|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số:
11/2023/TT-NHNN
|
Hà Nội,
ngày 31 tháng 8 năm 2023
|
THÔNG TƯ
SỬA
ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 43/2015/TT-NHNN NGÀY 31/12/2015 CỦA THỐNG
ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM QUY ĐỊNH VỀ TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA PHÒNG GIAO
DỊCH BƯU ĐIỆN TRỰC THUỘC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN BƯU ĐIỆN LIÊN VIỆT
Căn cứ Luật Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ
chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật
sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11
năm 2017;
Căn cứ Nghị định số 26/2014/NĐ-CP
ngày 07 tháng 4 năm 2014 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Thanh tra,
giám sát ngành Ngân hàng; Nghị định số 43/2019/NĐ-CP
ngày 17 tháng 5 năm 2019 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định
số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 4 năm 2014 của
Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng;
Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP
ngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn
và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 43/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tổ chức và hoạt động của phòng giao dịch
bưu điện trực thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt.
Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số
điều của Thông tư số 43/2015/TT-NHNN
1. Sửa đổi, bổ sung Điều 4 như sau:
“Điều 4. Thẩm quyền của Giám đốc Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh
Theo các quy định tại Thông tư này, Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước ủy quyền cho Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở
phòng giao dịch bưu điện:
1. Chấp thuận hoặc không chấp thuận việc chấm dứt
hoạt động phòng giao dịch bưu điện trên địa bàn.
2. Xác nhận đủ điều kiện hoạt động tại địa điểm mới
đối với phòng giao dịch bưu điện thay đổi địa điểm trên địa bàn.
3. Bắt buộc chấm dứt hoạt động phòng giao dịch bưu
điện trên địa bàn.”.
2. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 Điều 6 như sau:
“3. Hồ sơ của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện
Liên Việt được gửi trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện (Bộ phận Một cửa).”.
3. Bổ sung khoản 3, khoản 4
Điều 7 như sau:
“3. Sau 07 ngày làm việc kể từ ngày Tổng Công ty
Bưu điện Việt Nam thoái vốn xuống dưới mức 5% vốn điều lệ của Ngân hàng Thương
mại cổ phần Bưu điện Liên Việt, phòng giao dịch bưu điện không được thực hiện
hoạt động nhận tiền gửi tiết kiệm.
4. Việc xử lý các khoản tiền gửi tiết kiệm đã nhận
trước đó của phòng giao dịch bưu điện khi không thực hiện hoạt động nhận tiền gửi
tiết kiệm được thực hiện như sau:
a) Các khoản tiền gửi tiết kiệm chưa đến hạn trả,
phòng giao dịch bưu điện tiếp tục thực hiện theo các nội dung đã thỏa thuận với
khách hàng;
b) Các khoản tiền gửi tiết kiệm đến hạn trả, phòng
giao dịch bưu điện phải có biện pháp chi trả hết tiền gửi tiết kiệm của khách
hàng. Trường hợp không chi trả hết tiền gửi tiết kiệm đến hạn, Ngân hàng Thương
mại cổ phần Bưu điện Liên Việt tiếp nhận, xử lý theo quy định nội bộ, quy định
của pháp luật về tiền gửi tiết kiệm và chấm dứt hoạt động phòng giao dịch bưu
điện.”.
4. Sửa đổi tên điều và sửa đổi, bổ sung tiêu đề khoản 1, điểm a khoản 1 Điều 8 như sau:
a) Sửa đổi tên Điều 8 như sau:
“Điều 8. Yêu cầu hoạt động phòng giao dịch bưu
điện”.
b) Sửa đổi, bổ sung tiêu đề
khoản 1 và điểm a khoản 1 như sau:
“1. Nhân sự tại phòng giao dịch bưu điện phải đảm bảo
các yêu cầu sau:
a) Có tối thiểu 03 người, trong đó có 01 người là
kiểm soát viên hoặc chức danh tương đương làm nhiệm vụ kiểm soát, phê duyệt các
giao dịch hàng ngày và là nhân sự của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện
Liên Việt. Chậm nhất ngày 01/3/2024 mà không đáp ứng điều kiện này, phòng giao
dịch bưu điện không được thực hiện hoạt động nhận tiền gửi tiết kiệm. Việc xử
lý các khoản tiền gửi tiết kiệm đã nhận trước đó được thực hiện theo quy định tại
khoản 4 Điều 7 Thông tư này;”.
5. Sửa đổi, bổ sung khoản 4 Điều 10 như sau:
“4. Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được văn
bản xác nhận đủ điều kiện hoạt động tại địa điểm mới đối với phòng giao dịch
bưu điện thay đổi địa điểm của Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại khoản 3 Điều
này, phòng giao dịch bưu điện phải hoạt động tại địa điểm mới và Ngân hàng
Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt có văn bản báo cáo gửi Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện. Quá thời hạn này, văn bản
xác nhận của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đương nhiên hết hiệu lực.”.
6. Sửa đổi, bổ sung Điều 11 như sau:
“Điều 11. Chuyển phòng giao dịch bưu điện thành
phòng giao dịch của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt
Hồ sơ, điều kiện, trình tự, thủ tục thành lập phòng
giao dịch của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt trên cơ sở chuyển
đổi phòng giao dịch bưu điện thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về
việc thành lập phòng giao dịch của ngân hàng thương mại.”
7. Sửa đổi, bổ sung khoản 1 Điều 15 như sau:
“1. Phòng giao dịch bưu điện bị bắt buộc chấm dứt
hoạt động khi:
a) Hoạt động không đúng nội dung quy định tại Điều
7 Thông tư này;
b) Đã chi trả hết tiền gửi tiết kiệm hoặc đã được
Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt tiếp nhận trong trường hợp
không chi trả hết tiền gửi tiết kiệm đến hạn theo quy định tại khoản
4 Điều 7 Thông tư này.”.
8. Bổ sung các khoản 7a, 7b,
7c, 7d, 7đ, 7e, 7g, 7h vào sau khoản 7 Điều 17 như sau:
“7a. Chỉ đạo phòng giao dịch bưu điện không được thực
hiện hoạt động nhận tiền gửi tiết kiệm theo quy định tại khoản 3
Điều 7, điểm a khoản 1 Điều 8 Thông tư này.
7b. Trong thời hạn 02 ngày làm việc trước ngày
phòng giao dịch bưu điện không được thực hiện hoạt động nhận tiền gửi tiết kiệm
theo quy định tại khoản 3 Điều 7 Thông tư này, Ngân hàng
Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt phải thực hiện công bố và niêm yết công
khai trên trang thông tin điện tử, trụ sở chi nhánh quản lý phòng giao dịch bưu
điện của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt và tại Bưu cục, Điểm
bưu điện văn hóa xã nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện các nội dung tối
thiểu sau:
a) Ngày bắt đầu không được thực hiện hoạt động nhận
tiền gửi tiết kiệm tại phòng giao dịch bưu điện, lý do;
b) Kế hoạch xử lý tiền gửi tiết kiệm của khách hàng
tại phòng giao dịch bưu điện.
7c. Sau thời điểm Tổng Công ty Bưu điện Việt Nam
thoái vốn xuống dưới mức 5% vốn điều lệ của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện
Liên Việt, chậm nhất ngày 15 hàng tháng, Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện
Liên Việt báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch
bưu điện tình hình xử lý tiền gửi tiết kiệm của từng phòng giao dịch bưu điện
đang hoạt động trên địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương theo mẫu tại Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư này.
7d. Chịu trách nhiệm về tổ chức và hoạt động của
phòng giao dịch bưu điện; báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở
phòng giao dịch bưu điện việc xử lý các vấn đề phát sinh liên quan đến tổ chức,
hoạt động phòng giao dịch bưu điện trên địa bàn.
7đ. Quản lý, giám sát thường xuyên hoạt động của
phòng giao dịch bưu điện.
7e. Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày
phòng giao dịch bưu điện chi trả hết tiền gửi tiết kiệm hoặc Ngân hàng Thương mại
cổ phần Bưu điện Liên Việt tiếp nhận trong trường hợp không chi trả hết tiền gửi
tiết kiệm đến hạn theo quy định tại khoản 4 Điều 7 Thông tư này,
Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt có văn bản báo cáo Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện.
7g. Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt
phải xây dựng kế hoạch, lộ trình cụ thể để đáp ứng quy định tại điểm
a khoản 1 Điều 8 Thông tư này.
7h. Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt
có trách nhiệm tiếp nhận, xử lý tiền gửi tiết kiệm đến hạn không chi trả hết của
phòng giao dịch bưu điện theo quy định nội bộ và quy định của pháp luật.”.
9. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 và
bổ sung khoản 3a vào Điều 19 như sau:
a) Sửa đổi, bổ sung khoản 3 như sau:
“3. Quản lý, thanh tra, giám sát hoạt động của
phòng giao dịch bưu điện trực thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên
Việt trên địa bàn theo quy định của pháp luật về thanh tra, giám sát.”.
b) Bổ sung khoản 3a vào sau
khoản 3 như sau:
“3a. Phối hợp với chính quyền địa phương phổ biến,
tuyên truyền quy định pháp luật về hoạt động của phòng giao dịch bưu điện.”.
Điều 2. Bổ sung, thay thế, bãi
bỏ một số từ, cụm từ, khoản, điều của Thông tư số 43/2015/TT-NHNN
1. Bổ sung cụm từ “bố trí, sắp xếp” vào sau cụm từ
“tuyển dụng” tại khoản 3 Điều 17; bổ sung cụm từ “trước thời
điểm Tổng Công ty Bưu điện Việt Nam thoái vốn xuống dưới mức 5% vốn điều lệ của
Ngân hàng Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt,” vào trước cụm từ “Định kỳ
hàng tháng,” tại khoản 6 Điều 17.
2. Thay thế cụm từ “nâng cấp từ” bằng cụm từ “thành
lập trên cơ sở chuyển đổi” tại điểm b khoản 4 Điều 3; thay
thế cụm từ “và/hoặc” bằng từ “và” tại khoản 1 Điều 7.
3. Bỏ cụm từ “Việc khai trương hoạt động phòng giao
dịch bưu điện phải đáp ứng các điều kiện sau đây:” tại Điều 8.
4. Bãi bỏ khoản 1 Điều 5, Điều 9,
khoản 1 Điều 17 và khoản 1 Điều 18.
5. Bổ sung Phụ lục số 03
ban hành kèm theo Thông tư này.
Điều 3. Trách nhiệm tổ chức thực
hiện
Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Ngân hàng
Thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt có trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư
này.
Điều 4. Điều khoản thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực từ ngày 15 tháng 10 năm
2023.
2. Bãi bỏ khoản 2 Điều 1 Thông tư số
27/2022/TT-NHNN ngày 31/12/2022 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa
đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về phân cấp giải quyết thủ tục
hành chính trong lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng./.
|
Nơi nhận:
- Như Điều 3;
- Ban Lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Công báo;
- Lưu: VP, TTGSNH6, PC.
|
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Đoàn Thái Sơn
|
PHỤ
LỤC SỐ 03
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 11/2023/TT-NHNN ngày 31/8/2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam)
|
NGÂN HÀNG TMCP
BƯU ĐIỆN LIÊN VIỆT
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
BÁO CÁO
TÌNH HÌNH XỬ LÝ TIỀN GỬI TIẾT KIỆM PHÒNG GIAO DỊCH
BƯU ĐIỆN TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH/THÀNH PHỐ...
Tháng……năm……..
Đơn vị: Triệu đồng
|
STT
|
Chỉ tiêu báo
cáo
|
Số dư tiền gửi
tiết kiệm tại thời điểm Tổng Công ty Bưu điện Việt Nam thoái vốn xuống dưới
5%
|
Số tiền gửi đã
chi trả trong kỳ
|
Số tiền gửi đã
chi trả lũy kế đến thời điểm báo cáo
|
Số dư tiền gửi
tiết kiệm tại thời điểm báo cáo
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
|
I.
|
BẰNG ĐỒNG VIỆT NAM
|
|
|
|
|
|
1.
|
Tiền gửi không kỳ hạn
|
|
|
|
|
|
2.
|
Tiền gửi có kỳ hạn
|
|
|
|
|
|
2.1
|
Thời hạn còn lại dưới 3 tháng
|
|
|
|
|
|
2.2
|
Thời hạn còn lại từ 3 tháng đến dưới 6 tháng
|
|
|
|
|
|
2.3
|
Thời hạn còn lại từ 6 tháng đến dưới 12 tháng
|
|
|
|
|
|
2.4
|
Thời hạn còn lại từ 12 tháng đến dưới 24 tháng
|
|
|
|
|
|
2.5
|
Thời hạn còn lại từ 24 tháng trở lên
|
|
|
|
|
|
II.
|
BẰNG NGOẠI TỆ (quy VND)
|
|
|
|
|
|
1.
|
Tiền gửi không kỳ hạn
|
|
|
|
|
|
2.
|
Tiền gửi có kỳ hạn
|
|
|
|
|
|
2.1
|
Thời hạn còn lại dưới 3 tháng
|
|
|
|
|
|
2.2
|
Thời hạn còn lại từ 3 tháng đến dưới 6 tháng
|
|
|
|
|
|
2.3
|
Thời hạn còn lại từ 6 tháng đến dưới 12 tháng
|
|
|
|
|
|
2.4
|
Thời hạn còn lại từ 12 tháng đến dưới 24 tháng
|
|
|
|
|
|
2.5
|
Thời hạn còn lại từ 24 tháng trở lên
|
|
|
|
|
|
III.
|
Tổng cộng (I+II)
|
|
|
|
|
|
|
Ngày…….tháng……năm….
NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP
(Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ và đóng dấu)
|
1. Đối tượng báo cáo: Ngân hàng TMCP Bưu điện
Liên Việt.
2. Thời hạn báo cáo: Chậm nhất ngày 15 của
tháng tiếp theo tháng báo cáo.
3. Thời gian chốt số liệu: Tính từ ngày đầu
tiên đến ngày cuối cùng của tháng báo cáo.
4. Hình thức gửi báo cáo: Báo cáo giấy.
5. Đơn vị nhận báo cáo: Ngân hàng nhà nước
chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch bưu điện.
6. Hướng dẫn lập báo cáo:
* Loại tiền tệ phải báo cáo: VND và các ngoại tệ
khác quy đổi ra VND.