DOANH NGHIỆP

Trách nhiệm của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử đối với khách hàng từ ngày 17/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Hồng Thía

16:48 01/08/24

Từ ngày 17/7/2024, trách nhiệm của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử đối với khách hàng được quy định chi tiết tại Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

>> Trách nhiệm phối hợp trong quy trình thu hồi Giấy phép hoạt động dịch vụ trung gian thanh toán từ 17/7/2024

>> 03 dãy số định danh người lao động nên nhớ

1. Trách nhiệm của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử đối với khách hàng từ ngày 17/7/2024

Căn cứ khoản 1 Điều 37 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, trách nhiệm của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử đối với khách hàng được quy định như sau:

(i) Thực hiện lệnh thanh toán của chủ ví điện tử sau khi đã kiểm tra, kiểm soát tính hợp pháp, hợp lệ của lệnh thanh toán.

(ii) Lưu giữ và cập nhật đầy đủ các mẫu chữ ký, mẫu dấu (nếu có) của khách hàng đã đăng ký để kiểm tra, đối chiếu trong quá trình sử dụng ví điện tử.

(iii) Kịp thời ghi Có vào ví điện tử của khách hàng các lệnh thanh toán chuyển tiền đến, nạp tiền vào ví điện tử; hoàn trả các khoản tiền do sai sót đã ghi Nợ đối với ví điện tử của khách hàng; phối hợp hoàn trả các khoản tiền đã được xác định chuyển nhầm vào ví điện tử của khách hàng theo đề nghị của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện lệnh chuyển tiền.

(iv) Thông tin đầy đủ, kịp thời cho chủ ví điện tử về số dư, các giao dịch, chứng từ của các giao dịch phát sinh trên ví điện tử và chịu trách nhiệm về tính chính xác đối với những thông tin mà mình cung cấp.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

Hệ thống biểu mẫu về pháp luật doanh nghiệp (cập nhật mới)

ví điện tử

Trách nhiệm của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử đối với khách hàng từ ngày 17/7/2024

(Ảnh minh họa - Nguồn từ Internet)

(v) Cập nhật thông tin khách hàng định kỳ hoặc khi khách hàng thông báo thay đổi thông tin trong hồ sơ mở ví điện tử và kịp thời cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng khi xác định khách hàng có mức độ rủi ro cao theo tiêu chí do tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử ban hành; bảo quản lưu trữ hồ sơ ví điện tử và các chứng từ giao dịch qua ví điện tử theo đúng quy định của pháp luật.

(vi) Bảo mật các thông tin, dữ liệu cá nhân của khách hàng hoặc dữ liệu cá nhân do khách hàng cung cấp, các thông tin liên quan đến ví điện tử và các giao dịch trên ví điện tử của khách hàng theo quy định của pháp luật.

(vii) Hướng dẫn khách hàng sử dụng ví điện tử an toàn, thông báo, giải thích cho khách hàng về hành vi bị cấm trong mở, sử dụng ví điện tử và giải đáp, xử lý kịp thời thắc mắc, khiếu nại của khách hàng trong mở và sử dụng ví điện tử theo quy định tại Thông tư 40/2024/TT-NHNN và thỏa thuận giữa chủ ví điện tử với tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử.

(viii) Ban hành quy định nội bộ về mở và sử dụng ví điện tử tại tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử; hướng dẫn, thông báo công khai để khách hàng biết và thực hiện. Quy định nội bộ phải bao gồm tối thiểu các nội dung sau:

- Quy định về hồ sơ, trình tự, thủ tục mở ví điện tử, trong đó bao gồm trường hợp mở ví điện tử bằng phương tiện điện tử và việc mở ví điện tử đối với các khách hàng là người khuyết tật, người không đủ năng lực hành vi dân sự, người bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự.

- Quy định về thỏa thuận mở và sử dụng ví điện tử.

- Quy định về việc sử dụng ví điện tử.

- Quy định về xử lý tra soát, khiếu nại, mẫu giấy đề nghị tra soát khiếu nại.

- Quy định về quản lý rủi ro trong việc mở, sử dụng ví điện tử phù hợp với quy định tại khoản 1 Điều 28 Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

- Yêu cầu khách hàng phải có tài khoản đồng Việt Nam mở tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trước khi sử dụng dịch vụ; Yêu cầu khách hàng phải hoàn thành việc liên kết ví điện tử với tài khoản đồng Việt Nam và/hoặc thẻ ghi nợ (có gắn với tài khoản đồng Việt Nam) của chính khách hàng trước khi sử dụng và trong suốt thời gian sử dụng ví điện tử.

Danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Danh sách khách hàng tổ chức mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

2. 02 lưu ý khi xác thực thông tin khách hàng mở ví điện tử từ ngày 01/10/2024

[Quý khách hàng xem chi tiết TẠI ĐÂY]

3. 05 lưu ý tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tại Việt Nam từ 17/7/2024

[Quý khách hàng xem chi tiết TẠI ĐÂY]

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.