DOANH NGHIỆP

Quy định nội bộ khi hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có yếu tố nước ngoài từ 17/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Kiều Diễm

18:53 02/08/24

Khi hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có yếu tố nước ngoài, ngân hàng thương mại phải có xây dựng các quy định nội bộ theo quy định tại Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

>> Các loại công trình an toàn giao thông đường bộ từ ngày 01/01/2025

>> Thủ tục chấp thuận chi nhánh ngân hàng nước ngoài áp dụng chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng nước ngoài năm 2024

1. Các trường hợp hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có yếu tố nước ngoài phải xây dựng quy định nội bộ

Căn cứ Điều 33 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, các trường hợp hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có yếu tố nước ngoài bao gồm:

(i) Khi hợp tác với tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

(ii) Tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho khách hàng là người không cư trú và người nước ngoài cư trú tại Việt Nam để thực hiện giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ tại Việt Nam theo quy định tại Điều 31 Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

(iii) Trường hợp tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán (trừ tổ chức cung ứng dịch vụ chuyển mạch tài chính) cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho khách hàng để thực hiện giao dịch thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ nước ngoài theo quy định tại Điều 32 Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

Hệ thống biểu mẫu về pháp luật doanh nghiệp (cập nhật mới)

Quy định nội bộ khi hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có yếu tố nước ngoài từ 17/7/2024 (Ảnh minh họa – Nguồn Internet)

2. Quy định nội bộ khi hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có yếu tố nước ngoài từ ngày 17/7/2024

Căn cứ Điều 33 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, khi hợp tác với tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo quy định tại Điều 31, Điều 32 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải:

(i) Xây dựng quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tuân thủ quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

(ii) Xây dựng quy định nội bộ về kiểm tra, lưu giữ các giấy tờ và chứng từ liên quan đến các giao dịch thực tế để đảm bảo việc thanh toán bằng ngoại tệ và thanh toán quốc tế thực hiện đúng mục đích, tuân thủ quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối và các quy định pháp luật hiện hành có liên quan.

3. 05 lưu ý tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tại Việt Nam từ 17/7/2024

Xem chi tiết tại bài viết: 05 lưu ý tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tại Việt Nam từ 17/7/2024

4. Quy định về giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ nước ngoài từ ngày 17/7/2024

Xem chi tiết tại bài viết: Quy định về giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ nước ngoài từ ngày 17/7/2024

Điều 34. Quyền của tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán - Thông tư 40/2024/TT-NHNN

1. Quy định điều kiện sử dụng dịch vụ; yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ và chính xác thông tin có liên quan khi sử dụng dịch vụ và trong quá trình sử dụng dịch vụ; từ chối cung cấp dịch vụ khi khách hàng không đáp ứng đầy đủ các điều kiện để sử dụng dịch vụ, không tuân thủ quy định của tổ chức cung ứng dịch vụ hoặc vi phạm các thỏa thuận khác.

2. Quy định các biện pháp đảm bảo an toàn cho việc sử dụng dịch vụ.

3. Quy định loại phí và mức phí sử dụng dịch vụ phù hợp với quy định pháp luật hiện hành.

4. Lựa chọn ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các tổ chức khác làm đối tác để ký kết hợp đồng hoặc thỏa thuận cung ứng, phát triển dịch vụ trên cơ sở đảm bảo an toàn, hiệu quả và phù hợp với nội dung Giấy phép và quy định của pháp luật.

5. Các quyền khác theo hợp đồng hoặc thỏa thuận với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, đơn vị chấp nhận thanh toán, khách hàng và đối tác phù hợp với quy định của pháp luật.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.