Công văn 2956/NHNN-CSTT kiểm soát hoạt động tín dụng

• Số hiệu: 2956/NHNN-CSTT
• Loại văn bản: Công văn
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
• Người ký: Nguyễn Đồng Tiến
• Ngày ban hành: 14/04/2011

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 2956/NHNN-CSTT V/v kiểm soát hoạt động tín dụng năm 2011	Hà Nội, ngày 14 tháng 04 năm 2011

Kính gửi:

- Các tổ chức tín dụng - Các chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Để kiểm soát hoạt động tín dụng năm 2011 theo Nghị quyết số 11/NQ-CP ngày 24 tháng 2 năm 2011 của Chính phủ và Chỉ thị số 01/CT-NHNN ngày 01 tháng 03 năm 2011 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về thực hiện giải pháp chủ yếu tập trung kiềm chế lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô và bảo đảm an sinh xã hội; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là các tổ chức tín dụng) như sau:

1. Xây dựng kế hoạch và thực hiện tốc độ tăng trưởng tín dụng năm 2011 dưới 20% (bao gồm cả yếu tố điều chỉnh tỷ giá) theo Nghị quyết số 11/NQ-CP. Hoạt động cấp tín dụng được quy định tại khoản 14 Điều 14 Luật Các tổ chức tín dụng, bao gồm nghiệp vụ cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác.

Trên cơ sở kế hoạch tốc độ tăng trưởng tín dụng cả năm 2011, tổ chức tín dụng xây dựng và thực hiện tốc độ tăng trưởng tín dụng từng quý; giao kế hoạch tốc độ tăng trưởng tín dụng từng quý và cả năm 2011 cho các Chi nhánh (Sở giao dịch) của mình, đồng thời gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi có Chi nhánh (Sở giao dịch) hoạt động để thực hiện chức năng quản lý nhà nước về hoạt động tín dụng trên địa bàn.

Gửi báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Chính sách tiền tệ) một số chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh năm 2011 trước ngày 22 tháng 04 năm 2011 theo biểu kèm theo công văn này.

2. Thực hiện giảm tốc độ và tỷ trọng cho vay lĩnh vực phi sản xuất và áp dụng tỷ lệ dự trữ bắt buộc theo điểm b khoản 2 Chỉ thị số 01/CT-NHNN:

- Cho vay lĩnh vực phi sản xuất bao gồm: Cho vay, chiết khấu giấy tờ có giá để đầu tư và kinh doanh chứng khoán; cho vay để đầu tư, kinh doanh bất động sản; cho vay đối với nhu cầu vốn để phục vụ đời sống, cho vay thông qua nghiệp vụ phát hành và sử dụng thẻ tín dụng (gọi là cho vay tiêu dùng).

- Gửi báo cáo cho vay lĩnh vực phi sản xuất cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Chính sách tiền tệ) chậm nhất vào ngày 12 tháng tiếp theo tháng báo cáo theo 04 biểu kèm theo công văn này (nội dung các biểu này theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại Thông tư số 21/2010/TT-NHNN ngày 08 tháng 10 năm 2010 quy định báo cáo thống kê áp dụng đối với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Thông tư số 12/2010/TT-NHNN ngày 14 tháng 04 năm 2010 hướng dẫn tổ chức tín dụng cho vay bằng đồng Việt Nam đối với khách hàng theo lãi suất thỏa thuận).

- Trường hợp đến ngày 12 tháng 7 năm 2011 và ngày 12 tháng 01 năm 2012, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chưa nhận được đủ các báo cáo cho vay lĩnh vực phi sản xuất tháng 6 và tháng 12 năm 2011, thì Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xác định tỷ trọng dư nợ cho vay lĩnh vực phi sản xuất theo số liệu dư nợ tháng 5 và tháng 11 năm 2011 để làm cơ sở áp dụng tỷ lệ dự trữ bắt buộc theo điểm b khoản 2 Chỉ thị số 01/CT-NHNN.

Nơi nhận: - Như trên; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ Tín dụng; Sở giao dịch; - NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố; - Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam; - Lưu: VP, Vụ CSTT.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến

Tên TCTD:………………………….

BÁO CÁO MỘT SỐ CHỈ TIÊU KẾ HOẠCH KINH DOANH NĂM 2011

Đơn vị: Tỷ đồng, %
Chỉ tiêu	Kế hoạch năm 2011
	Số dư (tỷ đồng)	Tốc độ tăng, giảm so với 31/12/2010 (%)
1. Vốn huy động từ tổ chức (trừ TCTD) và dân cư trong nước
2. Vốn huy động từ nước ngoài
3. Dư nợ tín dụng
Trong đó: Dư nợ cho vay
4. Tỷ trọng dư nợ cho vay lĩnh vực phi sản xuất so với tổng dư nợ cho vay đối với khách hàng (%)
- Đến ngày 30/6/2011
- Đến ngày 31/12/2011

Lập biểu (Ký, họ và tên, số điện thoại liên hệ)

……….., ngày        tháng         năm Tổng giám đốc (Ký, họ và tên, đóng dấu)

Hướng dẫn lập báo cáo:

1. Chỉ tiêu 2: Bao gồm tiền gửi của các tổ chức và người không cư trú, tiền gửi của các ngân hàng ở nước ngoài, vay ngân hàng nước ngoài

2. Đối tượng áp dụng: Các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài (trừ Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở)

3. Đơn vị nhận báo cáo: Vụ Chính sách tiền tệ - NHNN (email: [email protected]; fax: [phone])

4. Thời gian gửi báo cáo: Chậm nhất vào ngày 22/4/2011

5. Ghi họ tên và số điện thoại của người lập biểu để trả lời các vấn đề chi tiết báo cáo

6. Trong quá trình thực hiện, nếu có vướng mắc, đề nghị liên hệ qua số điện thoại: [phone].38259158

Tên tổ chức tín dụng:………………………….

Biểu 1: BÁO CÁO KẾT QUẢ CHO VAY, CHIẾT KHẤU GIẤY TỜ CÓ GIÁ ĐỂ ĐẦU TƯ VÀ KINH DOANH CHỨNG KHOÁN
Tháng……… năm……..

Đơn vị: tỷ đồng, %
Chỉ tiêu	Kế hoạch năm 2011
	Số dư (tỷ đồng)	Tốc độ tăng/giảm so với tháng trước (%)
I. Dư nợ cho vay, chiết khấu
1. Phân theo thời hạn cho vay, chiết khấu
- Ngắn hạn
- Trung hạn
- Dài hạn
2. Phân theo nhu cầu vốn cho vay, chiết khấu
- Cho vay, chiết khấu giấy tờ có giá đối với công ty chứng khoán
- Cho vay cầm cố bằng chứng khoán và hoặc bảo đảm bằng tài sản khác đối với khách hàng sử dụng vốn vay để mua các loại chứng khoán
- Cho vay ứng trước tiền đối với khách hàng đã bán chứng khoán và sử dụng vốn vay để mua chứng khoán
- Cho vay đối với khách hàng để bổ sung số tiền thiếu khi lệnh mua chứng khoán được khớp
- Cho vay đối với người lao động để mua cổ phần phát hành lần đầu khi chuyển công ty nhà nước thành công ty cổ phần
- Cho vay để góp vốn, mua cổ phần của công ty cổ phần, mua chứng chỉ quỹ của quỹ đầu tư
- Chiết khấu giấy tờ có giá đối với khách hàng để sử dụng số tiền chiết khấu mua chứng khoán
- Cho vay và chiết khấu giấy tờ có giá dưới các hình thức khác mà khách hàng sử dụng số tiền đó để mua chứng khoán
II. Tỷ lệ nợ xấu cho vay, chiết khấu giấy tờ có giá để đầu tư và kinh doanh chứng khoán so với tổng dư nợ cho vay, chiết khấu giấy tờ có giá để đầu tư và kinh doanh chứng khoán (%)
III. Tỷ lệ dư nợ cho vay, chiết khấu giấy tờ có giá để đầu tư và kinh doanh chứng khoán so với vốn điều lệ của TCTD (%)

Lập biểu (Ký, họ và tên, số điện thoại liên hệ)

……….., ngày        tháng         năm Tổng giám đốc (Ký, họ và tên, đóng dấu)

Hướng dẫn lập báo cáo:

1. Chỉ tiêu dư nợ mục I=(1)=(2)

2. Đối tượng áp dụng: Các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài (trừ Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở)

3. Đơn vị nhận báo cáo: Vụ Chính sách tiền tệ - NHNN (email: [email protected]; fax: [phone])

4. Thời gian gửi báo cáo: Định kỳ hàng tháng, chậm nhất vào ngày 12 tháng tiếp theo tháng báo cáo

5. Ghi họ tên và số điện thoại của người lập biểu để trả lời các vấn đề chi tiết báo cáo

6. Trong quá trình thực hiện, nếu có vướng mắc, đề nghị liên hệ qua số điện thoại: [phone].38246955

Tên tổ chức tín dụng ………………………….

BIỂU 2: BÁO CÁO CHO VAY ĐỐI VỚI LĨNH VỰC ĐẦU TƯ, KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN
Tháng ….. năm……

Đơn vị tính: Tỷ đồng, %
Chỉ tiêu	Số dư (tỷ đồng)	Tốc độ tăng/giảm so với tháng trước (%)
I. Dư nợ cho vay đối với lĩnh vực đầu tư, kinh doanh bất động sản
1. Phân theo thời hạn cho vay
- Ngắn hạn
- Trung, dài hạn
2. Phân theo nhu cầu vốn cho vay (thống kê toàn bộ chi phí liên quan đến từng nhu cầu vốn vay, bao gồm: Đất đai, nhà, công trình xây dựng gắn liền với đất đai, kể cả tài sản gắn liền với nhà, công trình xây dựng đó; Các tài sản khác gắn liền với đất đai)
- Xây dựng khu công nghiệp, khu chế xuất
- Xây dựng khu đô thị
- Xây dựng văn phòng, cao ốc cho thuê
- Xây dựng, sửa chữa và mua nhà để ở, nhà để ở kết hợp với cho thuê mà các khoản cho vay này khách hàng trả nợ bằng các nguồn thu nhập không phải là tiền lương của khách hàng vay
- Xây dựng, sửa chữa và mua nhà để bán, cho thuê
- Mua quyền sử dụng đất
- Đầu tư, kinh doanh bất động sản khác (xây dựng khách sạn, nhà hàng để bán, cho thuê nhưng không bao gồm các nhu cầu vốn xây dựng cơ sở hạ tầng phục vụ sản xuất - kinh doanh)…
3. Phân theo địa bàn cho vay bất động sản (thống kê theo địa bàn có bất động sản)
- Hà Nội
- Hải Phòng
- Đà Nẵng
- TP Hồ Chí Minh
- Cần Thơ
- Các địa phương khác
II. Tỷ lệ nợ xấu cho vay đối với lĩnh vực đầu tư, kinh doanh bất động sản so với tổng dư nợ cho vay đối với lĩnh vực đầu tư, kinh doanh bất động sản (%)
III. Tỷ trọng dư nợ cho vay đối với lĩnh vực đầu tư, kinh doanh bất động sản so với tổng dư nợ cho vay của TCTD (%)

Lập biểu (Ký, họ và tên, số điện thoại liên hệ)

……….., ngày        tháng         năm Tổng giám đốc (Ký, họ và tên, đóng dấu)

Hướng dẫn lập báo cáo:

1. Số dư nợ tại mục I=(1)=(2)=(3)

2. Đối tượng áp dụng: Các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài (trừ Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở)

3. Đơn vị nhận báo cáo: Vụ Chính sách tiền tệ - NHNN (email: [email protected]; fax: [phone])

4. Thời gian gửi báo cáo: Định kỳ hàng tháng, chậm nhất vào ngày 12 tháng tiếp theo tháng báo cáo

5. Ghi họ tên và số điện thoại của người lập biểu để trả lời các vấn đề chi tiết báo cáo

6. Trong quá trình thực hiện, nếu có vướng mắc, đề nghị liên hệ qua số điện thoại: [phone].38259158

Tên tổ chức tín dụng: ………………………….

BIỂU 3: BÁO CÁO CHO VAY TIÊU DÙNG
Tháng………năm……..

Đơn vị tính: Tỷ đồng, %
Chỉ tiêu	Số dư (tỷ đồng)	Tốc độ tăng/giảm so với tháng trước (%)
1. Cho vay đối với các nhu cầu vốn để phục vụ đời sống:
- Cho vay để sửa chữa nhà và mua nhà để ở mà nguồn trả nợ bằng tiền lương, tiền công của khách hàng vay
- Cho vay để mua phương tiện đi lại
- Cho vay để chi phí học tập và chữa bệnh
- Cho vay để mua đồ dùng, trang thiết bị gia đình
- Cho vay để chi phí cho hoạt động văn hóa, thể thao, du lịch
- Cho vay theo phương thức thấu chi tài khoản cá nhân
2. Cho vay thông qua nghiệp vụ phát hành và sử dụng thẻ tín dụng
3. Tổng dư nợ cho vay đối với các nhu cầu vốn để phục vụ đời sống, cho vay thông qua nghiệp vụ phát hành và sử dụng thẻ tín dụng (3=1+2)
4. Tỷ lệ nợ xấu cho vay đối với các nhu cầu vốn để phục vụ đời sống, cho vay thông qua nghiệp vụ phát hành và sử dụng thẻ tín dụng so với tổng dư nợ cho vay đối với các nhu cầu vốn để phục vụ đời sống, cho vay thông qua nghiệp vụ phát hành và sử dụng thẻ tín dụng (%)

Lập biểu (Ký, họ và tên, số điện thoại liên hệ)

……….., ngày        tháng         năm Tổng giám đốc (Ký, họ và tên, đóng dấu)

Hướng dẫn lập báo cáo:

1. Đối tượng áp dụng: Các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài (trừ Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở)

2. Đơn vị nhận báo cáo: Vụ Chính sách tiền tệ - NHNN (email: [email protected]; fax: [phone])

3. Thời gian gửi báo cáo: Định kỳ hàng tháng, chậm nhất vào ngày 12 tháng tiếp theo tháng báo cáo

4. Ghi họ tên và số điện thoại của người lập biểu để trả lời các vấn đề chi tiết báo cáo

5. Trong quá trình thực hiện, nếu có vướng mắc, đề nghị liên hệ qua số điện thoại: [phone].38246955

Tên TCTD:………………………….

BIỂU 4. BÁO CÁO TỶ TRỌNG DƯ NỢ CHO VAY LĨNH VỰC PHI SẢN XUẤT THEO CHỈ THỊ SỐ 01/CT-NHNN NGÀY 01/03/2011
Tháng……..năm…….

Đơn vị: Tỷ đồng, %
Chỉ tiêu	Số liệu
1. Tổng dư nợ tín dụng (tỷ đồng)
Trong đó: Tổng dư nợ cho vay đối với khách hàng
2. Tổng dư nợ cho vay lĩnh vực phi sản xuất (tỷ đồng)
Trong đó:
- Cho vay, chiết khấu giấy tờ có giá để đầu tư và kinh doanh chứng khoán
- Cho vay để đầu tư, kinh doanh bất động sản
- Cho vay tiêu dùng
3. Tỷ trọng dư nợ cho vay lĩnh vực phi sản xuất so với tổng dư nợ cho vay đối với khách hàng (%)

Lập biểu (Ký, họ và tên, số điện thoại liên hệ)

……….., ngày        tháng         năm Tổng giám đốc (Ký, họ và tên, đóng dấu)

Hướng dẫn lập báo cáo:

1. Đối tượng áp dụng: Các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài (trừ Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở)

2. Đơn vị nhận báo cáo: Vụ Chính sách tiền tệ - NHNN (email: [email protected]; fax: [phone])

3. Thời gian gửi báo cáo: Định kỳ hàng tháng, chậm nhất vào ngày 12 tháng tiếp theo tháng báo cáo

4. Ghi họ tên và số điện thoại của người lập biểu để trả lời các vấn đề chi tiết báo cáo

5. Trong quá trình thực hiện, nếu có vướng mắc, đề nghị liên hệ qua số điện thoại: [phone].38259158

Tiếng Anh (English)

STATE BANK OF VIETNAM -------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIET NAM Independence - Freedom – Happiness ---------
No: 2956/NHNN-CSTT Ref: On controlling the credit activity in 2011	Hanoi, April 14, 2011

 To:

...

...

...

In order to control the credit activity in 2011 in line with the Resolution No. 11/NQ-CP dated 24 February 2011 of the Government and the Directive No. 01/CT-NHNN dated 01 March 2011 of the Governor of the State Bank on implementation of key solutions of focusing on inflation restraint, macro-economic stability and ensuring social security; the State Bank of Vietnam hereby requires credit institutions and foreign bank’s branches (hereinafter collectively referred to as credit institutions) as follows:

...

...

...

On the basis of the annual 2011 credit growth plan, credit institutions shall prepare and observe credit growth plan for specific quarters; assigning the both annual 2011 and quarterly credit growth plans to their Branches (Transaction departments), at the same time sending to the State Bank’s branches in provinces, cities where the Branches (Transaction departments) operate for performance of state management function to the local credit activity.

A report on several norms of the 2011 business plan shall be sent to the State Bank of Vietnam (Monetary Policy Department) prior to 22 April 2011 in accordance with the forms attached to this Official Dispatch.

...

...

...

- Providing loans to non-production areas shall include: loan, discount of valuable paper for securities investment and dealing; loan for real estates investment and dealing; loan to capital demand for serving life, loan through the issuance and use of credit card (collectively referred to as consumer loan).

- A report on loan to non-production areas shall be sent to the State Bank of Vietnam (Monetary Policy Department) on the 12th of the month following the reporting month at the latest in accordance with 04 forms attached to this Official Dispatch (contents of these forms are in accordance with provisions of the State Bank at the Circular No. 21/2010/TT-NHNN dated 08 October 2011 providing for the statistic reporting applicable to units of the State Bank and credit institutions, foreign bank’s branches and the Circular No. 12/2010/TT-NHNN dated 14 April 2010 on guiding the credit institutions to provide VND loan to their customers at agreement interest rate).

...

...

...

...

...

...

Name of CI:……………

...

...

...

Unit: VND billion, %

Norm

...

...

...

Balance (VND billion)

Percentage of increase/decrease over 31/1/2010 (%)

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

….., date ……….

...

...

...

General Director
(Signature, full name and seal)

...

...

...

1. Norm 2: shall include deposits of entities and non-residents, deposits of overseas banks, loans from foreign banks

2. Subject of application: Credit institutions and foreign bank’s branches (excluding local People’s credit funds)

...

...

...

4. Reporting time: On 22 April 2011 at the latest

5. To state full name and phone number of the drawer for answering details of the report

...

...

...

Name of Credit Institution: ……………………….

...

...

...

Unit: VND billion, %

Norm

...

...

...

(VND billion)

Percentage of increase/decrease over the previous month (%)

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

….., date ……….

...

...

...

General Director
(Signature, full name and seal)

...

...

...

1. Norm of outstanding loan in item I = (1) = (2)

2. Subject of application: Credit institutions and foreign bank’s branches (excluding local People’s credit funds)

...

...

...

4. Reporting time: On a monthly basis, on the 12th of the month following the reporting month at the latest

5. To state full name and phone number of the drawer for answering details of the report

...

...

...

Name of Credit Institution: ……………………………

...

...

...

Unit: VND billion, Percent

Norm

...

...

...

(VND billion)

Percentage of increase/decrease over the previous month (%)

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

….., date ……….

...

...

...

General Director
(Signature, full name and seal)

...

...

...

1. Norm of outstanding loan in item I = (1) = (2) = (3)

2. Subject of application: Credit institutions and foreign bank’s branches (excluding local People’s credit funds)

...

...

...

4. Reporting time: On a monthly basis, on the 12th of the month following the reporting month at the latest

5. To state full name and phone number of the drawer for answering details of the report

...

...

...

Name of Credit Institution: ………………..

...

...

...

Unit: VND billion, %

Norm

...

...

...

(VND billion)

Percentage of increase/decrease over the previous month (%)

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

….., date ……….

...

...

...

General Director
(Signature, full name and seal)

...

...

...

1. Subject of application: Credit institutions and foreign bank’s branches (excluding local People’s credit funds)

2. Report recipient: Monetary Policy Department – SBV (email: [email protected]; fax: [phone])

...

...

...

4. To state full name and phone number of the drawer for answering details of the report

5. In the implementation, if there is any difficulty, please to contact via following phone numbers: 04. 38246955/04. 38259158

...

...

...

Name of Credit Institution: ………………………….

FORM 4. REPORT ON THE RATIO OF OUTSTANDING LOAN TO NON-PRODUCTION AREAS UNDER THE DIRECTIVE NO. 01/CT-NHNN DATED 01 MARCH 2011
Month … Year…..

...

...

...

Norm

Data

...

...

...

Of which: total outstanding loan to customers

...

...

...

2. Total outstanding loan to non-production areas (VND billion)

...

...

...

- Loan, discount of valuable paper for securities investment, dealing

...

...

...

- Loan for real estates investment, dealing

...

...

...

3. Ratio of outstanding loan to non-production areas over total outstanding loan to customers (%)

...

...

...

...

...

...

Drawer
 (Signature, full name and contact number)

General Director
(Signature, full name and seal)

...

...

...

Instructions to the preparation of report:

1. Subject of application: Credit institutions and foreign bank’s branches (excluding local People’s credit funds)

...

...

...

3. Reporting time: On a monthly basis, on the 12th of the month following the reporting month at the latest

4. To state full name and phone number of the drawer for answering details of the report

...

...

...