Những điều cần biết trong đầu tư ngoại hối là gì?

Nội dung chính

• Những điều cần biết trong đầu tư ngoại hối là gì?
• Doanh nghiệp ký hợp đồng sử dụng ngoại hối bị xử phạt hành chính bao nhiêu?
• Tổ chức, cá nhân được phép hoạt động ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam có trách nhiệm gì?

Những điều cần biết trong đầu tư ngoại hối là gì?

Đầu tư ngoại hối là một hình thức giao dịch tài chính mà các nhà đầu tư mua và bán các cặp tiền tệ với hy vọng kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giá.

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hàng nghìn tỷ USD.

Đầu tư ngoại hối có thể mang lại lợi nhuận tiềm năng cao, nhưng cũng có rủi ro cao. Các nhà đầu tư cần hiểu rõ các nguyên tắc cơ bản của thị trường ngoại hối và các rủi ro liên quan trước khi tham gia.

Sau đây là những điều cần biết trong đầu tư ngoại hối, bao gồm:

[1] Nguyên tắc cơ bản của thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối hoạt động dựa trên nguyên tắc cung cầu. Khi nhu cầu mua một loại tiền tệ tăng lên, giá của loại tiền tệ đó sẽ tăng lên. Ngược lại, khi nhu cầu mua một loại tiền tệ giảm xuống, giá của loại tiền tệ đó sẽ giảm xuống.

Các nhà đầu tư ngoại hối có thể kiếm lợi nhuận bằng cách mua một loại tiền tệ khi giá của nó đang giảm và bán lại khi giá của nó tăng lên. Hoặc ngược lại, mua một loại tiền tệ khi giá của nó đang tăng lên và bán lại khi giá của nó giảm xuống.

[2] Các loại giao dịch ngoại hối

Có hai loại giao dịch ngoại hối chính: giao dịch giao ngay và giao dịch phái sinh.

Giao dịch giao ngay là loại giao dịch đơn giản nhất. Trong giao dịch giao ngay, các nhà đầu tư mua hoặc bán một loại tiền tệ với giá thỏa thuận và giao dịch ngay lập tức.

Giao dịch phái sinh là loại giao dịch phức tạp hơn. Trong giao dịch phái sinh, các nhà đầu tư không mua hoặc bán trực tiếp một loại tiền tệ, mà mua hoặc bán một hợp đồng cam kết mua hoặc bán một loại tiền tệ trong tương lai.

[3] Các rủi ro trong đầu tư ngoại hối

Đầu tư ngoại hối có thể mang lại lợi nhuận tiềm năng cao, nhưng cũng có rủi ro cao. Các rủi ro chính trong đầu tư ngoại hối bao gồm:

[4] Rủi ro biến động

Giá cả của các cặp tiền tệ có thể biến động mạnh, khiến các nhà đầu tư có thể mất tiền nhanh chóng.

[5] Rủi ro đòn bẩy

Các nhà đầu tư có thể sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận, nhưng cũng tăng rủi ro thua lỗ.

[6] Rủi ro thanh khoản

Một số cặp tiền tệ có thanh khoản thấp, khiến các nhà đầu tư có thể gặp khó khăn khi mua hoặc bán các cặp tiền tệ đó.

[7] Rủi ro gian lận

Thị trường ngoại hối có thể là nơi tiềm ẩn nhiều gian lận. Các nhà đầu tư cần cẩn thận khi lựa chọn nhà môi giới và các sản phẩm đầu tư.

Lưu ý: Những thông tin phân tích trên chỉ mang tính chất tham khảo!

Những điều cần biết trong đầu tư ngoại hối là gì? (Hình từ Internet)

Doanh nghiệp ký hợp đồng sử dụng ngoại hối bị xử phạt hành chính bao nhiêu?

Căn cứ theo điểm n khoản 4 Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP có quy định về vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối như sau:

Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối

...

4. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

...

h) Chuyển, mang ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan;

i) Ủy quyền, ủy quyền lại cho tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng làm đại lý chi, trả ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;

k) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản chuyên dùng ngoại tệ trong hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ;

l) Không thực hiện đúng trách nhiệm của tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế làm đại lý chi, trả ngoại tệ, tổ chức kinh tế trực tiếp nhận và chi, trả ngoại tệ trong việc cập nhật sổ sách kế toán, lưu giữ chứng từ phù hợp với quy định của pháp luật;

m) Không thực hiện đúng các quy định của pháp luật về việc thu phí, áp dụng tỷ giá chi trả trong hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ;

n) Giao dịch, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận, niêm yết, quảng cáo giá hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất và các hình thức tương tự khác (bao gồm cả quy đổi hoặc điều chỉnh giá hàng hoá, dịch vụ, giá trị của hợp đồng, thỏa thuận) bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;

...

Đồng thời, tại khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP có quy định mức phạt tiền và thẩm định phạt tiền như sau:

Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả

...

3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:

a) Mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đối với tổ chức vi phạm là 2.000.000.000 đồng và đối với cá nhân vi phạm là 1.000.000.000 đồng;

b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;

...

Như vậy, doanh nghiệp không thuộc trường hợp được phép sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam nhưng ký hợp đồng sử dụng ngoại hối thì bị xử phạt hành chính từ 60.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng.

Tổ chức, cá nhân được phép hoạt động ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam có trách nhiệm gì?

Theo Điều 5 Thông tư 32/2013/TT-NHNN có quy định về trách nhiệm của tổ chức, cá nhân có hoạt động ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam như sau:

- Tổ chức tín dụng được phép và tổ chức khác được phép cung ứng dịch vụ ngoại hối có trách nhiệm:

+ Thực hiện nghiêm túc và hướng dẫn khách hàng thực hiện các quy định tại Thông tư 32/2013/TT-NHNN;

+ Kiểm tra, lưu giữ các giấy tờ và chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế theo quy định tại Thông tư 32/2013/TT-NHNN.

- Tổ chức và cá nhân có liên quan khác có trách nhiệm thực hiện nghiêm túc các quy định tại Thông tư 32/2013/TT-NHNN.

Trân trọng!