|
NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
----------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số:
18/VBHN-NHNN
|
Hà Nội, ngày 13 tháng 01 năm 2016
|
THÔNG TƯ
HƯỚNG
DẪN VỀ TRÌNH TỰ, THỦ TỤC THU HỒI GIẤY PHÉP VÀ THANH LÝ TÀI SẢN CỦA TỔ CHỨC TÍN
DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI; TRÌNH TỰ, THỦ TỤC THU HỒI GIẤY PHÉP VĂN
PHÒNG ĐẠI DIỆN CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI, TỔ CHỨC NƯỚC NGOÀI KHÁC CÓ HOẠT
ĐỘNG NGÂN HÀNG
Thông tư số 34/2011/TT-NHNN ngày 28
tháng 10 năm 2011 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn về trình
tự, thủ tục thu hồi Giấy phép và
thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; trình tự,
thủ tục thu hồi Giấy phép văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ
chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng, có hiệu lực kể từ ngày 11 tháng 12 năm 2011, được sửa đổi, bổ sung
bởi:
Thông tư số 29/2015/TT-NHNN ngày
22 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa
đổi, bổ sung một số văn bản quy
phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về thành
phần hồ sơ có bản sao chứng thực giấy tờ, văn bản, có hiệu
lực kể từ ngày 08 tháng 02 năm 2016.
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam số 46/2010/QH 12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Doanh nghiệp số
60/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 năm 2005;
Căn cứ Luật Phá sản số 21/2004/QH11 ngày 15 tháng 6 năm 2004;
Căn cứ Nghị định số 05/2010/NĐ-CP
ngày 18 tháng 01 năm 2010 của Chính phủ quy định việc áp dụng Luật phá sản đối với các tổ chức tín dụng;
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP
ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn
và cơ cấu tổ chức của
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn về trình tự, thủ tục thu hồi Giấy
phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài; trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép của văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài
khác có hoạt động ngân hàng như sau1:
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi
điều chỉnh
Thông tư này quy định về trình tự, thủ
tục thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài; trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước
ngoài khác có hoạt động ngân hàng.
Điều 2. Đối tượng
áp dụng
1. Tổ chức tín dụng được thành lập và
hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng (trừ Ngân hàng hợp tác xã và Quỹ tín dụng
nhân dân).
2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
3. Văn phòng đại diện của tổ chức tín
dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng (sau đây gọi tắt
là văn phòng đại diện).
4. Tổ chức, cá nhân có liên quan đến
việc thu hồi Giấy phép của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài,
văn phòng đại diện.
5. Tổ chức, cá
nhân có liên quan đến việc thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài.
Điều 3. Giải
thích từ ngữ
Trong Thông tư này những từ dưới đây
được hiểu như sau:
1. Cơ quan có thẩm quyền quyết định
là:
a) Cơ quan có thẩm quyền quyết định của
tổ chức tín dụng về việc chấm dứt hoạt động tổ chức tín dụng theo quy định tại
Điều lệ của tổ chức tín dụng và pháp luật hiện hành;
b) Cơ quan có thẩm quyền quyết định của
ngân hàng mẹ về việc chấm dứt hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy
định tại Điều lệ của ngân hàng mẹ và phù hợp với pháp luật hiện hành của Việt
Nam;
c) Cơ quan có thẩm quyền quyết định của
tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng về
việc chấm dứt hoạt động văn phòng đại diện theo quy định tại
Điều lệ của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động
ngân hàng và phù hợp với pháp luật hiện hành của Việt Nam.
2. Chủ sở hữu là:
a) Các cổ đông (đối với tổ chức tín dụng
thành lập dưới hình thức công ty cổ phần);
b) Thành viên tham gia góp vốn (đối với
tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn);
c) Ngân hàng mẹ
(đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài);
d) Tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức
nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng (đối với văn phòng đại diện).
3. Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh là
Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện đặt trụ sở chính.
4. Ủy ban nhân dân là Ủy ban nhân dân
tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài, văn phòng đại diện đặt trụ sở chính.
5. Giấy phép bao gồm Giấy phép thành
lập và hoạt động của tổ chức tín dụng, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng
nước ngoài, Giấy phép thành lập văn phòng đại diện của tổ
chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng do
Ngân hàng Nhà nước cấp. Văn bản chấp thuận của Ngân hàng
Nhà nước về việc sửa đổi, bổ sung Giấy phép là một bộ phận
không tách rời của Giấy phép.
6. Ngân hàng mẹ là ngân hàng nước
ngoài sở hữu trên 50% vốn điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài hoạt động tại
Việt Nam hoặc có chi nhánh hoạt động tại Việt Nam.
Điều 4. Thẩm quyền
quyết định thu hồi Giấy phép; giám sát thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài
1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết
định thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài, văn phòng đại diện theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và Thông
tư này.
2. Ngân hàng Nhà nước giám sát quá
trình thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và Thông tư này.
Điều 5. Nguyên tắc
lập và gửi hồ sơ
1.2 Hồ
sơ phải được lập bằng tiếng Việt. Các tài liệu bằng tiếng Việt được nộp phải là
bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc
bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu; trong trường
hợp người nộp hồ sơ nộp bản sao kèm xuất trình bản chính để
đối chiếu, người đối chiếu có trách nhiệm xác nhận tính chính xác của bản sao so với bản chính. Các bản dịch tài
liệu từ tiếng Anh sang tiếng Việt phải được công chứng hoặc
chứng thực chữ ký của người dịch theo quy định của pháp luật.
2. Đối với tổ chức tín dụng, văn bản đề nghị thu hồi Giấy phép do người
đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng ký. Trường hợp người đại diện theo pháp luật ủy quyền cho người khác ký, hồ sơ phải có văn
bản ủy quyền được lập phù hợp với quy định của pháp luật. Trường hợp tổ chức
tín dụng khuyết người đại diện theo pháp luật, Hội đồng quản
trị hoặc Hội đồng thành viên cử một thành viên Hội đồng quản
trị hoặc Hội đồng thành viên ký văn bản này.
3. Đối với chi nhánh ngân hàng nước
ngoài, văn phòng đại diện, văn bản đề nghị thu hồi Giấy
phép do người đại diện có thẩm quyền của chủ sở hữu ký.
4. Hồ sơ được gửi tới Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam bằng một trong các hình thức: gửi trực tiếp, gửi qua đường bưu điện.
Điều 6. Nguyên tắc
áp dụng quy định về thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài
1. Trường hợp tổ chức tín dụng bị
chia, tách, sáp nhập, hợp nhất trình tự, thủ tục thu hồi
Giấy phép thực hiện theo quy định của pháp luật về chia, tách, sáp nhập, hợp nhất tổ chức tín dụng.
2. Trường hợp tổ chức tín dụng phá sản,
Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép ngay sau khi Ngân
hàng Nhà nước có văn bản chấm dứt kiểm soát đặc biệt hoặc văn bản chấm dứt áp dụng hoặc văn bản không áp dụng các biện pháp phục hồi khả
năng thanh toán mà tổ chức tín dụng vẫn lâm vào tình trạng phá sản. Việc thanh
lý tài sản của tổ chức tín dụng được thực hiện theo quy định của pháp luật về
phá sản.
3. Các trường hợp khác, trình tự, thủ
tục thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài được thực hiện theo quy định tại Thông tư
này.
Điều 7. Các hành
vi bị cấm trong quá trình thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín
dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Kể từ ngày cơ
quan có thẩm quyền quyết định của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài thông qua việc thu hồi Giấy phép (đối với trường hợp
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đề nghị thu hồi Giấy phép) hoặc
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài chấm dứt hoạt động (đối với trường hợp
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị thu hồi Giấy phép), nghiêm
cấm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài:
1. Cất giấu, tẩu tán tài sản;
2. Thanh toán nợ không có bảo đảm;
3. Từ bỏ hoặc giảm bớt quyền đòi nợ;
4. Chuyển các khoản nợ không có bảo đảm thành nợ có bảo đảm bằng tài
sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
5. Tặng cho, cầm cố, thế chấp và cho
thuê tài sản;
6. Ký kết hợp đồng mới không phải là
hợp đồng nhằm thực hiện chấm dứt hoạt động;
7. Chuyển tiền, tài sản ra nước
ngoài.
Chương II
NHỮNG QUY ĐỊNH CỤ
THỂ
Mục 1 Thu hồi Giấy phép đối với
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện
Điều 8. Quy trình
thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
1. Trường hợp tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài đề nghị thu hồi Giấy phép
a) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài phải:
- Xây dựng Phương án thanh lý. Phương
án thanh lý phải được cơ quan có thẩm quyền quyết định thông qua.
- Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 9
Thông tư này gửi
Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan thanh
tra, giám sát ngân hàng).
b) Trong thời hạn tối đa mười lăm
(15) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định tại Điều 9 Thông tư này, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm thẩm định hồ sơ và có
văn bản lấy ý kiến của:
- Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh về:
(i) Thực trạng tổ chức và hoạt động
và khả năng thanh toán hết nợ;
(ii) Quan điểm về việc thu hồi Giấy
phép, kiến nghị các biện pháp xử lý sau khi thu hồi Giấy
phép;
(iii) Danh sách Hội đồng thanh lý;
(iv) Trường hợp đồng ý việc thu hồi
Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh cử cán bộ tham gia Tổ giám sát thanh
lý theo quy định tại Thông tư này.
- Ủy ban nhân dân về:
(i) Ảnh hưởng của việc thu hồi Giấy phép đối với sự ổn định
kinh tế xã hội trên địa bàn; và
(ii) Quan điểm về việc thu hồi Giấy
phép.
- Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam về:
(i) Thực trạng tổ chức và hoạt động
và khả năng thanh toán hết nợ;
(ii) Tình hình nộp phí Bảo hiểm tiền gửi
và số dư tiền gửi được bảo hiểm theo bảng
tính phí gần nhất; khả năng nguồn vốn chi trả bảo hiểm và hướng bổ sung nguồn vốn chi trả khi cần thiết;
(iii) Quan điểm về việc thu hồi Giấy phép, kiến nghị các phương thức chi
trả tiền gửi được bảo hiểm sau khi thu hồi Giấy phép;
(iv) Ảnh hưởng của
việc thu hồi Giấy phép đối với quyền lợi của người gửi tiền, đối với sự an toàn của hệ thống ngân hàng.
- Các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước về quan điểm thu hồi Giấy phép và kiến nghị các biện pháp xử lý sau khi
thu hồi Giấy phép (nếu xét thấy cần thiết).
c) Trong thời hạn tối đa mười lăm (15) ngày làm việc kể từ ngày nhận
được đề nghị của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng,
các đơn vị trên đây phải có văn bản tham gia ý kiến về các
nội dung đã được đề nghị, gửi Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng. Quá thời hạn này, các đơn vị không có ý kiến coi như đồng ý việc thu hồi Giấy phép.
d) Trong thời hạn tối đa mười (10)
ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ ý kiến tham gia
của các đơn vị nêu tại Điểm b Khoản 1 Điều này, Cơ quan
thanh tra, giám sát ngân hàng tổng hợp ý kiến, đề xuất
quan điểm, trình Thống đốc:
- Ra quyết định
thu hồi Giấy phép, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài tiến hành thanh lý tài sản; đồng thời thành lập Hội đồng thanh lý, Tổ giám sát thanh lý tài sản
khi xét thấy phương án thanh ly tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài chứng minh được khả năng thanh toán hết nợ
và đảm bảo quyền lợi cho khách nợ, chủ nợ; hoặc
- Có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài, báo cáo, giải trình các nội
dung có liên quan (nếu có).
đ) Trong thời hạn
tối đa mười (10) ngày làm việc kể từ
ngày nhận được văn bản giải trình của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng xem xét, đề
xuất ý kiến, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xử lý theo
quy định tại Điểm d Khoản 1 Điều này.
e) Trong thời hạn
tối đa năm (05) ngày làm việc kể
từ ngày nhận được tờ trình của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thống đốc xem xét quyết định đề nghị
của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng tại Điểm d và Điểm đ khoản 1 Điều này.
2. Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài bị yêu cầu thu hồi Giấy phép:
a) Căn cứ kết quả thanh tra, giám
sát, hoặc đề nghị của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, hoặc đề nghị của cơ quan
nhà nước có thẩm quyền, Cơ quan thanh
tra, giám sát ngân hàng có tờ trình, đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài chấm dứt hoạt động và yêu cầu
tiến hành xây dựng phương án thanh lý tài sản theo quy định
tại Khoản 2 Điều 9 Thông tư này.
b) Trong thời hạn tối đa sáu mươi
(60) ngày kể từ ngày Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu chấm dứt hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xây dựng xong phương án thanh lý tài sản kèm hồ
sơ thu hồi Giấy phép quy định tại Điều 9 Thông tư này
trình Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định.
c) Sau khi nhận được hồ sơ thu hồi Giấy
phép của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Cơ quan Thanh tra,
giám sát ngân hàng thực hiện quy trình thu hồi Giấy phép
theo quy định tại Khoản 1 Điều này (trừ Điểm a).
Điều 9. Hồ sơ thu hồi Giấy phép
đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
1. Văn bản đề
nghị thu hồi Giấy phép trong đó nêu rõ lý do đề nghị thu hồi Giấy phép, khả
năng thanh toán hết nợ và các biện pháp xử lý sau khi thu
hồi Giấy phép, danh sách dự kiến thành viên Hội đồng thanh
lý (trừ trường hợp tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị yêu cầu thu hồi Giấy
phép).
2. Phương án thanh lý tài sản, trong
đó bao gồm tối thiểu các nội dung:
a) Tên địa chỉ, trang thông tin điện
tử của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
b) Tên địa chỉ, trang thông tin điện
tử của chủ sở hữu (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài).
c) Tên, địa chỉ và số điện thoại liên
lạc của thành viên Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (đối với tổ chức tín dụng); Tổng Giám đốc (đối với chi nhánh
ngân hàng nước ngoài).
d) Tên địa chỉ và số điện thoại liên
lạc của các thành viên Hội đồng thanh lý.
đ) Tóm tắt tình hình tài chính và hoạt
động (tình hình công nợ, các khoản phải thu, phải trả bao gồm nội bảng và ngoại
bảng) đến thời điểm tổ chức tín dụng chi nhánh ngân
hàng nước ngoài chủ động đề nghị hoặc bị yêu cầu thu hồi Giấy phép; trong đó, phải xác định rõ khả
năng thanh toán các khoản nợ.
e) Lý do của việc đề nghị hoặc bị yêu
cầu thu hồi Giấy phép.
g) Danh sách cổ đông lớn (đối với tổ
chức tín dụng cổ phần) hoặc chủ sở hữu (đối với các tổ chức
tín dụng khác, chi nhánh ngân hàng nước ngoài).
h) Kế hoạch xử lý quyền lợi và nghĩa
vụ, trong đó nêu rõ lộ trình thanh lý. Đối với chi nhánh
ngân hàng nước ngoài phải nêu rõ kế
hoạch chuyển vốn, lợi nhuận và tài sản ra nước ngoài.
i) Phương án lưu trữ hồ sơ, tài liệu
sau khi thu hồi Giấy phép.
k) Trách nhiệm của
tổ chức, cá nhân có liên quan đến quá trình thu hồi Giấy phép.
l) Trách nhiệm của tổ chức, cá nhân
có liên quan đến quá trình thanh lý tài sản.
3 . Văn bản của cơ quan có thẩm quyền
quyết định thông qua việc thu hồi Giấy phép và phương án
thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài.
4. Đối với trường
hợp chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị thu hồi Giấy phép theo quy định tại Điểm
e Khoản 1 Điều 28 Luật Các tổ chức tín dụng hồ sơ phải có văn bản của cơ quan có thẩm quyền của nước nơi ngân hàng nước ngoài đặt trụ sở chính về
việc giải thể, phá sản hoặc thu hồi Giấy
phép hoặc đình chỉ hoạt động.
5. Đối với trường
hợp chi nhánh ngân hàng nước ngoài đề nghị thu hồi Giấy phép theo yêu cầu của ngân hàng mẹ, hồ sơ phải có Quyết định của ngân hàng mẹ về việc giải thể, chấm dứt hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
6. Báo cáo tài chính đã được kiểm
toán của tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài đến thời điểm đề nghị hoặc bị yêu cầu thu hồi Giấy phép.
Điều 10. Quy
trình thu hồi Giấy phép đối với văn phòng đại diện
1. Trường hợp văn phòng đại diện đề
nghị thu hồi Giấy phép
a) Văn phòng đại diện phải:
- Lấy ý kiến của cơ quan có thẩm quyền
quyết định về việc thu hồi Giấy phép.
- Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định
tại Điều 11 Thông tư này gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan thanh tra, giám sát
ngân hàng).
b) Trong thời hạn tối đa năm (05)
ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định tại Điều 11 Thông tư này,
cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm
thẩm định hồ sơ và có văn bản lấy ý kiến của:
- Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh về việc
thu hồi Giấy phép, kiến nghị các biện pháp xử lý sau khi thu hồi Giấy phép.
- Các đơn vị có liên quan thuộc Ngân
hàng Nhà nước về việc thu hồi Giấy phép và kiến nghị các
biện pháp xử lý sau khi thu hồi Giấy phép (nếu xét thấy cần thiết).
c) Trong thời hạn tối đa bảy (07)
ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân
hàng, các đơn vị trên đây phải có văn
bản tham gia ý kiến về các nội dung đã được đề nghị, gửi
Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng. Quá thời hạn này, các đơn vị không có ý kiến coi như đồng ý việc thu hồi Giấy phép.
d) Trong thời hạn tối đa bảy (07)
ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ ý kiến tham gia của các đơn vị nêu
tại Điểm b Khoản 1 Điều này, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng tổng hợp
ý kiến, đề xuất quan điểm, trình Thống đốc:
- Ra quyết định thu hồi Giấy phép,
yêu cầu văn phòng đại diện tiến hành các thủ tục để chấm dứt hoạt động, đóng cửa văn phòng đại diện như hoàn trả giấy đăng ký hoạt động, nộp
con dấu, thanh lý hợp đồng thuê trụ sở và thanh toán các nghĩa vụ, khoản nợ khác (nếu có) với các cá
nhân, tổ chức có liên quan theo quy định của pháp luật; hoặc
- Có văn bản yêu cầu văn phòng đại diện
báo cáo, giải trình các nội dung có liên quan (nếu có).
đ) Trong thời hạn tối đa năm (05)
ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản giải trình của văn phòng đại diện,
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng xem xét, đề xuất ý kiến, trình Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước xử lý theo quy định tại Điểm d Khoản 1 Điều này.
e) Trong thời hạn tối đa năm (05)
ngày làm việc kể từ ngày nhận được tờ trình của Cơ quan Thanh tra, giám sát
ngân hàng, Thống đốc xem xét, quyết định đề nghị của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng tại Điểm d và Điểm đ Khoản 1 Điều này.
g) Trong thời hạn tối đa năm (05)
ngày làm việc kể từ ngày nhận được Quyết định thu hồi Giấy phép của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, văn phòng đại diện phải có trách nhiệm
thực hiện các thủ tục chấm dứt hoạt động.
2. Trường hợp văn phòng đại diện bị
yêu cầu thu hồi Giấy phép:
a) Căn cứ kết quả thanh tra, giám
sát, hoặc đề nghị của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, hoặc đề nghị của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng có tờ trình, đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có Quyết định thu hồi Giấy
phép đối với văn phòng đại diện.
b) Trong thời hạn tối đa năm (05)
ngày làm việc kể từ ngày nhận được Quyết định thu hồi Giấy phép của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước, văn phòng đại diện phải có trách nhiệm thực hiện các
thủ tục chấm dứt hoạt động.
Điều 11. Hồ sơ
thu hồi Giấy phép đối với văn phòng đại diện
1. Văn bản đề nghị thu hồi Giấy phép,
trong đó nêu rõ lý do đề nghị thu hồi Giấy phép, việc lưu trữ hồ sơ, tài liệu
sau khi bị thu hồi Giấy phép, trách nhiệm của tổ chức, cá nhân có liên quan đến quá trình thu hồi Giấy phép.
2. Văn bản của cơ quan có thẩm quyền
quyết định thu hồi Giấy phép đối với văn phòng đại diện.
3. Đối với trường hợp văn phòng đại
diện bị thu hồi Giấy phép theo quy định tại Điểm e Khoản 1 Điều 28 Luật Các tổ
chức tín dụng, hồ sơ phải có văn bản theo quy định tại Khoản 4 Điều 9 Thông tư
này.
4. Đối với trường hợp văn phòng đại
diện đề nghị thu hồi Giấy phép theo yêu cầu của chủ sở hữu, hồ sơ phải có Quyết
định của chủ sở hữu về việc giải thể, chấm dứt hoạt động
văn phòng đại diện.
Điều 12. Công bố Quyết định
thu hồi Giấy phép
1. Quyết định thu hồi Giấy phép được
gửi đến tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài,
văn phòng đại diện, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Ủy ban nhân dân, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ủy ban
Giám sát tài chính quốc gia Hiệp hội ngân hàng, Bộ Tài chính.
2. Trong thời hạn
tối đa bảy (07) ngày làm việc kể từ ngày Quyết định thu hồi Giấy phép có hiệu lực thi hành, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm đăng trên trang thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước và ba (03) số liên tiếp trên một tờ báo giấy có số phát hành hàng
ngày, phát hành trên toàn quốc về việc thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và văn phòng đại diện.
3. Trong thời hạn tối đa bảy (07)
ngày làm việc kể từ ngày Quyết định thu hồi Giấy phép có hiệu lực thi hành, tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện có trách nhiệm
niêm yết Quyết định thu hồi Giấy phép tại trụ sở chính và trụ sở chi nhánh của
tổ chức tín dụng; trụ sở chính của chi nhánh ngân hàng nước
ngoài, văn phòng đại diện.
Mục 2 Thanh lý tài sản của tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài dưới sự giám sát của Ngân hàng Nhà nước
Điều 13. Quy trình thanh lý
tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
1. Trong thời hạn tối đa ba mươi (30)
ngày làm việc kể từ ngày Quyết định thu hồi Giấy phép có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải tiến hành thanh lý tài sản theo quy định tại Thông
tư này và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
2. Trong thời hạn tối đa ba mươi (30)
ngày làm việc kể từ ngày kết thúc thanh lý, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài phải thực hiện các thủ tục kết thúc thanh lý theo quy định tại
Điều 15 Thông tư này.
3. Trong thời hạn
tối đa mười (10) ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị kết thúc
thanh lý của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân
hàng có tờ trình, đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ra Quyết định kết thúc thanh lý hoặc có văn bản yêu cầu tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài báo cáo, giải
trình các vấn đề cần làm rõ liên quan đến quá trình thanh
lý. Quyết định kết thúc thanh lý đồng thời là Quyết định chấm dứt hoạt động của
Tổ giám sát thanh lý.
4. Trong thời hạn tối đa mười (10)
ngày làm việc kể từ ngày nhận được Quyết định kết thúc
thanh lý của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng phải tiến hành các
thủ tục chấm dứt tư cách pháp nhân và đăng bố cáo theo quy định của pháp luật
hiện hành.
Điều 14. Thời hạn thanh lý
1. Thời hạn thanh lý là mười hai (12)
tháng kể từ ngày Quyết định thu hồi Giấy phép có hiệu lực. Quá thời hạn này, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chưa kết thúc thanh
lý, phải có văn bản trình Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước gia hạn thời gian thanh lý (văn bản đề nghị
phải nêu rõ lý
do đề nghị gia hạn); thời gian được gia hạn thanh lý mỗi lần không quá mười hai (12) tháng; số lần gia hạn không quá ba (03) lần.
2. Trước ngày kết thúc thời hạn thanh
lý ba mươi (30) ngày, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có văn bản
đề nghị gia hạn thời hạn thanh lý gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra,
giám sát ngân hàng), trong đó phải nêu rõ lý do. Trong thời
hạn mười (10) ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản
nêu trên, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận đề nghị gia hạn
thời hạn thanh lý của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều 15. Kết
thúc thanh lý
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài kết thúc thanh lý trong những trường hợp sau:
a) Đã thanh toán
hết các khoản nợ cho các chủ nợ theo quy định tại Điều 16 và Khoản 1 Điều 17 Thông tư này.
b) Được tổ chức tín dụng khác mua lại
và chấp thuận thanh toán hết các khoản nợ cho các chủ nợ của tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
c) Không có khả năng thanh toán đủ nợ
cho các chủ nợ.
d) Hết thời hạn thanh lý theo quy định,
kể cả thời gian gia hạn (nếu có).
2. Khi kết thúc thanh lý theo quy định
tại Điểm a và Điểm b Khoản 1 Điều này, Hội đồng thanh lý
phải có báo cáo bằng văn bản gửi Ủy ban nhân dân và Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh đề nghị cho kết thúc thanh lý.
3. Khi kết thúc thanh lý theo quy định
tại Điểm c và Điểm d Khoản 1 Điều này, Hội đồng thanh lý phải có báo cáo bằng
văn bản gửi Ủy ban nhân dân và Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh báo cáo kết quả thanh lý và đề nghị cho kết thúc thanh lý để tiến hành các thủ tục phá sản theo quy định.
Điều 16. Hoàn trả lại tài sản
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài có nguy cơ mất khả năng chi trả hoặc trong giai đoạn kiểm soát đặc
biệt đã được Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài khác cho vay đặc biệt, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam hỗ trợ tài chính phải
hoàn trả lại giá trị của các khoản vay (hỗ trợ) này trước khi thực hiện quy định
tại Điều 17 Thông tư này.
Điều 17. Thứ tự
phân chia tài sản
1. Việc phân chia giá trị tài sản
của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện
theo thứ tự sau đây:
a) Các khoản lệ phí, chi phí theo quy
định của pháp luật cho việc giải quyết thanh lý tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài.
b) Các khoản nợ lương, trợ cấp thôi
việc, bảo hiểm xã hội đối với người lao động theo quy định của pháp luật và các
quyền lợi khác theo thỏa ước lao động tập thể và hợp đồng
lao động đã ký kết.
c) Các khoản nợ thuế.
d) Các khoản chi trả cho người gửi tiền
của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam và các khoản tiền gửi của người gửi tiền.
đ) Các khoản nợ được bảo đảm bằng tài sản thế chấp hoặc cầm cố: Các khoản nợ này được ưu tiên thanh
toán bằng chính tài sản thế chấp hoặc cầm cố đó. Nếu giá trị tài sản thế chấp hoặc cầm cố không đủ thanh toán số nợ thì phần
nợ còn lại sẽ được thanh toán trong quá trình thanh lý tài sản của tổ chức tín
dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; nếu giá trị của tài sản thế chấp hoặc cầm
cố lớn hơn số nợ thì phần chênh lệch
được nhập vào giá trị tài sản còn lại của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài. Các chủ nợ này có quyền thỏa thuận với nhau về tỷ lệ thanh toán nợ
nhưng phải đảm bảo nguyên tắc không ảnh hưởng đến quyền và
nghĩa vụ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
e) Các khoản nợ không có bảo đảm: phải
trả cho các chủ nợ trong danh sách chủ nợ theo nguyên tắc
nếu giá trị tài sản đủ để thanh toán các khoản nợ thì mỗi
chủ nợ đều được thanh toán đủ số nợ của mình; nếu giá trị tài sản không đủ để
thanh toán các khoản nợ thì mỗi chủ nợ chỉ được thanh toán một phần
khoản nợ của mình theo tỷ lệ tương ứng. Các chủ nợ này có quyền thỏa thuận với
nhau về tỷ lệ thanh toán nợ nhưng phải đảm bảo nguyên tắc
không ảnh hưởng đến quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài.
2. Trường hợp
giá trị tài sản của tổ chức tín dụng sau khi đã thanh toán đủ các khoản theo quy
định tại Khoản 1 Điều này mà vẫn còn thì phần giá trị tài sản còn lại được chia
đều cho các chủ sở hữu theo tỷ lệ góp vốn tại thời điểm thực
hiện việc phân chia tài sản.
3. Trường hợp giá trị tài sản của chi
nhánh ngân hàng nước ngoài sau khi đã thanh toán đủ các khoản theo quy định tại
Khoản 1 Điều này mà vẫn còn thì phân giá trị tài sản còn lại do chủ sở hữu quản
lý.
Điều 18. Hội đồng thanh lý
1. Đối với tổ chức tín dụng:
a) Hội đồng
thanh lý do Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên của
tổ chức tín dụng đề nghị và Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
quyết định, gồm Chủ tịch Hội đồng quản trị hoặc Chủ tịch Hội
đồng thành viên, tối thiểu 01 thành viên Hội đồng quản trị độc lập (đối với tổ
chức tín dụng cổ phần), Trưởng Ban kiểm soát, Tổng giám đốc, Kế toán trưởng và một số thành viên khác được lựa chọn trong số thành viên Hội đồng quản trị hoặc thành viên Hội đồng thành viên,
thành viên Ban kiểm soát (nếu có), cổ đông lớn (đối với tổ chức tín dụng cổ phần) và 05 khách hàng có số dư tiền gửi lớn nhất tại tổ chức
tín dụng tại thời điểm đề nghị thu hồi Giấy phép hoặc thời điểm Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu chấm dứt
hoạt động.
b) Chủ tịch Hội đồng quản trị hoặc Chủ
tịch Hội đồng thành viên là Chủ tịch Hội đồng thanh lý. Trường hợp khuyết Chủ tịch Hội đồng quản trị hoặc Chủ
tịch Hội đồng thành viên, Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên tổ chức họp để bầu một người trong số các thành viên Hội đồng quản
trị hoặc thành viên Hội đồng thành viên còn lại để đảm nhiệm chức danh này.
2. Đối với chi nhánh ngân hàng nước
ngoài:
a) Hội đồng thanh lý do đại diện có
thẩm quyền của ngân hàng mẹ đề nghị và được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết
định, gồm: Tổng Giám đốc, Kế toán trưởng,
tối thiểu một (01) thành viên do chủ sở hữu chỉ định và
năm (05) khách hàng có số dư tiền gửi lớn nhất tại chi
nhánh ngân hàng nước ngoài tại thời điểm đề nghị thu hồi Giấy phép hoặc thời điểm Ngân hàng Nhà nước có văn bản
yêu cầu chấm dứt hoạt động.
b) Tổng Giám đốc chi nhánh ngân hàng
nước ngoài là Chủ tịch Hội đồng thanh lý. Trường hợp khuyết
Tổng giám đốc, ngân hàng mẹ chỉ định một người trong số
các thành viên Hội đồng thanh lý để đảm nhiệm chức danh
này.
Điều 19. Trách
nhiệm của Hội đồng thanh lý
1. Rà soát toàn
bộ các khoản mục của tài sản có và tài sản nợ, các khoản mục ngoại bảng của bảng cân đối kế toán của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, lập danh sách và số tiền của các chủ nợ, khách nợ đến thời điểm thanh lý tài sản của tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và danh mục tài sản của tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài để xử lý.
2. Triển khai thanh lý tài sản của tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tìm mọi biện pháp để thu hồi nợ và các tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo phương án thanh lý đã được
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.
Mọi khoản thu của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải được sử dụng để thanh toán cho các chủ nợ theo quy định
tại Điều 16 và Điều 17 Thông tư này.
3. Định kỳ ngày mùng năm (05) hàng
tháng, Hội đồng thanh lý có trách nhiệm báo cáo Tổ giám sát thanh lý việc thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài theo phương án thanh lý đã được Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.
4. Sau khi kết thúc thanh lý, Hội đồng
thanh lý có văn bản báo cáo Ủy ban nhân dân và Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh đề nghị kết thúc thanh lý theo quy định
tại Thông tư này.
Mục 3 Giám sát thanh lý tài sản
của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Điều 20. Cơ cấu
tổ chức của Tổ Giám sát thanh lý
1. Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước quyết định việc thành lập Tổ giám sát thanh lý để giám sát việc thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, chỉ định Tổ trưởng
Tổ giám sát thanh lý và quy định cụ thể nhiệm vụ, quyền hạn của Tổ trưởng và
các thành viên Tổ Giám sát thanh lý.
2. Tổ giám sát
thanh lý có tối thiểu năm (05) thành viên, gồm đại diện
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
và đại diện Bảo hiểm tiền gửi Việt
Nam.
3. Trong trường hợp cần thiết, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có thể chỉ định một tổ chức
tín dụng khác tham gia giám sát thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng và thành
viên tham gia Tổ giám sát thanh lý do Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng đề nghị đảm
bảo tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định tại Thông tư này.
Điều 21. Cơ chế hoạt động của
Tổ giám sát thanh lý
1. Các thành viên Tổ giám sát thanh
lý làm việc theo cơ chế kiêm nhiệm.
2. Tổ giám sát thanh lý sử dụng con dấu của Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh trong các văn bản, báo cáo do Tổ trưởng Tổ giám sát thanh lý ký.
3. Tổ trưởng Tổ giám sát thanh lý và
các thành viên chịu trách nhiệm trước Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh, Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước về việc thực thi nhiệm vụ của mình.
4. Phiên họp của Tổ giám sát thanh lý
chỉ được tiến hành khi có sự tham gia của ít nhất 2/3 tổng số thành viên. Các
quyết định của Tổ giám sát thanh lý chỉ được thông qua khi có sự đồng ý của đa số thành viên có mặt tại cuộc họp. Trường hợp có số phiếu
ngang nhau thì quyền quyết định thuộc về Tổ trưởng.
5. Tổ giám sát thanh lý kết thúc nhiệm vụ khi Thống đốc
có quyết định kết thúc thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
6. Chi phí liên quan đến hoạt động của
Tổ giám sát thanh lý do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chi trả.
Việc hạch toán chi phí phải tuân thủ theo chế độ kế toán hiện hành.
Điều 22. Tiêu chuẩn, điều kiện
đối với thành viên Tổ giám sát thanh lý
1. Là cán bộ tại các đơn vị có liên quan
thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh; Bảo hiểm tiền
gửi Việt Nam; hoặc là cán bộ của tổ
chức tín dụng khác được Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước chỉ định tham gia Tổ giám sát thanh lý.
2. Có bằng Đại học hoặc trên đại học chuyên
ngành tài chính ngân hàng và có ít nhất 3 năm công tác
trong ngành ngân hàng hoặc bảo hiểm tiền gửi.
3. Không phải là chủ sở hữu, người có
liên quan của thành viên Hội đồng quản trị hoặc thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát Tổng giám
đốc, thành viên Hội đồng thanh lý của
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị thanh lý tài sản.
4. Tổ trưởng Tổ
giám sát thanh lý là Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh hoặc người được Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyền.
Điều 23. Nhiệm vụ và quyền hạn
của Tổ giám sát thanh lý
1. Chỉ đạo, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài kiểm kê toàn bộ
công nợ, các khoản phải thu, phải trả; yêu cầu tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài mời các chủ nợ, khách nợ đến đối chiếu để xác định khả năng thanh toán và nguồn trả nợ.
2. Yêu cầu Hội đồng
thanh lý của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài báo cáo, cung cấp tài liệu,
thông tin về thực trạng tổ chức và hoạt
động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong
quá trình thanh lý tài sản, thực hiện việc chi trả
cho các chủ nợ theo đúng thứ tự ưu tiên theo
quy định tại Thông tư này.
3. Giám sát toàn bộ quá trình thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài.
4. Báo cáo định kỳ mùng mười (10) hàng tháng hoặc đột xuất gửi Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước, Chủ tịch Ủy ban nhân dân, Bảo hiểm tiền gửi
Việt Nam về diễn biến quá trình thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài. Trong trường hợp cần thiết có văn
bản đề nghị các cơ quan có liên quan hỗ trợ tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thu hồi các khoản phải thu, xử lý các
khách hàng cố tình làm thất thoát tài sản của
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
5. Được quyền đề
nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh có quyết định đình chỉ hoạt động của
những thành viên Hội đồng thanh lý của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị thanh lý, cố ý vi phạm luật pháp hoặc không thực hiện theo kế
hoạch thanh lý hoặc có hành vi tẩu tán tài sản, từ chối trách nhiệm, nghĩa vụ; trường hợp nghiêm trọng trình Thống đốc có văn bản yêu cầu các cơ quan bảo vệ pháp luật xử lý các cá nhân
sai phạm (nếu có).
6. Kiến nghị
Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh, Ủy ban nhân dân tỉnh,
thành phố và Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước xử lý những vấn đề phát sinh ngoài thẩm quyền.
7. Tổ giám sát
thanh lý chịu sự chỉ đạo trực tiếp của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh nơi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đặt trụ sở chính.
8. Báo cáo việc
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện phương án phân chia tài sản gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
9. Trong quá
trình giám sát thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng nếu
phát hiện tổ chức tín dụng không có
khả năng thanh toán đầy đủ các khoản nợ, tổ chức giám sát thanh lý có
trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước ra
quyết định chấm
dứt thanh lý và yêu cầu tổ chức tín dụng
nộp đơn yêu cầu mở thủ tục phá sản tổ chức tín dụng.
Chương III
TRÁCH NHIỆM CỦA
CÁC ĐƠN VỊ CÓ LIÊN QUAN
Điều 24. Trách nhiệm của tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện
1. Cung cấp đầy đủ, trung thực toàn bộ thực trạng về
tổ chức và hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn
phòng đại diện.
2. Thực hiện chế độ báo cáo vá các quy định khác
liên quan việc thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài theo đúng quy định tại Thông tư này.
Điều 25. Trách nhiệm của Ngân
hàng Nhà nước Chi nhánh nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính
1. Căn cứ kết quả thanh tra, giám
sát, đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định thu hồi Giấy
phép đối với tổ chức tín dụng theo quy định tại Điều 28 Luật Các tổ chức tín dụng.
2. Xử lý các kiến nghị về các vấn đề phát sinh liên
quan đến quá trình thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài ngoài thẩm quyền của Tổ giám sát thanh lý.
3.Có văn
bản tham gia ý kiến về
đề nghị của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng theo quy
định tại Thông tư này.
4. Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, xử lý các vấn đề phát sinh ngoài thẩm quyền liên
quan đến quá trình thu hồi Giấy phép
và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
5. Cử cán bộ tham gia Tổ giám sát
thanh lý theo quy định tại Thông tư này.
Điều 26. Trách nhiệm của ngân
hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức tín dụng
đặt chi nhánh
Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh nơi tổ chức
tín dụng đặt trụ sở chính và Cơ quan thanh tra, giám sát
ngân hàng trong việc thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín
dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều 27. Trách
nhiệm của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
1. Trên cơ sở kết quả thanh tra, giám sát hoặc đề nghị của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện hoặc đề nghị
của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh hoặc đề nghị của cơ quan
có thẩm quyền, xét thấy tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài, văn phòng đại diện có hành vi vi phạm
nghiêm trọng, ảnh hưởng đến an toàn hệ thống, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân
hàng làm đầu mối thẩm định hồ sơ, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét,
quyết định thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài, văn phòng đại diện.
2 Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong việc thành lập Tổ giám sát thanh lý, xử lý các khó khăn vướng mắc
trong quá trình thu hồi Giấy phép,
thanh lý tài sản.
3. Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đề nghị lấy ý
kiến các Bộ, ngành có liên quan đến việc thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong trường hợp xét thấy cần thiết.
4. Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
ra quyết định thành lập Hội đồng thanh lý.
5. Trình Thống đốc ra quyết định kết
thúc thanh lý.
6. Trình Thống đốc
ra quyết định kết thúc thanh lý và yêu cầu tổ chức tín
dụng nộp đơn yêu cầu mở thủ tục phá sản tổ chức tín dụng theo quy định tại Khoản 3 Điều 156 Luật
Các tổ chức tín dụng.
Điều 28. Trách
nhiệm của Vụ Pháp chế
Có ý kiến về những vấn đề pháp lý
liên quan đến quá trình thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều 29. Trách
nhiệm của Văn phòng Ngân hàng Nhà nước
Công bố Quyết định thu hồi Giấy phép
theo quy định tại Thông tư này.
Điều 30. Trách
nhiệm của các Vụ, Cục khác
Các đơn vị khác thuộc Ngân hàng Nhà
nước có văn bản tham gia ý kiến về đề nghị của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân
hàng theo quy định tại Thông tư này.
Chương IV
ĐIỀU KHOẢN THI
HÀNH3
Điều 31. Hiệu lực thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực kể từ
ngày 11/12/2011.
2. Quyết định số 45/1999/QĐ-NHNN5 ngày
05/2/1999 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy chế thu hồi Giấy phép thành lập
và hoạt động tổ chức tín dụng cổ phần Việt Nam và việc
thanh lý tổ chức tín dụng cổ phần dưới
sự giám sát của Ngân hàng Nhà nước hết hiệu lực thi hành.
3. Khoản 40, Khoản 41, Khoản 71, Khoản
72, Khoản 73 Thông tư số 03/2007/TT-NHNN ngày 5/6/2007 Hướng dẫn thi hành một số
điều của Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 của Chính phủ về tổ chức và
hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng
liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại
diện tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam hết hiệu lực thi hành.
Điều 32. Tổ chức
thực hiện
Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra,
giám sát ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước,
Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Chủ tịch và các
thành viên Hội đồng quản trị, Chủ tịch và các thành viên Hội đồng thành viên, Trưởng Ban và các thành viên Ban kiểm
soát, Tổng Giám đốc của tổ chức tín dụng; Tổng giám đốc chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Trưởng văn
phòng đại diện và các tổ chức cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thực hiện Thông tư này./.
|
Nơi nhận:
- Ban lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ (để đăng
Công báo);
- Cổng thông tin điện tử NHNN;
- Lưu VP, PC3, CQTTGSNH (3).
|
XÁC THỰC VĂN BẢN
HỢP NHẤT
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Đồng Tiến
|