Cùng một công ty chứng khoán, cá nhân có được mở 02 tài khoản hay không?

Nội dung chính

• Cá nhân có được mở 02 tài khoản ở cùng một công ty chứng khoán hay không?
• Không có tiền trong tài khoản, nhà đầu tư có được đặt lệnh mua hay không?

Cá nhân có được mở 02 tài khoản ở cùng một công ty chứng khoán hay không?

Tại Điều 6 Thông tư 120/2020/TT-BTC có quy định về tài khoản giao dịch chứng khoán như sau:

...

2. Nhà đầu tư được mở nhiều tài khoản giao dịch chứng khoán theo nguyên tắc tại mỗi công ty chứng khoán nhà đầu tư chỉ được mở 01 tài khoản giao dịch chứng khoán, ngoại trừ các trường hợp quy định tại các khoản 4, 5, 6, 7, 8 Điều này, Điều 9, Điều 10 và Điều 11 Thông tư này.

3. Ứng với mỗi tài khoản giao dịch chứng khoán, nhà đầu tư chỉ được mở 01 tài khoản ký quỹ bù trừ tại thành viên bù trừ.

...

Căn cứ theo quy định hiện hành, bạn chỉ được mở 01 tài khoản giao dịch duy nhất tại một công ty chứng khoán.

Không có tiền trong tài khoản, nhà đầu tư có được đặt lệnh mua hay không?

Tại Điểm a Khoản 1 Điều 7 Thông tư 120/2020/NĐ-CP có quy định về vấn đề giao dịch chứng khoán như sau:

1. Trong thời gian chưa triển khai hoạt động bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán theo cơ chế đối tác bù trừ trung tâm, giao dịch mua chứng khoán được thực hiện như sau:

a) Nhà đầu tư chỉ được đặt lệnh mua chứng khoán khi có đủ tiền trên tài khoản giao dịch chứng khoán, ngoại trừ giao dịch ký quỹ theo quy định tại Điều 9 Thông tư này. Trường hợp nhà đầu tư mở tài khoản lưu ký chứng khoán tại ngân hàng lưu ký và mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty chứng khoán, nhà đầu tư được đặt lệnh mua chứng khoán và công ty chứng khoán được thực hiện lệnh mua chứng khoán khi có bảo lãnh thanh toán hoặc xác nhận của ngân hàng lưu ký về việc ngân hàng lưu ký chấp nhận yêu cầu thanh toán giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư.

Khoản 1 Điều 9 Thông tư 120/2020/NĐ-CP có quy định như sau:

1. Nhà đầu tư trước khi thực hiện giao dịch ký quỹ phải ký hợp đồng giao dịch ký quỹ với công ty chứng khoán được phép cung cấp dịch vụ cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán theo quy định pháp luật. Hợp đồng giao dịch ký quỹ đồng thời là hợp đồng cho các khoản vay trên tài khoản giao dịch ký quỹ. Hợp đồng giao dịch ký quỹ tối thiểu phải bao gồm nội dung về tài sản bảo đảm cho giao dịch ký quý, thời hạn bổ sung ký quỹ, xử lý tài sản bảo đảm cho giao dịch ký quỹ khi nhà đầu tư không bổ sung ký quỹ; phương thức giải quyết khi có tranh chấp phát sinh; nêu rõ các rủi ro, thiệt hại có thể phát sinh và chi phí khách hàng phải thanh toán.

Theo đó, trong trường hợp không có tiền tronng tài khoản, nhà đầu tư vẫn có thể tiến hành đặt lệnh mua nếu nhà đầu tư thực hiện giao dịch ký quỹ theo quy định.

Trân trọng!