Mã ngân hàng là gì? Hướng dẫn thủ tục hủy mã ngân hàng

Chào anh, Ban biên tập xin giải đáp như sau:

Mã ngân hàng là gì?

Theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 17/2015/TT-NHNN quy định về khái niệm mã ngân hàng như sau:

Mã ngân hàng là một dãy ký tự, được quy định theo một nguyên tắc thống nhất và xác định duy nhất cho mỗi đối tượng được cấp mã.

Các đối tượng được cấp mã ngân hàng được quy định tại Điều 2 Thông tư 17/2015/TT-NHNN, bao gồm:

+ Đơn vị Ngân hàng Nhà nước;

+ Tổ chức tín dụng và các đơn vị phụ thuộc, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước các cấp;

+ Các tổ chức khác có hoạt động báo cáo, trao đổi dữ liệu điện tử liên quan đến Ngân hàng Nhà nước.

Hiện nay Ngân hàng Nhà nước khuyến khích các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước sử dụng mã ngân hàng trong các hoạt động nghiệp vụ nội bộ hoặc nghiệp vụ liên ngân hàng.

Hướng dẫn thủ tục hủy mã ngân hàng

Theo Điều 10 Thông tư 17/2015/TT-NHNN (sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 18/2023/TT-NHNN), để thực hiện hủy mã ngân hàng cần thực hiện theo các bước dưới đây:

Bước 1: Trong thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày có Quyết định sáp nhập, hợp nhất (đối với tổ chức tín dụng đã được cấp mã ngân hàng), hoặc chấm dứt hoạt động (đối với đơn vị phụ thuộc tổ chức tín dụng đã được cấp mã ngân hàng) hoặc khi có nhu cầu hủy mã ngân hàng (đối với các tổ chức khác có hoạt động báo cáo, trao đổi dữ liệu điện tử liên quan đến Ngân hàng Nhà nước), tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, tổ chức tín dụng thành lập sau hợp nhất, tổ chức tín dụng có đơn vị phụ thuộc chấm dứt hoạt động, tổ chức khác có hoạt động báo cáo, trao đổi dữ liệu điện tử liên quan đến Ngân hàng Nhà nước gửi 01 bộ hồ sơ đề nghị hủy mã ngân hàng đối với đơn vị bị sáp nhập, bị hợp nhất, chấm dứt hoạt động hoặc có nhu cầu hủy mã đến Cục Công nghệ tin học - Ngân hàng Nhà nước.

Hồ sơ gồm có:

+ 01 Mẫu đề nghị hủy mã ngân hàng tại Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư số 17/2015/TT-NHNN;

Tải mẫu đề nghị hủy mã ngân hàng: https://cdn.thuvienphapluat.vn/uploads/phapluat/2022-2/DMH/de-nghi-huy-ma-ngan-hang.doc

+ 01 Bản chụp Quyết định sáp nhập, hợp nhất của đơn vị được hủy mã ngân hàng (đối với đơn vị là tổ chức tín dụng);

+ 01 Bản chụp Quyết định chấm dứt hoạt động đơn vị được hủy mã ngân hàng của cấp có thầm quyền (đối với đơn vị phụ thuộc tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động báo cáo, trao đổi dữ liệu điện tử liên quan đến Ngân hàng Nhà nước).

Bước 2: Cục Công nghệ tin học – Ngân hàng Nhà nước xem xét, hủy mã ngân hàng và thông báo kết quả cho đơn vị đề nghị hủy mã trên Cổng thông tin điện tử của ngân hàng Nhà nước. Trường hợp từ chối hủy mã ngân hàng, Cục Công nghệ tin học - Ngân hàng Nhà nước thông báo qua mạng cho đợn vị đề nghị hủy mã và nêu rõ lý do.

Nguyên tắc cấp, hủy mã ngân hàng

- Nguyên tắc thực hiện cấp, hủy mã ngân hàng đươc quy định tại Điều 4 Thông tư 17/2015/TT-NHNN như sau:

+ Mã ngân hàng chỉ cấp duy nhất cho mỗi đơn vị thuộc đối tượng được cấp mã ngân hàng, bao gồm:

++ Đơn vị Ngân hàng Nhà nước;

++ Tổ chức tín dụng và các đơn vị phụ thuộc, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước các cấp;

++Các tổ chức khác có hoạt động báo cáo, trao đổi dữ liệu điện tử liên quan đến Ngân hàng Nhà nước.

+ Mã ngân hàng không thay đổi và ổn định trong suốt quá trình đơn vị được cấp mã tồn tại thực tế.

+ Mã ngân hàng đã cấp không sử dụng lại cho đơn vị khác.

+ Việc cấp mã ngân hàng thực hiện khi đối tượng được cấp mã ngân hàng thành lập, hợp nhất, chia, tách.

+ Việc hủy bỏ mã ngân hàng thực hiện khi đối tượng đã được cấp mã ngân hàng giải thể, phá sản, chấm dứt hoạt động.