Tra cứu hỏi đáp Ngân hàng

Em tên là Tú Anh, địa chỉ mail tu_anh_****@gmail.com, em muốn hỏi: Gửi, nhận lại chứng từ điện tử trong hoạt động ngân hàng được quy định như thế nào? Và văn bản pháp luật nào quy định về điều này? Em đang tham gia một số nghiên cứu thị trường về giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng nên rất quan tâm tới vấn đề này. Mong các anh chị trong Ban biên tập Thư Ký Luật trả lời giúp em. Em cảm ơn!

Hình thức bảo quản, lưu trữ chứng từ điện tử trong hoạt động ngân hàng được quy định như thế nào? Và văn bản pháp luật nào quy định về điều này? Em đang tham gia một số nghiên cứu thị trường về giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng nên rất quan tâm tới vấn đề này. Mong các anh chị trong Ban biên tập Thư Ký Luật trả lời giúp em. Em cảm ơn! Hoàng Minh Phan, địa chỉ mail hoangminh****@gmail.com.

Trách nhiệm của các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước khi tổ chức lại tổ chức tín dụng được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập. Tôi đang làm cán bộ tín dụng. Tôi có một thắc mắc mong được ban biên tập tư vấn giúp. Trách nhiệm của các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước khi tổ chức lại tổ chức tín dụng được quy định như thế nào? Văn bản nào quy định điều này? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập. Tôi xin chân thành cám ơn Ban biên tập Thư Ký Luật! Ngọc Trinh (trinh****@gmail.com)

Gia đình tôi có sử dụng một phần diện tích đất của vợ chồng anh chị tôi (có giấy chuyển nhượng từ tháng 5-2006 đến nay nhưng giấy này nhưng không có công chứng). Phần đất chuyển nhượng là phần sân nhà của anh chị tôi, lối đi vào nhà tôi nằm trên phần sân đó. Nay anh chị tôi bị thất bại trong công việc và bị ngân hàng phát mãi nhà, xin hỏi phần đất nói trên phải giải quyết ra sao, và nhà tôi có bị mất đường đi không? Mong nhận được tư vấn của Ban biên tập Thư Ký Luật. Chân thành cảm ơn!

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có nhiệm vụ gì đối với vấn đề ngân sách nhà nước? Chào Ban biên tập Thư ký luật, tôi là Hồng, đang sinh sống tại Ninh Bình. Tôi có một thắc mắc rất mong nhận được câu trả lời của Ban biên tập. Ban biên tập cho tôi hỏi nhiệm vụ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về ngân sách nhà nước được quy định thế nào? Vấn đề này được quy định ở đâu? Mong nhận được câu trả lời của Ban biên tập. Xin cám ơn. (Ngọc Hồng_091***)

Trong việc chào bán và giao dịch chứng quyền thì ngân hàng lưu ký có quyền và nghĩa vụ gì? Chào ban biên tập Thư Ký Luật! Hiện tại tôi đang có một vài thắc mắc trong việc chào bán và giao dịch chứng quyền mong được các anh chị hỗ trợ. Quý anh chị cho tôi hỏi: Trong việc chào bán và giao dịch chứng quyền thì ngân hàng lưu ký có quyền và nghĩa vụ gì? Rất mong nhận được câu trả lời của quý anh chị!

Việc mở tài khoản của Kho bạc Nhà nước tại ngân hàng nhà nước được quy định như thế nào? Chào quý anh chị ban biên tập Thư Ký Luật! Em là sinh viên khoa luật ĐH Đà Lạt. Hiện em đang học môn luật ngân sách nhà nước, có một vài thắc mắc chưa được rõ ở trên lớp cũng như qua việc nghiên cứu tài liệu. Em mong được các anh chị giải đáp giúp. Các anh chị cho em hỏi: Việc mở tài khoản của Kho bạc Nhà nước tại ngân hàng nhà nước được quy định như thế nào? Rất mong nhận được câu trả lời của quý anh chị, em xin chân thành cám ơn!

Tự ý rút tiền của công ty tại ngân hàng thì xử lý thế nào? Em trai tôi đang làm tại 1 Công ty. Năm 2015 Công ty có yêu cầu đóng Tài khoản Ngân hàng có số tiền 120.000.000 đồng. Sau khi đóng TK em tôi không mang về nộp luôn mà đến tháng 2/2016 mới nộp lại 120.000.000 đồng cộng với lãi vay tự tính cho Công ty và hạch toán số liệu đóng vào thời điểm nộp. Đến T6/2016 em tôi tự động rút 700.000.000 đồng tiền từ TK Ngân hàng của Công ty bằng séc có sẵn chữ ký, sau đó đã trả lại đủ 700.000.000 đồng vào TK tại tháng 7/2016 và cũng không hạch toán sự việc rút nộp vào sổ sách. Đến tháng 9/2016, do hối hận vì hành vi trên, em tôi làm bản tường trình thú nhận sự việc trên với Công ty. Em tôi không có ý định chiếm đoạt một đồng nào, chỉ tạm thời sử dụng cho mục đích cá nhân và đã trả lại đủ trước khi tự thú với Công ty. Hành vi của em trai tôi có phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản không? Mong nhận được tư vấn của Ban biên tập Thư Ký Luật. Chân thành cảm ơn!

Trách nhiệm của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trong việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập. Tôi có một thắc mắc kính mong được ban biên tập tư vấn giúp. Trách nhiệm của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trong việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được quy định như thế nào? Văn bản nào quy định điều này? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập. Tôi xin chân thành cám ơn Ban biên tập Thư Ký Luật! Minh Giang (giang****@gmail.com)

Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trong việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập. Tôi có một thắc mắc kính mong được ban biên tập tư vấn giúp. Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trong việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được quy định như thế nào? Văn bản nào quy định điều này? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập. Tôi xin chân thành cám ơn Ban biên tập Thư Ký Luật! Hông Ngọc (ngoc****@gmail.com)

Trách nhiệm của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trong việc quản lý mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập. Tôi có một thắc mắc kính mong được ban biên tập tư vấn giúp. Trách nhiệm của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trong việc quản lý mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại được quy định như thế nào? Văn bản nào quy định điều này? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập. Tôi xin chân thành cám ơn Ban biên tập Thư Ký Luật! Hồng Lan (lan****@gmail.com)

Thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước trong kiểm soát đặc biệt được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập. Tôi có một thắc mắc kính mong được ban biên tập tư vấn giúp. Thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước trong kiểm soát đặc biệt được quy định như thế nào? Văn bản nào quy định điều này? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập. Tôi xin chân thành cám ơn Ban biên tập Thư Ký Luật! Thanh Hải (hai****@gmail.com)

Hiện nay nhà em dùng sổ đỏ thế chấp để vay ngân hàng 1 số tiền (khoảng hơn 2,5 tỉ). Và hiện nay nhà em kinh doanh không được tốt nên không có khả năng trả nợ. Vậy nếu nhà em không có tiền để trả ngân hàng thì có bị đi tù hay không? Hay có cưỡng đoạt tài sản gì hay không? Hay có liên quan vấn đề gì hình sự hay không? Mong nhận được tư vấn của Ban biên tập Thư Ký Luật. Chân thành cảm ơn!

Ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài là gì? Xin chào Ban biên tập. Tôi có một thắc mắc kính mong được ban biên tập tư vấn giúp. Ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài là gì? Văn bản nào quy định điều này? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập. Tôi xin chân thành cám ơn Ban biên tập Thư Ký Luật! Xuân Thu (thu*****@gmail.com)

Hồ sơ đề nghị chấp thuận thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập. Tôi có một thắc mắc kính mong được ban biên tập tư vấn giúp. Hồ sơ đề nghị chấp thuận thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài được quy định như thế nào? Văn bản nào quy định điều này? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập. Tôi xin chân thành cám ơn Ban biên tập Thư Ký Luật! Bình An (an****@gmail.com)

Trình tự chấp thuận thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập. Tôi có một thắc mắc kính mong được ban biên tập tư vấn giúp. Trình tự chấp thuận thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài được quy định như thế nào? Văn bản nào quy định điều này? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập. Tôi xin chân thành cám ơn Ban biên tập Thư Ký Luật! Ngọc Bảo (bao*****@gmail.com)

Khai trương hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập. Tôi có một thắc mắc kính mong được ban biên tập tư vấn giúp. Khai trương hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài được quy định như thế nào? Văn bản nào quy định điều này? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập. Tôi xin chân thành cám ơn Ban biên tập Thư Ký Luật! Hoàng Anh (hoang****@gmail.com)

Giám đốc ngân hàng giám sát không báo cáo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước khi phát hiện sai sót của công ty quản lý quỹ sẽ bị phạt thế nào? Chào Ban biên tập Thư ký luật, tôi là Hà, đang sinh sống ở Ninh Bình. Tôi có một thắc mắc rất mong nhận được câu trả lời của Ban biên tập. Ban biên tập cho tôi hỏi giám đốc ngân hàng giám sát không báo cáo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước khi phát hiện sai sót của công ty quản lý quỹ bị phạt thế nào? Vấn đề này được quy định ở đâu? Mong Ban biên tập tư vấn giúp tôi. Xin cảm ơn. (Thanh Hà_093***)

Giám đốc ngân hàng giám sát không thông báo kịp thời đến cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền về việc thành viên Hội đồng quản trị tham gia góp vốn công ty quản lý quỹ sẽ bị phạt thế nào? Chào Ban biên tập Thư ký luật, tôi là Nam, đang sinh sống ở Bình Phước. Tôi có một thắc mắc rất mong nhận được câu trả lời của Ban biên tập. Ban biên tập cho tôi hỏi giám đốc ngân hàng giám sát không thông báo kịp thời đến cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền về việc thành viên Hội đồng quản trị tham gia góp vốn công ty quản lý quỹ bị phạt thế nào? Vấn đề này được quy định ở đâu? Mong Ban biên tập tư vấn giúp tôi. Xin cảm ơn. (Thanh Nam_098***)

Giám đốc ngân hàng giám sát báo cáo xác định giá trị tài sản ròng do công ty quản lý quỹ không chính xác sẽ bị phạt thế nào? Chào Ban biên tập Thư ký luật, tôi là Hiên, đang sinh sống ở Nam Định. Tôi có một thắc mắc rất mong nhận được câu trả lời của Ban biên tập. Ban biên tập cho tôi hỏi giám đốc ngân hàng giám sát báo cáo xác định giá trị tài sản ròng do công ty quản lý quỹ không chính xác bị phạt thế nào? Vấn đề này được quy định ở đâu? Mong Ban biên tập tư vấn giúp tôi. Xin cảm ơn. (Thanh Hiên_093***)