DOANH NGHIỆP

02 trường hợp ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép từ 05/02/2025

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Thanh Thúy

15:45 20/12/24

02 trường hợp ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép theo quy định tại Thông tư 54/2024/TT-NHNN được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành.

>> Thu và nộp tiền trúng đấu giá và chi phục vụ hoạt động đấu giá trước khi nộp vào ngân sách nhà nước

>> 04 phương thức giải quyết tranh chấp phát sinh giữa người tiêu dùng và hộ kinh doanh từ 01/7/2024

1. 02 trường hợp ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép từ 05/02/2025

Căn cứ theo quy định tại khoản 2 Điều 14 Thông tư 26/2021/TT-NHNN (được sửa đổi, bổ sung bởi khoản 1 Điều 1 Thông tư 54/2024/TT-NHNN), 02 trường hợp ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép cụ thể như sau:

2. Ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép trong trường hợp tổ chức tín dụng được phép bị:

a) Tạm ngừng giao dịch ngoại tệ theo quy định tại Quyết định Kiểm soát đặc biệt;

b) Đình chỉ hoạt động ngoại hối.

Toàn văn File word Luật Các tổ chức tín dụng và văn bản hướng dẫn năm 2024

02 trường hợp ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép từ 05/02/2025

02 trường hợp ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép từ 05/02/2025 (Ảnh minh họa – Nguồn Internet)

2. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng được phép

Căn cứ theo Điều 16 Thông tư 26/2021/TT-NHNN, trách nhiệm của tổ chức tín dụng được phép bao gồm những nội dung sau:

(i) Tổ chức tín dụng được phép chịu trách nhiệm về:

- Giao dịch do các giao dịch viên của tổ chức tín dụng được phép thực hiện thông qua các phương tiện giao dịch đã đăng ký với Ngân hàng Nhà nước; tính xác thực đối với thẩm quyền của cá nhân liên quan trong các giao dịch ngoại tệ với Ngân hàng Nhà nước.

- Tính đầy đủ, chính xác, hợp lệ và chấp hành đúng thời gian yêu cầu đối với các văn bản, hồ sơ, báo cáo gửi đến Ngân hàng Nhà nước.

(ii) Tổ chức tín dụng được phép chịu trách nhiệm tuân thủ các quy định hiện hành về hoạt động trong lĩnh vực ngoại hối và phải bảo đảm:

- Có quy trình, hệ thống quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ chặt chẽ đối với các hoạt động giao dịch ngoại tệ với Ngân hàng Nhà nước.

- Chấp hành quy định về trạng thái ngoại tệ và các quy định về đảm bảo an toàn khác trong hoạt động kinh doanh ngoại hối theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

3. Thời gian và thanh toán giao dịch ngoại tệ

Theo quy định tại Điều 11 và Điều 13 Thông tư 26/2021/TT-NHNN, thời gian và thanh toán giao dịch ngoại tệ giữa Ngân hàng Nhà nước Việt nam và tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối bao gồm những nội dung sau đây:

3.1. Thời gian giao dịch

Tại Điều 11 Thông tư 26/2021/TT-NHNN, thời gian giao dịch được quy định như sau:

(i) Thời gian giao dịch ngoại tệ chính thức của Ngân hàng Nhà nước với tổ chức tín dụng được phép theo giờ làm việc hành chính của Ngân hàng Nhà nước vào các ngày làm việc trong tuần.

(ii) Trường hợp phát sinh giao dịch ngoại tệ ngoài thời gian giao dịch quy định tại khoản (i) Mục này, tổ chức tín dụng được phép phải tổ chức thực hiện các giao dịch thông suốt, an toàn, đảm bảo quản lý rủi ro.

3.2. Thanh toán giao dịch

Tại Điều 13 Thông tư 26/2021/TT-NHNN, thanh toán giao dịch gồm:

(i) Thanh toán cho giao dịch ngoại tệ phải được thực hiện theo hướng dẫn thanh toán chuẩn do tổ chức tín dụng được phép đăng ký với Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại khoản 3 Điều 5 Thông tư 26/2021/TT-NHNN.

(ii) Trường hợp ngày thanh toán trùng vào ngày nghỉ hàng tuần hoặc ngày nghỉ lễ, Tết của thị trường ngoại tệ Việt Nam và/hoặc của thị trường xử lý thanh toán đối với đồng ngoại tệ trong giao dịch thì ngày thanh toán được chuyển sang ngày làm việc kế tiếp.

(iii) Trường hợp thanh toán chậm so với thỏa thuận giao dịch giữa Ngân hàng Nhà nước và tổ chức tín dụng được phép, bên thanh toán chậm phải chịu mức phạt như sau:

- Nếu bằng đồng ngoại tệ, mức phạt tối đa bằng 150% lãi suất qua đêm do ngân hàng đại lý thanh toán của bên bị thanh toán chậm áp dụng trên tài khoản thanh toán chuẩn nhận ngoại tệ tại thời điểm phát sinh tính trên số tiền và số ngày chậm trả.

- Nếu bằng Đồng Việt Nam, mức phạt tối đa bằng 150% lãi suất cho vay tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước tại thời điểm phát sinh thanh toán chậm tính trên số tiền và số ngày chậm trả.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.