Tóm tắt nội dung
Nội dung
Tiếng Anh (English)
Văn bản gốc/PDF
Lược đồ
Liên quan hiệu lực
Liên quan nội dung
Thuộc tính
Tải về
Các bản dự thảo

Đang tải văn bản...

Thông tư 03/2013/TT-NHNN hoạt động thông tin tín dụng Ngân hàng nhà nước

Số hiệu:	03/2013/TT-NHNN	Loại văn bản:	Thông tư
Nơi ban hành:	Ngân hàng Nhà nước	Người ký:	Đặng Thanh Bình
Ngày ban hành:	28/01/2013	Ngày hiệu lực:	Đã biết
Ngày công báo:	Đã biết	Số công báo:	Đã biết
		Tình trạng:	Đã biết

Hạn chế khai thác thông tin tín dụng

Chỉ được cung cấp thông tin về các khoản nợ đã được xử lý bằng dự phòng rủi ro cho Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan quản lý nhà nước theo quy định của pháp luật.

Đó là một trong những hạn chế trong việc khai thác thông tin tín dụng được quy định tại Thông tư 03/2013/TT-NHNN.

Đối với thông tin tiêu cực về khách hàng thì chỉ được sử dụng để tạo lập sản phẩm thông tin tín dụng trong tối đa 05 năm kể từ ngày kết thúc thông tin tiêu cực.

Tổ chức, cá nhân vi phạm tùy theo tính chất, mức độ sẽ bị hạn chế một phần, tạm dừng trong một thời gian hoặc ngừng vĩnh viễn quyền khai thác dịch vụ thông tin tín dụng.

Thông tư này có hiệu lực từ ngày 1/7/2013 và thay thế Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN ngày 31/12/2007.

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 03/2013/TT-NHNN	Hà Nội, ngày 28 tháng 01 năm 2013

THÔNG TƯ

QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo đề nghị của Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng;

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam,

Chương 1.

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Thông tư này quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam do Trung tâm Thông tin tín dụng làm đầu mối (Credit Information Centre, sau đây gọi là CIC) bao gồm:

1. Cung cấp thông tin tín dụng cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

2. Xử lý, lưu giữ, bảo mật dữ liệu thông tin tín dụng;

3. Khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ thông tin tín dụng;

4. Quyền và nghĩa vụ của các tổ chức, cá nhân có liên quan.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Vụ, Cục, đơn vị thuộc bộ máy tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi chung là đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam).

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

3. Khách hàng vay.

4. Tổ chức, cá nhân có liên quan.

Điều 3. Giải thích từ ngữ

Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là hoạt động cung cấp, xử lý, lưu giữ, bảo mật dữ liệu thông tin tín dụng và khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ thông tin tín dụng (sau đây gọi là hoạt động thông tin tín dụng).

2. Thông tin tín dụng là các thông tin về khách hàng vay và những thông tin liên quan đến khách hàng vay tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

3. Thông tin nhận dạng là các thông tin nhằm xác định rõ về một khách hàng vay và phân biệt được với khách hàng vay khác.

4. Khách hàng vay là tổ chức, cá nhân hoặc chủ thể khác theo quy định của pháp luật, có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

5. Sản phẩm thông tin tín dụng là báo cáo thông tin, ấn phẩm do CIC tạo lập, cung cấp cho tổ chức, cá nhân trên cơ sở thông tin tín dụng thu thập được.

6. Dịch vụ thông tin tín dụng là việc cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng và các tiện ích khác của CIC cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức khác và cá nhân có nhu cầu.

7. Cơ sở dữ liệu Thông tin tín dụng quốc gia là tập hợp các loại dữ liệu, sản phẩm thông tin tín dụng được quản lý, lưu giữ, khai thác sử dụng trên hệ thống công nghệ thông tin của CIC.

8. Tổ chức tự nguyện tham gia hệ thống thông tin tín dụng (sau đây gọi là tổ chức tự nguyện) bao gồm:

a) Ngân hàng Phát triển Việt Nam, công ty có chức năng mua bán nợ, công ty quản lý nợ và khai thác tài sản, công ty thông tin tín dụng, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ bảo hiểm, chứng khoán;

b) Tổ chức trong và ngoài nước tham gia tài trợ tín dụng tại Việt Nam hoặc có nhu cầu cấp tín dụng cho tổ chức, cá nhân Việt Nam tại nước ngoài;

c) Tổ chức khác có nhu cầu tham gia hệ thống thông tin tín dụng và được CIC chấp thuận.

9. Thông tin tiêu cực về khách hàng vay là thông tin về: nợ xấu; vi phạm nghĩa vụ thanh toán; các hành vi vi phạm pháp luật; bị khởi kiện; bị khởi tố và các thông tin bất lợi khác ảnh hưởng đến kết quả đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng vay.

10. Đơn vị sử dụng là các tổ chức có đăng ký hoặc ký hợp đồng khai thác dịch vụ thông tin tín dụng với CIC.

11. Người sử dụng là những cá nhân thuộc các tổ chức quy định tại khoản 10 Điều này và khách hàng vay là cá nhân được CIC cấp tài khoản truy cập hệ thống công nghệ thông tin của CIC để cung cấp thông tin, khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng.

Điều 4. Mục đích của hoạt động thông tin tín dụng

Hoạt động thông tin tín dụng nhằm tạo lập Cơ sở dữ liệu Thông tin tín dụng quốc gia để hỗ trợ:

1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) thực hiện chức năng quản lý, giám sát hoạt động ngân hàng, góp phần bảo đảm an toàn hệ thông ngân hàng Việt Nam.

2. Tổ chức tín dụng ngăn ngừa và hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh.

3. Khách hàng vay trong viêc tiếp cận nguồn vốn tín dụng của các tổ chức cấp tín dụng, góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội.

Điều 5. Nguyên tắc hoạt động thông tin tín dụng

1. Tuân thủ chặt chẽ các quy định của pháp luật.

2. Đảm bảo tính trung thực, khách quan trong hoạt động thông tin tín dụng.

3. Đảm bảo quyền, lợi ích của các tổ chức và cá nhân trong việc cung cấp thông tin tín dụng, khai thác sản phẩm thông tin tín dụng.

Điều 6. Các hành vi bị cấm trong hoạt động thông tin tín dụng

1. Thu thập, cung cấp, sử dụng trái phép các thông tin thuộc phạm vi, danh mục bí mật của Nhà nước.

2. Cố ý làm sai lệch nội dung thông tin tín dụng, ảnh hưởng đến quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân liên quan.

3. Cung cấp thông tin tín dụng cho tổ chức, cá nhân không liên quan, bất hợp pháp.

4. Lợi dụng các hoạt động thông tin tín dụng để tư lợi cá nhân, xâm phạm lợi ích của Nhà nước, quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân.

5. Cản trở hoạt động thu thập và khai thác thông tin tín dụng hợp pháp của tổ chức, cá nhân.

6. Cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng cho các đối tượng không được quy định tại Điều 10 Thông tư này.

Chương 2.

HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG

Điều 7. Cung cấp thông tin tín dụng

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp cho CIC toàn bộ Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng quy định tại Phụ lục kèm theo Thông tư này và được phân thành các nhóm chỉ tiêu sau:

a) Thông tin nhận dạng khách hàng vay là cá nhân, hộ kinh doanh cá thể; thông tin nhận dạng khách hàng vay là doanh nghiệp, tổ chức khác; thông tin nhận dạng chủ thẻ tín dụng;

b) Thông tin hợp đồng tín dụng;

c) Thông tin quan hệ tín dụng của khách hàng vay;

d) Thông tin tình trạng tài khoản thẻ tín dụng;

e) Thông tin bảo đảm tiền vay;

g) Thông tin tài chính của khách hàng vay là doanh nghiệp;

h) Thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp.

2. Tổ chức tự nguyện thực hiện cung cấp cho CIC toàn bộ hoặc một phần Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng quy định tại Phụ lục kèm theo Thông tư này trên cơ sở thỏa thuận với CIC, đảm bảo nguyên tắc an toàn, bảo mật và các quy định khác của pháp luật.

3. Việc cung cấp thông tin tín dụng quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này được thực hiện dưới dạng các tệp dữ liệu điện tử theo các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng và hướng dẫn của CIC. Trường hợp đặc biệt, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện có thể cung cấp bằng văn bản đối với một số nhóm hoặc toàn bộ các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng nhưng phải được CIC chấp thuận.

Điều 8. Thời hạn cung cấp thông tin tín dụng

1. Cung cấp dữ liệu phát sinh chậm nhất sau 03 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh dữ liệu đối với các nhóm chỉ tiêu thông tin sau:

a) Các nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm a, b và g khoản 1 Điều 7 Thông tư này khi có khách hàng vay mới;

b) Các nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm a, b khoản 1 Điều 7 Thông tư này khi có tối thiểu một chỉ tiêu trong nhóm thay đổi nội dung.

2. Các nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm c, d, e và h khoản 1 Điều 7 Thông tư này cung cấp chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó.

3. Nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm g khoản 1 Điều 7 Thông tư này cung cấp trước ngày 30 tháng 4 của năm tiếp theo.

4. Ngân hàng Chính sách xã hội, Quỹ tín dụng nhân dân, Tổ chức tài chính vi mô cung cấp dữ liệu phát sinh trong tháng chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó.

Điều 9. Xử lý, lưu giữ, bảo mật dữ liệu thông tin tín dụng

1. Trên cơ sở thông tin thu nhận, CIC sử dụng các giải pháp công nghệ, nghiệp vụ để xử lý dữ liệu thông tin tín dụng bao gồm các khâu tiếp nhận, chuẩn hóa, làm sạch, ghép nối và cập nhật vào Cơ sở dữ liệu Thông tin tín dụng quốc gia.

2. Dữ liệu thông tin tín dụng được lưu giữ tại CIC, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện trong thời gian tối thiểu 05 năm, kể từ ngày phát sinh dữ liệu.

3. Việc xử lý, lưu giữ dữ liệu thông tin tín dụng phải bảo đảm tính toàn vẹn, đầy đủ, không bị sai lệch thông tin trong quá trình xử lý, lưu giữ và chiết xuất được khi có yêu cầu.

4. Dữ liệu thông tin tín dụng phải được bảo mật, đảm bảo không bị xâm nhập trái với quy định tại Thông tư này và quy định khác của pháp luật.

Điều 10. Đối tượng khai thác thông tin tín dụng

1. Cơ quan quản lý nhà nước khai thác sản phẩm thông tin tín dụng phục vụ trực tiếp cho hoạt động nghiệp vụ về thanh tra, giám sát, điều tra, truy tố, xét xử, thi hành án; điều tra, thống kê xã hội và các mục đích khác theo quy định của pháp luật.

2. Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước khai thác sản phẩm thông tin tín dụng phục vụ cho yêu cầu quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước.

3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khai thác dịch vụ thông tin tín dụng phục vụ cho nhu cầu tìm kiếm khách hàng, đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng, quản lý rủi ro tín dụng và các hoạt động nghiệp vụ ngân hàng khác.

4. Các tổ chức tự nguyện khai thác dịch vụ thông tin tín dụng phục vụ cho mục đích đánh giá khách hàng và các mục đích khác theo quy định của pháp luật.

5. Khách hàng vay khai thác dịch vụ thông tin tín dụng để kiểm tra thông tin về bản thân và phục vụ mục đích khác theo quy định của pháp luật.

6. Ngoài đối tượng quy định tại các khoản trên, tổ chức hoặc cá nhân khi khai thác dịch vụ thông tin tín dụng về khách hàng vay phải có sự đồng ý bằng văn bản của khách hàng đó.

Điều 11. Hạn chế khai thác thông tin tín dụng

1. Thông tin tiêu cực về khách hàng vay chỉ được sử dụng để tạo lập sản phẩm thông tin tín dụng trong thời gian tối đa 05 năm, kể từ ngày kết thúc thông tin tiêu cực đó, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.

2. Thông tin về các khoản nợ đã được xử lý bằng dự phòng rủi ro chỉ được cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan quản lý nhà nước khác theo quy định của pháp luật.

3. Tổ chức tự nguyện, khách hàng vay khai thác dịch vụ thông tin tín dụng theo thoả thuận và cam kết với CIC trên cơ sở nguyên tắc tự nguyện đảm bảo tuân thủ các quy định của pháp luật.

4. Tổ chức, cá nhân vi phạm quy định tại Thông tư này và các quy định khác của pháp luật tùy theo tính chất, mức độ sẽ bị hạn chế một phần, tạm dừng trong một thời gian hoặc ngừng vĩnh viễn quyền khai thác dịch vụ thông tin tín dụng.

Chương 3.

QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA TỔ CHỨC, CÁ NHÂN CÓ LIÊN QUAN

Điều 12. Quyền và nghĩa vụ của Trung tâm Thông tin tín dụng

1. Xây dựng và hướng dẫn hệ thống mã số, chỉ tiêu thông tin, mẫu tệp dữ liệu báo cáo, cách thức truyền tin; cấp quyền truy cập hệ thống cho người sử dụng.

2. Thu nhận, xử lý, lưu giữ, bảo mật thông tin tín dụng về khách hàng vay từ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện và cá nhân.

3. Đôn đốc, kiểm tra, giám sát việc thực hiện cung cấp thông tin tín dụng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định tại Điều 7, 8 Thông tư này.

4. Phối hợp với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước tạo lập và cung cấp kịp thời sản phẩm thông tin tín dụng để đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước.

5. Công khai thông tin về nguyên tắc, phạm vi sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, quy trình khai thác và sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, mức phí sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng cho người sử dụng.

6. Hỗ trợ đào tạo cán bộ về nghiệp vụ thông tin tín dụng cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức tự nguyện khi có nhu cầu.

7. Ký kết hợp đồng và thu phí sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng đối với các đơn vị sử dụng, người sử dụng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và CIC.

8. Quyết định mức thu dịch vụ trên nguyên tắc bảo đảm bù đắp đủ chi phí hoạt động.

9. Hạn chế hoặc từ chối cung cấp sản phẩm, dịch vụ thông tin tín dụng cho tổ chức, cá nhân không tuân thủ quy định tại Thông tư này và các cam kết khác với CIC.

10. Ban hành tiêu chí và tổ chức thực hiện việc đánh giá chất lượng cung cấp thông tin tín dụng; áp dụng các biện pháp khuyến khích đối với tổ chức, cá nhân thực hiện tốt hoạt động thông tin tín dụng; đề xuất việc xử lý vi phạm quy định về hoạt động thông tin tín dụng.

11. Tổ chức lấy ý kiến đánh giá của đơn vị sử dụng, người sử dụng về chất lượng dịch vụ thông tin tín dụng tối thiểu một năm một lần.

Điều 13. Quyền và nghĩa vụ của các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước

1. Các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ của mình được khai thác sản phẩm thông tin tín dụng phục vụ hoạt động quản lý nhà nước theo quy định tại Thông tư này.

2. Trách nhiệm phối hợp với CIC

a) Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng

- Cung cấp cho CIC các thông tin sau: danh sách tổ chức tín dụng, chi nhánh, đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập, giải thể, phá sản, mua bán, sáp nhập; cổ đông hoặc thành viên sáng lập, cổ đông lớn của tổ chức tín dụng; vốn tự có của tổ chức tín dụng và các thông tin liên quan đến hoạt động tín dụng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Chủ trì và phối hợp với CIC thực hiện thanh tra, kiểm tra hoạt động thông tin tín dụng tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

b) Vụ Dự báo, thống kê tiền tệ cung cấp cho CIC số liệu thống kê về hoạt động tín dụng của ngành;

c) Vụ Quản lý Ngoại hối cung cấp cho CIC số liệu về tình hình vay, trả nợ nước ngoài của tổ chức, cá nhân trong nước theo thẩm quyền;

d) Vụ Tín dụng cung cấp cho CIC các trường hợp được cho vay vượt quy định của Ngân hàng Nhà nước;

e) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương cung cấp cho CIC số liệu về tình hình vay, trả nợ nước ngoài của các tổ chức, cá nhân trong nước; phối hợp với CIC trong việc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng trên địa bàn.

Điều 14. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

1. Cung cấp và chịu trách nhiệm về tính chính xác, đầy đủ, kịp thời của thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 7, 8 Thông tư này và hướng dẫn của CIC.

2. Xây dựng, thiết lập hệ thống công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu tạo lập dữ liệu, kiểm soát dữ liệu cung cấp cho CIC; ban hành các quy định nội bộ và quản lý hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng trong toàn hệ thống.

3. Khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 11 Thông tư này và hướng dẫn của CIC.

4. Kiểm tra, xác minh, điều chỉnh dữ liệu sai sót theo yêu cầu của CIC, khách hàng vay hoặc khi phát hiện sai sót.

5. Thanh toán đầy đủ, kịp thời phí khai thác dịch vụ thông tin tín dụng theo thỏa thuận tại hợp đồng.

6. Cử cán bộ, nhân viên tham gia các khóa đào tạo nghiệp vụ thông tin tín dụng do CIC tổ chức hoặc phối hợp tổ chức.

Điều 15. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tự nguyện tham gia hệ thống thông tin tín dụng

1. Cung cấp và chịu trách nhiệm về tính chính xác, đầy đủ, kịp thời của thông tin tín dụng theo quy định của pháp luật và các cam kết với CIC.

2. Kiểm tra, xác minh, điều chỉnh dữ liệu sai sót theo yêu cầu của CIC, khách hàng vay hoặc khi phát hiện sai sót.

3. Khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 10, 11 Thông tư này và các cam kết với CIC.

4. Thanh toán đầy đủ, kịp thời phí khai thác dịch vụ thông tin tín dụng theo thỏa thuận tại hợp đồng.

5. Cử cán bộ, nhân viên tham gia các khóa đào tạo nghiệp vụ thông tin tín dụng do CIC tổ chức hoặc phối hợp tổ chức.

Điều 16. Quyền và nghĩa vụ của khách hàng vay

1. Khai thác miễn phí thông tin tín dụng về bản thân một lần trong một năm, bao gồm các chỉ tiêu thông tin tín dụng tại điểm a, c, d và e khoản 1 Điều 7 Thông tư này.

2. Sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng khác về bản thân theo hướng dẫn của CIC.

3. Yêu cầu CIC, tổ chức tín dụng, tổ chức khác có liên quan xem xét, điều chỉnh dữ liệu thông tin tín dụng về bản thân nếu phát hiện có sai sót.

4. Khiếu nại khi phát hiện thông tin tín dụng của mình có sai sót theo quy định tại Điều 18 Thông tư này.

5. Khách hàng vay có nghĩa vụ cung cấp đầy đủ, trung thực thông tin tín dụng cho CIC hoặc tổ chức tín dụng hoặc tổ chức khác có liên quan trong quá trình xử lý khiếu nại.

6. Thanh toán đầy đủ, kịp thời phí khai thác dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định của CIC.

Chương 4.

ĐIỀU CHỈNH DỮ LIỆU SAI SÓT, GIẢI QUYẾT KHIẾU NẠI VÀ XỬ LÝ VI PHẠM

Điều 17. Điều chỉnh dữ liệu sai sót

1. Khi phát hiện dữ liệu có sai sót, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện phải gửi lại dữ liệu thông tin tín dụng và có văn bản của người có thẩm quyền nêu rõ lý do sai sót và đề nghị CIC điều chỉnh dữ liệu sai sót đó.

2. Trường hợp CIC phát hiện hoặc nghi ngờ dữ liệu có sai sót, CIC phối hợp với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện để xem xét, điều chỉnh lại dữ liệu theo trình tự sau:

a) Dữ liệu không đúng tiêu chuẩn như sai mẫu tệp, thiếu chỉ tiêu thông tin bắt buộc, trùng lặp thông tin hoặc các lỗi kỹ thuật khác, CIC gửi trả lại toàn bộ dữ liệu hoặc phần dữ liệu sai sót. Trong thời hạn 01 ngày làm việc, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện phải chỉnh sửa và gửi lại dữ liệu báo cáo;

b) Dữ liệu nghi ngờ có sai sót được CIC gửi trả lại toàn bộ dữ liệu hoặc phần dữ liệu có nghi ngờ. Trong thời hạn 01 ngày làm việc, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện phải kiểm tra lại dữ liệu và thông báo kết quả cho CIC, nếu có sai sót thực hiện điều chỉnh dữ liệu theo quy định tại khoản 1 Điều này.

Điều 18. Giải quyết khiếu nại

1. Trường hợp khách hàng vay phát hiện thông tin tín dụng về bản thân có sai sót, khách hàng vay có quyền khiếu nại với CIC, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc tổ chức tự nguyện (sau đây gọi là tổ chức tiếp nhận khiếu nại) để yêu cầu kiểm tra, điều chỉnh lại thông tin, nhưng không được lợi dụng khiếu nại sai sự thật.

Việc khiếu nại có thể thực hiện qua hệ thống điện tử hoặc gửi bằng văn bản, trong đó phải nêu rõ lý do kèm theo các tài liệu, căn cứ chứng minh dữ liệu có sai sót.

2. Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được khiếu nại, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải thông báo cho khách hàng vay biết. Trường hợp cần bổ sung thông tin để có cơ sở xác minh, giải quyết, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải thông báo để khách hàng vay cung cấp thông tin, tài liệu liên quan.

3. Trong thời hạn 10 ngày làm việc, kể từ ngày tiếp nhận khiếu nại hợp lệ, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải xem xét, điều chỉnh dữ liệu sai sót và thông báo cho khách hàng vay biết. Trường hợp phải thực hiện việc kiểm tra, xác minh nội dung yêu cầu khiếu nại tại các cơ quan, tổ chức có liên quan, tổ chức tiếp nhận khiếu nại được kéo dài thời gian giải quyết khiếu nại theo tình hình thực tế nhưng phải thông báo cho khách hàng vay biết về nguyên nhân kéo dài thời gian.

4. Trường hợp thông tin tín dụng bị sai sót gây bất lợi cho khách hàng vay, CIC phải gửi thông báo đính chính sai sót cho đơn vị sử dụng. Khi nhận được thông báo đính chính sai sót, đơn vị sử dụng phải xem xét lại quyết định cấp tín dụng.

5. Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ khi có kết quả giải quyết khiếu nại, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải thông báo cho khách hàng vay về kết quả giải quyết khiếu nại.

Điều 19. Xử lý vi phạm

Tổ chức, cá nhân vi phạm quy định tại Thông tư này, tùy theo tính chất và mức độ vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật.

Chương 5.

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 20. Hiệu lực thi hành

Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2013 và thay thế Quyết định số 51/2007/QĐ-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng.

Điều 21. Tổ chức thực hiện

1. Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng có trách nhiệm hướng dẫn, tổ chức thực hiện Thông tư này.

2. Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức và cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này.

Nơi nhận:
- Như Điều 21;
- Ban Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước;
- Văn phòng Chính phủ (2 bản);
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Công báo;
- Lưu: VP, PC, TTTD.

KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC

Đặng Thanh Bình

PHỤ LỤC

HỆ THỐNG CHỈ TIÊU THÔNG TIN TÍN DỤNG
(Ban hành kèm theo Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013)

STT	Mã chỉ tiêu báo cáo	Mã chỉ tiêu gốc	Tên chỉ tiêu	Định dạng	Ghi chú
Thông tin khai báo chung
1	KB001	KB001	Họ và tên người báo cáo thông tin	C
2	KB002	KB002	Số điện thoại người báo cáo thông tin	C
3	KB003	KB003	Vốn tự có của TCTD	N
Thông tin nhận dạng khách hàng vay là cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể
4	CN001	CN001	Mã chi nhánh TCTD	C
5	CN002	CN002	Mã khách hàng do TCTD cấp	C
6	CN003	CN003	Họ và tên khách hàng vay	C
7	CN004	CN004	Giới tính	N	Nam = 1, nữ = 0
8	CN005	CN005	Ngày sinh	D
9	CN006	CN006	Địa chỉ	C
10	CN007	CN007	Mã tỉnh, thành phố	C	Bảng mã 01
11	CN008	CN008	Số điện thoại	C
12	CN009	CN009	Mã Quốc tịch	C	Bảng mã 02
13	CN010	CN010	Chứng minh nhân dân
	CN0101	CN0101	Số chứng minh nhân dân	C
	CN0102	CN0102	Ngày cấp chứng minh nhân dân	D
14	CN011	CN011	Giấy tờ cá nhân khác		nếu có
	CN0111xx	CN0111	Số giấy tờ cá nhân xx	C	xx = Bảng mã 03
	CN0112xx	CN0112	Ngày cấp giấy tờ cá nhân xx	D
15	CN012	CN012	Mã số thuế	C
16	CN013	CN013	Đăng ký kinh doanh		Đối với hộ kinh doanh cá thể
	CN0131	CN0131	Số đăng ký kinh doanh	C
	CN0132	CN0132	Ngày cấp đăng ký kinh doanh	D
17	CN014	CN014	Họ tên vợ hoặc chồng	C	Nếu có
18	CN015	CN015	Số Chứng minh nhân dân của vợ/chồng	C
Thông tin nhận dạng khách hàng vay là doanh nghiệp/tổ chức khác
19	TC001	TC001	Mã chi nhánh TCTD	C
20	TC002	TC002	Mã khách hàng do TCTD cấp	C
21	TC003	TC003	Tên doanh nghiệp/tổ chức khác	C
22	TC004	TC004	Tên đối ngoại	C
23	TC005	TC005	Tên viết tắt	C
24	TC006	TC006	Địa chỉ	C
25	TC007	TC007	Mã tỉnh, thành phố	C	Bảng mã 01
26	TC008	TC008	Thông tin liên lạc khác		Nếu có
	TC0081	TC0081	Điện thoại	C
	TC0082	TC0082	Fax	C
	TC0083	TC0083	Website	C
	TC0084	TC0084	Email	C
27	TC009	TC009	Mã số thuế (mã số doanh nghiệp đối với doanh nghiệp mới hoặc điều chỉnh)	C
28	TC010	TC010	Ngày cấp mã số thuế	D	Ngày cấp lần đầu
29	TC011	TC011	Số quyết định thành lập (áp dụng đối với tổ chức không phải là doanh nghiệp như: tổ chức xã hội, đơn vị sự nghiệp...)	C
30	TC012	TC012	Ngày cấp quyết định thành lập	D
31	TC013	TC013	Số đăng ký kinh doanh	C	Số Giấy phép đầu tư nếu DN có vốn đầu tư nước ngoài
32	TC014	TC014	Ngày cấp đăng ký kinh doanh	D
33	TC015	TC015	Mã loại hình doanh nghiệp/tổ chức khác	C	Bảng mã 04
34	TC016	TC016	Mã ngành nghề kinh doanh	N	Bảng mã 05
35	TC017	TC017	Vốn điều lệ
	TC0171yy	TC0171	Số tiền nguyên tệ	N	yy = Bảng mã 06
	TC0172yy	TC0172	Mã tiền tệ yy	C	yy = Bảng mã 06
36	TC018	TC018	Người đại diện theo pháp luật	C
37	TC019	TC019	Số chứng minh nhân dân người đại diện	C
38	TC020zz	TC020	Họ tên thành viên HĐQT/HĐTV thứ zz	C	zz lấy từ 01 đến 99 (nếu có)
39	TC021zz	TC021	Địa chỉ thành viên HĐQT/HĐTV thứ zz	C
40	TC022zz	TC022	Số chứng minh nhân dân HĐQT/HĐTV thứ zz	C
41	TC023	TC023	Họ và tên Tổng giám đốc/Giám đốc	C
42	TC024	TC024	Số chứng minh nhân dân Tổng giám đốc/Giám đốc	C
Thông tin Hợp đồng tín dụng
43	HD001	HD001	Mã chi nhánh TCTD	C
44	HD002	HD002	Mã khách hàng do TCTD cấp	C
45	HD003	HD003	Tên khách hàng vay	C
46	HD004	HD004	Số Hợp đồng tín dụng	C
47	HD005	HD005	Ngày ký hợp đồng	D
48	HD006	HD006	Ngày kết thúc hợp đồng	D
49	HD007	HD007	Ngày phát sinh	D
50	HD008	HD008	Lãi suất (% năm)	N
51	HD009	HD009	Mục đích sử dụng tiền vay	C	Bảng mã 07
52	HD010	HD010	Loại vay	C	Bảng mã 08
53	HD011	HD011	Mã tiền tệ	C	Bảng mã 06
54	HD012	HD012	Hạn mức tín dụng trên hợp đồng	N
55	HD013	HD013	Số tiền cho vay trong kỳ	N
56	HD014	HD014	Số tiền thu nợ trong kỳ	N
57	HD015	HD015	Số dư nợ theo nguyên tệ	N
58	HD016	HD016	Nhóm nợ	C	Bảng mã 09
59	HD017	HD017	Ngày trả nợ kỳ tiếp theo	D
60	HD018	HD018	Số tiền trả nợ kỳ tiếp theo	N
61	HD019	HD019	Số ngày chậm trả nợ thực tế	N
62	HD020	HD020	Số tiền chậm trả nợ thực tế	N
63	HD021	HD021	Số lần gia hạn nợ	N
64	HD022	HD022	Số tiền gia hạn nợ	N
Thông tin quan hệ tín dụng của khách hàng vay
65	DN001	DN001	Mã chi nhánh TCTD	C
66	DN002	DN002	Mã khách hàng do TCTD cấp	C
67	DN003	DN003	Tên khách hàng vay	C
68	DN004	DN004	Ngày báo cáo	D
69	DNA05aabbcc	DNA05	Dư nợ cam kết nội bảng theo loại vay aa, loại tiền vay bb, nhóm nợ cc	N	aa = Bảng mã 08; bb = Bảng mã 06; cc = Bảng mã 09
70	DNA06	DNA06	Lãi cho vay chưa thu hạch toán nội bảng	N
71	DNA07	DNA07	Dự phòng phải trích nội bảng	N
72	DNA08	DNA08	Dự phòng đã trích nội bảng	N
73	DNB09bbcc	DNB09	Dư nợ cam kết ngoại bảng theo loại tiền vay bb, nhóm nợ cc	N	bb = Bảng mã 06; cc = Bảng mã 09
74	DNB10	DNB10	Dự phòng phải trích ngoại bảng	N
75	DNB11	DNB11	Dự phòng đã trích ngoại bảng	N
76	DNB12	DNB12	Lãi cho vay chưa thu hạch toán ngoại bảng	N
77	DNB13	DNB13	Số lần gia hạn nợ, điều chỉnh kỳ hạn nợ	N
Thông tin nhận dạng chủ thẻ tín dụng
78	TH000	TH000	Mã chi nhánh TCTD	C
79	TH001	TH001	Mã khách hàng do TCTD cấp	C
80	TH002	TH002	Họ và tên chủ thẻ chính	C
81	TH003	TH003	Địa chỉ	C
82	TH004	TH004	Mã tỉnh, thành phố	C	Bảng mã 01
83	TH005	TH005	Số điện thoại	C
84	TH006	TH006	Quốc tịch	C	Bảng mã 02
85	TH007	TH007	Giới tính	N	Nam = 1, nữ = 0
86	TH008	TH008	Ngày sinh	D
87	TH009	TH009	Chứng minh nhân dân
	TH0091	TH0091	Số chứng minh nhân dân	C
	TH0092	TH0092	Ngày cấp chứng minh nhân dân	D
88	TH010	TH010	Giấy tờ cá nhân khác
	TH0101xx	TH0101	Số giấy tờ xx	C	xx = Bảng mã 03
	TH0102xx	TH0102	Ngày cấp giấy tờ xx	D	xx = Bảng mã 03
89	TH011	TH011	Mã số thuế	C
90	TH012	TH012	Họ tên vợ hoặc chồng	C	Nếu có
91	TH013	TH013	Số chứng minh nhân dân của vợ/chồng	C
92	TH014zz	TH014	Họ tên chủ thẻ phụ zz	C	zz lấy từ 01 đến 99
93	TH015zz	TH015	Số chứng minh nhân dân chủ thẻ phụ zz	C	zz lấy từ 01 đến 99
Thông tin tình trạng tài khoản thẻ tín dụng
94	TH000	TH000	Mã chi nhánh TCTD	C
95	TH001	TH001	Mã khách hàng do TCTD cấp	C
96	TH002	TH002	Họ và tên chủ thẻ chính	C
97	TH101	TH101	Số Hợp đồng	C
98	TH102	TH102	Loại thẻ	C
99	TH103	TH103	Ngày mở thẻ	D
100	TH104	TH104	Ngày hết hạn	D
101	TH105	TH105	Ngày đóng thẻ	D	Với thẻ được đóng trước hạn
102	TH106	TH106	Hạn mức tín dụng	N
103	TH107	TH107	Ngày sao kê	D
104	TH108	TH108	Số tiền phải thanh toán	N
105	TH109	TH109	Số tiền phải thanh toán tối thiểu	N
106	TH110	TH110	Số tiền đã thanh toán	N
107	TH111	TH111	Số tiền quá hạn	N
108	TH112	TH112	Số ngày quá hạn	N
109	TH113	TH113	Số lần quá hạn	N
Thông tin bảo đảm tiền vay
110	TS001	TS001	Mã chi nhánh TCTD	C
111	TS002	TS002	Mã khách hàng do TCTD cấp	C
112	TS003	TS003	Tên khách hàng vay	C
Khách hàng vay không có tài sản bảo đảm
113	TS004	TS004	Nơi làm việc	C
114	TS005	TS005	Vị trí làm việc	C
115	TS006	TS006	Số năm làm việc	N
116	TS007	TS007	Thu nhập bình quân hàng tháng	N
Khách hàng vay có tài sản bảo đảm
117	TS008	TS008	Mã số tài sản bảo đảm do TCTD cấp	C
118	TS009	TS009	Mã loại tài sản bảo đảm	C	Bảng mã 10
119	TS010	TS010	Tên chủ sở hữu tài sản	C
120	TS011	TS011	Số chứng minh nhân dân của chủ sở hữu	C
121	TS012	TS012	Mã số thuế của chủ sở hữu	C
122	TS013	TS013	Ngày bắt đầu	D	Ngày cầm cố, thế chấp tài sản
123	TS014	TS014	Ngày kết thúc	D	Ngày giải chấp tài sản
124	TS015	TS015	Giá trị tài sản	N
125	TS016	TS016	Ngày định giá	D
126	TS017	TS017	Mô tả tài sản	C
Thông tin tài chính của khách hàng vay là doanh nghiệp
Các chỉ tiêu trong Bảng cân đối kế toán
127	BC000yyyy	BC000	Mã chi nhánh TCTD	C
128	BC001yyyy	BC001	Mã khách hàng do tổ chức tín dụng cấp	C
129	BC002yyyy	BC002	Tên khách hàng vay	C
130	BC003yyyy	BC003	Năm tài chính	C
131	BC004yyyy	BC004	Đơn vị tính	C
132	BC005yyyy	BC005	Loại tiền	C	Bảng mã 06
133	BC006yyyy	BC006	Kiểm toán	C	(1=Có, 0=không)
134	BC007yyyy	BC007	Báo cáo hợp nhất	C	(1=Có, 0=không)
135	CD100yyyy	CD100	Tài sản ngắn hạn	N
136	CD110yyyy	CD110	Tiền và các khoản tương đương tiền	N
137	CD111yyyy	CD111	Tiền	N
138	CD112yyyy	CD112	Các khoản tương đương tiền	N
139	CD120yyyy	CD120	Các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn	N
140	CD121yyyy	CD121	Đầu tư ngắn hạn	N
141	CD129yyyy	CD129	Dự phòng giảm giá đầu tư ngắn hạn	N
142	CD130yyyy	CD130	Các khoản phải thu ngắn hạn	N
143	CD131yyyy	CD131	Phải thu khách hàng	N
144	CD132yyyy	CD132	Trả trước cho người bán	N
145	CD133yyyy	CD133	Phải thu nội bộ ngắn hạn	N
146	CD134yyyy	CD134	Phải thu theo tiến độ kế hoạch hợp đồng xây dựng	N
147	CD135yyyy	CD135	Các khoản phải thu khác	N
148	CD139yyyy	CD139	Dự phòng phải thu ngắn hạn khó đòi	N
149	CD140yyyy	CD140	Hàng tồn kho	N
150	CD141yyyy	CD141	Hàng tồn kho	N
151	CD149yyyy	CD149	Dự phòng giảm giá hàng tồn kho	N
152	CD150yyyy	CD150	Tài sản ngắn hạn khác	N
153	CD151yyyy	CD151	Chi phí trả trước ngắn hạn	N
154	CD152yyyy	CD152	Thuế GTGT được khấu trừ	N
155	CD154yyyy	CD154	Thuế và các khoản khác phải thu Nhà nước	N
156	CD158yyyy	CD158	Tài sản ngắn hạn khác	N
157	CD200yyyy	CD200	Tài sản dài hạn	N
158	CD210yyyy	CD210	Các khoản phải thu dài hạn	N
159	CD211yyyy	CD211	Phải thu dài hạn của khách hàng	N
160	CD212yyyy	CD212	Vốn kinh doanh ở đơn vị trực thuộc	N .
161	CD213yyyy	CD213	Phải thu dài hạn nội bộ	N
162	CD218yyyy	CD218	Phải thu dài hạn khác	N
163	CD219yyyy	CD219	Dự phòng phải thu dài hạn khó đòi	N
164	CD220yyyy	CD220	Tài sản cố định	N
165	CD221yyyy	CD221	Tài sản cố định hữu hình	N
166	CD222yyyy	CD222	Nguyên giá	N
167	CD223yyyy	CD223	Giá trị hao mòn lũy kế	N
168	CD224yyyy	CD224	Tài sản cố định thuê tài chính	N
169	CD225yyyy	CD225	Nguyên giá	N
170	CD226yyyy	CD226	Giá trị hao mòn lũy kế	N
171	CD227yyyy	CD227	Tài sản cố định vô hình	N
172	CD228yyyy	CD228	Nguyên giá	N
173	CD229yyyy	CD229	Giá trị hao mòn lũy kế	N
174	CD230yyyy	CD230	Chi phí xây dựng cơ bản dở dang	N
175	CD240yyyy	CD240	Bất động sản đầu tư	N
176	CD241yyyy	CD241	Nguyên giá	N
177	CD242yyyy	CD242	Giá trị hao mòn lũy kế	N
178	CD250yyyy	CD250	Các khoản đầu tư tài chính dài hạn	N
179	CD251yyyy	CD251	Đầu tư vào công ty con	N
180	CD252yyyy	CD252	Đầu tư vào công ty liên kết, liên doanh	N
181	CD258yyyy	CD258	Đầu tư dài hạn khác	N
182	CD259yyyy	CD259	Dự phòng giảm giá đầu tư tài chính dài hạn	N
183	CD260yyyy	CD260	Tài sản dài hạn khác	N
184	CD261yyyy	CD261	Chi phí trả trước dài hạn	N
185	CD262yyyy	CD262	Tài sản thuế thu nhập hoãn lại	N
186	CD268yyyy	CD268	Tài sản dài hạn khác	N
187	CD270yyyy	CD270	Tổng cộng tài sản	N
188	CD300yyyy	CD300	Nợ phải trả	N
189	CD310yyyy	CD310	Nợ ngắn hạn	N
190	CD311yyyy	CD311	Vay và nợ ngắn hạn	N
191	CD312yyyy	CD312	Phải trả người bán	N
192	CD313yyyy	CD313	Người mua trả tiền trước	N
193	CD314yyyy	CD314	Thuế và các khoản phải nộp Nhà nước	N
194	CD315yyyy	CD315	Phải trả người lao động	N
195	CD316yyyy	CD316	Chi phí phải trả	N
196	CD317yyyy	CD317	Phải trả nội bộ	N
197	CD318yyyy	CD318	Phải trả theo tiến độ kế hoạch hợp đồng xây dựng	N
198	CD319yyyy	CD319	Các khoản phải trả, phải nộp ngắn hạn khác	N
199	CD320yyyy	CD320	Dự phòng phải trả ngắn hạn	N
200	CD330yyyy	CD330	Nợ dài hạn	N
201	CD331yyyy	CD331	Phải trả dài hạn người bán	N
202	CD332yyyy	CD332	Phải trả dài hạn nội bộ	N
203	CD333yyyy	CD333	Phải trả dài hạn khác	N
204	CD334yyyy	CD334	Vay và nợ dài hạn	N
205	CD335yyyy	CD335	Thuế thu nhập hoãn lại phải trả	N
206	CD336yyyy	CD336	Dự phòng trợ cấp mất việc làm	N
207	CD337yyyy	CD337	Dự phòng phải trả dài hạn	N
208	CD400yyyy	CD400	Vốn chủ sở hữu	N
209	CD410yyyy	CD410	Vốn chủ sở hữu	N
210	CD411yyyy	CD411	Vốn đầu tư của chủ sở hữu	N
211	CD412yyyy	CD412	Thặng dư vốn cổ phần	N
212	CD413yyyy	CD413	Vốn khác của chủ sở hữu	N
213	CD414yyyy	CD414	Cổ phiếu quỹ	N
214	CD415yyyy	CD415	Chênh lệch đánh giá lại tài sản	N
215	CD416yyyy	CD416	Chênh lệch tỷ giá hối đoái	N
216	CD417yyyy	CD417	Quỹ đầu tư phát triển	N
217	CD418yyyy	CD418	Quỹ dự phòng tài chính	N
218	CD419yyyy	CD419	Quỹ khác thuộc vốn chủ sở hữu	N
219	CD420yyyy	CD420	Lợi nhuận sau thuế chưa phân phối	N
220	CD421yyyy	CD421	Nguồn vốn đầu tư XDCB	N
221	CD430yyyy	CD430	Nguồn kinh phí và quỹ khác	N
222	CD431yyyy	CD431	Quỹ khen thưởng, phúc lợi	N
223	CD432yyyy	CD432	Nguồn kinh phí	N
224	CD433yyyy	CD433	Nguồn kinh phí đã hình thành TSCĐ	N
225	CD439yyyy	CD439	Lợi ích cổ đông thiểu số	N
226	CD440yyyy	CD440	Tổng cộng nguồn vốn	N
Các chỉ tiêu trong Báo cáo kết quả kinh doanh
227	KQ01yyyy	KQ01	Doanh thu bán hàng và cung cấp dịch vụ	N
228	KQ02yyyy	KQ02	Các khoản giảm trừ doanh thu	N
229	KQ10yyyy	KQ10	Doanh thu thuần về bán hàng và cung cấp dịch vụ	N
230	KQ11yyyy	KQ11	Giá vốn hàng bán	N
231	KQ20yyyy	KQ20	Lợi nhuận gộp về bán hàng và cung cấp dịch vụ	N
232	KQ21yyyy	KQ21	Doanh thu hoạt động tài chính	N
233	KQ22yyyy	KQ22	Chi phí tài chính	N
234	KQ23yyyy	KQ23	Trong đó: Chi phí lãi vay	N
235	KQ24yyyy	KQ24	Chi phí bán hàng	N
236	KQ25yyyy	KQ25	Chi phí quản lý doanh nghiệp	N
237	KQ30yyyy	KQ30	Lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh	N
238	KQ31yyyy	KQ31	Thu nhập khác	N
239	KQ32yyyy	KQ32	Chi phí khác	N
240	KQ40yyyy	KQ40	Lợi nhuận khác	N
241	KQ50yyyy	KQ50	Tổng lợi nhuận kế toán trước thuế	N
242	KQ51yyyy	KQ51	Chi phí thuế TNDN hiện hành	N
243	KQ52yyyy	KQ52	Chi phí thuế TNDN hoãn lại	N
244	KQ60yyyy	KQ60	Lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp	N
245	KQ70yyyy	KQ70	Lãi cơ bản trên cổ phiếu	N
Các chỉ tiêu trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ (trực tiếp)
Lưu chuyển tiền từ hoạt động kinh doanh
246	LCT01yyyy	LCT01	Tiền thu từ bán hàng, cung cấp dịch vụ và doanh thu khác	N
247	LCT02yyyy	LCT02	Tiền chi trả cho người cung cấp hàng hóa và dịch vụ	N
248	LCT03yyyy	LCT03	Tiền chi trả cho người lao động	N
249	LCT04yyyy	LCT04	Tiền chi trả lãi vay	N
250	LCT05yyyy	LCT05	Tiền chi nộp thuế thu nhập doanh nghiệp	N
251	LCT06yyyy	LCT06	Tiền thu khác từ hoạt động kinh doanh	N
252	LCT07yyyy	LCT07	Tiền chi khác cho hoạt động kinh doanh	N
253	LCT20yyyy	LCT20	Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh	N
Lưu chuyển tiền từ hoạt động đầu tư
254	LCT21yyyy	LCT21	Tiền chi để mua sắm, xây dựng TSCĐ và các tài sản dài hạn khác	N
255	LCT22yyyy	LCT22	Tiền thu từ thanh lý, nhượng bán TSCĐ và các tài sản dài hạn khác	N
256	LCT23yyyy	LCT23	Tiền chi cho vay, mua các công cụ nợ của đơn vị khác	N
257	LCT24yyyy	LCT24	Tiền thu hồi cho vay, bán lại các công cụ nợ của đơn vị khác	N
258	LCT25yyyy	LCT25	Tiền chi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác	N
259	LCT26yyyy	LCT26	Tiền thu hồi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác	N
260	LCT27yyyy	LCT27	Tiền thu lãi cho vay, cổ tức và lợi nhuận được chia	N
261	LCT30yyyy	LCT30	Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động đầu tư	N
Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài chính
262	LCT31yyyy	LCT31	Tiền thu từ phát hành cổ phiếu, nhận vốn góp của chủ sở hữu	N
263	LCT32yyyy	LCT32	Tiền chi trả vốn góp cho các chủ sở hữu, mua lại cổ phiếu của doanh nghiệp đã phát hành	N
264	LCT33yyyy	LCT33	Tiền vay ngắn hạn, dài hạn nhận được	N
265	LCT34yyyy	LCT34	Tiền chi trả nợ gốc vay	N
266	LCT35yyyy	LCT35	Tiền chi trả nợ thuê tài chính	N
267	LCT36yyyy	LCT36	Cổ tức, lợi nhuận đã trả cho chủ sở hữu	N
268	LCT40yyyy	LCT40	Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động tài chính	N
269	LCT50yyyy	LCT50	Lưu chuyển tiền thuần trong kỳ	N
270	LCT60yyyy	LCT60	Tiền và tương đương tiền đầu kỳ	N
271	LCT61yyyy	LCT61	Ảnh hưởng của thay đổi tỷ giá hối đoái quy đổi ngoại tệ	N
272	LCT70yyyy	LCT70	Tiền và tương đương tiền cuối kỳ	N
Các chỉ tiêu trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ (gián tiếp)
Lưu chuyển tiền từ hoạt động kinh doanh
273	LCG01yyyy	LCG01	Lợi nhuận trước thuế	N
			Điều chỉnh cho các khoản
274	LCG02yyyy	LCG02	Khấu hao TSCĐ	N
275	LCG03yyyy	LCG03	Các khoản dự phòng	N
276	LCG04yyyy	LCG04	Lãi, lỗ chênh lệch tỷ giá hối đoái chưa thực hiện	N
277	LCG05yyyy	LCG05	Lãi, lỗ từ hoạt động đầu tư	N
278	LCG06yyyy	LCG06	Chi phí lãi vay	N
279	LCG08yyyy	LCG08	Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh trước thay đổi vốn lưu động	N
280	LCG09yyyy	LCG09	Tăng, giảm các khoản phải thu	N
281	LCG10yyyy	LCG10	Tăng, giảm hàng tồn kho	N
282	LCG11yyyy	LCG11	Tăng, giảm các khoản phải trả (không kể lãi vay phải trả, thuế thu nhập phải nộp)	N
283	LCG12yyyy	LCG12	Tăng, giảm chi phí trả trước	N
284	LCG13yyyy	LCG13	Tiền lãi vay đã trả	N
285	LCG14yyyy	LCG14	Thuế thu nhập doanh nghiệp đã nộp	N
286	LCG15yyyy	LCG15	Tiền thu khác từ hoạt động kinh doanh	N
287	LCG16yvvy	LCG16	Tiền chi khác từ hoạt động kinh doanh	N
288	LCG20yyyy	LCG20	Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh	N
Lưu chuyển tiền từ hoạt động đầu tư
289	LCG21yyyy	LCG21	Tiền chi để mua sắm, xây dựng TSCĐ, BĐS đầu tư và các tài sản dài hạn khác	N
290	LCG22yyyy	LCG22	Tiền thu từ thanh lý, nhượng bán TSCĐ, BĐS đầu tư và các tài sản dài hạn khác	N
291	LCG23yyyy	LCG23	Tiền chi cho vay, mua các công cụ nợ của đơn vị khác	N
292	LCG24yyyy	LCG24	Tiền thu hồi cho vay, bán lại các công cụ nợ của đơn vị khác	N
293	LCG25yyyy	LCG25	Tiền chi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác	N
294	LCG26yyyy	LCG26	Tiền thu hồi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác	N
295	LCG27yyyy	LCG27	Tiền thu lãi cho vay, cổ tức và lợi nhuận được chia	N
296	LCG30yyyy	LCG30	Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động đầu tư	N
Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài chính
297	LCG31yyyy	LCG31	Tiền thu từ phát hành cổ phiếu, nhận vốn góp của chủ sở hữu	N
298	LCG32yyyy	LCG32	Tiền chi trả vốn góp cho các chủ sở hữu, mua lại cổ phiếu của doanh nghiệp đã phát hành	N
299	LCG33yyyy	LCG33	Tiền vay ngắn hạn, dài hạn nhận được	N
300	LCG34yyyy	LCG34	Tiền chi trả nợ gốc vay	N
301	LCG35yyyy	LCG35	Tiền chi trả nợ thuê tài chính	N
302	LCG36yyyy	LCG36	Cổ tức, lợi nhuận đã trả cho chủ sở hữu	N
303	LCG40yyyy	LCG40	Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động tài chính	N
304	LCG50yyyy	LCG50	Lưu chuyển tiền thuần trong năm	N
305	LCG60yyyy	LCG60	Tiền và tương đương tiền đầu năm	N
306	LCG61yyyy	LCG61	Ảnh hưởng của thay đổi tỷ giá hối đoái quy đổi ngoại tệ	N
307	LCG70yyyy	LCG70	Tiền và tương đương tiền cuối năm	N
Thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp
308	TP001	TP001	Mã chi nhánh TCTD	C
309	TP002	TP002	Mã khách hàng do tổ chức tín dụng cấp	C
310	TP003	TP003	Tên doanh nghiệp phát hành	C
311	TP004	TP004	Ngày phát hành	D
312	TP005	TP005	Số hợp đồng đầu tư	C
313	TP006	TP006	Lãi suất năm	N
314	TP007	TP007	Số lượng trái phiếu	N
315	TP008	TP008	Ngày đến hạn thanh toán	D
316	TP009	TP009	Tổng giá trị đầu tư	N
317	TP010	TP010	Mã loại tiền	C	Bảng mã 06
318	TP011	TP011	Mục đích phát hành trái phiếu	C	của doanh nghiệp
319	TP012	TP012	Dự phòng rủi ro phải trích	N
320	TP013	TP013	Dự phòng rủi ro thực trích	N

Ghi chú: yyyy là năm tài chính

BẢNG MÃ 01/CIC: MÃ TỈNH THÀNH PHỐ

STT	Tên tỉnh, Thành phố	Mã số
1	Thành phố Hà Nội	1
2	Tỉnh Hà Giang	2
3	Tỉnh Cao Bằng	4
4	Tỉnh Bắc Kạn	6
5	Tỉnh Tuyên Quang	8
6	Tỉnh Lào Cai	10
7	Tỉnh Điện Biên	11
8	Tỉnh Lai Châu	12
9	Tỉnh Sơn La	14
10	Tỉnh Yên Bái	15
11	Tỉnh Hòa Bình	17
12	Tỉnh Thái Nguyên	19
13	Tỉnh Lạng Sơn	20
14	Tỉnh Quảng Ninh	22
15	Tỉnh Bắc Giang	24
16	Tỉnh Phú Thọ	25
17	Tỉnh Vĩnh Phúc	26
18	Tỉnh Bắc Ninh	27
19	Tỉnh Hải Dương	30
20	Thành phố Hải Phòng	31
21	Tỉnh Hưng Yên	33
22	Tỉnh Thái Bình	34
23	Tỉnh Hà Nam	35
24	Tỉnh Nam Định	36
25	Tỉnh Ninh Bình	37
26	Tỉnh Thanh Hóa	38
27	Tỉnh Nghệ An	40
28	Tỉnh Hà Tĩnh	42
29	Tỉnh Quảng Bình	44
30	Tỉnh Quảng Trị	45
31	Tỉnh Thừa Thiên - Huế	46
32	Thành phố Đà Nẵng	48
33	Tỉnh Quảng Nam	49
34	Tỉnh Quảng Ngãi	51
35	Tỉnh Bình Định	52
36	Tỉnh Phú Yên	54
37	Tỉnh Khánh Hòa	56
38	Tỉnh Ninh Thuận	58
39	Tỉnh Bình Thuận	60
40	Tỉnh Kon Tum	62
41	Tỉnh Gia Lai	64
42	Tỉnh Đắc Lắc	66
43	Tỉnh Đắc Nông	67
44	Tỉnh Lâm Đồng	68
45	Tỉnh Bình Phước	70
46	Tỉnh Tây Ninh	72
47	Tỉnh Bình Dương	74
48	Tỉnh Đồng Nai	75
49	Tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu	77
50	Thành phố Hồ Chí Minh	79
51	Tỉnh Long An	80
52	Tỉnh Tiền Giang	82
53	Tỉnh Bến Tre	83
54	Tỉnh Trà Vinh	84
55	Tỉnh Vĩnh Long	86
56	Tỉnh Đồng Tháp	87
57	Tỉnh An Giang	89
58	Tỉnh Kiên Giang	91
59	Tỉnh Cần Thơ	92
60	Tỉnh Hậu Giang	93
61	Tỉnh Sóc Trăng	94
62	Tỉnh Bạc Liêu	95
63	Tỉnh Cà Mau	96

BẢNG MÃ 02/CIC: MÃ QUỐC GIA

STT	Tên quốc gia	Ký hiệu	Mã số
1	Afghanistan	AFG	001
2	Albania	ALB	002
3	Algeria	DZA	003
4	Andorra	AND	004
5	Angola	AGO	005
6	Antigua and Barbuda	ATG	006
7	Argentina	ARG	007
8	Armenia	ARM	008
9	Australia	AUS	009
10	Austria	AUT	010
11	Azerbaijan	AZE	011
12	Bahamas	BHS	012
13	Bahrain	BHR	013
14	Bangladesh	BGD	014
15	Barbados	BRB	015
16	Belarus	BLR	016
17	Belgium	BEL	017
18	Belize	BLZ	018
19	Benin	BEN	019
20	Bhutan	BTN	020
21	Bolivia	BOL	021
22	Bosnia and Herzegovina	BIH	022
23	Botswana	BWA	023
24	Brazil	BRA	024
25	Brunei Darussalam	BRN	025
26	Bulgaria	BGR	026
27	Burkina Faso	BFA	027
28	Burundi	BDI	028
29	Cambodia	KHM	029
30	Cameroon	CMR	030
31	Canada	CAN	031
32	Cape Verde	CPV	032
33	Central African Republic	CAF	033
34	Chad	TCD	034
35	Chile	CHL	035
36	China	CHN	036
37	Colombia	COL	037
38	Comoros	COM	038
39	Congo	COG	039
40	Costa Rica	CRI	040
41	Cote d’ Ivoire	CIV	041
42	Croatia	HRV	042
43	Cuba	---	043
44	Cyrus	---	044
45	Czech Republic	CZE	045
46	Democratic People’s Republic of Korea	PRK	046
47	Democratic Republic of the Congo	COD	047
48	Denmark	DNK	048
49	Djibouti	DJI	049
50	Dominica	DMA	050
51	Dominican Republic	DOM	051
52	Ecuador	ECU	052
53	Egypt	EGY	053
54	El Salvador	SLV	054
55	Equatorial Guinea	GNQ	055
56	Eritrea	ERI	056
57	Estonia	EST	057
58	Ethiopia	ETH	058
59	Fiji	FJI	059
60	Finland	FIN	060
61	France	FRA	061
62	Gabon	GAB	062
63	Gambia	GMB	063
64	Georgia	GEO	064
65	Germany	DEU	065
66	Ghana	GHA	066
67	Greece	GRC	067
68	Grenada	GRD	068
69	Guatemala	GTM	069
70	Guinea	GIN	070
71	Guinea-Bissau	GNB	071
72	Guyana	GUY	072
73	Haiti	HTI	073
74	Honduras	HND	074
75	Hungary	HUN	075
76	Iceland	ISL	076
77	India	IND	077
78	Indonesia	IDN	078
79	Iran (Islamic Republic of)	IRN	079
80	Iraq	IRQ	080
81	Ireland	IRL	081
82	Israel	ISR	082
83	Italy	ITA	083
84	Jamaica	JAM	084
85	Japan	JPN	085
86	Jordan	JOR	086
87	Kazakhstan	KAZ	087
88	Kenya	KEN	088
89	Kiribati	KIR	089
90	Kuwait	KWT	090
91	Kyrgyzstan	KGZ	091
92	Lao People’s Democratic Republic	LAO	092
93	Latvia	LVA	093
94	Lebanon	LBN	094
95	Lesotho	LSO	095
96	Liberia	LBR	096
97	Libyan Arab Jamahiriya	LBY	097
98	Liechtenstein	LIE	098
99	Lithuania	LTU	099
100	Luxembourg	LUX	100
101	Madagascar	MDG	101
102	Malawi	MWI	102
103	Malaysia	MYS	103
104	Maldives	MDV	104
105	Mali	MLI	105
106	Malta	MLT	106
107	Marshall Islands	MHL	107
108	Mauritania	MRT	108
109	Mauritius	MUS	109
110	Mexico	MEX	110
111	Micronesia, Federared States of	FSM	111
112	Monaco	MCO	112
113	Mongolia	MNG	113
114	Montenegro	---	114
115	Morocco	MAR	115
116	Mozambique	MOZ	116
117	Myanmar	MMR	117
118	Namibia	NAM	118
119	Nauru	NRU	119
120	Nepal	NPL	120
121	Netherlands	NLD	121
122	New Zealand	NZL	122
123	Nicaragua	NIC	123
124	Niger	NER	124
125	Nigeria	NGA	125
126	Norway	NOR	126
127	Oman	OMN	127
128	Pakistan	PAK	128
129	Palau	PLW	129
130	Panama	PAN	130
131	Papua New Guinea	PNG	131
132	Paraguay	PRY	132
133	Peru	PER	133
134	Philippines	PHL	134
135	Poland	POL	135
136	Portugal	PRT	136
137	Qatar	QAT	137
138	Republic of Korea	KOR	138
139	Republic of Moldova	MDA	139
140	Romania	ROU	140
141	Russian Federation	RUS	141
142	Rwanda	RWA	142
143	Saint Kitts and Nevis	KNA	143
144	Saint Lucia	LCA	144
145	Saint Vincent and the Grenadines	VCT	145
146	Samoa	WSM	146
147	San Marino	SMR	147
148	Sao Tome and Principe	STP	148
149	Saudi Arabia	SAU	149
150	Senegal	SEN	150
151	Serbia	---	151
152	Seychelles	SYC	152
153	Sierra Leone	SLE	153
154	Singapore	SGP	154
155	Slovakia	SVK	155
156	Slovenia	SVN	156
157	Solomon Islands	SLB	157
158	Somalia	SOM	158
159	South Africa	ZAF	159
160	Spain	ESP	160
161	Sri Lanka	LKA	161
162	Sudan	SDN	162
163	Suriname	SUR	163
164	Swaziland	SWZ	164
165	Sweden	SWE	165
166	Switzerland	CHE	166
167	Syrian Arab Republic	SYR	167
168	Tajikistan	TJK	168
169	Thailand	THA	169
170	The former Yugoslav Republic of Macedonia	MKD	170
171	Timor-Leste	TLS	171
172	Togo	TGO	172
173	Tonga	TON	173
174	Trinidad and Tobago	TTO	174
175	Tunisia	TUN	175
176	Turkey	TUR	176
177	Turkmenistan	TKM	177
178	Tuvalu	TUV	178
179	Uganda	UGA	179
180	Ukraine	UKR	180
181	United Arab Emirates	ARE	181
182	United Kingdom	GBR	182
183	United Republic of Tanzania	TZA	183
184	United States	USA	184
185	Uruguay	URY	185
186	Uzbekistan	UZB	186
187	Vanuatu	VUT	187
188	Venezuela	VEN	188
189	Viet Nam	VNM	189
190	Yemen	YEM	190
191	Zambia	ZMB	191
192	Zimbabwe	ZWE	192

BẢNG MÃ 03/CIC: MÃ LOẠI GIẤY TỜ CÁ NHÂN

STT	Tên loại giấy tờ cá nhân	Mã số
1	Hộ chiếu	01
2	Số hộ khẩu	02
3	Bằng lái xe ô tô	03
4	Thẻ quân nhân	04
5	Thẻ sinh viên	05
6	Các loại giấy tờ cá nhân khác	06

BẢNG MÃ 04/CIC: MÃ LOẠI HÌNH TỔ CHỨC

STT	Loại hình tổ chức và cá nhân	Mã số
1	Công ty nhà nước	01
2	Công ty trách nhiệm hữu hạn 1 thành viên do nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ	02
3	Công ty trách nhiệm hữu hạn 2 thành viên trở lên có phần vốn góp của nhà nước trên 50% vốn điều lệ hoặc nhà nước giữ quyền chi phối	03
4	Công ty trách nhiệm hữu hạn khác	04
5	Công ty cổ phần có vốn cổ phần của nhà nước chiếm trên 50% vốn điều lệ hoặc tổng số cổ phần có quyền biểu quyết; hoặc nhà nước giữ quyền chi phối đối với công ty trong Điều lệ của công ty.	05
6	Công ty cổ phần khác	06
7	Công ty hợp danh	07
8	Doanh nghiệp tư nhân	08
9	Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài	09
10	Hợp tác xã và liên hiệp hợp tác xã	10
11	Hộ kinh doanh, cá nhân	11
12	Đơn vị hành chính sự nghiệp, đảng, đoàn thể và hiệp hội	12
13	Khác	13

BẢNG MÃ 05/CIC: MÃ NGÀNH KINH TẾ

STT	Tên ngành	Mã số
1	Nông nghiệp, lâm nghiệp và thủy sản	0101
2	Khai khoáng	0201
3	Công nghiệp chế biến, chế tạo	0202
4	Sản xuất và phân phối điện, khí đốt, nước nóng, hơi nước và điều hòa không khí	0203
5	Cung cấp nước; hoạt động quản lý và xử lý rác thải, nước thải.	0204
6	Xây dựng	0301
7	Bán buôn và bán lẻ; sửa chữa ô tô, mô tô, xe máy và xe có động cơ khác	0401
8	Vận tải kho bãi	0402
9	Dịch vụ lưu trú và ăn uống	0403
10	Thông tin và truyền thông	0501
11	Hoạt động tài chính, ngân hàng và bảo hiểm	0601
12	Hoạt động kinh doanh bất động sản	0602
13	Hoạt động chuyên môn, khoa học và công nghệ	0701
14	Hoạt động hành chính và dịch vụ hỗ trợ	0702
15	Hoạt động của đảng Cộng sản, tổ chức chính trị - xã hội, quản lý nhà nước, an ninh quốc phòng; bảo đảm xã hội bắt buộc	0801
16	Giáo dục và đào tạo	0802
17	Y tế và hoạt động trợ giúp xã hội	0803
18	Nghệ thuật, vui chơi và giải trí	0804
19	Hoạt động dịch vụ khác	0805
20	Hoạt động làm thuê các công việc trong các hộ gia đình, sản xuất sản phẩm vật chất và dịch vụ tự tiêu dùng của hộ gia đình	0806
21	Hoạt động của các tổ chức và cơ quan quốc tế	0807

BẢNG MÃ 06/CIC: KÝ HIỆU CÁC LOẠI TIỀN TỆ CỦA CÁC NƯỚC

STT	Tên nước (tiếng việt)	Tên ngoại tệ	Ký hiệu
STT	Tên nước (tiếng việt)	Tên ngoại tệ	Chữ	Số
1	VIỆT NAM	ĐỒNG	VND	00
2	VIỆT NAM	VÀNG	XAU	01
3	SLOVAKIA	SLOVAKKORUNA	SKK	09
4	MO ZĂM BÍCH	METICAL	MZM	10
5	NICARAGUA	CORDOBA ORO	NIO	11
6	NAM TƯ	NEW DINAR	YUM	12
7	ÁO	EURO	EUR	14
8	BỈ	EURO	EUR	14
9	PHẦN LAN	EURO	EUR	14
10	PHÁP	EURO	EUR	14
11	ĐỨC	EURO	EUR	14
12	AI LEN	EURO	EUR	14
13	Ý	EURO	EUR	14
14	LÚCH XĂM BUA	EURO	EUR	14
15	NETHERLANDS	EURO	EUR	14
16	THỔ NHĨ KỲ	EURO	EUR	14
17	TÂY BAN NHA	EURO	EUR	14
18	GUINEA- BISSAU	GUINEA-BISSAU PESO	GWP	15
19	HONDURAS	LEMPIRA	HNL	16
20	ANBANI	LEK	ALL	17
21	BA LAN	ZLOTY	PLN	18
22	BUN GA RI	LEV	BGL	19
23	LIBERIA	LIBERIAN DOLLAR	LRD	20
24	HUNGARY	FORINT	HƯF	21
25	LIÊN BANG NGA	RUSSIAN RUBLE(NEW)	RUB	22
26	MÔNG CỔ	TUGRIK	MNT	23
27	RUMANI	LEU	ROL	24
28	TIỆP KHẮC (MỚI)	CZECH KORUNA	CZK	25
29	TRUNG QUỐC	YAN RENMINBI	CNY	26
30	BẮC TRIỀU TIÊN	NORTH KOREAN WON	KPW	27
31	CU BA	CUBAN PESO	CUP	28
32	LÀO	KIP	LAK	29
33	CAM PU CHIA	RIEL	KHR	30
34	PAKISTAN	PAKISTAN RUPEE	PKR	31
35	ACHENTINA	ARGENTINE PESO	ARS	32
36	CA MƠ RUN	CFA FRANC BEAC	XAF	33
37	ANDURÁT	SPANISIC PESETA	ESP	34
38	GUERNSEY,C.I.	POUND STERLING	GBP	35
39	ISLE OF MAN	POUND STERLING	GBP	35
40	JERSEY,C.I	POUND STERLING	GBP	35
41	ANH	POUND STERLING	GBP	35
42	HỒNG KÔNG	HONGKONG DOLLAR	HKD	36
43	AMERICAN SAMOA	US DOLLAR	USD	37
44	BRISTISH INDIAN OCEAN TERRITORY	US DOLLAR	USD	37
45	GUAM	US DOLLAR	USD	37
46	HAITI	US DOLLAR	USD	37
47	MARSHALL ISLANDS	US DOLLAR	USD	37
48	MICRONESIA (PERERATED STATES OF)	US DOLLAR	USD	37
49	NORTHERN MARIANA ISLANDS	US DOLLAR	USD	37
50	PALAU	US DOLLAR	USD	37
51	PANAMA	US DOLLAR	USD	37
52	PUERTO RICO	US DOLLAR	USD	37
53	TURKS AND CAICOS ISLANDS	US DOLLAR	USD	37
54	MỸ	US DOLLAR	USD	37
55	UNITED STATES MINOR OU	US DOLLAR	USD	37
56	VIRGIN ISLANDS,BRISTISH	US DOLLAR	USD	37
57	VIRGIN ISLANDS,U.S.	US DOLLAR	USD	37
58	UNITED STATES MINOR OU	US DOLLAR	USD	37
59	PHÁP	FRENCH FRANC	FRF	38
60	FRENCH SOUTHERN TERRI	FRENCH FRANC	FRF	38
61	GUADELOUPE	FRENCH FRANC	FRF	38
62	MANTINIQUE	FRENCH FRANC	FRF	38
63	MAYOTTE	FRENCH FRANC	FRF	38
64	MONACO	FRENCH FRANC	FRF	38
65	REUNION	FRENCH FRANC	FRF	38
66	SAINT PIERRE AND MIQUEL	FRENCH FRANC	FRF	38
67	LIECHTENSTEIN	SWISS FRANC	CHF	39
68	THỤY SĨ	SWISS FRANC	CHF	39
69	ĐỨC	DEUTSCHE MARK	DEM	40
70	NHẬT BẢN	YEN	JPY	41
71	THỔ NHĨ KỲ	PORTUGUESE ESCUDO	PTE	42
72	GINE	GUINEA FRANC	GNF	43
73	SOMALIA	SOMA- SHILLING	SOS	44
74	THAI LAND	BAHT	THB	45
75	BRUNEI DARUSSALAM	BRUNEI DOLLAR	BND	46
76	BRAZIL	BRAZILIAN REAL	BRL	47
77	THỤY ĐIỂN	SWEDISH KRONA	SEK	48
78	BOUVET ISLAND	NORWEGIAN KRONE	NOK	49
79	NAUY	NORWEGIAN KRONE	NOK	49
80	SVALBARD AND JAN MAYE	NORWEGIAN KRONE	NOK	49
81	ĐAN MẠCH	DANISH KRONE	DKK	50
82	FAEROE ISLAND	DANISH KRONE	DKK	50
83	GREENLAND	DANISH KRONE	DKK	50
84	LÚCH XĂM BUA	LUXEMBOURG FRANC	LUF	51
85	ÚC	AUSTRALIAN DOLLAR	AUD	52
86	CHRISMAST ISLAND	AUSTRALIAN DOLLAR	AUD	52
87	COCOS(KEELING) ISLAND	AUSTRALIAN DOLLAR	AUD	52
88	KIRIBATI	AUSTRALIAN DOLLAR	AUD	52
89	NORFOLK ISLAND	AUSTRALIAN DOLLAR	AUD	52
90	TUVALU	AUSTRALIAN DOLLAR	AUD	52
91	CANADA	CANADIAN DOLLAR	CAD	53
92	SINGAPORE	SINGAPORE DOLLAR	SGD	54
93	MALAYSIA	MALAYSIAN RINGGIT	MYR	55
94	ALGIERI	ALGERIAN DINAR	DZD	56
95	YEMEN	YEMENI RIAL	YER	57
96	IRẮC	IRAQI DINAR	IQD	58
97	LIBYAN ARB JAMAHIRJYA	LIBYAN DINAR	LYD	59
98	TUNISIA	TUNISIAN DINAR	TND	60
99	BỈ	BELGIAN FRANC	BEF	61
100	LÚCH XĂM BUA	BELGIAN FRANC	BEF	61
101	MA RỐC	MOROCCAN DIRHAM	MAD	62
102	COLOMBIA	COLOMBIAN PESO	COP	63
103	CAMEROON	CFA FRANC BEAC	XAF	64
104	CỘNG HOÀ TRUNG PHI	CFA FRANC BEAC	XAF	64
105	SAT	CFA FRANC BEAC	XAF	64
106	CONGO	CFA FRANC BEAC	XAF	64
107	EQUATORIAL GUINEA	CFA FRANC BEAC	XAF	64
108	GABONG	CFA FRANC BEAC	XAF	64
109	ANGOLA	KWANZA REAJUSTADO	AOR	65
110	NETHERLANDS	NETHERLANDS GUILDER	NLG	66
111	BENIN	CFA FRANC BCEAO	XOF	67
112	BURKINA FASO	CFA FRANC BCEAO	XOF	67
113	COTED'IVOIRE	CFA FRANC BCEAO	XOF	67
114	GUINEA- BISSAU	CFA FRANC BCEAO	XOF	67
115	MALI	CFA FRANC BCEAO	XOF	67
116	NIGIÊ	CFA FRANC BCEAO	XOF	67
117	SENEGAL	CFA FRANC BCEAO	XOF	67
118	TOGO	CFA FRANC BCEAO	XOF	67
119	AI CẬP	EGYPTIAN POUND	EGP	69
120	CỘNG HOÀ SYRIAN ARAB	SYRIAN POUND	SYP	70
121	LI BĂNG	LEBANESE POUND	LBP	71
122	ETHIOPIA	ETHIOPIANBIRR	ETB	72
123	AI LEN	IRISH POUND	IEP	73
124	THỔ NHĨ KỲ	TURKISH LIRA	TRL	74
125	HOLY SEE(VATICAN CITY STATE)	ITALIAN LIRA	ITL	75
126	Ý	ITALIAN LIRA	ITL	75
127	SAN MARINO	ITALIAN LIRA	ITL	75
128	PHẦN LAN	MARKKA	FIM	76
129	MEXICO	MEXICAN PESO	MXN	77
130	PHI LIP PIN	PHILIPPINE PESO	PHP	78
131	PA RA GUAY	GUARANI	PYG	79
132	HI LẠP	DRACHMA	GRD	80
133	BHU TAN	INDIAN RUPEE	INR	81
134	ẤN ĐỘ	INDIAN RUPEE	INR	81
135	SRI LANKA	SRI LANKA RUPEE	LKR	82
136	BANGLADET	TAKA	BDT	83
137	INDONESIA	RUPIAH	IDR	84
138	ÁO	SCHILLING	ATS	85
139	ECUADOR	SUCRE	ECS	87
140	NEW ZEALAND	NEWZEALAND DOLLAR	NZD	88
141	NIUE	NEWZEALAND DOLLAR	NZD	88
142	PITCAIRN	NEWZEALAND DOLLAR	NZD	88
143	TOKELAU	NEWZEALAND DOLLAR	NZD	88
144	GIBUTI	DJIBUTI FRANC	DJF	89
145	ANDORRA	SPANISH PESETA	ESP	90
146	TÂY BAN NHA	SPANISH PESETA	ESP	90
147	ARẬP XÊ ÚT	SAUDI RYAL	SAR	91
148	PÊ RU	NUEVO SOL	PEN	92
149	PANAMA	BALBOA	PAB	93
150	ĐÀI LOAN	NEW TAIWAN DOLLAR	TWD	94
151	MA CAO	PATACA	MOP	95
152	IRAN (ISLAMIC REPUBLIC OF)	IRANIAN RIAL	IRR	96
153	CÔ OÉT	KUWAITI DINAR	KWD	97
154	HÀN QUỐC	WON	KRW	98
155	CÁC NƯỚC KHÁC	CÁC NGOẠI TỆ KHÁC		99

BẢNG MÃ 07/CIC: MÃ MỤC ĐÍCH SỬ DỤNG TIỀN VAY

STT	Mục đích sử dụng tiền vay	Mã số
1	Cho vay tiêu dùng	01
2	Cho vay đầu tư, kinh doanh bất động sản	02
3	Cho vay đầu tư, kinh doanh chứng khoán	03
4	Cho vay kinh doanh thương mại, dịch vụ	04
5	Cho vay sản xuất	05
5.1	Sản xuất công nghiệp	051
5.2	Sản xuất nông, lâm nghiệp	052
5.3	Nuôi trồng, chế biến thủy hải sản	053
5.4	Sản xuất khác	054
6	Cho vay xây dựng cầu, đường	06
7	Cho vay khác	09

BẢNG MÃ 08/CIC: MÃ LOẠI VAY

STT	Tên loại vay	Mã số
1	Dư nợ cho vay ngắn hạn	01
2	Dư nợ cho vay trung hạn	02
3	Dư nợ cho vay dài hạn	03
4	Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá	04
5	Dư nợ cho thuê tài chính	05
6	Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng	06
7	Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế	07
8	Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ	08
9	Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác	09
10	Dư nợ cho vay vốn đặc biệt	10
11	Dư nợ cho vay thanh toán công nợ	11
12	Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước	12
13	Dư nợ cho vay khác	13
14	Dư nợ chờ xử lý	14
15	Dư nợ được khoanh	15
16	Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác	16
17	Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ	17
18	Dư nợ của khách hàng đã xử lý	18

BẢNG MÃ 09/CIC: MÃ NHÓM NỢ

STT	Nhóm nợ	Mã số
1	Nhóm 1 (Nợ đủ tiêu chuẩn)	01
2	Nhóm 2 (Nợ cần chú ý)	02
3	Nhóm 3 (Nợ dưới tiêu chuẩn)	03
4	Nhóm 4 (Nợ nghi ngờ)	04
5	Nhóm 5 (Nợ có khả năng mất vốn)	05

BẢNG MÃ 10/CIC: MÃ LOẠI BẢO ĐẢM TIỀN VAY

STT	Tên loại tài sản bảo đảm tiền vay	Mã số
1	Quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất	01
2	Phương tiện giao thông	02
3	Giấy tờ có giá	03
4	Trái phiếu	04
5	Cổ phiếu	05
6	Tín phiếu	06
7	Kỳ phiếu	07
8	Chứng chỉ tiền gửi	08
9	Thương phiếu	09
10	Giấy tờ khác trị giá được bằng tiền	10
11	Kim khí đá quý	11
12	Máy móc thiết bị, nguyên nhiên vật liệu, hàng hóa	12
13	Máy móc thiết bị	13
14	Dây chuyền sản xuất	14
15	Nguyên nhiên vật liệu	15
16	Hàng tiêu dùng	16
17	Hàng hóa khác	17
18	Tài sản đăng ký quyền sở hữu và quyền sử dụng khác	18
19	Quyền tài sản phát sinh từ quyền tác giả	19
20	Quyền sở hữu công nghiệp	20
21	Quyền đòi nợ	21
22	Quyền được nhận bảo hiểm	22
23	Quyền góp vốn doanh nghiệp	23
24	Quyền khai thác tài nguyên thiên nhiên	24
25	Lợi tức và các quyền phát sinh từ tài sản cầm cố	25
26	Quyền tài sản khác	26
27	Tài sản khác	27

THE STATE BANK OF VIETNAM -------------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence Freedom Happiness -------------
No. 03/2013/TT-NHNN	Hanoi, January 28, 2013

CIRCULAR

PROVIDING ON CREDIT INFORMATION ACTIVITY OF THE STATE BANK OF VIETNAM

Pursuant to the Law on the State bank of Vietnam No. 46/2010/QH12, of June 16, 2010;

Pursuant to the Law on credit institutions No. 47/2010/QH12, of June 16, 2010;

Pursuant to the Government’s Decree No. 96/2008/ND-CP, of August 26, 2008 defining the functions, tasks, powers and organizational structure of the State bank of Vietnam;

At the proposal of Director of Credit Information Center;

The Governor of the State bank of Vietnam promulgated this Circular providing on credit information activity of the State bank of Vietnam

Chapter 1.

...

Bạn phải đăng nhập hoặc đăng ký Thành Viên TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.

Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66

Article 1. Scope of regulation

This Circular provides on credit information activity of the State bank of Vietnam with the Credit information Centre as focal agency (hereinafter referred to as CIC) including:

1. Providing credit information for the state bank of Vietnam;

2. Handling, storing of and keeping in safety for credit information data;

3. Using credit information products and services;

4. Rights and obligations of relevant organizations, individuals.

Article 2. Subjects of application

1. Departments and units of the State Bank of Vietnam, the State bank’s branches in central-affiliated cities and provinces (hereinafter referred to as units of the State bank of Vietnam)

2. Credit institutions, foreign banks’ branches.

...

4. Relevant organizations, individuals.

Article 3. Interpretation of terms

In this Circular, the following terms are construed as follows:

1. Credit information activity of the State bank of Vietnam means supply, handling, storing of, and keeping in safety for credit information date and use of credit information products and services (hereinafter referred to as credit information activity).

2. Credit information means information on borrowers and information related to borrowers at credit institutions, foreign banks’ branches.

3. Identification information means information aiming to identify clearly a borrower and distinguish with other borrower.

4. Borrowers include organizations, individuals or other subject as prescribed by law, having credit relationship with credit institutions, foreign banks’ branches.

5. Credit information products mean information report, publications made and supplied by the CIC to organizations, individuals on the basis of credit information gathered.

6. Credit information services mean provision of credit information products and other utilities of CIC for credit institutions, foreign banks’ branches, other organizations and individuals who have need.

...

8. Organizations voluntarily joining the credit information system (hereinafter referred to as voluntary organizations) include:

a) The Vietnam Development Bank, companies with function of debt trading, companies of debt management and asset exploitation, companies of credit information, enterprises providing insurance services, enterprises of securities;

b) Foreign and domestic organizations joining credit financing in Vietnam or having demand to extend credit for Vietnamese organizations or individuals in foreign countries;

c) Other organizations which have demand to joining the credit information system and are accepted by the CIC.

9. Negative information on borrowers means information about: Bad debts; the offences of payment obligation; acts breaking law; being sued, being accused and other disadvantage information which impact to result of assessment on borrowers’ solvency.

10. Use units mean organizations which have registered or signed contract of credit information service use with the CIC.

11. Users mean individuals who are persons of organizations specified in clause 10 this Article and borrowers being individuals to whom the CIC issued accounts to access in the information technology system of the CIC for supply of information, use of credit information services.

Article 4. Purpose of credit information activity

Credit information activity aims to create a database of national credit information in order to support:

...

2. Credit institutions in risk prevention and limitation in business activity.

3. Borrowers in accessing credit capital source of organizations of Credit extension, contributing in promotion for socio-economic development.

Article 5. Principles of credit information activity

1. Strictly abide by provisions of law.

2. Ensure honesty and objectiveness in credit information activity.

3. Ensure rights and benefits of organizations and individuals in provision of credit information, use of credit information products.

Article 6. Banned acts in credit information activity

1. Illegally collect, supply, use information in the State's secret scope or list.

2. Intentionally falsify content of credit information, impacting to lawful rights and interests of relevant organizations, individuals.

...

4. Misuse credit information activity for individual interest, infringe benefits of the state, lawful rights and interests of organizations, individuals.

5. Obstruct organizations, individuals in lawful activity of credit information collection and use.

6. Supply credit information products for subjects not be specified in Article 10 of this Circular.

Chapter 2.

CREDIT INFORMATION ACTIVITY

Article 7. Supply of credit information

1. Credit institutions, foreign banks’ branches supply for the CIC all the credit information norm system specified in Annex enclosed with this Circular and classified into norm groups as follows:

a) Information to identify the borrowers who are individuals, business households; information to identify the borrowers being enterprises, other organizations; information to identify the owners of credit card;

b) Information of credit contracts;

...

d) Information of account status of credit cards;

e) Information of loan security;

g) Financial information of borrowers being enterprises;

h) Information of bond investment in borrowers being enterprises;

2. Voluntary organizations supply for the CIC wholly or part of credit information norm system specified in Annex enclosed with this Circular on the basis of agreement with the CIC, ensuring principle on safety, secret keeping and other provisions of law.

3. Supply of credit information specified in clause 1 and clause 2 this Article is performed under electronic data file form according to groups of credit information norms and guides of the CIC. In special cases, credit institutions, foreign banks’ branches, voluntary organizations may supply in writing for a few of groups or whole groups of credit information norms but must be accepted by the CIC.

Article 8. Time of credit information provision

1. Provision of data shall arise within 03 working days after data is arisen applicable to the following groups of information norms:

a) Groups of information norms specified in points a, b and g clause 1 Article 7 of this Circular when having new borrowers;

...

2. Groups of information norms specified in points c, d, e and h clause 1 Article 7 of this Circular must be supplied within 05 working days as from the final day of the preceding month.

3. Groups of information norms specified in points g clause 1 Article 7 of this Circular must be supplied before April 30 of the following year.

4. Social policy Banks, People’s credit funds, microfinance organizations must supply data arising in month within 05 working days form the final day of preceding month.

Article 9. Handling, storing of and keeping in safety for credit information

1. On the basis of received information, the CIC use technological and professional solutions in order to handle credit information data including stages of receipt, standardization, cleaning, combination and updating into the database of national credit information.

2. Credit information data shall be kept in the CIC, credit institutions, foreign banks’ branches, voluntary organizations within 05 year, since arising data.

3. Handling, keeping credit information data must ensure intactness, sufficiency, without erroneousness of information during handling, keeping and taking out as required.

4. Credit information data must be kept in secret, and be ensured not to be interfered contrarily to provisions in this Circular and other provisions of law.

Article 10. Subjects of credit information use

...

2. Units of the State bank use credit information products in service for requirement on state management of the State bank

3. Credit institutions, foreign banks’ branches use credit information services for searching customers, assessment on customers' solvency, credit risk control and other professional banking activities.

4. Voluntary organizations use credit information services for customer assessment and other purposes as prescribed by law.

5. Borrowers use credit information services for checking individual information and other purposes as prescribed by law.

6. Apart from subjects specified in above clauses, if an organization or individual use credit information services of a borrower, it is required to have consensus in writing of such borrower.

Article 11. Limitation of credit information use

1. Negative information of borrower is only used in order to make credit information product within 05 years, since such negative information ended, unless otherwise prescribed by law.

2. Information of debts which are dealt by risk provisions is permitted to supply for only the State bank and other state management as prescribed by law.

3. Voluntary organizations, borrowers use credit information services under agreement and commitments with the CIC on the basis of principle on voluntary and assurance for abiding by provisions of law.

...

Chapter 3.

RIGHTS AND OBLIGATIONS OF RELEVANT ORGANIZATIONS, INDIVIDUALS

Article 12. Rights and obligations of the Credit Information Center

1. To formulate and guide system of code number, information norm, form of report data files, method of information transmission, and to issue right to access into system for users.

2. To gather, handle, save and keep in secret credit information of borrowers from credit institutions, foreign banks’ branches, voluntary organizations and individuals.

3. To urge, examine, supervise implementation of supply of credit information of credit institutions, foreign banks’ branches as prescribed in Article 7, 8 of this Circular.

4. To coordinate with units of the State bank in setting up and timely supply of credit information products in order to meet requirements on state management.

5. To publicize information on principles, scope of credit information service use, process of credit information service use, levels of charge for credit information service use to users.

6. To support training officers in credit information activity for credit institutions, foreign banks’ branches, and voluntary organizations as required.

...

8. To decide collection levels of services in principle of assurance of covering sufficiently for operation cost.

9. To restrain or refuse supply of credit information products, services for organizations, individuals who fail to abide by provisions in this Circular and other commitments with the CIC.

10. To issue norms and organize implementation of assessment of credit information supply quality, to apply measures to encourage organizations, individuals in good implementation of credit information activity; to propose handling of violations in credit information activity.

11. To consult units, users on credit information service quality at least one year once.

Article 13. Rights and obligations of relevant units of the State bank

1. Relevant units of the State bank shall, within their functions and duties, be entitled to use credit information products in service for state management activity as prescribed in this Circular.

2. Duty to coordinate with the CIC

a) The Banking inspection and supervision agency

- To supply for the CIC the following information: List of credit institutions, branches, affiliated units of credit institutions, foreign banks’ branches which are established, dissolved, go in bankrupt, purchased, merged; shareholders or founder members, major shareholders of credit institutions; own capital of credit institutions and information related to credit activity of credit institutions, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

...

b) Department of Monetary statistics and Forecast shall supply statistical data on credit activity of sector for the CIC;

c) Department of Foreign Exchange Control shall, under its competence, supply data of foreign loans and repayment of organizations, individuals domestic for the CIC;

d) Credit Department shall supply cases of loans falling beyond regulation of the State bank for the CIC;

e) The State bank’s branches in central-affiliated cities and provinces shall supply data of foreign loans and repayment of organizations, individuals domestic for the CIC; coordinate with the CIC in implementation of local credit information activity.

Article 14. Rights and obligations of Credit institutions, foreign banks’ branches

1. To supply and take responsibility for exactness, sufficiency, timeliness of credit information as prescribed in Article 7, 8 of this Circular and guides of the CIC.

2. To supply and set up a information technology system which meet requirement on setting up data, controlling data to supply for the CIC; to issue internal regulations and manage system of credit information norms in whole system.

3. To use credit information services as prescribed in Article 11 of this Circular and guides of the CIC;

4. To examine, verify, adjust mistaken data at the request of the CIC, borrowers or upon detecting mistakes.

...

6. To appoint officers joining courses of training credit information which are organized or coordinated to organize by the CIC.

Article 15. Rights and obligations of voluntary organizations joining the credit information system

1. To supply and take responsibility for exactness, sufficiency, timeliness of credit information as prescribed by law and commitments with the CIC.

2. To examine, verify, adjust mistaken data at the request of the CIC, borrowers or upon detecting mistakes.

3. To use credit information services as prescribed in Articles 10, 11 of this Circular and commitments with the CIC;

4. To pay full and timely charges of credit information service use as agreement in contract.

5. To appoint officers joining courses of training credit information which are organized or coordinated to organize by the CIC.

Article 16. Rights and obligations of borrowers

1. To use on free their credit information once in year, including credit information norms specified in points a, c, d and e clause 1 Article 7 this Circular.

...

3. To request the CIC, credit institutions, other relevant organizations for consideration and adjustment of their credit information if detecting mistakes.

4. To complaint when detecting mistakes in their credit information as prescribed in Article 18 of this Circular.

5. Borrowers have obligation to supply fully and honestly credit information to the CIC or credit institutions or other relevant organizations during handling of their complaint.

6. To pay full and timely charges of credit information service use as prescribed by the CIC.

Chapter 4.

ADJUSTMENT OF MISTAKES IN DATA, SETTLEMENT OF COMPLAINTS AND HANDLING OF VIOLATIONS

Article 17. Adjustment of mistakes in data

1. When detecting mistakes in data, credit institutions, foreign banks’ branches, voluntary organizations must re-send credit information data and have a document of competent persons clearly stating reason thereof and suggesting the CIC for adjustment of such mistaken data.

2. If the CIC detects or doubts that data is mistake, the CIC shall coordinate with credit institutions, foreign banks’ branches, voluntary organizations in data consideration and adjustment according to the following order:

...

b) If data is doubted to be error, the CIC shall return all data or part of data which is doubted. Within 01 working day, credit institutions, foreign banks’ branches, voluntary organizations must check data and notify result to the CIC, if there are mistakes, they must adjust data as prescribed in clause 1 this Article.

Article 18. Settlement of complaints

1. In case where a borrower detects that his/her/its credit information is mistake, the borrower is entitled to complaint with the CIC, credit institutions, foreign banks’ branches or voluntary organizations (hereinafter referred to as organizations receiving complaints) in order to request for examination, adjustment of information, but not misuse to complaint untruthfully.

The complaints may implement via electronic system or send in writing, in which clearly state reason thereof and enclose with documents, grounds proving mistakes of data.

2. Within 05 working days, after receiving complaints, organizations receiving complaints must notify to borrower. In case of having to supplement information in order to have grounds for verification and settlement, organizations receiving complaints must notify to borrower for supply of relevant information, documents.

3. Within 10 working days, after receiving valid complaints, organizations receiving complaints must consider, adjust mistakes of data and notify to borrower. In case of having to check, verify content of complaints at relevant agencies or organizations, organizations receiving complaints may prolong time of complaint settlement based on actual situation, but borrower must be notified on reason of extension of time.

4. If the mistaken credit information cause disadvantages for borrower, the CIC must send a correction notice to the using units. When receiving the correction notice, the using units must review decision on credit extension.

5. Within 02 working days, after having result of complaint settlement, organizations receiving complaints must notify to customer about such result.

Article 19. Handling of violation

...

Chapter 5.

IMPLEMENTATION PROVISIONS

Article 20. Effect

This Circular takes affect from July 01, 2013 and replaces the Decision No. 51/2007/QD-NHNN, of December 31, 2007 of the Governor of the State bank on promulgation of Regulation on credit information activity.

Article 21. Organization of implementation

1. The director of Credit Information Center shall guide and organize implementation of this Circular.

2. Heads of units of the State bank, chairperson of Board of Directors, chairperson of Members' Council and General Directors (Directors) of credit institutions, foreign banks’ branches, relevant organizations and individuals shall implement this Circular.

...

ANNEX

SYSTEM OF CREDIT INFORMATION NORMS (Promulgated together with the Circular No. 03/2013/TT-NHNN, of January 28, 2013)

No.

Report norm code

Original norm code

Name of norm

Format

Note

...

KB001

Full name of reporter

...

KB002

Telephone number of reporter

KB003

Own capital of credit institutions

...

Identification information of borrowers being individuals/ business households

CN001

Credit institutions’ Branch code

...

CN002

Customer ID issued by credit institutions

CN003

Full name of borrowers

...

CN004

Sex

Male = 1, Female = 0

CN005

...

Date of birth

CN006

Address

...

CN007

Provincial, City code

Code Table 01

CN008

Telephone number

...

CN009

Nationality code

Code Table 02

CN010

...

ID card

CN0101

ID card number

...

CN0102

Day of issuing ID card

CN011

Other individual papers

...

If any

CN0111xx

CN0111

Number of individual paper xx

xx = code table 03

CN0112xx

...

Day of issuing individual paper xx

CN012

Tax Code

...

CN013

Business registration

For business households

CN0131

Number of business registration

...

CN0132

Date of issuing business registration

CN014

...

Full name of spouse

If any

CN015

ID card number of spouse

...

TC001

Credit institutions’ Branch code

...

TC002

Customer ID issued by credit institutions

TC003

Name of enterprises/ other organizations

...

TC004

Trading name

TC005

...

TC006

Address

...

TC007

Provincial, City code

Code table 01

TC008

Other contact information

...

TC0081

Telephone number

TC0082

...

TC0083

Website

...

TC0084

TC009

Tax code (enterprise code for new enterprises or adjustment enterprises)

...

TC010

Day of issuing tax code

The first issuance date

TC011

...

TC012

Day of issuing establishment decision

...

TC013

Number of business registration

Number of investment license if being foreign capital enterprise

TC014

Date of issuing business registration

...

TC015

Type Code of enterprises/ other organizations

Code Table 04

TC016

...

Code Table 05

TC017

Charter capital

...

TC0171

Original Currency Amount

yy = Code Table 06

TC0172yy

TC0172

Currency code yy

...

TC018

Legal representative

TC019

ID card number of representative

...

TC020zz

TC020

Full name of member of Board of Directors/ Members’ Council zz

Zz is from 01 to 99 (if any)

TC021zz

...

Address of member of Board of Directors/ Members’ Council zz

TC022zz

TC022

ID card number of member of Board of Directors/ Members’ Council zz

TC023

...

Full name of General Director/ Director

TC024

ID card number of General Director/ Director

...

HD001

Credit institutions’ Branch code

...

HD002

Customer ID issued by credit institutions

HD003

Full name of borrower

...

HD004

Number of credit contract

HD005

...

HD006

Day of ending contract

...

HD007

Day of arising

HD008

Interest (% year)

...

HD009

Purpose of using loan

Code Table 07

HD010

...

Code Table 08

HD011

Currency Code

Code Table 06

...

HD012

Credit limit in contract

HD013

Loan amount in period

...

HD014

Collected debt in period

HD015

...

HD016

Debt Group

Code Table 09

...

HD017

The following day of repayment

HD018

The amount of repayment of the following period

...

HD019

The number of days of late repayment in fact

HD020

...

HD021

Number of times of debt extension

...

HD022

The amount of debt extension

The borrowers’ information of credit relationship

DN001

...

Credit institutions’ Branch code

DN002

Customer ID issued by credit institutions

...

DN003

Name of borrowers

DN004

Day or report

...

DNA05aabbcc

DNA05

Outstanding loan of on-balance sheet commitments under type of loan aa, type of currency bb, debt group

aa = code table 08; bb = code table 06; cc = code table 09

DNA06

...

Loan interest which not yet-collected and accounted in balance-sheet

DNA07

Provision have to set up in balance-sheet

...

DNA08

Provision have set up in balance-sheet

DNB09bbcc

DNB09

Outstanding loan of off-balance sheet commitments under type of currency bb, debt group cc

...

bb = code table 06; cc = code table 09

DNB10

Provision have to set up off- balance-sheet accounts

DNB11

...

Provision have set up off- balance-sheet accounts

DNB12

Loan interest which not yet-collected and accounted off balance-sheet

...

DNB13

Number of times of debt extension, adjustment of repayment term

Identification information of credit cardholder

...

TH000

Credit institutions’ Branch code

TH001

Customer ID issued by credit institutions

...

TH002

Full name of major cardholder

TH003

...

TH004

Provincial, City code

Code Table 01

...

TH005

Telephone number

TH006

Nationality

...

TH007

Sex

Male = 1, Female = 0

TH008

...

TH009

ID card

...

TH0091

ID card number

TH0092

ID card issuing day

...

TH010

Other individual papers

TH0101xx

TH0101

...

xx = Code table 03

TH0102xx

TH0102

Day of issuing individual paper xx

TH011

...

Tax Code

TH012

Full name of spouse

If any

...

TH013

ID card number of spouse

TH014zz

TH014

Full name of secondary cardholder

...

Zz is from 01 to 99

TH015zz

TH015

ID card number of secondary cardholder zz

Information of account status of credit cards

...

TH000

Credit institutions’ Branch code

TH001

Customer ID issued by credit institutions

...

TH002

Full name of major cardholder

TH101

...

Number of contract

TH102

Type of card

...

TH103

Day of opening card

100

TH104

Expiry date

...

101

TH105

Day of card closure

For cards entitled to close prior to expiry date

102

TH106

...

Credit limit

103

TH107

Date of statement

...

TH108

The payable amount

105

TH109

The minimum payable amount

...

106

TH110

The paid amount

107

TH111

...

The overdue amount

108

TH112

The number of overdue days

...

TH113

The number of overdue times

Information of loan security

110

...

TS001

Credit institutions’ Branch code

111

TS002

Customer ID issued by credit institutions

...

112

TS003

Name of borrowers

Borrowers without security assets

...

TS004

Working place

114

TS005

Working position

...

115

TS006

Number of working years

116

TS007

...

The monthly average income

Borrowers with security assets

117

TS008

...

118

TS009

Code of security code type

Code table 10

119

...

TS010

Name of asset owner

120

TS011

ID card number of owner

...

121

TS012

Tax code of owner

122

TS013

...

Day of asset pledge, mortgage

123

TS014

The ending day

Day of release of mortgage

124

...

TS015

Value of asset

125

TS016

Date of valuation

...

126

TS017

Description of asset

Financial information of borrowers being enterprises

...

127

BC000yyyy

BC000

Credit institutions’ Branch code

128

...

BC001

Customer ID issued by credit institutions

129

BC002yyyy

BC002

Name of borrowers

...

130

BC003yyyy

BC003

Financial year

131

BC004yyyy

BC004

...

132

BC005yyyy

BC005

Type of currency

Code table 06

133

...

BC006

Audit

(1=yes, 0=no)

134

BC007yyyy

BC007

Unified report

...

135

CD100yyyy

CD100

Short-term assets

136

CD110yyyy

CD110

...

137

CD111yyyy

CD111

Money

138

...

CD112

Money equivalent amounts

139

CD120yyyy

CD120

Short-term financial investment amounts

...

140

CD121yyyy

CD121

Short-term investment

141

CD129yyyy

CD129

...

142

CD130yyyy

CD130

Short-term receivables

143

...

CD131

Receivables of customers

144

CD132yyyy

CD132

Advance payment for seller

...

145

CD133yyyy

CD133

Short-term internal receivables

146

CD134yyyy

CD134

...

147

CD135yyyy

CD135

Other receivables

148

...

CD139

Provision of bad short-term receivables

149

CD140yyyy

CD140

Inventory

...

150

CD141yyyy

CD141

Inventory

151

CD149yyyy

CD149

...

152

CD150yyyy

CD150

Other short-term assets

153

...

CD151

Short-term advance-paid cost

154

CD152yyyy

CD152

The deductable VAT

...

155

CD154yyyy

CD154

Tax and other state receivables

156

CD158yyyy

CD158

...

157

CD200yyyy

CD200

Long-term assets

158

...

CD210

Long-term receivables

159

CD211yyyy

CD211

Long-term receivables of customers

...

160

CD212yyyy

CD212

Business capital in affiliated units

N .

161

CD213yyyy

CD213

...

162

CD218yyyy

CD218

Other long-term receivables

163

...

CD219

Provision of bad long-term receivables

164

CD220yyyy

CD220

Fixed assets

...

165

CD221yyyy

CD221

Tangible fixed assets

166

CD222yyyy

CD222

...

167

CD223yyyy

CD223

Accumulated depreciation

168

...

CD224

Financial leasing fixed assets

169

CD225yyyy

CD225

The original price

...

170

CD226yyyy

CD226

Accumulated depreciation

171

CD227yyyy

CD227

...

172

CD228yyyy

CD228

The original price

173

...

CD229

Accumulated depreciation

174

CD230yyyy

CD230

Unfinished capital construction cost

...

175

CD240yyyy

CD240

Investment real estate

176

CD241yyyy

CD241

...

177

CD242yyyy

CD242

Accumulated depreciation

178

...

CD250

Long-term financial investment amounts

179

CD251yyyy

CD251

Investment in subsidiary companies

...

180

CD252yyyy

CD252

Investment in associate companies, join-venture

181

CD258yyyy

CD258

...

182

CD259yyyy

CD259

Provision of long-term financial investment devaluation

183

...

CD260

Other long-term assets

184

CD261yyyy

CD261

Long-term advance-paid cost

...

185

CD262yyyy

CD262

Assets with delay income tax

186

CD268yyyy

CD268

...

187

CD270yyyy

CD270

Total asset

188

...

CD300

Payable debts

189

CD310yyyy

CD310

Short-term debts

...

190

CD311yyyy

CD311

Loans and short-term debts

191

CD312yyyy

CD312

...

192

CD313yyyy

CD313

Advance payment of purchaser

193

...

CD314

Tax and other state receivables

194

CD315yyyy

CD315

Payables for employees

...

195

CD316yyyy

CD316

Payable cost

196

CD317yyyy

CD317

...

197

CD318yyyy

CD318

Payables according to progress scheduled in construction contract

198

...

CD319

Other short-term payables

199

CD320yyyy

CD320

Provision of short-term payables

...

200

CD330yyyy

CD330

Long-term debts

201

CD331yyyy

CD331

...

202

CD332yyyy

CD332

Long-term internal payables

203

...

CD333

Other long-term payables

204

CD334yyyy

CD334

Loans and long-term debts

...

205

CD335yyyy

CD335

The payable delay income tax

206

CD336yyyy

CD336

...

207

CD337yyyy

CD337

Provision of long-term payables

208

...

CD400

Equity capital

209

CD410yyyy

CD410

Equity capital

...

210

CD411yyyy

CD411

Investment capital of owner

211

CD412yyyy

CD412

...

212

CD413yyyy

CD413

Other capital of owner

213

...

CD414

Treasury stocks

214

CD415yyyy

CD415

Difference due to asset reassessment

...

215

CD416yyyy

CD416

Difference of foreign exchange rates

216

CD417yyyy

CD417

...

217

CD418yyyy

CD418

Financial provision Fund

218

...

CD419

Other Fund of equity capital

219

CD420yyyy

CD420

Post-tax profit undistributed

...

220

CD421yyyy

CD421

Capital source for investment in capital construction

221

CD430yyyy

CD430

...

222

CD431yyyy

CD431

Fund for rewarding and welfare

223

...

CD432

Funding source

224

CD433yyyy

CD433

Funding source formed fixed assets

...

225

CD439yyyy

CD439

Benefits of minority shareholders

226

CD440yyyy

CD440

...

Norms in Report of business results

227

KQ01yyyy

KQ01

Revenue from sale of goods and provision of services

...

228

KQ02yyyy

KQ02

Revenue deductions

229

KQ10yyyy

...

Net revenue from sale of goods and provision of services

230

KQ11yyyy

KQ11

Prime cost of sold goods

...

KQ20yyyy

KQ20

Gross profit from sale of goods and provision of services

232

KQ21yyyy

KQ21

Revenue of financial activity

...

233

KQ22yyyy

KQ22

Financial cost

234

KQ23yyyy

...

Of which: Cost for loan interest

235

KQ24yyyy

KQ24

Cost for sale

...

KQ25yyyy

KQ25

Enterprise management cost

237

KQ30yyyy

KQ30

Net profit from business activity

...

238

KQ31yyyy

KQ31

Other income

239

KQ32yyyy

...

Other cost

240

KQ40yyyy

KQ40

Other profit

...

KQ50yyyy

KQ50

Total accounting profit before tax

242

KQ51yyyy

KQ51

Cost for current enterprises income tax

...

243

KQ52yyyy

KQ52

Cost for delayed enterprises income tax

244

KQ60yyyy

...

Profit post enterprise income tax

245

KQ70yyyy

KQ70

Fundamental interest on shares

...

Cash flow from business activity

246

LCT01yyyy

LCT01

Amount collected from sale of goods and provision of services, and other revenue

...

247

LCT02yyyy

LCT02

Payment for supplier of goods and services

248

LCT03yyyy

...

Payment for employees

249

LCT04yyyy

LCT04

Payment for loan interest

...

LCT05yyyy

LCT05

Amount to spend on enterprise income tax

251

LCT06yyyy

LCT06

Other amount collected from business activity

...

252

LCT07yyyy

LCT07

Other amount to spend on business activity

253

LCT20yyyy

...

Net cash flow from business activity

Cash flow from investment activity

254

LCT21yyyy

LCT21

...

255

LCT22yyyy

LCT22

Amount collected from liquidation, transfer of fixed assets and other long-term assets

256

...

LCT23

Amount to spend on loans, purchase of debt instruments of other unit

257

LCT24yyyy

LCT24

Amount from withdrawal of loans, sale of debt instruments of other unit

...

258

LCT25yyyy

LCT25

Amount to spend on investment and capital contribution into another unit

259

LCT26yyyy

LCT26

...

260

LCT27yyyy

LCT27

Amount collected from interest on loans, dividend and profit divided

261

...

LCT30

Net cash flow from investment activity

Cash flow from financial activity

262

LCT31yyyy

...

Amount collected from issuance of shares, received equity capital

263

LCT32yyyy

LCT32

Amount to pay for the contribution capital of owners, repurchase the issued shares of enterprises

...

LCT33yyyy

LCT33

Amount received from short-term, long-term loans

265

LCT34yyyy

LCT34

Amount to pay the principal of loan

...

266

LCT35yyyy

LCT35

Amount to pay financial leasing debts

267

LCT36yyyy

...

Dividend, profit which have paid for owners

268

LCT40yyyy

LCT40

Net cash flow from financial activity

...

LCT50yyyy

LCT50

Net cash flow in period

270

LCT60yyyy

LCT60

Money and money equivalent amounts at the beginning of period

...

271

LCT61yyyy

LCT61

Impacts of change of foreign exchange rates in foreign currency conversion

272

LCT70yyyy

...

Money and money equivalent amounts at the end of period

Norms in report of cash flow (indirect)

Cash flow from business activity

...

LCG01yyyy

LCG01

Before-tax Profit

Adjustment for items

...

274

LCG02yyyy

LCG02

Depreciation of fixed assets

275

LCG03yyyy

...

Provisions

276

LCG04yyyy

LCG04

Interest, loss due to difference of foreign exchange rates unperformed

...

LCG05yyyy

LCG05

Interest, loss from investment activity

278

LCG06yyyy

LCG06

Cost for loan interest

...

279

LCG08yyyy

LCG08

Profit from business activity prior to change of floating capital

280

LCG09yyyy

...

Increase, reduction of receivables

281

LCG10yyyy

LCG10

Increase, reduction of Inventory

...

LCG11yyyy

LCG11

Increase, reduction of payables (excluding payable loans, payable income tax)

283

LCG12yyyy

LCG12

Increase, reduction of advance-paid cost

...

284

LCG13yyyy

LCG13

The loan interest which have paid

285

LCG14yyyy

...

Enterprise income tax which have paid

286

LCG15yyyy

LCG15

Other amount collected from business activity

...

LCG16yvvy

LCG16

Other cost from business activity

288

LCG20yyyy

LCG20

Net cash flow from business activity

...

Cash flow from investment activity

289

LCG21yyyy

LCG21

Cost for purchase, building fixed assets, real estate for investment and other long-term assets

...

290

LCG22yyyy

LCG22

Amount collected from liquidation, transfer of fixed assets, real estate for investment and other long-term assets

291

LCG23yyyy

LCG23

...

292

LCG24yyyy

LCG24

Amount from withdrawal of loans, sale of debt instruments of other unit

293

...

LCG25

Amount to spend on investment and capital contribution into another unit

294

LCG26yyyy

LCG26

Amount of withdrawal from capital contribution into another unit

...

295

LCG27yyyy

LCG27

Amount collected from interest on loans, dividend and profit divided

296

LCG30yyyy

LCG30

...

Cash flow from financial activity

297

LCG31yyyy

LCG31

Amount collected from issuance of shares, receipt of equity capital

...

298

LCG32yyyy

LCG32

Amount to pay for the contribution capital of owners, repurchase the issued shares of enterprises

299

LCG33yyyy

...

Amount received from short-term, long-term loans

300

LCG34yyyy

LCG34

Amount to pay the principal of loan

...

LCG35yyyy

LCG35

Amount to pay financial leasing debts

302

LCG36yyyy

LCG36

Dividend, profit which have paid for owners

...

303

LCG40yyyy

LCG40

Net cash flow from financial activity

304

LCG50yyyy

...

Net cash flow in year

305

LCG60yyyy

LCG60

Money and money equivalent amounts at the beginning of year

...

LCG61yyyy

LCG61

Impacts of change of foreign exchange rates in foreign currency conversion

307

LCG70yyyy

LCG70

Money and money equivalent amounts at the end of year

...

Information of bond investment in borrowers being enterprises

308

TP001

Credit institutions’ Branch code

...

309

TP002

Customer ID issued by credit institutions

310

TP003

...

311

TP004

The issuance day

312

...

TP005

Number of investment contract

313

TP006

Year interest

...

314

TP007

Quantity of bond

315

TP008

...

316

TP009

Total investment value

317

...

TP010

Code of currency type

Code table 06

318

TP011

Purpose of bond issuance

...

319

TP012

Risks provision which have to set up

320

TP013

...

Note: yyyy means financial year

CODE TABLE 01/CIC: Provincial, City code

No.

Name of province, city

Code

...

Ha Giang province

Cao Bang province

Bac Kan province

...

Tuyen Quang province

Lao Cai province

Dien Bien province

...

Lai Chau province

Son La province

Yen Bai province

...

Thai Nguyen province

Lang Son province

Quang Ninh province

...

Bac Giang province

Phu Tho province

Vinh Phuc province

...

Bac Ninh province

Hai Duong province

Hai Phong city

...

Thai Binh province

Ha Nam province

Nam Dinh province

...

Ninh Binh province

Thanh Hoa province

Nghe An province

...

Ha Tinh province

Quang Binh province

Quang Tra province

...

Da Nang city

Quang Nam province

Quang Ngai province

...

Binh Dinh province

Phu Yen province

Khanh Hoa province

...

Ninh Thuan province

Binh Thuan province

Kon Tum province

...

Dac Lac province

Dac Nong province

Lam Dong province

...

Binh Phuoc province

Tay Ninh province

Binh Duong province

...

Dong Nai province

Ba Ria-Vung Tau province

Hochiminh city

...

Tien Giang province

Ben Tre province

Tra Vinh province

...

Vinh Long province

Dong Thap province

An Giang province

...

Kien Giang province

Can Tho province

Hau Giang province

...

Bac Lieu province

Ca Mau province

CODE TABLE 02/CIC: NATIONAL CODE

...

Name of country

Sign

Code

Afghanistan

AFG

001

Albania

...

002

Algeria

DZA

003

Andorra

AND

004

...

Angola

AGO

005

Antigua and Barbuda

ATG

006

Argentina

...

007

Armenia

ARM

008

Australia

AUS

009

...

Austria

AUT

010

Azerbaijan

AZE

011

Bahamas

...

012

Bahrain

BHR

013

Bangladesh

BGD

014

...

Barbados

BRB

015

Belarus

BLR

016

Belgium

...

017

Belize

BLZ

018

Benin

BEN

019

...

Bhutan

BTN

020

Bolivia

BOL

021

Bosnia and Herzegovina

...

022

Botswana

BWA

023

Brazil

BRA

024

...

Brunei Darussalam

BRN

025

Bulgaria

BGR

026

Burkina Faso

...

027

Burundi

BDI

028

Cambodia

KHM

029

...

Cameroon

CMR

030

Canada

CAN

031

Cape Verde

...

032

Central African Republic

CAF

033

Chad

TCD

034

...

Chile

CHL

035

China

CHN

036

Colombia

...

037

Comoros

COM

038

Congo

COG

039

...

Costa Rica

CRI

040

Cote d’ Ivoire

CIV

041

Croatia

...

042

Cuba

---

043

Cyrus

---

044

...

Czech Republic

CZE

045

Democratic People’s Republic of Korea

PRK

046

Democratic Republic of the Congo

...

047

Denmark

DNK

048

Djibouti

DJI

049

...

Dominica

DMA

050

Dominican Republic

DOM

051

Ecuador

...

052

Egypt

EGY

053

El Salvador

SLV

054

...

Equatorial Guinea

GNQ

055

Eritrea

ERI

056

Estonia

...

057

Ethiopia

ETH

058

Fiji

FJI

059

...

Finland

FIN

060

France

FRA

061

Gabon

...

062

Gambia

GMB

063

Georgia

GEO

064

...

Germany

DEU

065

Ghana

GHA

066

Greece

...

067

Grenada

GRD

068

Guatemala

GTM

069

...

Guinea

GIN

070

Guinea-Bissau

GNB

071

Guyana

...

072

Haiti

HTI

073

Honduras

HND

074

...

Hungary

HUN

075

Iceland

ISL

076

India

...

077

Indonesia

IDN

078

Iran (Islamic Republic of)

IRN

079

...

Iraq

IRQ

080

Ireland

IRL

081

Israel

...

082

Italy

ITA

083

Jamaica

JAM

084

...

Japan

JPN

085

Jordan

JOR

086

Kazakhstan

...

087

Kenya

KEN

088

Kiribati

KIR

089

...

Kuwait

KWT

090

Kyrgyzstan

KGZ

091

Lao People’s Democratic Republic

...

092

Latvia

LVA

093

Lebanon

LBN

094

...

Lesotho

LSO

095

Liberia

LBR

096

Libyan Arab Jamahiriya

...

097

Liechtenstein

LIE

098

Lithuania

LTU

099

...

Luxembourg

LUX

100

101

Madagascar

MDG

101

102

Malawi

...

102

103

Malaysia

MYS

103

104

Maldives

MDV

104

...

Mali

MLI

105

106

Malta

MLT

106

107

Marshall Islands

...

107

108

Mauritania

MRT

108

109

Mauritius

MUS

109

...

Mexico

MEX

110

111

Micronesia, Federared States of

FSM

111

112

Monaco

...

112

113

Mongolia

MNG

113

114

Montenegro

---

114

...

Morocco

MAR

115

116

Mozambique

MOZ

116

117

Myanmar

...

117

118

Namibia

NAM

118

119

Nauru

NRU

119

...

Nepal

NPL

120

121

Netherlands

NLD

121

122

New Zealand

...

122

123

Nicaragua

NIC

123

124

Niger

NER

124

...

Nigeria

NGA

125

126

Norway

NOR

126

127

Oman

...

127

128

Pakistan

PAK

128

129

Palau

PLW

129

...

Panama

PAN

130

131

Papua New Guinea

PNG

131

132

Paraguay

...

132

133

Peru

PER

133

134

Philippines

PHL

134

...

Poland

POL

135

136

Portugal

PRT

136

137

Qatar

...

137

138

Republic of Korea

KOR

138

139

Republic of Moldova

MDA

139

...

Romania

ROU

140

141

Russian Federation

RUS

141

142

Rwanda

...

142

143

Saint Kitts and Nevis

KNA

143

144

Saint Lucia

LCA

144

...

Saint Vincent and the Grenadines

VCT

145

146

Samoa

WSM

146

147

San Marino

...

147

148

Sao Tome and Principe

STP

148

149

Saudi Arabia

149

...

Senegal

SEN

150

151

Serbia

---

151

152

Seychelles

...

152

153

Sierra Leone

SLE

153

154

Singapore

SGP

154

...

Slovakia

SVK

155

156

Slovenia

SVN

156

157

Solomon Islands

...

157

158

Somalia

SOM

158

159

South Africa

ZAF

159

...

Spain

ESP

160

161

Sri Lanka

LKA

161

162

Sudan

...

162

163

Suriname

SUR

163

164

Swaziland

SWZ

164

...

Sweden

SWE

165

166

Switzerland

CHE

166

167

Syrian Arab Republic

...

167

168

Tajikistan

TJK

168

169

Thailand

THA

169

...

The former Yugoslav Republic of Macedonia

MKD

170

171

Timor-Leste

TLS

171

172

Togo

...

172

173

Tonga

TON

173

174

Trinidad and Tobago

TTO

174

...

Tunisia

TUN

175

176

Turkey

TUR

176

177

Turkmenistan

...

177

178

Tuvalu

TUV

178

179

Uganda

UGA

179

...

Ukraine

UKR

180

181

United Arab Emirates

ARE

181

182

United Kingdom

...

182

183

United Republic of Tanzania

TZA

183

184

United States

USA

184

...

Uruguay

URY

185

186

Uzbekistan

UZB

186

187

Vanuatu

...

187

188

Venezuela

VEN

188

189

VietNam

VNM

189

...

Yemen

YEM

190

191

Zambia

ZMB

191

192

Zimbabwe

...

192

CODE TABLE 03/CIC: CODE OF INDIVIDUAL PAPER TYPE

No.

Name of individual paper type

Code

Passport

...

Household registration book

The automobile driving license

Army card

...

Other individual papers

CODE TABLE 04/CIC: CODE OF ORGANIZATION TYPE

No.

Type of organization and individuals

Code

...

State-owned company

One-member limited liability company owned 100% charter capital by state

Limited liability company with two or more members in which state owns over 50% of charter capital or has control right

...

Joint-stock company in which state own over 50% of charter capital or total voting shares; or has control right stated in charter of company

Other joint-stock company

Partnerships

...

Private enterprise

Enterprise with foreign investment capital

Cooperative and union of cooperatives

...

Business household, individual

Non-business administrative unit, party, mass, association

Other

...

No.

Line

Code

Agriculture, forestry and fishery

0101

Mineral mining

0201

...

Industry of processing, manufacture

0202

Production and distribution of electricity, gas, hot water, steam and air condition

0203

Supply of water; activity of management and handling of garbage, sewage

0204

...

0301

Wholesale and retail; repair of automobile, motor bike and other motor vehicles

0401

Warehousing and transport

0402

Accommodation and catering service

...

Information and Communication

0501

Financial, Banking and Insurance Activities

0601

Real estate business activity

0602

...

Specialist, science and technology activities

0701

Administrative activities and support services

0702

Activities of the Party, socio-political organizations, state management, security and defense; compulsory social assurance

0801

...

0802

Medical and social assistance activities

0803

Arts, recreation and entertainment

0804

Other service activities

...

Activities of hired employment in households, production of material products and self-consumption services of households

0806

Activities of international organizations and agencies

0807

CODE TABLE 06/CIC: SIGN OF CURENSICES OF COUNTRIES

No.

...

Name of currence

Sign

Letter

Number

VIETNAM

DONG

VND

...

VIETNAM

GOLD

XAU

SLOVAKIA

SLOVAKKORUNA

SKK

...

MODAMBIQUE

METICAL

MZM

NICARAGUA

CORDOBA ORO

NIO

...

YUGOSLAVIA

NEW DINAR

YUM

AUSTRIA

EURO

EUR

...

BELGIUM

EURO

EUR

FINLAND

EURO

EUR

...

FRANCE

EURO

EUR

GERMANY

EURO

EUR

...

IRELAND

EURO

EUR

ITALIA

EURO

EUR

...

LUXEMBOURG

EURO

EUR

NETHERLANDS

EURO

EUR

...

TURKEY

EURO

EUR

SPAIN

EURO

EUR

...

GUINEA- BISSAU

GUINEA-BISSAU PESO

GWP

HONDURAS

LEMPIRA

HNL

...

ANBANI

LEK

ALL

POLAND

ZLOTY

PLN

...

BUN GA RI

LEV

BGL

LIBERIA

LIBERIAN DOLLAR

LRD

...

HUNGARY

FORINT

HƯF

RUSSIA

RUSSIAN RUBLE(NEW)

RUB

...

MONGOLIA

TUGRIK

MNT

RUMANI

LEU

ROL

...

CZECHOSLOVAKIA

CZECH KORUNA

CZK

CHINA

YAN RENMINBI

CNY

...

NORTH KOREA

NORTH KOREAN WON

KPW

CUBA

CUBAN PESO

CUP

...

LAOS

KIP

LAK

CAMBODIA

RIEL

KHR

...

PAKISTAN

PAKISTAN RUPEE

PKR

ACHENTINA

ARGENTINE PESO

ARS

...

CAMROON

CFA FRANC BEAC

XAF

ANDURAT

SPANISIC PESETA

ESP

...

GUERNSEY,C.I.

POUND STERLING

GBP

ISLE OF MAN

POUND STERLING

GBP

...

JERSEY,C.I

POUND STERLING

GBP

ENGLAND

POUND STERLING

GBP

...

HONG KONG

HONGKONG DOLLAR

HKD

AMERICAN SAMOA

US DOLLAR

USD

...

BRISTISH INDIAN OCEAN TERRITORY

US DOLLAR

USD

GUAM

US DOLLAR

USD

...

HAITI

US DOLLAR

USD

MARSHALL ISLANDS

US DOLLAR

USD

...

MICRONESIA (PERERATED STATES OF)

US DOLLAR

USD

NORTHERN MARIANA ISLANDS

US DOLLAR

USD

...

PALAU

US DOLLAR

USD

PANAMA

US DOLLAR

USD

...

PUERTO RICO

US DOLLAR

USD

TURKS AND CAICOS ISLANDS

US DOLLAR

USD

...

AMERICA

US DOLLAR

USD

UNITED STATES MINOR OU

US DOLLAR

USD

...

VIRGIN ISLANDS,BRISTISH

US DOLLAR

USD

VIRGIN ISLANDS,U.S.

US DOLLAR

USD

...

UNITED STATES MINOR OU

US DOLLAR

USD

FRANCE

FRENCH FRANC

FRF

...

FRENCH SOUTHERN TERRI

FRENCH FRANC

FRF

GUADELOUPE

FRENCH FRANC

FRF

...

MANTINIQUE

FRENCH FRANC

FRF

MAYOTTE

FRENCH FRANC

FRF

...

MONACO

FRENCH FRANC

FRF

REUNION

FRENCH FRANC

FRF

...

SAINT PIERRE AND MIQUEL

FRENCH FRANC

FRF

LIECHTENSTEIN

SWISS FRANC

CHF

...

SWITZERLAND

SWISS FRANC

CHF

GERMANY

DEUTSCHE MARK

DEM

...

JAPAN

YEN

JPY

TURKEY

PORTUGUESE ESCUDO

PTE

...

GINE

GUINEA FRANC

GNF

SOMALIA

SOMA- SHILLING

SOS

...

THAILAND

BAHT

THB

BRUNEI DARUSSALAM

BRUNEI DOLLAR

BND

...

BRAZIL

BRAZILIAN REAL

BRL

SWEDEN

SWEDISH KRONA

SEK

...

BOUVET ISLAND

NORWEGIAN KRONE

NOK

NAUY

NORWEGIAN KRONE

NOK

...

SVALBARD AND JAN MAYE

NORWEGIAN KRONE

NOK

DENMARK

DANISH KRONE

DKK

...

FAEROE ISLAND

DANISH KRONE

DKK

GREENLAND

DANISH KRONE

DKK

...

LUXEMBOURG

LUXEMBOURG FRANC

LUF

AUSTRIA

AUSTRALIAN DOLLAR

AUD

...

CHRISMAST ISLAND

AUSTRALIAN DOLLAR

AUD

COCOS(KEELING) ISLAND

AUSTRALIAN DOLLAR

AUD

...

KIRIBATI

AUSTRALIAN DOLLAR

AUD

NORFOLK ISLAND

AUSTRALIAN DOLLAR

AUD

...

TUVALU

AUSTRALIAN DOLLAR

AUD

CANADA

CANADIAN DOLLAR

CAD

...

SINGAPORE

SINGAPORE DOLLAR

SGD

MALAYSIA

MALAYSIAN RINGGIT

MYR

...

ALGIERI

ALGERIAN DINAR

DZD

YEMEN

YEMENI RIAL

YER

...

IRAQ

IRAQI DINAR

IQD

LIBYAN ARB JAMAHIRJYA

LIBYAN DINAR

LYD

...

TUNISIA

TUNISIAN DINAR

TND

BELGIUM

BELGIAN FRANC

BEF

...

LUCXEMBOURG

BELGIAN FRANC

BEF

101

MAROOCO

MOROCCAN DIRHAM

MAD

...

COLOMBIA

COLOMBIAN PESO

COP

103

CAMEROON

CFA FRANC BEAC

XAF

...

CENTRAL AFRICAN REPUBLIC

CFA FRANC BEAC

XAF

105

SAT

CFA FRANC BEAC

XAF

...

CONGO

CFA FRANC BEAC

XAF

107

EQUATORIAL GUINEA

CFA FRANC BEAC

XAF

...

GABON

CFA FRANC BEAC

XAF

109

ANGOLA

KWANZA REAJUSTADO

AOR

...

NETHERLANDS

NETHERLANDS GUILDER

NLG

111

BENIN

CFA FRANC BCEAO

XOF

...

BURKINA FASO

CFA FRANC BCEAO

XOF

113

COTED'IVOIRE

CFA FRANC BCEAO

XOF

...

GUINEA- BISSAU

CFA FRANC BCEAO

XOF

115

MALI

CFA FRANC BCEAO

XOF

...

NIGER

CFA FRANC BCEAO

XOF

117

SENEGAL

CFA FRANC BCEAO

XOF

...

TOGO

CFA FRANC BCEAO

XOF

119

EGYPT

EGYPTIAN POUND

EGP

...

SYRIAN ARAB REPUBLIC

SYRIAN POUND

SYP

121

LIBAN

LEBANESE POUND

LBP

...

ETHIOPIA

ETHIOPIANBIRR

ETB

123

IRELAND

IRISH POUND

IEP

...

TURKEY

TURKISH LIRA

TRL

125

HOLY SEE(VATICAN CITY STATE)

ITALIAN LIRA

ITL

...

ITALIA

ITALIAN LIRA

ITL

127

SAN MARINO

ITALIAN LIRA

ITL

...

FINLAND

MARKKA

FIM

129

MEXICO

MEXICAN PESO

MXN

...

PHILIPPIN

PHILIPPINE PESO

PHP

131

PARAGUAY

GUARANI

PYG

...

GREEK

DRACHMA

GRD

133

BHUTAN

INDIAN RUPEE

INR

...

INDIA

INDIAN RUPEE

INR

135

SRILANKA

SRI LANKA RUPEE

LKR

...

BANGLADET

TAKA

BDT

137

INDONESIA

RUPIAH

IDR

...

AUSTRIA

SCHILLING

ATS

139

ECUADOR

SUCRE

ECS

...

NEWZEALAND

NEWZEALAND DOLLAR

NZD

141

NIUE

NEWZEALAND DOLLAR

NZD

...

PITCAIRN

NEWZEALAND DOLLAR

NZD

143

TOKELAU

NEWZEALAND DOLLAR

NZD

...

GIBUTI

DJIBUTI FRANC

DJF

145

ANDORRA

SPANISH PESETA

ESP

...

SPAIN

SPANISH PESETA

ESP

147

SAUDI ARABIA

SAUDI RYAL

SAR

...

PERU

NUEVO SOL

PEN

149

PANAMA

BALBOA

PAB

...

TAIWAN

NEW TAIWAN DOLLAR

TWD

151

MACAU

PATACA

MOP

...

IRAN (ISLAMIC REPUBLIC OF)

IRANIAN RIAL

IRR

153

KUWAIT

KUWAITI DINAR

KWD

...

KOREA

WON

KRW

155

OTHER COUNTRIES

OTHER CURRENCIES

...

CODE TABLE 07/CIC: CODE OF LOAN USE PURPOSE

No.

Purpose of using loans

Code

Consumption loans

Real estate investment and business loans

...

Securities investment and business loans

Trading and service loans

Production loans

...

Industrial production

051

5.2

Agricultural and forestry production

052

5.3

Aquaculture, seafood processing

053

5.4

...

054

Loans for construction of bridges, roads

Loans fos other purposes

CODE TABLE 08/CIC: CODE OF LOAN TYPE

...

Name of loan type

Code

Outstanding short-term loans

Outstanding medium-term loans

...

Oustamding debts from the discount of commercial and valuable papers

Oustamding debts from financial leasing

Oustamding debts from payables in lieu of customers

...

Outstanding loans for funds directly received from international organizations

Outstanding loans for funds received from the Government

Outstanding loans for funds received from other organizations,individuals

...

Special Outstanding loans for funds

Outstanding loans for debt repayment

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plane

...

Outstanding debts pending settlement

Outstanding of frozen debts

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract

...

Outstanding loans under financing contract

Settled outstanding loans of customer

CODE TABLE 09/CIC: CODE OF DEBT GROUP

No.

...

Code

Group 1 (Sandard Debt)

Group 2 (Special mention)

Group 3 (Subsandard Debt)

...

Group 4 (Doubtful debt)

Group 5 (Potentially irrecoverable debt)

CODE TABLE 10/CIC: CODE OF LOAN SECURITY TYPE

No.

...

Code

Land-use right and assets attached with land

Means of transport

Valuable papers

...

Bonds

Stocks

Bills

...

Promissory notes

Deposit certificates

Commercial papers

...

Metal, precious stone

Machines, equipments, raw materials, goods

Machines, equipments

...

Production lines

Raw materials

Consumption goods

...

Other goods

Other assets that have registered ownership and use right

Asset right arising from copyright

...

Right of debt collection

Right to be insured

Right of capital contribution to enterprise

...

Right of natural resource exploitation

Income and rights arising from pledged assets

Other right of asset

...

Other asset

Bạn Chưa Đăng Nhập Thành Viên!

Vì chưa Đăng Nhập nên Bạn chỉ xem được Thuộc tính của văn bản.
Bạn chưa xem được Hiệu lực của Văn bản, Văn bản liên quan, Văn bản thay thế, Văn bản gốc, Văn bản tiếng Anh,...

Nếu chưa là Thành Viên, mời Bạn Đăng ký Thành viên tại đây

Bạn Chưa Đăng Nhập Thành Viên!

Nếu chưa là Thành Viên, mời Bạn Đăng ký Thành viên tại đây

Bạn Chưa Đăng Nhập Thành Viên!

Nếu chưa là Thành Viên, mời Bạn Đăng ký Thành viên tại đây

Bạn Chưa Đăng Nhập Thành Viên!

Nếu chưa là Thành Viên, mời Bạn Đăng ký Thành viên tại đây

Thông tư 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Tải Văn bản tiếng Việt

Tải Văn bản tiếng Anh (Download English translation)

Tải Văn bản gốc

Bạn Chưa Đăng Nhập Thành Viên!

Nếu chưa là Thành Viên, mời Bạn Đăng ký Thành viên tại đây

Thông tư 03/2013/TT-NHNN, Thông tư 27/2017/TT-NHNN, 51/2007/QĐ-NHNN, Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN, 07/VBHN-NHNN, Văn bản hợp nhất 07/VBHN-NHNN, Thông tư 15/2023/TT-NHNN

59.638

Góp Ý Cho THƯ VIỆN PHÁP LUẬT
Họ & Tên:
Email:
Điện thoại:
Nội dung:

Góp Ý Cho Văn bản Pháp Luật
Họ & Tên:
Email:
Điện thoại:
Nội dung: