Tra cứu hỏi đáp Tài khoản ngân hàng

Ban biên tập cho tôi hỏi: Theo quy định của pháp luật hiện hành thì Văn phòng đăng ký đất đai có được mở tài khoản ngân hàng không? Mong sớm nhận phản hồi. 

Tôi được biết trường học, bệnh viện là đơn vị sự nghiệp công lập. Vậy Ban biên tập cho tôi hỏi đối với các đơn vị sự nghiệp công lập này có được mở tài khoản ngân hàng không? Mong sớm nhận phản hồi. 

Xin chào quý ban biên tập. Hiên nay tôi đang ở nước ngoài và muốn thực hiện một số giao dịch tại ngân hàng cụ thể là in sao kê tài khoản ngân hàng của tôi để hoàn thiện hồ sơ xin visa. Vậy không biết tôi có thể ủy quyền cho người thân như bố mẹ đến ngân hàng giao dịch thay hay không ạ?

Chứng minh nhân dân tôi bị mất chưa làm lại được. Nay vì yêu cầu công việc nên tôi cần mở tài khoản thanh toán ngân hàng. Nhưng ngân hàng yêu cầu phải có chứng minh mới mở tài khoản cho tôi được. Vậy Ban biên tập cho tôi hỏi. Vậy có đúng không? 

Theo tôi được biết các doanh nghiệp phải có pháp nhân mới thành lập được tài khoản. Anh chị cho tôi hỏi doanh nghiệp tư nhân có được mở tài khoản ngân hàng không? Xin tư vấn giúp tôi.

Tôi đi mở tài khoản ngân hàng cụ thể là tài khoản thanh toán. Nhưng vì chứng minh của tôi bị mờ số nên ngân hàng không đồng ý? Yêu cầu tôi thực hiện việc đổi chứng minh nhân dân mới được chấp nhận. Vậy Ban biên tập cho hỏi, ngân hàng có yêu cầu như vậy có đúng không? 

Chứng minh mờ số có được mở tài khoản thanh toán.

Ban biên tập cho tôi hỏi. Theo quy định thì đối với cá nhân là người nước ngoài để được mở tài khoản thanh toán ngân hàng thì phải có giấy tờ gì? Mong sớm nhận phản hồi. 

Cho hỏi, con tôi 14 tuổi đã có chứng minh nhân dân, tôi muốn mở tài khoản ngân hàng cho con. Vậy cho hỏi trường hợp này có được mở không? 

Theo Luật quản lý thuế số 38/2019, ngân hàng phải ghi mã số thuế của khách hàng trong hồ sơ mở tài khoản. Đối với loại hình đơn vị là hộ kinh doanh, mã số của hộ kinh doanh có cùng là mã số của chủ hộ kinh doanh không? Nếu mở tài khoản chủ hộ kinh doanh để ghi nhận doanh thu kinh doanh của hộ kinh doanh, trong tài khoản chủ hộ ghi cả mã số thuế của hộ kinh doanh thì có phù hợp quy định về luật thuế nêu trên không?

Cha mẹ của cháu tôi (hiện được 10 tuổi) bị mất vì tai nạn giao thông. Tài sản để lại cho cháu là căn nhà cùng hơn 1 tỷ trong ngân hàng. Tôi là bác ruột và cũng là người thân duy nhất của cháu nên nhận nuôi cháu. Nay cháu bị bệnh nặng mà chi phí điều trị rất lớn, vượt quá khả năng của tôi. Xin hỏi, tôi có thể sử dụng 1 tỷ trong ngân hàng nêu trên để điều trị cho cháu không? Mong Ban biên tập tư vấn giúp tôi.

Công ty tôi thực hiện chuyển tiền qua giấy ủy nhiệm chi. Do sai sót của kế toán, thay vì phải thanh toán 4,5 tỷ tiền hàng cho công ty BC thì chúng tôi lại chuyển nhầm sang cho công ty ACD (cũng là đối tác của công ty chúng tôi). Khi phát hiện ra sai sót, chúng tôi đã yêu cầu công ty ACD chuyển trả lại số tiền trên nhưng công ty không đồng ý vì cho rằng số tiền đó sẽ được giữ lại xem như tiền thanh toán trước cho số hàng trong những năm sắp tới. Chúng tôi đã liên hệ với ngân hàng nhưng không được giải quyết. Xin hỏi, chúng tôi có thể khởi kiện lên tòa án không? Đồng thời công ty tôi có cách nào để công ty ACD không rút số tiền đó khỏi ngân hàng được không?

Mọi người cho mình hỏi Văn phòng đại diện có còn mở được tài khoản ngân hàng không? Quy định nào nói về vấn đề này? Mong sớm nhận được phản hồi, cảm ơn!!!

Em trai tôi 15 tuổi bị tâm thần, tôi muốn hỏi nó có thể mở tài khoản ngân hàng và gửi tiền vào đó được không hay phải thông qua người khác?

Nguyênvu...@gmail.com

Thời gian vừa qua vì làm ăn không được nên tôi có đến vay cậu tôi số tiền 200 triệu (gia đình của cậu rất giàu), nhưng vì là con cháu và cậu rất thương tôi nên cậu nói cho tôi luôn số tiền 200 triệu này. Số tiền này được cậu chuyển khoản trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của tôi. Vậy xin hỏi luật sư, số tiền này tôi có phải khai nộp thuế thu nhập cá nhân không? Vì số tiền này cậu chuyển vào tài khoản của tôi chứ không đưa tiền mặt nên tôi sợ bên nhà nước truy ra bắt nộp thuế?

Em có một công ty đứng tên em là Giám đốc kiêm người đại diện theo pháp luật công ty, giờ đã chuyển nhượng sang cho người khác. Tài khoản ngân hàng để tên công ty đứng tên người đại hiện là em. Vậy bây giờ em chuyển nhượng lại công ty, muốn để lại cả tài khoản ngân hàng cũ cho giám đốc mới, sẽ làm thủ tục chuyển tên sang người đại diện là giám đốc mới thì có vấn đề gì nếu xảy ra các việc liên quan đến pháp luật về sau không ạ?

Chào Ban biên tập, tôi là Nguyễn Hùng Văn, tôi có thắc mắc sau tôi mong nhận phản hồi. Trong trường hợp thẻ ngân hàng bị mất mà chủ tài khoản không may bị mất thẻ và yêu cầu ngân hàng tạm khóa tài khoản thì việc tạm khóa tài khoản thanh toán ngân hàng được quy định như thế nào? 

Tôi có một số công việc nên muốn tìm hiểu khi Luật ngân hàng Nhà nước 1997 còn hiệu lực thì mở tài khoản ngân hàng được quy định như thế nào? Mong sớm nhận phản hồi.

(***@gmail.com)

Tôi có một số công việc nên muốn tìm hiểu khi Pháp lệnh 1990 còn hiệu lực thì mở tài khoản ngân hàng được quy định như thế nào? Mong sớm nhận phản hồi.

(***@gmail.com)

Xin chào, tôi tên Gia Hưng tôi có tham gia vào hoạt động mua bán hàng hóa khu vực biên giới đặc biệt là khu vực biên giới Việt-Trung. Theo như thông tin tôi được biết thì Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có ban hành Thông tư về quản lý ngoại hối đối với hoạt động thương mại biên giới Việt Nam - Trung Quốc. Theo đó, dù nghe nói như vậy nhưng tôi vẫn chưa rõ lắm, cần tuân thủ theo những nguyên tắc gì để nộp VND tiền mặt hoặc CNY tiền mặt vào tài khoản ngân hàng? Rất mong nhận được sự phản hồi. (0123***)

Tội công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng được quy định như thế nào theo Bộ Luật hình sự 2015? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi tên là Thùy Dung, sống tại Tp.HCM. Hiện nay tôi đang làm việc trong lĩnh vực công nghệ thông tin. Tôi muốn tìm hiểu để biết thêm một số vấn đề liên quan đến tội công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng theo Bộ Luật hình sự 2015. Nhờ quý cơ quan tư vấn giúp tôi dấu hiệu pháp lý của tội danh này. Hình phạt áp dụng với người phạm tội công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng theo Bộ Luật hình sự 2015 là gì? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi xin chân thành cảm ơn Ban biên tập Thư Ký Luật. (0905***)