Ban hành Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng chống rửa tiền?

Nội dung chính

• Ban hành Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng chống rửa tiền?
• Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền bao gồm những nội dung gì?
• Thông tư 09/2023/TT-NHNN có hiệu lực thi hành thì những Thông tư nào hết hiệu lực?

Ban hành Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng chống rửa tiền?

Ngày 28/7/2023, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022.

Theo đó, Thông tư 09/2023/TT-NHNN sẽ hướng dẫn về:

- Tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo;

- Quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền;

- Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền;

- Chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo;

- Chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ;

- Giao dịch chuyển tiền điện tử;

- Chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử;

- Hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử.

Đối tượng áp dụng Thông tư 09/2023/TT-NHNN gồm có:

- Tổ chức tài chính.

- Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan.

- Tổ chức, cá nhân Việt Nam, tổ chức nước ngoài, người nước ngoài, tổ chức quốc tế có giao dịch với tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan.

- Tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến phòng, chống rửa tiền.

Ban hành Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng chống rửa tiền? (Hình từ Internet)

Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền bao gồm những nội dung gì?

Tại khoản 1 Điều 4 Thông tư 09/2023/TT-NHNN có quy định về quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền bao gồm các nội dung tối thiểu sau:

- Xác định phạm vi, mục tiêu của hoạt động quản lý rủi ro về rửa tiền;

- Xác định, đánh giá mức độ ảnh hưởng của rủi ro về rửa tiền tại đối tượng báo cáo;

- Phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền thấp, trung bình, cao dựa vào các yếu tố sau: khách hàng; sản phẩm, dịch vụ khách hàng đang sử dụng hoặc có ý định sử dụng;

Vị trí địa lý nơi khách hàng cư trú hoặc có trụ sở chính và yếu tố khác do đối tượng báo cáo tự xác định, phân loại phù hợp với thực tế phát sinh và được quy định trong quy trình quản lý rủi ro;

- Quy trình để nhận diện và đánh giá mức độ rủi ro về rửa tiền trước khi cung cấp sản phẩm, dịch vụ mới; sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới;

- Quy trình quản lý rủi ro để thực hiện, từ chối, tạm dừng, kiểm soát sau giao dịch hoặc xem xét, báo cáo giao dịch đáng ngờ các giao dịch chuyển tiền điện tử không chính xác, không đầy đủ các thông tin theo yêu cầu;

- Các biện pháp áp dụng tương ứng với các mức độ rủi ro về rửa tiền của khách hàng, bao gồm:

+ Tần suất cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng, mức độ giám sát giao dịch của khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền;

+ Các biện pháp nhận biết khách hàng ở mức độ giảm nhẹ và biện pháp tăng cường quy định tại khoản 2, 5 Điều 4 Thông tư 09/2023/TT-NHNN.

Thông tư 09/2023/TT-NHNN có hiệu lực thi hành thì những Thông tư nào hết hiệu lực?

Tại Điều 11 Thông tư 09/2023/TT-NHNN có quy định về hiệu lực thi hành như sau:

Hiệu lực thi hành

1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 28 tháng 7 năm 2023, trừ trường hợp quy định tại khoản 2 Điều này.

...

3. Kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành theo quy định tại khoản 1 Điều này, các Thông tư sau hết hiệu lực thi hành:

a) Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, trữ quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử, mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ bằng văn bản giấy tại Điều 5, Điều 7, Điều 10, Mẫu biểu số 01 hết hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 12 năm 2023;

b) Thông tư số 31/2014/TT-NHNN ngày 11 tháng 11 năm 2014 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, trừ quy định về báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tại khoản 3 Điều 1 hết hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 12 năm 2023;

c) Thông tư số 20/2019/TT-NHNN ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, trừ quy định về quy trình quản lý rủi ro và giao dịch chuyển tiền điện tử tại khoản 2, khoản 4 Điều 1 hết hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 12 năm 2023.

Như vậy, từ ngày 28/7/2023, Thông tư 09/2023/TT-NHNN có hiệu lực thi hành thì những Thông tư hết hiệu lực bao gồm:

- Thông tư 35/2013/TT-NHNN, trừ quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử, mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ bằng văn bản giấy tại Điều 5, Điều 7, Điều 10, Mẫu biểu số 01 hết hiệu lực thi hành từ ngày 01/12/2023;

- Thông tư 31/2014/TT-NHNN, trừ quy định về báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tại khoản 3 Điều 1 hết hiệu lực thi hành từ ngày 01/12/2023;

- Thông tư 20/2019/TT-NHNN, trừ quy định về quy trình quản lý rủi ro và giao dịch chuyển tiền điện tử tại khoản 2, khoản 4 Điều 1 hết hiệu lực thi hành từ ngày 01/12/2023.

Trân trọng!