Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN quy chế hoạt động thông tin tín dụng

• Số hiệu: 51/2007/QĐ-NHNN
• Loại văn bản: Quyết định
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
• Người ký: Nguyễn Toàn Thắng
• Ngày ban hành: 31/12/2007

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc -------------
Số: 51/2007/QĐ-NHNN	Hà Nội, ngày 31 tháng 12 năm 2007

QUYẾT ĐỊNH

VỀ VIỆC BAN HÀNH QUY CHẾ HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Căn cứ Luật ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng năm 2004;
Căn cứ Nghị định số 52/2003/NĐ-CP ngày 19/5/2003 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị của Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng,

QUYẾT ĐỊNH:

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này Quy chế hoạt động thông tin tín dụng.

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/7/2008 và thay thế các Quyết định:

- Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng;

- Quyết định số 1003/2005/QĐ-NHNN ngày 08/7/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc sửa đổi, bổ sung Phụ lục phân loại dư nợ (kèm theo biểu K3 - Báo cáo dư nợ của khách hàng) trong Quy chế hoạt động thông tin tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;

- Quyết định số 50/2006/QĐ-NHNN ngày 02/10/2006 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc bổ sung, thay thế Biểu thu thập thông tin và Phụ lục phân loại dư nợ trong Quy chế hoạt động thông tin tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 và Quyết định số 1003/2005/QĐ-NHNN ngày 08/7/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;

- Quyết định số 987/2001/QĐ-NHNN ngày 02/8/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế quản lý, cung cấp và khai thác sử dụng thông tin tín dụng điện tử.

Điều 3. Chánh Văn phòng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Trưởng Văn phòng Đại diện Ngân hàng Nhà nước tại Thành phố Hồ Chí Minh, Chủ tịch hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Toàn Thắng

QUY CHẾ

HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG
(ban hành kèm theo Quyết định số 51/2007/QĐ-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)

Chương 1.

NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Quy chế này điều chỉnh hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng tổ chức và cá nhân có sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, nhằm phục vụ công tác quản lý của Ngân hàng Nhà nước, phòng ngừa, hạn chế rủi ro tín dụng góp phần bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và phát triển kinh tế - xã hội.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước:

a) Trung tâm Thông tin tín dụng;

b) Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước;

c) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.

2. Các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.

3. Các tổ chức và cá nhân có sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng.

Điều 3. Giải thích từ ngữ

Trong Quy chế này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Thông tin tín dụng là những thông tin về khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng và các thông tin khác liên quan đến khách hàng trong quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.

2. Hoạt động thông tin tín dụng là việc thu thập, xử lý, lưu trữ và cung cấp, khai thác sử dụng thông tin tín dụng.

3. Sản phẩm thông tin tín dụng là các báo cáo thông tin tín dụng định kỳ, đột xuất và các ấn phẩm do Trung tâm Thông tin tín dụng xây dựng trên cơ sở phân tích, tổng hợp, đánh giá thông tin về khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.

4. Dịch vụ thông tin tín dụng là việc cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng; hỗ trợ giải pháp quản trị thông tin tín dụng và quản trị rủi ro tín dụng: hỗ trợ, tư vấn, chuyển giao công nghệ về phần mềm quản trị thông tin tín dụng; tư vấn, hỗ trợ tìm kiếm thông tin tín dụng.

5. Khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng bao gồm:

a) Khách hàng là tổ chức; doanh nghiệp nhà nước, hợp tác xã, công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty cổ phần, doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp danh, doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và các tổ chức khác (trừ các đối tượng quy định tại khoản 2, Điều 2 Quy chế này);

Tập đoàn, tổng công ty, công ty mẹ và mỗi đơn vị thành viên hạch toán độc lập đều được xác định là một khách hàng.

b) Khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác;

c) Khách hàng là chủ thẻ tín dụng (cá nhân hoặc tổ chức được tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng cấp thẻ tín dụng) bao gồm chủ thẻ chính và chủ thẻ phụ.

Điều 4. Báo cáo các chỉ tiêu thông tin tín dụng

1. Tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng phải báo cáo cho Trung tâm Thông tin tín dụng - Ngân hàng Nhà nước các chỉ tiêu thông tin tín dụng theo Phụ lục Hệ thống các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng đính kèm Quy chế này.

2. Nội dung, thời gian báo cáo

2.1. Thông tin về hồ sơ pháp lý của khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất sau 3 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh quan hệ tín dụng lần đầu hoặc khi có biến động, thay đổi thông tin về hồ sơ pháp lý. Cụ thể như sau:

a) Đối với khách hàng là tổ chức: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là tổ chức (có số thứ tự từ 19 đến 33);

b) Đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác (có số thứ tự 26 và từ 34 đến 39);

c) Đối với khách hàng là chủ thẻ tín dụng: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là chủ thẻ tín dụng, bao gồm cả thông tin về tài sản bảo đảm tiền vay, hạn mức tín dụng của thẻ tín dụng (có số thứ tự từ 34 đến 47 và từ 233 đến 236, 246, 247, 267, 296);

2.2. Thông tin về tài chính của khách hàng là tổ chức bao gồm: bảng cân đối kế toán, bảng kết quả hoạt động kinh doanh và báo cáo lưu chuyển tiền tệ (nếu có) theo mẫu do Bộ Tài chính quy định. Thời hạn gửi các báo cáo trên về Trung tâm Thông tin tín dụng chậm nhất là sau 03 ngày làm việc kể từ ngày khách hàng có quan hệ tín dụng lần đầu hoặc chậm nhất là ngày 15/4 của năm tiếp theo năm phải báo cáo đối với khách hàng đang có quan hệ tín dụng.

2.3. Thông tin về dư nợ của khách hàng (báo cáo khi có thay đổi dư nợ), định kỳ báo cáo 3 ngày làm việc một lần và ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, thông tin về dư nợ của khách hàng và chi tiết từng khoản vay đã được phân loại nợ theo quy định (có số thứ tự 01, 02, từ 48 đến 232). Khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác báo cáo thêm thông tin về cho vay tiêu dùng (có số thứ tự từ 290 đến 295).

2.4. Thông tin về bảo đảm tiền vay của khách hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất 3 ngày làm việc kể từ khi khách hàng có quan hệ vay vốn lần đầu hoặc khi thay đổi thông tin.

a) Trường hợp cho vay tín chấp, báo cáo các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo đảm tiền vay (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 233 đến 237).

b) Trường hợp cho vay có tài sản bảo đảm, báo cáo các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo đảm tiền vay (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 238 đến 269). Khách hàng vay dùng tài sản bảo đảm của bên thứ ba, báo cáo thêm chỉ tiêu chủ sở hữu tài sản (số thứ tự 270) bao gồm cả tên, địa chỉ, chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu của chủ tài sản (có số thứ tự 02, 06 và từ 35 đến 38).

2.5. Thông tin về bảo lãnh cho khách hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất là ngày 10 tháng kế tiếp của thông tin cuối tháng trước (khi có thay đổi), gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo lãnh cho khách hàng (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 271 đến 289).

2.6. Thông tin về dư nợ thẻ tín dụng (báo cáo khi có thay đổi), thời hạn báo cáo hàng tháng, vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng và thông tin về dư nợ của thẻ tín dụng (có số thứ tự 01, 02 và từ 48 đến 59).

2.7. Thông tin về khách hàng có tổng dư nợ bằng hoặc hơn 15% vốn tự có của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng, định kỳ báo cáo 5 ngày làm việc một lần và ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về khách hàng có tổng dư nợ bằng hoặc lớn hơn 15% vốn tự có của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 299 đến 307).

2.8. Thông tin về vi phạm quy định đối với thẻ tín dụng, thời hạn báo cáo hàng tháng, vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng và thông tin về thẻ tín dụng (có số thứ tự 01, 02, 297 và 298).

3. Phương thức báo cáo được thực hiện dưới dạng file điện tử theo hướng dẫn chi tiết của Trung tâm Thông tin tín dụng. Riêng thông tin về tài chính của khách hàng, báo cáo bằng văn bản.

Điều 5. Xử lý, lưu trữ và cung cấp, khai thác sử dụng thông tin

1. Xử lý thông tin tín dụng được thực hiện tại Trung tâm Thông tin tín dụng thông qua việc kiểm tra, sàng lọc, đảm bảo tính tin cậy của thông tin đầu vào và phân tích, tổng hợp thông tin, bao gồm cả việc phân tích xếp hạng tín dụng doanh nghiệp, cho điểm tín dụng đối với cá nhân tiêu dùng, để tạo lập các sản phẩm thông tin tín dụng.

2. Lưu trữ thông tin tín dụng

a) Thông tin tín dụng được lưu trữ, quản lý đảm bảo an toàn, bí mật và thuận tiện cho việc khai thác sử dụng tại Trung tâm Thông tin tín dụng và cơ sở dự phòng.

b) Thời gian lưu trữ thông tin tín dụng đối với một khách hàng là 5 năm kể từ ngày bổ sung, cập nhật thông tin tín dụng lần cuối cùng.

3. Trung tâm Thông tin tín dụng cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng và được thu tiền dịch vụ theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

4. Khai thác sử dụng thông tin tín dụng

4.1. Trung tâm Thông tin tín dụng tạo điều kiện thuận lợi cho việc khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng.

4.2. Tổ chức, cá nhân khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng phải tuân thủ quy định sau:

a) Sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng đúng mục đích quy định tại Điều 1 Quy chế này.

b) Không sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng của Trung tâm Thông tin tín dụng để cung cấp lại cho tổ chức, cá nhân khác.

Chương 2.

TRÁCH NHIỆM VÀ QUYỀN HẠN CỦA CÁC TỔ CHỨC, CÁ NHÂN THAM GIA HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG

Điều 6. Trung tâm Thông tin tín dụng

1. Trách nhiệm

a) Làm đầu mối quản lý, hướng dẫn, đôn đốc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng theo thẩm quyền;

b) Xây dựng và hướng dẫn hệ thống mã số, chỉ tiêu thông tin, mẫu file điện tử và các chuẩn chung liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng cho các tổ chức, cá nhân tham gia hoạt động thông tin tín dụng;

c) Thu nhận, xử lý thông tin tín dụng và tổ chức, xây dựng, quản lý kho dữ liệu thông tin tín dụng quốc gia;

d) Cung cấp thông tin tín dụng cho Ban lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước và các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước theo quy định.

e) Cung cấp các dịch vụ thông tin tín dụng cho các đối tượng quy định tại khoản 2 và 3 Điều 2 Quy chế này;

g) Hỗ trợ đào tạo cán bộ nghiệp vụ thông tin tín dụng cho các tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng khi có yêu cầu.

2. Quyền hạn

a) Yêu cầu các tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng cung cấp đầy đủ, chính xác, kịp thời các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 4 Quy chế này;

b) Chủ trì và phối hợp với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trong việc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng.

c) Kiểm tra việc báo cáo và chất lượng thông tin tín dụng của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng theo Quy chế này;

d) Được từ chối cung cấp dịch vụ thông tin tín dụng đối với những đối tượng không chấp hành đúng các quy định của Quy chế này.

Điều 7. Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước

1. Có trách nhiệm phối hợp, cung cấp thông tin liên quan trong phạm vi quản lý của mình cho Trung tâm Thông tin tín dụng để triển khai thực hiện hoạt động và xây dựng kho dữ liệu thông tin tín dụng quốc gia theo quy định.

2. Có quyền khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng để phục vụ nhiệm vụ quản lý nhà nước.

3. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm tổ chức thanh tra các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trong việc chấp hành Quy chế này.

Điều 8. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương

1. Trách nhiệm

a) Bố trí tổ chức, nhân sự và các điều kiện liên quan để thực hiện nghiệp vụ thông tin tín dụng tại đơn vị;

b) Đôn đốc, kiểm tra các tổ chức tín dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn thực hiện Quy chế này.

2. Quyền hạn

a) Được khai thác sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng để phục vụ nhiệm vụ quản lý của Ngân hàng Nhà nước trên địa bàn;

b) Được tổ chức khai thác và cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng theo hướng dẫn của Trung tâm Thông tin tín dụng cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn;

c) Được Trung tâm Thông tin tín dụng hỗ trợ đào tạo cán bộ làm nghiệp vụ thông tin tín dụng.

Điều 9. Tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng

1. Trách nhiệm

a) Chịu trách nhiệm về tính đầy đủ, trung thực, chính xác và đúng hạn của các chỉ tiêu thông tin tín dụng báo cáo cho Trung tâm Thông tin tín dụng;

b) Xây dựng quy trình kỹ thuật, bảo mật, mã số khách hàng, tuân thủ các chuẩn chung liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng do Trung tâm Thông tin tín dụng hướng dẫn để thực hiện thống nhất, an toàn;

c) Khai thác sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng nhằm ngăn ngừa, hạn chế rủi ro, nâng cao chất lượng tín dụng.

2. Quyền hạn:

a) Được khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng;

b) Được đề nghị Trung tâm Thông tin tín dụng kiểm tra tính chính xác, tính cập nhật của thông tin tín dụng do Trung tâm Thông tin tín dụng cung cấp;

c) Được Trung tâm Thông tin tín dụng hỗ trợ về đào tạo, hướng dẫn cán bộ làm nghiệp vụ thông tin tín dụng.

Điều 10. Tổ chức và cá nhân có sử dụng thông tin tín dụng

Tổ chức và cá nhân có nhu cầu khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng phải gửi yêu cầu khai thác sử dụng thông tin tín dụng đến Trung tâm Thông tin tín dụng và phải tuân thủ các quy định về sử dụng thông tin tín dụng theo quy định tại Quy chế này.

Chương 3.

KHEN THƯỞNG VÀ XỬ LÝ VI PHẠM

Điều 11. Khen thưởng

Hàng năm, Trung tâm Thông tin tín dụng báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về kết quả hoạt động thông tin tín dụng để xem xét khen thưởng đối với những tổ chức, cá nhân có thành tích trong hoạt động thông tin tín dụng.

Điều 12. Xử lý vi phạm

Tổ chức, cá nhân vi phạm các quy định tại Quy chế này, tùy theo tính chất, mức độ vi phạm có thể bị xử lý phạt vi phạm hành chính theo quy định hiện hành.

Chương 4.

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 13. Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng có trách nhiệm hướng dẫn thực hiện Quy chế này./.

PHỤ LỤC

HỆ THỐNG CÁC CHỈ TIÊU BÁO CÁO THÔNG TIN TÍN DỤNG
áp dụng cho Trung tâm Thông tin tín dụng và các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng

STT	Mã chi tiêu		Tên chỉ tiêu	Ghi chú
I. THÔNG TIN VỀ HỒ SƠ PHÁP LÝ KHÁCH HÀNG
1. Thông tin chung của khách hàng vay
1	K101	Mã khách hàng
2	K102	Tên khách hàng
3	K103	Tên đối ngoại
4	K104	Tên viết tắt
5	K105	Thông tin liên lạc/giao dịch
6	K1051	Địa chỉ trụ sở
7	K1052	Mã trụ sở		Theo QĐ số 23/2007/QĐ-NHNN
8	K1053	Số điện thoại
9	K1054	Số fax
10	K1055	Địa chỉ trang web
11	K1056	Địa chỉ Email
12	K106	Quốc tịch và cư trú
13	K1061	Quốc tịch
14	K1062	Cư trú
15	K107	Mã số thuế
16	K108	Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
17	K1081	Số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
18	K1082	Ngày cấp
2. Thông tin riêng đối với khách hàng là tổ chức
19	K130		Quyết định thành lập	Doanh nghiệp nhà nước
20	K1301		Số quyết định thành lập
21	K1302		Ngày cấp quyết định thành lập
22	K1303		Cơ quan cấp quyết định thành lập
23	K131		Cơ quan quản lý trực tiếp
24	K132		Loại hình kinh tế
25	K133		Ngành kinh tế
26	K134		Ngành nghề kinh doanh	Ghi theo giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
27	K135		Tên, chức danh của thành viên HĐQT
28	K136		Tổng giám đốc (Giám đốc)
29	K137		Tổng số lao động hiện có
30	K138		Vốn điều lệ
31	K1381		VND
32	K1382		Ngoại tệ quy đổi ra USD
33	K139		Chi nhánh, công ty con, đơn vị thành viên
3. Thông tin riêng đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác và chủ thẻ tín dụng
34	K160		Ngày, tháng, năm sinh
35	K161		Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu
36	K1611		Số chứng minh nhân dân/Hộ chiếu
37	K1612		Ngày cấp
38	K1613		Nơi cấp
39	K162		Họ tên vợ hoặc chồng
40	K163		Thời hạn còn lại ở VN	Đối với chủ thẻ là người nước ngoài (tháng)
41	K164		Thẻ tín dụng
42	K1641		Loại thẻ
43	K1642		Ngày phát hành thẻ
44	K1643		Ngày hết hạn thẻ
45	K1644		Thẻ phụ
46	K16441		Họ tên chủ thẻ
47	K16442		Quan hệ với chủ thẻ chính
II. THÔNG TIN VỀ DƯ NỢ CỦA KHÁCH HÀNG
48	K3		Dư nợ của khách hàng
49	K301		Dư nợ cho vay ngắn hạn
50	K30101		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
51	K30102		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
52	K30103		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND cần chú ý
53	K30104		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
54	K30105		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
55	K30106		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
56	K30107		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND có nghi ngờ
57	K30108		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
58	K30109		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND có khả năng mất vốn
59	K30110		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
60	K302		Dư nợ cho vay trung hạn
61	K30201		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
62	K30202		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
63	K30203		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND cần chú ý
64	K30204		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
65	K30205		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
66	K30206		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
67	K30207		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND có nghi ngờ
68	K30208		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
69	K30209		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND có khả năng mất vốn
70	K30210		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
71	K303		Dư nợ cho vay dài hạn
72	K30301		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
73	K30302		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
74	K30303		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND cần chú ý
75	K30304		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
76	K30305		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
77	K30306		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
78	K30307		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND có nghi ngờ
79	K30308		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
80	K30309		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND có khả năng mất vốn
81	K30310		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
82	K304		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá
83	K30401		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND đủ tiêu chuẩn
84	K30402		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
85	K30403		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND cần chú ý
86	K30404		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ cần chú ý
87	K30405		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND dưới tiêu chuẩn
88	K30406		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
89	K30407		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND có nghi ngờ
90	K30408		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ có nghi ngờ
91	K30409		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND có khả năng mất vốn
92	K30410		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
93	K305		Dư nợ cho thuê tài chính
94	K30501		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND đủ tiêu chuẩn
95	K30502		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
96	K30503		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND cần chú ý
97	K30504		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ cần chú ý
98	K30505		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND dưới tiêu chuẩn
99	K30506		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
100	K30507		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND có nghi ngờ
101	K30508		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ có nghi ngờ
102	K30509		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND có khả năng mất vốn
103	K30510		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
104	K306		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng
105	K30603		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND cần chú ý
106	K30604		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ cần chú ý
107	K30605		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND dưới tiêu chuẩn
108	K30606		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
109	K30607		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND có nghi ngờ
110	K30608		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ có nghi ngờ
111	K30609		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND có khả năng mất vốn
112	K30610		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
113	K307		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế
114	K30701		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND đủ tiêu chuẩn
115	K30702		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
116	K30703		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND cần chú ý
117	K30704		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ cần chú ý
118	K30705		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND dưới tiêu chuẩn
119	K30706		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
120	K30707		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND có nghi ngờ
121	K30708		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ có nghi ngờ
122	K30709		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND có khả năng mất vốn
123	K30710		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
124	K308		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ
125	K30801		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND đủ tiêu chuẩn
126	K30802		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
127	K30803		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND cần chú ý
128	K30804		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ cần chú ý
129	K30805		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND dưới tiêu chuẩn
130	K30806		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
131	K30807		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND có nghi ngờ
132	K30808		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
133	K30809		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND có khả năng mất vốn
134	K30810		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
135	K309		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác
136	K30901		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND đủ tiêu chuẩn
137	K30902		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
138	K30903		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND cần chú ý
139	K30904		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ cần chú ý
140	K30905		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác bằng VND dưới tiêu chuẩn.
141	K30906		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
142	K30907		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND có nghi ngờ
143	K30908		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
144	K30909		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND có khả năng mất vốn
145	K30910		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
146	K310		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt
147	K31001		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND đủ tiêu chuẩn
148	K31002		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
149	K31003		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND cần chú ý
150	K31004		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ cần chú ý
151	K31005		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND dưới tiêu chuẩn
152	K31006		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
153	K31007		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND có nghi ngờ
154	K31008		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ có nghi ngờ
155	K31009		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND có khả năng mất vốn
156	K31010		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
157	K311		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ
158	K31101		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND đủ tiêu chuẩn
159	K31102		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
160	K31103		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND cần chú ý
161	K31104		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ cần chú ý
162	K31105		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND dưới tiêu chuẩn
163	K31106		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
164	K31107		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND có nghi ngờ
165	K31108		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
166	K31109		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND có khả năng mất vốn
167	K31110		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
168	K312		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước
169	K31201		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND đủ tiêu chuẩn
170	K31202		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
171	K31203		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND cần chú ý
172	K31204		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ cần chú ý
173	K31205		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND dưới tiêu chuẩn
174	K31206		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
175	K31207		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND có nghi ngờ
176	K31208		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ có nghi ngờ
177	K31209		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND có khả năng mất vốn
178	K31210		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
179	K313		Dư nợ cho vay khác
180	K31301		Dư nợ cho vay khác bằng VND đủ tiêu chuẩn
181	K31302		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
182	K31303		Dư nợ cho vay khác bằng VND cần chú ý
183	K31304		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ cần chú ý
184	K31305		Dư nợ cho vay khác bằng VND dưới tiêu chuẩn
185	K31306		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
186	K31307		Dư nợ cho vay khác bằng VND có nghi ngờ
187	K31308		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
188	K31309		Dư nợ cho vay khác bằng VND có khả năng mất vốn
189	K31310		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
190	K314		Dư nợ chờ xử lý
191	K31401		Dư nợ chờ xử lý bằng VND có tài sản xiết nợ, gán nợ
192	K31402		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ có tài sản xiết nợ, gán nợ
193	K31403		Dư nợ chờ xử lý bằng VND có tài sản thế chấp liên quan đến vụ án chờ xét xử
194	K31404		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ có tài sản thế chấp liên quan đến vụ án chờ xét xử
195	K31405		Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng có tài sản đảm bảo
196	K31406		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng có tài sản đảm bảo
197	K31407		Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng không có tài sản bảo đảm và không còn đối tượng để thu hồi
198	K31408		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng không có tài sản bảo đảm và không còn đối tượng để thu hồi
199	K31409		Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng không có tài sản bảo đảm nhưng con nợ đang tồn tại và hoạt động
200	K31410		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng không có tài sản bảo đảm nhưng con nợ đang tồn tại và hoạt động
201	K315		Dư nợ được khoanh
202	K31501		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND được khoanh
203	K31502		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ được khoanh
204	K31503		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND được khoanh
205	K31504		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ được khoanh
206	K31505		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND được khoanh
207	K31506		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ được khoanh
208	K316		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác
209	K31601		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND đủ tiêu chuẩn
210	K31602		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
211	K31603		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND cần chú ý
212	K31604		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ cần chú ý
213	K31605		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND dưới tiêu chuẩn
214	K31606		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
215	K31607		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND có nghi ngờ
216	K31608		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
217	K31609		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND có khả năng mất vốn
218	K31610		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
219	K317		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ
220	K31701		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND đủ tiêu chuẩn
221	K31702		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
222	K31703		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND cần chú ý
223	K31704		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ cần chú ý
224	K31705		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND dưới tiêu chuẩn
225	K31706		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
226	K31707		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND có nghi ngờ
227	K31708		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
228	K31709		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND có khả năng mất vốn
229	K31710		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
230	K318		Dư nợ của khách hàng đã xử lý
231	K31801		Nợ tổn thất bằng VND đang trong thời gian theo dõi
232	K31802		Nợ tổn thất bằng ngoại tệ đang trong thời gian theo dõi
III. THÔNG TIN VỀ BẢO ĐẢM TIỀN VAY
233	K41		Tín chấp
234	K411		Thời gian công tác/số năm làm việc
235	K412		Vị trí làm việc
236	K413		Thu nhập bình quân hàng tháng
237	K414		Hạn mức tín dụng
238	K42		Có tài sản bảo đảm
239	K421		Mã tài sản	Là duy nhất, không trùng lắp
240	K422		Quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất
241	K423		Phương tiện giao thông
242	K424		Giấy tờ có giá
243	K4241		Trái phiếu
244	K4242		Cổ phiếu
245	K4243		Tín phiếu
246	K4244		Kỳ phiếu
247	K4245		Chứng chỉ tiền gửi
248	K4246		Thương phiếu
249	K4249		Giấy tờ khác trị giá được bằng tiền
250	K425		Kim khí đá quý
251	K426		Máy móc thiết bị, nguyên nhiên vật liệu, hàng hóa
252	K4261		Máy móc thiết bị
253	K4262		Dây chuyền sản xuất
254	K4263		Nguyên nhiên vật liệu
255	K4264		Hàng tiêu dùng
256	K4269		Hàng hóa khác
257	K427		Tài sản đăng ký quyền sở hữu và quyền sử dụng khác
258	K4271		Quyền tài sản phát sinh từ quyền tác giả
259	K4272		Quyền sở hữu công nghiệp
260	K4273		Quyền đòi nợ
261	K4274		Quyền được nhận bảo hiểm
262	K4275		Quyền góp vốn doanh nghiệp
263	K4276		Quyền khai thác tài nguyên thiên nhiên
264	K4277		Lợi tức và các quyền phát sinh từ tài sản cầm cố
265	K4279		Quyền tài sản khác
266	K428		Tài sản khác
267	K429		Mô tả tài sản
268	K43		Ngày thế chấp, cầm cố
269	K44		Ngày giải chấp thực tế	Báo cáo sau khi giải chấp
270	K45		Chủ sở hữu tài sản	Trường hợp dùng tài sản của bên thứ ba để thế chấp, cầm cố
IV. THÔNG TIN VỀ BẢO LÃNH CHO KHÁCH HÀNG
271	K601		Mã bảo lãnh
272	K602		Khách hàng trong nước	Doanh nghiệp
273	K6021		Ngày phát sinh bảo lãnh
274	K6022		Ngày đến hạn bảo lãnh
275	K6023		Số tiền bảo lãnh
276	K60231		VND
277	K60232		Ngoại tệ quy đổi USD
278	K603		Khách hàng ngoài nước	Doanh nghiệp
279	K6031		Ngày phát sinh bảo lãnh
280	K6032		Ngày đến hạn bảo lãnh
281	K6033		Số tiền bảo lãnh
282	K60331		VND
283	K60332		Ngoại tệ quy đổi USD
284	K604		Các khoản phải trả thay khách hàng khi vi phạm bảo lãnh
285	K6041		Ngày phát sinh nợ
286	K6042		Dư nợ
287	K60421		VND
288	K60422		Ngoại tệ quy đổi USD
289	K6043		Lý do
V. THÔNG TIN VỀ CHO VAY TIÊU DÙNG
290	K801		Mục đích sử dụng vốn vay
291	K80101		Mua, sửa chữa, xây mới nhà
292	K80102		Mua, sửa chữa phương tiện phục vụ đi lại
293	K80103		Học tập, du lịch, chữa bệnh…
294	K80104		Mua sắm vật dụng sinh hoạt
295	K80199		Các nhu cầu tiêu dùng khác không vi phạm pháp luật
VI. THÔNG TIN VỀ THẺ TÍN DỤNG
296	K802		Hạn mức tín dụng của thẻ tín dụng
297	K803		Vi phạm quy định về thẻ tín dụng
298	K804		Biện pháp xử lý vi phạm
VII. THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG CÓ TỔNG DƯ NỢ BẰNG HOẶC LỚN HƠN 15% VỐN TỰ CÓ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, TỔ CHỨC KHÁC CÓ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
299	K901		Vốn tự có của TCTD	Theo QĐ 457/2005/QĐ-NHNN
300	K902		Tổng dư nợ (quy ngoại tệ ra VND)
301	K903		Ngày biến động dư nợ gần nhất
302	K904		Lý do cho vay vượt
303	K9041		Đồng tài trợ	Báo cáo phần TCTD tham gia
304	K9042		Chính phủ chỉ định
305	K9043		Thống đốc NHNN cho phép
306	K9044		Ủy thác đầu tư
307	K9099		Khác	Ghi rõ lý do

Ghi chú: Đơn vị tính đối với VND là triệu đồng và đối với ngoại tệ quy đổi là 1 USD./.

Tiếng Anh (English)

THE STATE BANK OF VIETNAM -------------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence Freedom Happiness -------------
No. 51/2007/QD-NHNN	Hanoi, December 31, 2007

DECISION

ON THE ISSUANCE OF REGULATION ON THE CREDIT INFORMATION ACTIVITY

THE GOVERNOR OF THE STATE BANK

- Pursuant to the Law on the State Bank of Vietnam issued in 1997 and the Law on the amendment, supplement of several articles of the Law on the State Bank of Vietnam issued in 2003;
- Pursuant to the Law on Credit Institutions issued in 1997 and the Law on the amendment, supplement of several articles of the Law on Credit Institutions issued in 2004;
- Pursuant to the Decree No. 52/2003/ND-CP dated 19/5/2003 of the Government providing for the function, assignment, authority and organizational structure of the State Bank of Vietnam;
- Upon the proposal of Director of Credit Information Center,

DECIDES:

Article 1. To issue in conjunction with this Decision the Regulation on the credit information activity.

Article 2. This Decision shall be effective from 1 July 2008 and replace the following Decisions:

- Decision No. 1117/2004/QD-NHNN dated 8 September 2004 of the Governor of the State Bank on the issuance of Regulation on the credit information activity;

...

...

...

- Decision No. 50/2006/QD-NHNN dated 2 October 2006 of the Governor of the State Bank on the supplement, replacement of the Form on information collection and Appendix on the classification of outstanding loans in the Regulation on the credit information activity issued in conjunction with the Decision No. 1117/2004/QD-NHNN dated 8 September 2004 and the Decision No. 1003/2005/QD-NHNN dated 8 July 2005 of the Governor of the State Bank;

- Decision No. 987/2001/QD-NHNN dated 2 August 2001 of the Governor of the State Bank on the issuance of the Regulation on the management, supply and exploitation, use of electronic credit information.

Article 3. The Director of Administrative Department, Heads of units of the State Bank of Vietnam, the Director of the Credit Information Center, General Managers of the State Bank's branches in provinces, cities under the central Governments management, the Chief Representative of the State Bank in Hochiminh city, Chairmen of the Board of Directors and General Directors (Directors) of Credit Institutions, other organizations engaging in banking activity, related organizations and individuals shall be responsible for the implementation of this Decision.

FOR THE GOVERNOR OF THE STATE BANK OF VIETNAM
DEPUTY GOVERNOR




Nguyen Toan Thang

REGULATION

ON THE CREDIT INFORMATION ACTIVITY
(issued in conjunction with the Decision No. 51/2007/QD-NHNN dated 31 December 2007 of the Governor of the State Bank )

...

...

...

GENERAL PROVISIONS

Article 1. Governing scope

This Regulation shall govern the credit information activity of the State Bank, credit institutions, other organizations engaging in banking activity, organizations and individuals using credit information service, in order to serve the management activity of the State Bank, prevent, limit credit risks making contribution to ensuring the security of banking activity and the socio-economic development.

Article 2. Subjects of application

1. Units of the State Bank of Vietnam.

a) The Credit Information Center.

b) Departments and units of the State Bank.

c) The State Bank's branches in provinces, cities under the central Governments management.

2. Credit Institutions, other organizations engaging in banking activity.

...

...

...

Article 3. Interpretation

Terms stated in this Regulation shall be construed as follows:

1. Credit information is information of customer who has credit relation with a Credit Institution or another organization engaging in banking activity and other information relating to customer in the credit relation with the Credit Institution or another organization engaging in banking activity.

2. Credit information activity is the collection, processing, keeping and provision, exploitation and use of credit information.

3. Credit information product is periodical, unexpected credit information reports, publications made by the Credit Information Center on the basis of analyzing, synthesizing, assessing information of customers who have credit relation with Credit Institutions or other organizations engaging in banking activity.

4. Credit information service is the provision of credit information products; giving support to solutions of credit information administration and credit risk administration; giving support, providing advice, transfer of technology on credit information administration software; providing advice and giving support to the search of credit information.

5. Customers who have credit relation with credit institutions, other organizations engaging in banking activity including:

a) Customer being organizations: the State owned enterprises, cooperatives, limited liability companies, joint-stock companies, private enterprises, partnership companies, foreign invested enterprises and other organizations (except for subjects stipulated in point 2, Article 2 of this Regulation).

Groups, corporations, holding companies and subsidiaries that perform the independent accounting are considered as a customer.

...

...

...

c) Customer being credit card holder (individuals or organizations whose credit cards are supplied by credit institutions, other organization engaging in banking activity) including main cardholder and secondary cardholder.

Article 4. Report on norms of credit information

1. Credit institutions, other organizations engaging in banking activity shall have to make report on norms of credit information to the Credit Information Center The State Bank of Vietnam according to the Appendix on reporting norms System of credit information attached to this Regulation.

2. Content, time of report

2.1 Information of legal documents of customers who have credit relation with Credit Institutions, other organizations engaging in banking activity, shall be reported within 3 working days at the latest since the appearance of the first credit relation or variation, change in information of legal document. Specially as follows:

a) For customers being organizations: including general information norms of borrowers (who have ordinal number from 01 to 18) and particular information for customers being organizations;

b) For customers being individuals, family households, cooperative groups: including general information norms of borrowers (who have ordinal number from 01 to 18) and particular information for customers being individuals, family households, cooperative groups (that have ordinal number of 26 and from 34 to 39);

c) For customers being credit cardholders: including general information norms of borrowers (who have ordinal number from 01 to 18) and particular information for customers being credit cardholders, including information of loan security asset, credit limit of credit card (who have ordinal number from 34 to 47 and from 233 to 236, 246, 247, 267, 296);

2.2. Information of financial capacity of customers being organization includes: balance sheet, profit/loss statement and cash flow statement (if any) in accordance with the sample form stipulated by the Ministry of Finance. The deadline for the sending of above reports to the Information Center is after 03 working days at the latest since the first credit relation of customer or on April 15th of the following year of the reporting year at the latest for customers having credit relation.

...

...

...

2.4. Information of loan security of customers shall be reported within 3 working days at the latest since the appearance of the first borrowing relation of customers or the change of information.

a) In case of loans pledged by trust, to report such norms as customer ID, customer names address of customers and information of loan security (with the ordinal number of 01, 02, 06 and from 233 to 237).

b) In case of loans with security asset, to report such norms as customer ID, customers names, customer addresses and information of loan security (with ordinal number of 01, 02, 06 and from 238 to 239). Borrowers using security asset of the third party shall make report on further norms of holder of assets (ordinal number of 270) including name, address, peoples identity card or passport of the holder (having ordinal number of 02, 06 and from 35 to 38);

2.5. Information of the guarantee to customers shall be reported on the 10th, at the latest, of the following month for the information at the end of last month (in case of any change), including such norms as customer ID, customer names, customer addresses and information of guarantee to customers (having ordinal number of 01, 02, 06 and from 271 to 289);

2.6. Information of outstanding of credit card (to report in case of any change) shall be reported monthly, on the last working day of each month, including such norms as customer ID, customer names and information of outstanding of credit card (having ordinal number of 01, 02 and from 48 to 59) ;

2.7. Information of customer whose total outstanding loans are equal to or more than 15% of the own capital of the credit institution, other organization engaging in banking activity, shall be reported periodically each 5 working days and on the last working day of each month, including such norms as customer ID, customer name, customer addresses and information of customer whose total outstanding loans are equal to or more than 15% of the own capital of the credit institution, other organization engaging in banking activity (having ordinal number of 01, 02, 06 and from 299 to 307);

2.8. Information of breach of provisions on credit card shall be reported monthly, on the last working day of each month, including such norms as customer ID, customer name and information of credit card (having ordinal number of 01, 02, 297 and 298);

3. The mode of reporting is performed in the form of electronic file in accordance with detailed guidance of the Credit Information Center. Except for information of financial capacity of customer, it shall be reported in written form.

Article 5. Processing, keeping and provision, exploitation and use of information

...

...

...

2. Keeping of credit information

a) Credit information shall be kept, managed safely, confidentially and conveniently for the exploitation and use at the Credit Information Center and standby unit.

b) Duration for the keeping of credit information of one customer is 5 years since the last supplement, update of credit information.

3. Credit Information Center shall provide credit information products and shall be entitled to collect service fee in accordance with provisions of the Governor of the State Bank.

4. Exploitation and use of credit information

4.1. Credit Information Center shall facilitate the exploitation and use of credit information product.

4.2. Organizations which and individuals who exploit and use credit information product shall be obliged to respect the following provisions:

a) To use credit information product in accordance with the purposes stipulated in Article 1 of this Regulation.

b) Not to use credit information product of the Credit Information Center for providing to other organizations, individuals.

...

...

...

RESPONSIBILITIES AND AUTHORITIES OF ORGANIZATIONS, INDIVIDUALS ENGAGING IN CREDIT INFORMATION ACTIVITY

Article 6. Credit Information Center

1. Responsibilities

a) To act as a coordinator in managing, guiding, speeding up the implementation of the credit information activity according to its competence;

b) To establish and provide guidance on codes system, information norms, electronic file forms and common standards relating to the credit information activity of organizations, individuals engaging in the credit information activity.

c) To collect, process the credit information and organize, build, manage the national credit information data bank;

d) To provide Board of Management of the State Bank and units of the State Bank with credit information in accordance with applicable provisions.

e) To provide subjects stipulated in paragraph 2 and 3, Article 2 of this Regulation with credit information services.

g) To support the training of credit information officers of organizations engaging in the credit information activity when required.

...

...

...

a) To request organizations engaging in the credit information activity to fully, accurately and timely provide the reporting norms of credit information as provided for in Article 4 of this Regulation.

b) To take the lead and cooperate with units of the State Bank, credit institutions, other organizations engaging in banking activity in the implementation of the credit information activity.

c) To examine the reporting and quality of credit information of credit institutions, other organizations engaging in banking activity in accordance with provisions of this Regulation.

d) To be permitted to refuse to provide the credit information services to subjects that do not correctly comply with provisions of this Regulation.

Article 7. Departments, units of the State Bank

1. To be responsible for coordinating with, providing the Credit Information Center with related information within their management scope in order to deploy the implementation of activity and build up a national credit information data bank in accordance with applicable provisions.

2. To be entitled to exploit, use credit information product for the State management work.

3. The State Banks Inspectorate shall be responsible for organizing the inspection of the compliance with this Regulation by credit institutions, other organizations engaging in banking activity.

Article 8. State Bank's branches in provinces, cities under the central Governments management

...

...

...

a) To arrange organization, personnel and related conditions for the implementation of credit information operation in their units.

b) To speed up, examine the implementation of this Regulation by local credit institutions, branches of credit institutions, other organizations engaging in banking activity.

2. Authorities

a) To be permitted to exploit, use credit information products for the management work of the State Bank in the locality.

b) To be permitted to organize the exploitation and provision of the credit information products in accordance with guidance of the Credit Information Center to credit institution, branches of credit institutions, other organizations engaging in banking activity in the locality.

c) To be entitled to receive the support from the Credit Information Center for the training of officers involved in credit information operation.

Article 9. Credit Institutions, other organizations engaging in banking activity

1. Responsibilities

a) To be responsible for the sufficiency, honesty, accuracy and timeliness of credit information norms reported to the Credit Information Center.

...

...

...

c) To exploit and use credit information products in order to prevent, limit risks, improve credit quality.

2. Authorities

a) To be entitled to exploit and use credit information;

b) To be entitled to request the Credit Information Center to verify the accuracy, timeliness of the credit information provided by the Credit Information Center.

c) To be supported by the Credit Information Center in training, guiding officers involved in the credit information operation.

Article 10. Other organizations which and individuals who use credit information

Other organizations and individuals that have a demand for the exploitation and use of the credit information product shall submit their requirement for the exploitation and use of the credit information to the Credit Information Center and comply with provisions on the use of credit information as provided for in this Regulation.

Chapter III

REWARD AND DEALING WITH VIOLATION

...

...

...

Annually, the Credit Information Center shall make report to the Governor of the State Bank on the result of the credit information activity for his consideration of reward to organizations, individuals that make achievements in the credit information activity.

Article 12. Dealing with violation

Organizations, individuals that violate provisions in this Regulation shall be, depending on the nature, seriousness of violation, subject to administrative punishment in accordance with current provisions.

Chapter VII

IMPLEMENTING PROVISIONS

Article 15. The Director of the Credit Information Center shall be responsible for providing guidance on the implementation of this Regulation.

APPENDIX

ON REPORT INDICES OF CREDIT INFORMATION
Applied to the Credit Information Center and credit institutions, other organizations engaging in banking activity

...

...

...

Norm code

Norm name

Note

I. INFORMATION OF LEGAL DOCUMENT OF CUSTOMERS

1. General information of borrowers

01

K101

Customer ID

...

...

...

K102

Customer name

03

K103

Trading name

04

K104

...

...

...

05

K105

Contact/Transaction information

06

K1051

Address of head office

...

...

...

K1052

Code of head office

As provided for in Decision No. 23/2007/QD-NHNN

08

K1053

Telephone number

09

K1054

...

...

...

10

K1055

Website address

11

K1056

Email address

...

...

...

K106

Nationality and residence

13

K1061

Nationality

14

K1062

...

...

...

15

K107

Tax code

16

K108

Business registration certificate

...

...

...

K1081

Number of business registration certificate

18

K1082

Date of issue

2. Particular information for customers being organizations

19

...

...

...

Decision on establishment

State-owned enterprise

20

K1301

Number of decision on establishment

21

K1302

Issue date of decision on establishment

...

...

...

22

K1303

Agency issuing the decision on establishment

23

K131

Direct management agency

24

...

...

...

Economic type

25

K133

Economic sector

26

K134

Business line

...

...

...

27

K135

Name, title of Boar of Directors members

28

K136

General Director (Director)

29

...

...

...

Total number of existing employees

30

K138

Chapter capital

31

K1381

VND

...

...

...

32

K1382

Foreign currency converted into USD

33

K139

Branches, subsidiaries, affiliates

3. Particular information for customers being individuals, family households, cooperative groups and credit cardholders

...

...

...

K160

Date of birth

35

K161

Identity card/Passport

36

K1611

...

...

...

37

K1612

Date of issue

38

K1613

Place of issue

...

...

...

K162

Name of wife or husband

40

K163

Remaining duration in Vietnam

For card holder being foreigner (month)

41

K164

...

...

...

42

K1641

Card type

43

K1642

Issuing date of card

...

...

...

K1643

Expiry date of card

45

K1644

Secondary card

46

K16441

...

...

...

47

K16442

Relationship with main cardholder

II. INFORMATION OF OUTSTANDING LOANS OF CUSTOMERS

48

K3

Outstanding loans of customer

...

...

...

49

K301

Outstanding short term loans

50

K30101

Outstanding short term loans in VND standard

51

...

...

...

Outstanding short term loans in foreign currency standard

52

K30103

Outstanding short term loans in VND that need special mention

53

K30104

Outstanding short term loans in foreign currency that need special mention

...

...

...

54

K30105

Outstanding short term loans in VND - substandard

55

K30106

Outstanding short term loans in foreign currency - substandard

56

...

...

...

Outstanding short term loans in VND doubtful

57

K30108

Outstanding short term loans in foreign currency doubtful

58

K30109

Outstanding short term loans in VND potentially irrecoverable

...

...

...

59

K30110

Outstanding short term loans in foreign currency potentially irrecoverable

60

K302

Outstanding medium term loans

61

...

...

...

Outstanding medium term loans in VND standard

62

K30202

Outstanding medium term loans in foreign currency standard

63

K30203

Outstanding medium term loans in VND that need special mention

...

...

...

64

K30204

Outstanding medium term loans in foreign currency that need special mention

65

K30205

Outstanding medium term loans in VND - substandard

66

...

...

...

Outstanding medium term loans in foreign currency - substandard

67

K30207

Outstanding medium term loans in VND doubtful

68

K30208

Outstanding medium term loans in foreign currency doubtful

...

...

...

39

K30209

Outstanding medium term loans in VND potentially irrecoverable

70

K30210

Outstanding medium term loans in foreign currency potentially irrecoverable

71

...

...

...

Outstanding long term loans

72

K30301

Outstanding long term loans in VND standard

73

K30302

Outstanding long term loans in foreign currency standard

...

...

...

74

K30303

Outstanding long term loans in VND that need special mention

75

K30304

Outstanding long term loans in foreign currency that need special mention

76

...

...

...

Outstanding long term loans in VND - substandard

77

K30306

Outstanding long term loans in foreign currency - substandard

78

K30307

Outstanding long term loans in VND doubtful

...

...

...

79

K30308

Outstanding long term loans in foreign currency doubtful

80

K30309

Outstanding long term loans in VND potentially irrecoverable

81

...

...

...

Outstanding long term loans in foreign currency potentially irrecoverable

82

K304

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers

83

K30401

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in VND standard

...

...

...

84

K30402

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in foreign currency standard

85

K30403

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in VND that need special mention

86

...

...

...

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in foreign currency that need special mention

87

K30405

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in VND - substandard

88

K30406

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in foreign currency - substandard

...

...

...

89

K30407

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in VND - doubtful

90

K30408

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in foreign currency - doubtful

91

...

...

...

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in VND potentially irrecoverable

92

K30410

Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in foreign currency potentially irrecoverable

93

K305

Outstanding debts from finance leasing

...

...

...

94

K30501

Outstanding debts from finance leasing in VND standard

95

K30502

Outstanding debts from finance leasing in foreign currency standard

96

...

...

...

Outstanding debts from finance leasing in VND that need special mention

97

K30504

Outstanding debts from finance leasing in foreign currency that need special mention

98

K30505

Outstanding debts from finance leasing in VND - substandard

...

...

...

99

K30506

Outstanding debts from finance leasing in foreign currency - substandard

100

K30507

Outstanding debts from finance leasing in VND - doubtful

101

...

...

...

Outstanding debts from finance leasing in foreign currency doubtful

102

K30509

Outstanding debts from finance leasing in VND potentially irrecoverable

103

K30510

Outstanding debts from finance leasing in foreign currency potentially irrecoverable

...

...

...

104

K306

Outstanding debts from payables in lieu of customers

105

K30603

Outstanding debts from payables in lieu of customers in VND that need special mention

106

...

...

...

Outstanding debts from payables in lieu of customers in foreign currency that special mention

107

K30605

Outstanding debts from payables in lieu of customers in VND substandard

108

K30606

Outstanding debts from payables in lieu of customers in foreign currency substandard

...

...

...

109

K30607

Outstanding debts from payables in lieu of customers in VND doubtful

110

K30608

Outstanding debts from payables in lieu of customers in foreign currency doubtful

111

...

...

...

Outstanding debts from payables in lieu of customers in VND potentially irrecoverable

112

K30610

Outstanding debts from payables in lieu of customers in foreign currency potentially irrecoverable

113

K307

Outstanding loans for funds directly received from international organizations

...

...

...

114

K30701

Outstanding loans for funds directly received from international organizations in VND standard

115

K30702

Outstanding loans for funds directly received from international organizations in foreign currency standard

116

...

...

...

Outstanding loans for funds directly received from international organizations in VND that need special mention

117

K30704

Outstanding loans for funds directly received from international organizations in foreign currency that need special mention

118

K30705

Outstanding loans for funds directly received from international organizations in VND substandard

...

...

...

119

K30706

Outstanding loans for funds directly received from international organizations in foreign currency substandard

120

K30707

Outstanding loans for funds directly received from international organizations in VND doubtful

121

...

...

...

Outstanding loans for funds directly received from international organizations in foreign currency doubtful

122

K30709

Outstanding loans for funds directly received from international organizations in VND potentially irrecoverable

123

K30710

Outstanding loans for funds directly received from international organizations in foreign currency potentially irrecoverable

...

...

...

124

K308

Outstanding loans for funds received from the Government

125

K30801

Outstanding loans for funds directly received from the Government in VND Standard

126

...

...

...

Outstanding loans for funds received from the Government in foreign currency standard

127

K30803

Outstanding loans for funds directly received from the Government in VND that need special mention

128

K30804

Outstanding loans for funds directly received from the Government in foreign currency that need special mention

...

...

...

129

K30805

Outstanding loans for funds directly received from the Government in VND substandard

130

K30806

Outstanding loans for funds directly received from the Government in foreign currency substandard

131

...

...

...

Outstanding loans for funds directly received from the Government in VND doubtful

132

K30808

Outstanding loans for funds directly received from the Government in foreign currency doubtful

133

K30809

Outstanding loans for funds directly received from the Government in VND potentially irrecoverable

...

...

...

134

K30810

Outstanding loans for funds directly received from the Government in foreign currency potentially irrecoverable

135

K309

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals

136

...

...

...

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in VND standard

137

K30902

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in foreign currency standard

138

K30903

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in VND that need special mention

...

...

...

139

K30904

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in foreign currency that need special mention

140

K30905

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in VND substandard

141

...

...

...

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in foreign currency substandard

142

K30907

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in VND doubtful

143

K30908

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in foreign currency doubtful

...

...

...

144

K30909

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in VND potentially irrecoverable

145

K30910

Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in foreign currency potentially irrecoverable

146

...

...

...

Outstanding loans for special purpose

147

K31001

Outstanding loans for special purpose in VND standard

148

K31002

Outstanding loans for special purpose in foreign currency standard

...

...

...

149

K31003

Outstanding loans for special purpose in VND that need special mention

150

K31004

Outstanding loans for special purpose in foreign currency that need special mention

151

...

...

...

Outstanding loans for special purpose in VND substandard

152

K31006

Outstanding loans for special purpose in foreign currency substandard

153

K31007

Outstanding loans for special purpose in VND doubtful

...

...

...

154

K31008

Outstanding loans for special purpose in foreign currency doubtful

155

K31009

Outstanding loans for special purpose in VND potentially irrecoverable

156

...

...

...

Outstanding loans for special purpose in foreign currency potentially irrecoverable

157

K311

Outstanding loans for debt repayment

158

K31101

Outstanding loans for debt repayment in VND standard

...

...

...

159

K31102

Outstanding loans for debt repayment in foreign currency standard

160

K31103

Outstanding loans for debt repayment in VND that need special mention

161

...

...

...

Outstanding loans for debt repayment in foreign currency that need special mention

162

K31105

Outstanding loans for debt repayment in VND substandard

163

K31106

Outstanding loans for debt repayment in foreign currency substandard

...

...

...

164

K31107

Outstanding loans for debt repayment in VND doubtful

165

K31108

Outstanding loans for debt repayment in foreign currency doubtful

166

...

...

...

Outstanding loans for debt repayment in VND potentially irrecoverable

167

K31110

Outstanding loans for debt repayment in foreign currency potentially irrecoverable

168

K312

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan

...

...

...

169

K31201

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in VND standard

170

K31202

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in foreign currency standard

171

...

...

...

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in VND that need special mention

172

K31204

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in foreign currency that need special mention

173

K31205

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in VND substandard

...

...

...

174

K31206

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in foreign currency substandard

175

K31207

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in VND doubtful

176

...

...

...

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in foreign currency doubtful

177

K31209

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in VND potentially irrecoverable

178

K31210

Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in foreign currency potentially irrecoverable

...

...

...

179

K313

Other outstanding loans

180

K31301

Other outstanding loans in VND standard

181

...

...

...

Other outstanding loans in foreign currency standard

182

K31303

Other outstanding loans in VND that need special mention

183

K31304

Other outstanding loans in foreign currency that need special mention

...

...

...

184

K31305

Other outstanding loans in VND substandard

185

K31306

Other outstanding loans in foreign currency substandard

186

...

...

...

Other outstanding loans in VND doubtful

187

K31308

Other outstanding loans in foreign currency doubtful

188

K31309

Other outstanding loans in VND potentially irrecoverable

...

...

...

189

K31310

Other outstanding loans in foreign currency potentially irrecoverable

190

K314

Outstanding debts pending settlement

191

...

...

...

Outstanding debts pending settlement in VND secured by foreclosed assets

192

K31402

Outstanding debts pending settlement in foreign currency secured by foreclosed assets

193

K31403

Outstanding debts in VND secured by the pledged assets which are related to a case pending litigation

...

...

...

194

K31404

Outstanding debts in foreign currency secured by the pledged assets which are related to a case pending litigation

195

K31405

Outstanding of unsettled debts in VND with security assets

196

...

...

...

Outstanding of unsettled debts in foreign currency with security assets

197

K31407

Outstanding of unsettled debts in VND without security assets and without debtor for debts recovery

198

K31408

Outstanding of unsettled debts in foreign currency without security assets and without debtor for debts recovery

...

...

...

199

K31409

Outstanding of unsettled debts in VND without security assets, but the debtor still exists and is operating

200

K31410

Outstanding of unsettled debts in foreign currency without security assets, but the debtor still exists and is operating

201

...

...

...

Outstanding of frozen debts

202

K31501

Outstanding short-term loans in VND frozen

203

K31502

Outstanding short-term loans in foreign currency frozen

...

...

...

204

K31503

Outstanding medium-term loans in VND frozen

205

K31504

Outstanding medium-term loans in foreign currency frozen

206

...

...

...

Outstanding long-term loans in VND frozen

207

K31506

Outstanding long-term loans in foreign currency frozen

208

K316

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract

...

...

...

209

K31601

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in VND standard

210

K31602

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in foreign currency standard

211

...

...

...

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in VND that need special mention

212

K31604

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in foreign currency that need special mention

213

K31605

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in VND substandard

...

...

...

214

K31606

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in foreign currency substandard

215

K31607

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in VND doubtful

216

...

...

...

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in foreign currency doubtful

217

K31609

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in VND potentially irrecoverable

218

K31610

Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in foreign currency potentially irrecoverable

...

...

...

219

K317

Outstanding loans under financing contract

220

K31701

Outstanding loans under financing contract in VND - standard

221

...

...

...

Outstanding loans under financing contract in foreign currency standard

222

K31703

Outstanding loans under financing contract in VND that need special mention

223

K31704

Outstanding loans under financing contract in foreign currency that need special mention

...

...

...

224

K31705

Outstanding loans under financing contract in VND substandard

225

K31706

Outstanding loans under financing contract in foreign currency substandard

226

...

...

...

Outstanding loans under financing contract in VND doubtful

227

K31708

Outstanding loans under financing contract in foreign currency doubtful

228

K31709

Outstanding loans under financing contract in VND potentially irrecoverable

...

...

...

229

K31710

Outstanding loans under financing contract in foreign currency potentially irrecoverable

230

K318

Settled outstanding loans of customer

231

...

...

...

Loss of loans in VND being under supervision

232

K31802

Loss of loans in foreign currency being under supervision

III. INFORMATION OF LOAN SECURITY OF CUSTOMERS

233

K41

...

...

...

234

K411

Working duration/number of working years

235

K412

Position

...

...

...

K413

Monthly average income

237

K414

Credit limit

238

K42

...

...

...

239

K4221

Asset code

Being unique, no identical

240

K422

Right of land use and assets tied to land

...

...

...

K423

Means of transportation

242

K424

Valuable papers

243

K4241

...

...

...

244

K4242

Share

245

K4243

Bill

...

...

...

K4244

Promissory note

247

K4245

Deposit certificate

248

K4246

...

...

...

249

K4249

Other paper valuated as money

250

K425

Metal, precious stone

...

...

...

K426

Machines, equipments, raw materials, goods

252

K4261

Machines, equipments

253

K4262

...

...

...

254

K4263

Raw materials

255

K4264

Consumer product

...

...

...

K4269

Other goods

257

K427

Other assets that have registered proprietary right and use right

258

K4271

...

...

...

259

K4272

Industrial proprietary right

260

K4273

Right of debt collection

...

...

...

K4274

Right to be insured

262

K4275

Right of capital contribution to enterprise

263

K4276

...

...

...

264

K4277

Income and rights arising from pledged asset

265

K4279

Other right of assets

...

...

...

K428

Other assets

267

K429

Asset description

268

K43

...

...

...

269

K44

Actual date of release of mortgage

making report after release of mortgage

270

K45

Owner of asset

In case of using asset of the third party for pledge, mortgage

...

...

...

271

K601

Guarantee code

272

K602

Domestic customers

Enterprise

273

...

...

...

Arising date of guarantee

274

K6022

Maturity date of guarantee

275

K6023

Guaranteed amount

...

...

...

276

K60231

VND

277

K60232

Foreign currency converted into USD

278

...

...

...

International customers

Enterprise

279

K6031

Arising date of guarantee

280

K6032

Maturity date of guarantee

...

...

...

281

K6033

Guaranteed amount

282

K60331

VND

283

...

...

...

Foreign currency converted into USD

284

K604

Payables in lieu of customers upon violating guarantee

285

K6041

Arising date of debt

...

...

...

286

K6042

Outstanding debts

287

K60421

VND

288

...

...

...

Foreign currency converted into USD

289

K6043

Reason

V. INFORMATION OF CONSUMER LOANS

290

K801

...

...

...

291

K80101

Purchase, repair, building of house

292

K80102

Purchase, repair of means of transportation

...

...

...

K80103

Study, tourism, disease treatment,

294

K80104

Purchase of utensils

295

K80199

...

...

...

VI. INFORMATION OF CREDIT CARDS

296

K802

Credit limit of credit card

297

K803

Violation of provisions on credit cards

...

...

...

298

K804

Measures to deal with violation

VII. INFORMATION OF CUSTOMER WHOSE TOTAL OUTSTANDING LOANS ARE EQUAL TO OR MORE THAN 15% OF THE OWN CAPITAL OF THE CREDIT INSTITUTION, OTHER ORGANIZATION ENGAGING IN BANKING ACTIVITY

299

K901

Own capital of CI

As provided for in Decision No. 457/2005/QD-NHNN

...

...

...

K902

Total outstanding loans (converted into VND)

301

K903

Latest date of change in outstanding loans

302

K904

...

...

...

303

K9041

Co-financing

Making report on the part of attendant CI

304

K9042

Designation by government

...

...

...

K9043

Permission by the Governor of the State Bank

306

K9044

Investment trust

307

K9099

...

...

...

Cleary state the reason

Note: Unit for VND is VND million and 1 USD for converted foreign currency.