin giám sát trực tuyến đối với hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng theo yêu cầu từ thực tế giám sát.

(vi) Thông tin phản ánh của các thành viên tham gia hệ thống thanh toán quan trọng, khách hàng sử dụng dịch vụ thanh toán; thông tin phản ánh trên các phương tiện thông tin đại chúng.

(vii) Thông tin liên quan đến các hệ thống thanh toán quan trọng do cơ quan có thẩm quyền cung cấp, phản ánh.

(viii) Các thông tin khác phục vụ công tác giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

Hệ thống biểu mẫu về pháp luật doanh nghiệp (cập nhật mới)

trung gian thanh toán

Theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng trong giám sát dịch vụ trung gian thanh toán

(Ảnh minh họa - Nguồn từ Internet)

1.2. Xử lý, tổng hợp tài liệu, thông tin, dữ liệu

Các hoạt động trong xử lý, tổng hợp tài liệu, thông tin, dữ liệu bao gồm:

(i) So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được với các dữ liệu lịch sử để phát hiện các biến động bất thường.

(ii) So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được từ các nguồn khác nhau.

(iii) Nhận định, đánh giá về tính hợp lý của tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được; trường hợp phát hiện tài liệu, thông tin, dữ liệu bị thiếu, lỗi, sai hoặc không phù hợp, Đơn vị giám sát yêu cầu tổ chức vận hành, Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH Quốc gia báo cáo, giải trình kịp thời và gửi lại thông tin chính xác.

(iv) Tổng hợp, phân tích các tài liệu, thông tin, dữ liệu đã thu thập, so sánh, đối chiếu.

2. Đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng

Căn cứ Điều 8 Thông tư 41/2024/TT-NHNN, việc đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng được thực hiện theo quy định như sau:

(i) Căn cứ các tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được theo quy định tại Mục 1 nêu trên, Đơn vị giám sát xây dựng báo cáo giám sát trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước:

- Báo cáo định kỳ 6 tháng đầu năm, định kỳ năm đối với hệ thống thanh toán quan trọng.

- Báo cáo đột xuất về rủi ro, sự cố phát sinh của hệ thống thanh toán quan trọng.

(ii) Đơn vị giám sát đánh giá Hệ thống TTLNH Quốc gia theo Mẫu số 04 Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư 41/2024/TT-NHNN định kỳ 03 năm một lần và trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước kết quả đánh giá.

3. Cảnh báo, khuyến nghị trong giám sát hệ thống thanh toán quan trọng

Căn cứ Điều 9 Thông tư 41/2024/TT-NHNN, hoạt động cảnh báo, khuyến nghị trong giám sát hệ thống thanh toán quan trọng được quy định như sau:

(i) Trường hợp Đơn vị giám sát phát hiện vấn đề rủi ro tiềm ẩn có nguy cơ ảnh hưởng đến ổn định, an toàn hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng hoặc dẫn đến việc tổ chức vận hành không tuân thủ quy định pháp luật về hệ thống thanh toán quan trọng, Đơn vị giám sát báo cáo, đề xuất Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản cảnh báo, khuyến nghị đối với tổ chức vận hành.

(ii) Tổ chức vận hành có trách nhiệm thực hiện kịp thời, đầy đủ các khuyến nghị của Đơn vị giám sát và báo cáo việc thực hiện các khuyến nghị theo thời hạn được yêu cầu.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.